GESTION PRIVÉE GUIDE POUR INVESTISSEURS

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1 P L A C E M E N T S M O N D I A U X S U N L I F E GESTION PRIVÉE M E T T E Z - Y D E L A L U M I È R E GUIDE POUR INVESTISSEURS

2 UN REGARD NOUVEAU.

3

4 UNE APPROCHE ORIGINALE.

5 MAXIMISEZ VOS RENDEMENTS GRÂCE À UNE APPROCHE ORIGINALE À Placements mondiaux Sun Life, notre objectif a toujours été de proposer des solutions offrant la combinaison idéale entre souplesse, service et occasions. Les services de Gestion privée vous offrent un regard nouveau en matière de placements. Choisissez parmi une vaste gamme d options de placement assorties de taux hautement concurrentiels et profitez d un niveau de service exceptionnel ainsi que d autres avantages conçus spécialement pour combler les besoins des investisseurs aisés. 4

6 La division Gestion privée de Placements mondiaux Sun Life adopte une approche originale en matière de placements pour les investisseurs aisés. Voici ce que vous offre notre programme exclusif : UN PLUS GRAND CHOIX DE PORTEFEUILLES Choisissez parmi une gamme complète de fonds communs de placement conçus pour suivre l évolution de vos besoins à toutes les étapes de votre vie. UN MEILLEUR ACCÈS. PLUS DE CHOIX. Placements mondiaux Sun Life allie la solidité de l une des marques les plus respectées du Canada en matière de services financiers à certains des meilleurs gestionnaires d actif du monde. RÉDUCTION AUTOMATIQUE DES FRAIS DE GESTION Obtenez une réduction des frais de gestion à mesure que votre portefeuille prend de l ampleur. Servez-vous de ces économies pour créer d autres occasions d atteindre vos objectifs à long terme plus rapidement. EFFICACITÉ ACCRUE DU REGROUPEMENT FAMILIAL Vous pouvez établir des liens entre les comptes de fonds communs de placement de Placements mondiaux Sun Life afin d avoir une vue d ensemble sur les placements des membres de votre famille et d aider ces derniers à obtenir une réduction de frais de gestion. CONSERVEZ UNE PLUS GRANDE PARTIE DE VOS GAINS Si vous avez des placements non enregistrés, les fonds de catégorie de société Placements mondiaux Sun Life peuvent être une solution judicieuse sur le plan fiscal pour vous. SACHEZ EXACTEMENT À QUOI VOUS EN TENIR Des relevés trimestriels détaillés et faciles à comprendre vous aident à suivre l évolution de votre portefeuille et de vos placements dans votre compte individuel ou dans vos comptes regroupés. GARDEZ LE CAP SANS EFFORT Vous pouvez demander que votre portefeuille soit automatiquement rééquilibré afin que vos placements témoignent fidèlement de vos objectifs et de votre tolérance au risque. SERVICE À VALEUR AJOUTÉE Les investisseurs disposant d un actif d au moins $ bénéficient de services supplémentaires, notamment l accès à l équipe Gestion privée pour obtenir un soutien accru. 5

7 UN PLUS GRAND CHOIX DE PORTEFEUILLES Contrairement à bon nombre de sociétés de fonds communs de placement, Placements mondiaux Sun Life a de faibles exigences en matière de placement minimum, soit 500 $ par fonds. Cela signifie que pour être admissible aux services de Gestion privée, vous pouvez vous constituer un portefeuille composé de plusieurs fonds. Placements mondiaux Sun Life offre une gamme complète de fonds qui mise sur les compétences de plusieurs équipes de gestion de portefeuilles remarquables. Vous avez accès à des fonds communs de placements pour lesquels BlackRock, la MFS, Sentry Investissements, Fonds Dynamique et d autres sociétés de premier plan agissent à titre de sous-conseiller, ce qui peut contribuer à réduire le risque lié à la société et au style de gestion. 6

8 PORTEFEUILLES GÉRÉS GRANITE SUN LIFE Les Portefeuilles gérés Granite Sun Life contribuent à réduire les conjectures qui vont de pair avec les placements. Vous pouvez choisir parmi une série de portefeuilles de fonds communs de placement «clés en main» en fonction de votre tolérance au risque, de votre horizon de placement et de vos objectifs de placement. PORTEFEUILLE GÉRÉ REVENU SUN LIFE ET PORTEFEUILLE GÉRÉ REVENU ÉLEVÉ SUN LIFE Le Portefeuille géré revenu Sun Life et le Portefeuille géré revenu élevé Sun Life permettent d investir dans une vaste gamme de titres, notamment des obligations des gouvernements au Canada et à l étranger, des actions donnant droit à des dividendes, des fiducies de placement immobilier (FPI) et des obligations de sociétés à rendement élevé. FONDS REPÈRE SUN LIFE Les Fonds Repère Sun Life vous permettent de choisir le fonds dont la date d échéance est la plus proche de l année où vous comptez utiliser l argent. Tant que vous conservez vos placements dans le fonds jusqu à la date d échéance, vous recevrez une valeur garantie à l échéance. Au fur et à mesure que la date d échéance approche, et chaque fois que la valeur garantie à l échéance augmente, le fonds est rééquilibré pour aider à conserver le capital. FONDS DE REVENU DIVERSIFIÉ Les fonds de revenu diversifié cherchent à procurer un revenu en investissant dans un éventail de catégories d actif, de secteurs d activité et de régions géographiques. Comme la plupart des fonds de revenu, ils privilégient la production de revenu par rapport à la croissance du capital. FONDS D ACTIONS Les fonds d actions investissent dans des actions de sociétés et vous offrent la possibilité de faire croître votre placement avec le temps. Divers styles de gestion s appliquent aux fonds d actions. FONDS DE RÉPARTITION DE L ACTIF ET FONDS ÉQUILIBRÉS Les fonds de répartition de l actif et les fonds équilibrés sont constitués d actions, d obligations et de liquidités. FONDS DE TITRES À REVENU FIXE Les fonds de titres à revenu fixe investissent dans des obligations. Ils allient potentiel de croissance et production d un revenu stable. FONDS DE CATÉGORIE DE SOCIÉTÉ Les fonds de catégorie de société peuvent vous convenir si vous êtes à la recherche d un instrument fiscalement avantageux pour les actifs non enregistrés. 7

9 METTEZ DE LA LUMIÈRE 8

10 SUR LA GESTION DE PATRIMOINE 9

11 RÉDUCTION AUTOMATIQUE DES FRAIS DE GESTION Votre conseiller vous a probablement recommandé Placements mondiaux Sun Life parce que vous avez connu d importantes réussites financières et que vous souhaitez aujourd hui bénéficier de réductions de frais et d un service à la hauteur de vos attentes. Placements mondiaux Sun Life offre une réduction automatique des frais des gestion qui s applique à compter du moment où le solde de votre compte individuel dépasse la barre des $. Ces économies peuvent vous aider à faire fructifier votre argent plus rapidement et à atteindre vos objectifs financiers avant le délai prévu. Vous continuerez à bénéficier de la réduction des frais de gestion tant que votre compte satisfait aux exigences concernant le solde. Par ailleurs, les réductions de frais augmenteront à mesure que votre portefeuille prendra de l ampleur*. Voulez-vous économiser sur les frais dès aujourd hui? Parlez avec votre conseiller des avantages de la réduction automatique des frais de gestion et de la manière dont vous pourriez partager les économies qui en découlent avec les membres de votre famille. *Si le client ne maintient pas la valeur comptable ou la valeur de marché minimale et que le compte n est pas lié à un groupe familial, Placements mondiaux Sun Life se réserve le droit de transformer les titres de l investisseur en titres de série A du même fonds. 10

12 EFFICACITÉ ACCRUE DU REGROUPEMENT FAMILIAL L établissement de liens entre les comptes (ou le «regroupement familial») est une option offerte aux familles qui ont progressé considérablement en vue de l atteinte de leurs objectifs financiers. Dès que le solde de votre compte dépasse la barre des $, la réduction des frais de gestion peut s appliquer aux comptes détenus par votre conjoint, vos enfants et vos parents ainsi qu à certains comptes détenus par des entreprises*. Tous les trimestres, vous recevrez un relevé consolidé qui vous donnera une vue d ensemble des placements de votre famille. Le regroupement familial est-il fait pour vous? Si l idée de faire profiter tous les placements des membres de votre famille de la réduction des frais de gestion vous plaît, parlez-en avec votre conseiller du regroupement familial. *Sous réserve des exigences en matière d admissibilité et de soldes minimums. Pour plus de détails, renseignez-vous auprès de votre conseiller. 11

13 CONSERVEZ UNE PLUS GRANDE PARTIE DE VOS GAINS Les REER et les CELI sont des solutions fiscalement avantageuses qui vous aident à faire croître vos placements. À mesure que vous franchirez différentes étapes de la vie, vous voudrez sans doute apporter des changements à votre portefeuille. Un fonds commun de placement traditionnel est structuré comme une fiducie. Si vous détenez des parts de fiducies de fonds communs de placement dans le cadre d un régime non enregistré, vous devrez payer de l impôt sur vos gains en capital chaque fois que vous ferez des transferts entre fonds. Dans le cadre d un fonds de catégorie de société, tant que vous effectuez des transferts entre des fonds de la même société, l impôt que vous devrez payer sera reporté jusqu à ce que le placement soit encaissé hors de la structure de catégorie de société. Cela signifie que vous pouvez ajuster ou rééquilibrer votre portefeuille au besoin, sans avoir à vous préoccuper des incidences fiscales immédiates. Les fonds de catégorie de société sont-ils faits pour vous? Si vous détenez des placements non enregistrés dans votre portefeuille, songez à passer en revue les caractéristiques des fonds de catégorie de société avec votre conseiller. Alléger votre fardeau fiscal vous aide à faire travailler une plus grande partie de votre argent pour vous. À long terme, cet allègement fiscal pourrait se traduire par des rendements plus élevés sur vos placements. 12

14 RELEVÉS CLAIRS ET DÉTAILLÉS Placements mondiaux Sun Life veille à ce qu il soit facile pour vous et votre conseiller de surveiller votre portefeuille, de suivre vos progrès et de comprendre la répartition de vos placements aux fins de l atteinte de vos objectifs. En tant que client des services de Gestion privée, vous recevrez un relevé trimestriel qui présente : Un relevé consolidé du regroupement familial pour les comptes liés (le cas échéant) Des renseignements sur les comptes individuels Des commentaires sur le marché Un relevé sur le rendement de vos fonds 13

15 CONSTANCE Votre conseiller comprend vos objectifs financiers et votre tolérance au risque. Placements mondiaux Sun Life veille à ce qu il soit plus facile de garder vos placements en phase avec la répartition cible de votre portefeuille en vous offrant un service gratuit et optionnel de rééquilibrage de portefeuille. Comment cela fonctionne-t-il? Si les placements d un ou plusieurs fonds présentent un écart par rapport à la pondération cible qui est supérieur à ce que vous avez choisi au préalable avec votre conseiller, votre portefeuille sera automatiquement ajusté de façon à réafficher la répartition cible initiale. Vous pouvez demander que votre portefeuille soit rééquilibré mensuellement, trimestriellement (en mars, en juin, en septembre et en décembre) ou semestriellement (en juin et en décembre). À quelle fréquence devriez-vous rééquilibrer votre portefeuille? Votre portefeuille devient déséquilibré lorsqu une catégorie d actif (p. ex., les actions) affiche une croissance supérieure aux autres (p. ex., les titres à revenus fixe) et commence surpasser la pondération de l ensemble de vos autres placements. La fréquence à laquelle vous devez rééquilibrer votre portefeuille est en partie déterminée par la nature des placements de votre compte. Votre conseiller peut vous aider à déterminer la fréquence de rééquilibrage qui vous convient. 14

16 SERVICE À VALEUR AJOUTÉE À mesure que votre actif prendra de l ampleur et que vous atteindrez vos objectifs financiers, votre conseiller pourrait décider de collaborer avec l équipe Gestion privée de Placements mondiaux Sun Life lors des moments de planification importants pendant l année. Outre la planification à long terme et la gestion de compte que votre conseiller vous offre, l équipe Gestion privée peut vous fournir des conseils et des renseignements sur les fonds communs de placement et les différents programmes de Placements mondiaux Sun Life. PARLEZ À VOTRE CONSEILLER POUR EN SAVOIR PLUS SUR LES AVANTAGES DE LA GESTION PRIVÉE DE PLACEMENTS MONDIAUX SUN LIFE. 15

17 Les organismes de placement collectif de Catégorie de société Placements mondiaux Sun Life représentent chacun une catégorie distincte d actions de Catégorie de société Placements mondiaux Sun Life inc., société de placement à capital variable. Les Portefeuilles gérés Granite Sun Life effectuent des placements dans d autres fonds. Les placements dans les organismes de placement collectif peuvent donner lieu à des courtages, à des commissions de suivi, à des frais de gestion et à d autres frais. Veuillez lire le prospectus avant de faire un placement. La valeur des organismes de placement collectif fluctue souvent et leur rendement antérieur ne constitue pas une indication de leur rendement futur. Les organismes de placement collectif ne sont généralement pas garantis, même si les Fonds Repère Sun Life sont assortis de la garantie indiquée ci-après. Nous avons structuré chaque Fonds Repère Sun Life de façon à ce qu il ait un actif suffisant pour payer la valeur garantie par part à sa date d échéance. Si la valeur liquidative par part à la date d échéance d un Fonds Repère Sun Life est inférieure à la valeur garantie par part, la Sun Life du Canada, compagnie d assurance-vie (la «Sun Life» ou le «garant»), à titre de sous-conseiller des Fonds Repère Sun Life, convient de payer le manque à gagner au Fonds Repère Sun Life. Tout paiement de manque à gagner est assujetti à la santé financière et à la solvabilité de la Sun Life. La date d échéance des Fonds Repère Sun Life est le 30 juin de l année indiquée dans le nom du fonds. La date d échéance d un Fonds Repère Sun Life peut être avancée à une date antérieure dans certaines circonstances, auquel cas une valeur garantie anticipée sera calculée. Le Fonds Repère Sun Life en question versera alors la valeur liquidative par part à la date d échéance anticipée ou, si elle est plus élevée, la valeur actualisée nette de la valeur garantie. Si vous faites racheter vos parts des Fonds Repère Sun Life avant leur date d échéance respective, le rachat sera traité à la valeur liquidative par part alors en cours, déduction faite des frais de rachat qui s appliquent, et vous ne recevrez pas la valeur garantie à l échéance. D autres renseignements, y compris les risques propres aux Fonds Repère Sun Life, sont présentés dans le prospectus. Les sociétés MFS Institutional Advisors, Inc. de Boston, Massachusetts, et MFS Investment Management Canada Limitée de Toronto, Ontario (collectivement désignées ici sous le nom «MFS») agissent chacune à titre de sous-conseiller des fonds communs de placement de Placements mondiaux Sun Life et sont des sociétés affiliées de Placements mondiaux Sun Life (Canada) inc. Fonds Dynamique est une marque de commerce déposée de son propriétaire, utilisée sous licence, et une division de Gestion d actifs 1832 S.E.C. 16

18 PLACEMENTS MONDIAUX SUN LIFE (CANADA) INC. 225, rue King Ouest Toronto (Ontario) M5V 3C5 Téléphone :

19 PLACEMENTS MONDIAUX SUN LIFE GESTION PRIVÉE Rendez-vous à pour obtenir un accès en ligne à votre compte Placements mondiaux Sun Life (Canada) inc., La société Placements mondiaux Sun Life (Canada) inc. est membre du groupe Financière Sun Life.

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