Services Financiers Spécialisés Au cœur du développement des réseaux bancaires

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1 Services Financiers Spécialisés Au cœur du développement des réseaux bancaires Mars 2012 banque de financement & d investissement / épargne / services financiers spécialisés

2 Trois métiers cœurs natixis une entreprise, trois métiers cœurs Banque de financement et d investissement MarchéS de capitaux Financements structurés épargne Gestion d actifs Assurance Banque privée Capital investissement services financiers spécialisés Affacturage Cautions et garanties Crédit-bail Crédit à la consommation Financement du cinéma et de l audiovisuel Natixis est la banque de financement, de gestion et de services financiers du Groupe BPCE, 2 e acteur bancaire en France. Avec plus de collaborateurs présents dans 68 pays, Natixis intervient dans trois domaines d activités dans lesquels elle dispose d expertises métiers fortes et reconnues : la Banque de Financement et d Investissement, l Épargne (gestion d actifs, assurance, banque privée, capital investissement) et les Services Financiers Spécialisés. De solides performances opérationnelles en 2011 Produit net bancaire 1 6,717 Md + 3 % par rapport au 31 décembre 2010 Résultat avant impôt 1 2,241 Md Résultat net part du groupe 1,562 Md Elle accompagne de manière durable, dans le monde entier, sa propre clientèle d entreprises, d institutions financières, d investisseurs institutionnels ainsi que la clientèle de particuliers, professionnels et PME des deux réseaux bancaires du Groupe BPCE. Natixis est cotée à la Bourse de Paris. Une structure financière renforcée Ratio Core Tier ,2 % points de base en trois ans Produit net bancaire (en M ) % % INGÉNIERIE SOCIALE PAIEMENTS TITRES Le Groupe BPCE est le deuxième groupe bancaire en France, avec 36 millions de clients, 8,1 millions de sociétaires et collaborateurs. Constitué des réseaux des Banques Populaires et des Caisses d Epargne et de filiales spécialisées expertes dans leur domaine d activité, il exerce tous les métiers de la banque commerciale et de l assurance, d une part, et apporte des solutions dans la banque de financement, de gestion et de services financiers, d autre part. Chiffres au 31 décembre Les soldes intermédiaires de gestion jusqu au résultat avant impôt sont calculés avant prise en compte de GAPC, des activités abandonnées et des coûts de restructuration. 2 Intégrant les impacts de CRD3 (Bâle 3) et de l opération P3CI.

3 en Services financiers 2011* spécialisés Au cœur du développement de la banque commerciale, Natixis réunit huit activités au sein des Services Financiers Spécialisés : affacturage, cautions et garanties, crédit-bail, crédit à la consommation, financement du cinéma et de l audiovisuel, ingénierie sociale, paiements et titres. De la conception du produit à la gestion des opérations de la clientèle, les prestations sont construites selon une logique industrielle, dans les meilleures conditions de compétitivité et de performance, pour apporter à toutes les typologies de clientèles une expertise de haut niveau dans chacun des métiers. Développés pour les réseaux du Groupe BPCE et en support de l activité commerciale de Natixis, les produits et les prestations des Services Financiers Spécialisés sont aussi conçus pour satisfaire les attentes d établissements bancaires et financiers selon une logique d investissements technologiques mutualisés. Dans un environnement où la performance, la sécurité, la conformité et le contrôle ainsi qu une démarche qualité volontariste prennent chaque jour plus d importance, l organisation des Services Répartition du PNB par activités affacturage cautions et garanties crédit-bail Crédit à la consommation Financement du cinéma et de l audiovisuel financements spécialisés Financiers Spécialisés favorise l efficacité opérationnelle et commerciale de chaque métier. Qu il soit particulier, entreprise, investisseur, société de gestion ou établissement bancaire et financier, le client bénéficie d un service professionnel et efficace, rendu par des équipes à l expertise reconnue % 48% services financiers collaborateurs PNB % Charges % RBE % 11,5% 12% 9% Titres 16% 26% 14,5% au 31/12/2011 Paiements 1% 10% Ingénierie sociale 1 er teneur de comptes en épargne salariale (source : AFG, juin 2011) 1 er en financement du cinéma et de l audiovisuel 1 er en assurance caution 1 er en crédit-bail immobilier (source : Natixis Lease, décembre 2011) 2 e de la conservation de détail 3 e processeur monétique (source : Groupement des Cartes Bancaires) 4 e en affacturage (source : ASF, décembre 2011) 3 e acteur du crédit à la consommation (source : ASF, décembre 2011) * En France

4 financements spécialisés 25 milliards d euros affacturés 7,8 millions de créances achetées près de clients en affacturage PNB % Charges % RBE % affacturage Natixis Factor développe toutes les solutions pour financer, gérer et sécuriser le poste clients des entreprises. Natixis Factor propose aux entreprises de toutes tailles des solutions d optimisation et de gestion des créances clients : affacturage et financement, assurance-crédit, information commerciale et recouvrement de créances. Aux côtés des Banques Populaires et des Caisses d Epargne, Natixis Factor poursuit son développement commercial. Une gamme de prestations multisegments et une politique de distribution adaptée à chaque typologie de clientèle contribuent au développement de l activité des banques du Groupe BPCE, de Natixis et par l intermédiaire des courtiers. La qualité des prestations est confirmée par les clients, tant en France qu à l international, au travers de l enquête de satisfaction annuelle cautions de crédit immobilier aux particuliers garanties loi Hoguet pour les administrateurs de biens et agents immobiliers maisons individuelles garanties en bon achèvement + de actes de cautions en faveur des entreprises et des professionnels PNB % Charges % RBE cautions et garanties Spécialiste de la garantie financière, la Compagnie Européenne de Garanties et Cautions se caractérise par une offre multimarché. À travers ses trois marques commerciales Saccef, Cegi et Socamab, la Compagnie Européenne de Garanties et Cautions développe une offre dédiée à de multiples secteurs d activité, notamment l habitat, l économie sociale, l industrie, le BTP et les partenariats publics/ privés. La Compagnie Européenne de Garanties et Cautions se distingue par les services de haute technologie (cautions par Internet) proposés aux clients et partenaires bancaires.

5 11,7 milliards d euros d encours 3 milliards de production 1 er acteur en financement en france des énergies renouvelables (source : étude Natixis) PNB % Charges % RBE % CRÉDIT-BAIL Natixis Lease intervient dans le financement des équipements et de l immobilier professionnels. Les solutions de financement des équipements professionnels sont multiples : crédit-bail mobilier, location simple, location longue durée automobile, location opérationnelle informatique. Pour l immobilier professionnel, la gamme s étend du crédit-bail immobilier au financement des énergies renouvelables. Distribuée par les Banques Populaires et les Caisses d Epargne, l offre de Natixis Lease s adresse aux entreprises de toutes tailles et aux professionnels (artisans, commerçants, professions libérales, agriculteurs...). Natixis Lease, également présente aux côtés de la clientèle corporate de Natixis, démontre sa capacité à répondre avec cohérence à des problématiques d investissement de plus en plus sophistiquées. Natixis Lease, via sa filiale Océor Lease, est implantée à La Réunion, aux Antilles, en Nouvelle-Calédonie et à Tahiti. À l étranger, elle est présente en Espagne et en Italie. 2 millions de comptes de crédit renouvelable 1,6 milliard d euros d encours de crédit renouvelable 1,4 million de prêts personnels gérés 9,7 milliards d euros d encours de prêts personnels amortissables gérés administrativement PNB % Charges % RBE % environ 600 millions d euros de financements annuels financement de 15% des œuvres télévisuelles produites en france PNB Charges - 5,7-6 5 % RBE 8,3 8-4 % CRÉDIT à la consommation Pour le compte des banques du Groupe BPCE, Natixis Financement développe des offres de crédit renouvelable et de gestion de prêts personnels amortissables. Natixis Financement réunit l ensemble des savoir-faire de la chaîne de valeur du crédit à la consommation : conception et marketing, animation des réseaux de distribution, score d octroi, gestion et portage des dossiers, conformité, recouvrement et contentieux. Dans un environnement économique qui pénalise le crédit à la consommation, Natixis Financement affiche une bonne dynamique commerciale, portée notamment par le lancement des cartes de débit / crédit dans les réseaux Banque Populaire et Caisse d Epargne et par la montée en charge de l outil de gestion des prêts personnels amortissables dans les deux réseaux. financement du cinéma et DE l audiovisuel Natixis Coficiné finance tous les métiers de l image et du son. Natixis Coficiné est spécialisée dans le financement du cinéma, de l audiovisuel, du multimédia et des industries culturelles. L activité finance la production et la distribution de films cinématographiques, fictions télévisuelles, documentaires, séries d animation, jeux vidéo, musique, théâtre, les industries techniques associées (laboratoires, auditoriums, studios ), les lieux de projection ou de distribution (salles de cinéma et de spectacles, théâtres, vidéo clubs ), le secteur de la communication, du multimédia, de la télédiffusion Originellement orientée vers une clientèle française, l activité de Natixis Coficiné s est également développée vers les marchés de l Union européenne (Allemagne, Belgique, Espagne, Luxembourg, Royaume-Uni) et au Canada. Composée d une trentaine de professionnels et de techniciens de la finance, du cinéma et de l audiovisuel, l équipe propose à ses clients une gamme de crédits totalement adaptés à leurs attentes.

6 SERVICES FINANCIERS INGÉNIERIE SOCIALE En réponse aux attentes croissantes des entreprises en matière de compléments de rémunération, Natixis Interépargne propose une offre complète en ingénierie sociale : épargne salariale, épargne retraite, actionnariat salarié, assurance collective et titres de services. Pionnier de l épargne salariale et de l actionnariat salarié en France et à l international, dans les grandes entreprises comme dans les PME et TPE, Natixis est leader de la tenue de compte en France. Elle joue aujourd hui un rôle majeur dans le développement de l épargne retraite avec l offre Perco. Son expertise s étend à la mise en œuvre de régimes de retraite à cotisations ou prestations définies (articles 83 et 39 du Code général des impôts) ainsi qu à la gestion des passifs sociaux (compte épargne temps, indemnités de fin de carrière ). Concepteur de solutions d épargne salariale, Natixis Interépargne s appuie, pour la diffusion de ses produits, sur Natixis ainsi que sur les réseaux des Banques Populaires et des Caisses d Epargne pour les PME et professionnels. Précurseur de l épargne salariale socialement responsable dès les années 80, via Natixis Asset Management, Natixis Interépargne est l un des leaders du marché de l ISR. La diffusion de titres de services (Chèque de Table, CESU Domalin, CA DO chèque, CA DO chèque Culture) et de la carte CA DO Carte, via sa filiale Natixis Intertitres, complète son offre. 1 er de l épargne solidaire (56,2 % de parts de marché) (source : Finansol 30/06/2011 ) + de entreprises clientes en épargne salariale + de 3 millions de comptes de salariés gérés (25 % de parts de marché) (source : AFG 30/06/2011) 19,7 milliards D EUROS d actifs gérés (21% de parts de marché) (source : AFG 30/06/2011) près de clients pour les titres (professionnels, entreprises, collectivités) 89 millions de titres de services émis contrats d assurance vie collective (art. 83) et prévoyance des entreprises et professionnels PNB % Charges % RBE %

7 PAIEMENTS Natixis Paiements assure l ensemble des traitements relatifs au dénouement financier et comptable des opérations de paiement, émises et reçues pour le compte des différentes typologies de clientèle. Réunie au sein de Natixis Paiements, l offre de gestion des moyens de paiement nationaux, européens et internationaux couvre tous les types d opérations et tous les systèmes d échanges. Natixis Paiements propose, à partir d un système d information ouvert, aux établissements bancaires et financiers, des prestations d échange et de traitement des opérations de masse et des opérations unitaires via les systèmes organisés. Dans le domaine de la monétique, Natixis Paiements propose une prestation complète aux réseaux de distribution, de l élaboration à l appui technico-commercial. Ses domaines d intervention couvrent les cartes bancaires Visa et Mastercard destinées à la clientèle de particuliers, de professionnels et d entreprises comme l activité des commerçants. Les équipes spécialisées de Natixis Paiements s appuient sur un système d information performant qui traite les opérations, pour le compte des Banques Populaires, des Caisses d Epargne et de nombreux établissements financiers. 17 millions de cartes gérées près de contrats commerçants gérés 6,3 milliards d opérations de masse via les systèmes nets milliards d euros échangés via les systèmes d échanges européens de gros montant PNB % Charges % RBE % TITRES Acteur de référence de la conservation de détail et de gestion privée, le département EuroTitres offre, aux meilleures conditions de compétitivité, une prestation modulable au service du développement commercial de ses clients. Le département EuroTitres est aujourd hui le partenaire privilégié d acteurs bancaires et financiers diversifiés : banques à réseau de premier plan dont les Banques Populaires et les Caisses d Epargne, banques spécialisées avec ou sans réseau mais aussi sociétés financières ou de gestion de portefeuilles de clientèle privée, établissements publics... Son offre de services est modulable et personnalisable : du service bureau à la prestation complète de conservation d instruments financiers, intégrant toutes les fonctions d un back office (traitement des opérations de Bourse, tenue administrative et comptable des comptes titres, conservation des avoirs ). Cette offre est complétée d outils de distribution pour la clientèle de l établissement et pour les middle ou back offices bancaires. La plate-forme d EuroTitres permet de traiter de façon sécurisée et fiable d importants volumes d opérations. Elle bénéficie d investissements réguliers pour assurer sa constante adaptation aux exigences réglementaires et de conformité ainsi qu aux évolutions souhaitées par les clients. Fort de plus de 30 ans d expérience et d équipes au meilleur niveau d expertise, le département EuroTitres est d ores et déjà un intervenant majeur et reconnu du marché de la conservation de détail en France. 1 er du marché de la sous-traitance de conservation de détail et de banque privée 223 milliards d euros d encours 4,4 millions de comptes titres PNB % Charges % RBE %

8 5, avenue de la Liberté Charenton-le-Pont Tél. : /2012 Fabrice Vallon / Natixis. Téléchargez gratuitement un lecteur de QR Code depuis le store de votre smartphone. Ouvrez le lecteur et scannez le code pour accéder au site internet Natixis.

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