La Synthèse et le Pilotage en réponse aux besoins métier

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1 La Synthèse et le Pilotage en réponse aux besoins métier 1

2 Présentation de BI Consulting Faisons connaissance 2 BANQUE, FINANCE, ASSURANCE BI consulting est un acteur majeur des systèmes de synthèse et de pilotage de la Banque de Détail, la Banque Privée, la Banque d Investissement, l Asset Management et l Assurance. SPÉCIALISTE DES SI DE SYNTHÈSE ET DE PILOTAGE En réponse aux besoins métier, BI consulting a développé une expertise des systèmes d information stratégiques, de synthèse et de pilotage. RISQUE, FINANCE, RELATION CLIENT BI consulting accompagne les directions métier Comptabilité, Contrôle de gestion, Finance, Risque, Liquidité, Réglementaire, Marketing, Commercial dans la valorisation de leur capital donnée.

3 Présentation de BI Consulting Secteur d activité 3 100% BANQUE / FINANCE / ASSURANCE Une offre exclusivement dédiée au secteur financier 32% Banque 47% 23,5 M de Chiffre d Affaire en 2016 Finance 21% Assurance

4 Présentation de BI Consulting Apporter l Expertise Métier 4 Retail Banking Distribution Production CIB Marchés Financement Asset Management Actif / Passif Distribution Assurance Vie / Santé / Prévoyance IARD Actuariat / Solvency Services Financiers Moyens de Paiement Leasing Factoring

5 Offres & Positionnement La Synthèse, notre cœur de métier 5 Une expertise des fonctions Risque, Finance, Comptabilité, Contrôle de gestion, Risque Réglementaire, Liquidité, Relation Client, Marketing, Commercial, Distribution Risque Relation Client Finance Réglementaire Pilotage des Risques Modélisation et moteur Pilotage de la distribution Calcul du commissionnement Performance commerciale Comptabilité Contrôle de gestion Consolidation & Elaboration Réglementaire Direction Générale KPI Score card Dashboard / Reporting Marketing Etudes / Connaissance client / Vision 360 Multicanal et banque Digitale Marketing opérationnel Pilotage / Gestion de campagne Actuariat Tarification Suivi / Performance Inventaire provision

6 Présentation de BI Consulting Vous accompagner 6 Conseil SI Cadrage Architecture Choix de solution Maitrise d Ouvrage MOA Métier MOA SI Prototypage Agile Accompagnement Métier Production métier Analyse Statistique & Reporting Développement de Proximité Construction du SI Pilotage MOE Modélisation de données Choix d outil Accompagner les métiers, cadrer et mener vos projets sur l ensemble des étapes

7 Notre croissance Quelques chiffres Création de BI 230 collaborateurs travaillent aujourd'hui au sein de notre entreprise BI prévoit une croissance de 22% Un chiffre d affaires prévisionnel de 30 millions d 270 collaborateurs Notre ambition est d être un acteur majeur dans le secteur Banque/Finance/Assurance

8 Nos Capitalisation offres de nos expertises Offre Risque En 1988, le Comité de Bâle réunissait les gouverneurs des banques centrales de 13 pays de l OCDE. 25 ans plus tard, ces accords sont appliqués dans plus d une centaine de pays et couvrent tous les types de risque avec des restitutions réglementaires ou non. Plus récemment, les déploiements des réglementations IFRS 9 et BCBS 239 vise à renforcer la régulation des banques. Nos pôles d'expertises consolident savoir-faire et retours d'expériences 8 BI consulting accompagne les directions Risque de ses clients Banque et Assurance dans leurs réponses aux enjeux de pilotage, d analyse et de reporting du risque: Collecte et qualité de données (contrôle, correction, transcodification, defaulting, propagation) Traitement de données (rapprochement comptabilité-risque, pooling des données retail, affectation des clients et engagements sur les segmentations risque, calcul des indicateurs de risque) Calcul des mesures de risque et validation des modèles statistiques Collecte, traitement et historisation des pistes d audit Alimentation et outillage des filières de reporting et de monitoring du risque Production des reportings qu ils soient ou non réglementaires Pilotage du programme IFRS 9 pour le compte de groupes bancaires mondiaux Au sein de la direction financière d un Groupe bancaire, conception et mise en œuvre d une filière réconciliée Comptabilité / Risque / Contrôle de gestion / ALM pour la production des reportings réglementaires locaux et Groupe Pour un asset manager, suivi des limites et production du reporting interne dans le cadre du monitoring risque de crédit Nos missions récentes Création et administration d un référentiel Tiers pour une direction des risques d un groupe bancaire mondial

9 Nos Capitalisation offres de nos expertises Offre Finance Le caractère transverse et normatif des systèmes comptables et analytiques ainsi que leur positionnement en tant que système de référence pour les données de position en fait une clé de voute des systèmes de synthèse. Les besoins croissants de finesse, de richesse et de cohérence de l information les poussent à évoluer vers : une maille de tenue de position toujours plus fine, tendant vers le niveau contrat un enrichissement des attributs associés à la position une intégration forte avec l'ensemble des chaînes de reporting réglementaires et de pilotage Nos pôles d'expertises consolident savoir-faire et retours d'expériences 9 BI consulting accompagne ses clients dans l'amélioration continue de ses systèmes comptables et de contrôle de gestion ainsi que dans leur intégration à l'ensemble des chaînes de reporting réglementaire et de pilotage : rapprochements compta < > systèmes opérationnels, compta analytique, compta risques, compta ALM, compta inventaires process et moteurs d'élaboration budgétaire, de calcul et suivi de la rentabilité clients et produits, d'analyse de l'activité et de la performance, de consolidation amélioration et raccourcissement des processus d'arrêté et de consolidation désimbrication comptabilité générale tenue de position client Nos missions récentes Fusion des chaînes de reporting comptables, analytiques et risques d un Groupe bancaire multimétier, garantissant une cohérence structurelle des reportings Désimbrication des composants comptables et de tenue de position client, dans une banque de financement et d'investissement et pour les implantations internationales d'une banque de détail Mise en place et évolution du système de collecte et restitution des éléments de rentabilité client-produit du pôle CIB d'un Groupe bancaire

10 Nos Capitalisation offres de nos expertises Offre ALM Nos pôles d'expertises consolident savoir-faire et retours d'expériences 10 Ressource abondante et bon marché jusqu'aux crises survenues à partir de 2007, la liquidité constitue aujourd'hui et pour longtemps une ressource rare dont l'usage doit être optimisé, pour maintenir la rentabilité des établissements financiers et garantir le respect des nouvelles contraintes réglementaires. BI consulting accompagne ses clients dans l'adaptation de leurs chaines trésorerie, ALM et refinancement: Collecte des informations de comportement des contreparties permettant d'établir, étalonner et exploiter les modèles de segmentation et d'échéancement Collecte des informations d'échéancement et d'écoulement des contrats permettant d'établir une vision prospective du bilan Mise en place des interfaces d'échange entre les systèmes collecteurs de données, les moteurs de calcul, les systèmes de refinancement et les outils de restitution Processus et outil de management de la qualité des données, permettant de traiter les non conformités dans la production courante et de mettre en place un cercle vertueux tendant vers le 100% qualité Nos missions récentes Conception et mise en place dans les entités internationales de deux grands Groupes bancaires de systèmes de collecte des informations clients, contrats, échéancier permettant d'alimenter les moteurs de trésorerie et d'alm Modélisation, sourcing et exploitation d'un entrepôt de données dédié à l'aml dans une banque de financement et d'investissement Evolution du SI refinancement d'une banque de réseau : collecte et sélection des créances, alimentation des moteurs, restitutions vers le pilotage interne, les agences de notations, les investisseurs

11 Nos Capitalisation offres de nos expertises Offre Big Data & Analytics Nos pôles d'expertises consolident savoir-faire et retours d'expériences 11 A l origine des Big Data, un déluge de données qui prend sa source non seulement des objets connectés de plus en plus nombreux et générateurs de données en temps réel mais également des évolutions culturelles (Open Data, nouveaux usages liés aux réseaux sociaux, monétisation des données ). Ce changement de paradigme s immisce dans toutes les directions et de nouveaux usages émergent : Relation client : segmentation comportementale, détection d évènements en temps réel Communication : analyse de sentiments, identification des motifs de mécontentement, e- réputation Conformité (fraude / LAB) : détection de mouvements anormaux, de déclarations frauduleuses, de phising Risque : production réglementaire en temps réel, gestion du risque en assurance Marchés financiers : analyse prescriptive de l évolution des marchés, corrélation entre e- réputation et cours de l action DSI : amélioration de la qualité de services et des performances des plateformes techniques, qualité de données,... SOURCES Internes / Externes Nominales / Anonymisées Structurées / Non structurées PLATEFORME DE DONNÉES Données brutes sans contrôle ni transformation DATAWAREHOUSE LOGIQUE (LDW) DATAWAREHOUSE D ENTREPRISE Données contrôlées, nettoyées et structurées Modèle relationnel en 3NF ENVIRONNEMENT D EXPLOITATION DE DONNÉES Outils permettant l accès et la manipulation de données Nos missions récentes Les missions réalisées par BI consulting s'inscrivent dans : USAGES Datamart Outils de restitution / Data Visualisation Outils d analyse de données Outil de marketing opérationnel DMP la transformation des SI pour bénéficier des améliorations des apports techniques (Hadoop) Mise en œuvre d'un rapprochement de données (gestion vs compta) mensuel à une maille détaillée sur 10 applications de gestions pouvant représenter jusqu'à 1 milliard d opérations l'évolution des pratiques sur les données Mise en place d'un Data Lake enrichi d'une couche sémantique et accessible via une solution de Data Visualisation l'innovation métier POC autour de la collecte de nouvelles données structurées et non structurées et de leur exploitation dans des nouveaux outils (textmining, machine learning...) en vue d'identifier de nouveaux use case innovants permettant la digitalisation de la relation client

12 Nos Capitalisation offres de nos expertises Offre Architecture & Urbanisation Nos pôles d'expertises consolident savoir-faire et retours d'expériences 12 Les métiers de la Finance évoluent en permanence pour répondre aux attentes de leurs clients, au cadre réglementaire et aux contraintes du marché. Avec eux, le système d information doit s adapter tout en réduisant les coûts et le time to business. Pour y parvenir, la démarche d urbanisation et la fonction architecture permettent de mettre en place un SI maîtrisé, modulaire et agile. BI consulting accompagne ses clients tant dans la mise en place de processus d urbanisation que de missions d étude d architecture ou de support aux projets. Les problématiques couramment rencontrées portent par exemple sur : L articulation entre les SI de différentes entités (portées et subsidiarités au sein d'un Groupe, articulations producteurs distributeurs, structuration des échanges ) Le positionnement de la comptabilité dans les systèmes de synthèse (cohérence avec les Risques, l ALM, l analytique ou l opérationnel, alimentation et interprétation comptable ) Le Master Data Management (gouvernance, organisation des échanges, définition et modélisation des concepts, élimination des redondances de l'existant ) Nos missions récentes Intégration des chaînes Comptables et Risques d un Groupe bancaire, garantissant une cohérence structurelle des reportings Définition de l architecture décisionnelle standard des filiales internationales de la branche banque de détail d un Groupe financier Conception de l architecture cible Solvabilité II d un Assureur et trajectoire de mise en place

13 Nos Capitalisation offres de nos expertises Offre Qualité de données et Gouvernance Nos pôles d'expertises consolident savoir-faire et retours d'expériences 13 Les données représentent plus que jamais un patrimoine sur lequel l entreprise doit s appuyer. La maîtrise des données et plus particulièrement la qualité de celles-ci représentent un enjeu majeur avec des bénéfices pour : La gestion de la relation client Le pilotage stratégique et commercial, notamment les fonctions de commissionnement Les analyses financières Le reporting réglementaire sous la pression des régulateurs Les opérationnels pour la fluidité des process BI consulting propose à ses clients une démarche pragmatique s appuyant sur les principes suivants : Sensibiliser et impliquer les différents acteurs en s appuyant sur des réalisations concrètes (ex : prototypage) Rechercher et valider un Business Case Adopter une logique outillage permettant d obtenir des résultats rapides et visibles S appuyer sur les sachants et la documentation existante Recenser les assets pour capitaliser sur les bonnes pratiques Initier un cercle vertueux mobilisant l'ensemble des acteurs Nos missions récentes Fiabilisation du calcul des scores de risques et mise en place des outils de suivi de la qualité de données pour une banque de détail Définition pour un assureur européen de la gouvernance de la donnée dans le cadre de la réglementation Solvency II et mise en place d'un dispositif de suivi et d'amélioration de la qualité de données Audit sur la qualité des données clients pour l entité française d un groupe mondial d assurances

14 Nos Capitalisation offres de nos expertises Offre Socle Décisionnel Nos pôles d'expertises consolident savoir-faire et retours d'expériences 14 Point névralgique d une entreprise, le socle décisionnel permet de centraliser l ensemble des informations issues des différents producteurs afin de les organiser pour l analyse et le reporting. BI consulting accompagne ses clients dans la mise en œuvre des différentes étapes de la chaîne décisionnelle : Modélisation des architectures (métier, fonctionnelle et technique) Contrôle, normalisation et historisation des données collectées Consolidation et mise en place d indicateurs Création de reportings dédiés aux différents consommateurs Garantie de la cohérence, l'intégrité et la qualité des informations mises à disposition Nos missions récentes Définition des standards décisionnels Groupe et accompagnement des implantations internationales dans leur mise en œuvre Etude de rationalisation et de remise à niveau de l'infrastructure décisionnelle d'un Groupe Assurance Pour une banque de détail, mise en place d un datawarehouse d entreprise servant les directions Marketing, Risque, Finance et Conformité

15 Nos Capitalisation offres de nos expertises Offre Relation client Marketing Nos pôles d'expertises consolident savoir-faire et retours d'expériences 15 Avec la pression concurrentielle et des consommateurs plus matures et exigeants, les entreprises placent désormais le client au cœur de leur stratégie : Un client satisfait est un client fidèle Une relation continue, renforcée et enrichie avec le client influence positivement sa satisfaction Un processus d acquisition de client beaucoup plus coûteux que celui de fidélisation BI consulting accompagne ses clients dans l adaptation de leur système d information aux métiers de la Relation client : La base client : collecte des données client, cadre légal, CRM Le marketing : gestion de campagne, géomarketing, marketing décentralisé, études retour, canaux numériques, cross-canal La connaissance client : segmentation commerciale, modèles prédictifs de calcul de scores Le pilotage commercial : suivi des objectifs commerciaux, évaluation de la performance Nos missions récentes Déploiement d un outil de gestion de campagne et évolution de l environnement de géomarketing dans une banque de détail Refonte de l environnement de suivi des activités de vente à distance chez un assureur Définition et mise en œuvre d une segmentation relationnelle dans une grande banque nationale

16 Nos références Ils nous font confiance 16 BI consulting participe à des projets majeurs de transformation des fonctions de synthèse et de distribution des établissements financiers.