Résidence Etudiante LMNP. Censi-Bouvard Classique. Book Commercial. La plate-forme dédiée à l investissement immobilier

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1 Résidence Etudiante LNP Censi-Bouvard Classique Book Commercial La plate-forme dédiée à l investissement immobilier

2 La Résidence Illustration non contractuelle Une architecture moderne et un design unique Située au cœur du 1 ème arrondissement de Paris, la résidence Le Palatino s intègre parfaitement dans son environnement paysager et urbain et offre aux étudiants un emplacement privilégié à proximité des commerces, restaurants et nombreuses universités et écoles. Fruit d une réhabilitation complète, le bâtiment jouit des dernières performances de construction, répondant ainsi aux exigences du label BBC*. Bâtiment à la fois sobre et contemporain, tout a été pensé pour garantir pérennité et élégance intemporelle. Habillée d une parure métallique, la façade reflète le soleil et s anime au rythme de la journée. L environnement immédiat a également été pensé (espaces verts, esplanade arborée, square verdoyant) invitant les résidents à découvrir cet univers lumineux et arboré. * Label BBC effinergie rénovation Paris 17, avenue de Choisy PARIS Résidence Etudiante Le Palatino Paris (75) 200 m

3 Espaces communs raffinés et prestations de haut standing Des parties communes soignées par un architecte d intérieur et des prestations de grande qualité pour assurer un confort optimal aux étudiants : - Salle de gym - Salle petit-déjeuner - Laverie - Lingerie - Local à vélos - Parking en sous-sol - Accès Wi-Fi - Vidéophone Illustrations non contractuelles* Une conception des appartements intelligente privilégiant l espace à vivre et des ouvertures généreuses pour faire entrer la lumière : - Belles hauteurs sous plafond de 2,70 m - Parquet stratifié et carrelage pour les sols - Cuisine aménagée et équipée : plaques vitrocéramiques, réfrigérateur, micro-ondes - Salle de bains : douche à l italienne, meuble avec vasque, miroir Illustrations non contractuelles* Composé de 42 appartements, Le Palatino offre une réponse efficace au déficit chronique de logements étudiants à Paris et à la hausse constante de la demande, favorisant ainsi un marché pérenne. Illustrations non contractuelles* * Illustrations d ambiance réalisées par ARKA Illustration non contractuelle

4 Le Gestionnaire Descriptif 40 Nom : Fac-Habitat Association Loi 1901 Date de création : 1985 Chiffre d affaires 2012 : 18,8 Taille (en nb de résidences) 20 ans 15 ans 25 ans 29 ans 10 ans 0 ans Expérience / Ancienneté La résidence Le Palatino sera gérée par Loc-Habitat, filiale du groupe Fac-Habitat, dédiée au secteur privé. Créé en 1985, le groupe Fac-Habitat est une association à but non lucratif spécialisée dans la gestion de résidences pour étudiants. Fort de ses 29 années d expérience, Fac-Habitat gère aujourd hui 70 résidences, soit plus de logements, sur l ensemble du territoire, le plaçant ainsi premier acteur du logement étudiant en nombre de résidences gérées. -2 % 0, 0 % +2 % Les liens étroits qu entretient cette association avec les collectivités et sociétés HL lui permettent un taux de remplissage très performant supérieur à 96,5 %. -5 % +5 % Performance financière 2012* Implantations des résidences * Résultat Net 2012: Stratégie Améliorer les conditions d accès à l habitat et œuvrer pour le développement des logements destinés aux étudiants.

5 1 ème arrondissement, un quartier en plein essor Avec ses habitants, le 1 ème est l un des arrondissements les plus peuplés de Paris. Situé sur la rive gauche de la Seine, ce quartier se classe parmi les quartiers comptant le plus d étudiants inscrits dans l enseignement supérieur puisqu il occupe, avec ses étudiants, la ème position, derrière les 5 ème et 6 ème arrondissements. Le 1 ème arrondissement est un quartier dynamique aux multiples facettes, à la fois moderne et village atypique, il abrite notamment la prodigieuse Bibliothèque Nationale de France ainsi que la nouvelle Cité de la ode et du Design. Entre charme de la Butte aux Cailles et dynamisme du projet «Paris Rive Gauche», ce quartier animé dispose d un attrait indéniable. Proche de nombreux pôles universitaires et écoles (Université Paris VI Pierre et arie Curie, Université Paris I Panthéon-Sorbonne, ENSA, EPITECH,...) et de toutes les commodités (restaurants, commerces, activités, équipements publics et culturels,...), la résidence Le Palatino bénéficie d un emplacement permettant de se rendre aisément dans tout Paris. Place d Italie Légende Centre Commercial Pharmacie Parc de Choisy Centre Pierre endès France (Université Paris I) Boulangerie Poste Hôpital Université Paris Diderot (Université Paris VII) Station Vélib OYens de transports Ligne de Bus 47 Ligne de Bus 64 Ligne de Bus 62 T T Ligne de Bus 8 Ligne de étro 7 Parc Kellerman T Stade Georges Carpentier T Ligne de Tram 200 m A proximité : A 10 m de l arrêt Porte de Choisy A 700 m du centre commercial Italie 2 A 15 min en métro de l Université Paris VI A 15 min en tramway de l Université Paris VII A 15 min en métro de l Ecole Nationale des Arts et étiers A 0 min en bus des Universités Panthéon-Assas et Paris-Sorbonne

6 La situation géographique Paris : dynamique, rêveuse et attirante Paris, ville mondiale par excellence Ville internationale dotée d un grand prestige artistique et culturel, la capitale française exerce une influence à l échelle mondiale tant par son rôle politique, culturel, qu économique. Abritant le siège d organisations internationales telle que l UNESCO et celui de grandes firmes mondiales, elle est aussi la première destination touristique au monde et attire de nombreux investisseurs, étudiants et chercheurs. Paris, effervescence culturelle et festive Patrimoine historique hors du commun, richesse architecturale, monuments célèbres au niveau mondial, musées et expositions de tous types, évenements et activités insolites,... la «ville lumière» étonne et captive. A Paris, les ambiances se succèdent et se complètent séduisant un grand nombre. Paris, meilleure ville étudiante au monde Ville reconnue pour sa qualité de vie, l attractivité des formations aux yeux des employeurs, la diversité des étudiants, le prix abordable des études... Paris et ses 16 universités arrivent en tête, pour la deuxième année consécutive, des meilleures villes étudiantes, devant Londres et Singapour (édition 201 du classement réalisé par le cabinet QS). Le nombre d étudiants à Paris ne cesse de croître pour atteindre aujourd hui , et ce notamment par l arrivée d étudiants étrangers (40 900). Paris Répartition de la population de Paris (75) - Capitale économique et commerciale de la France - L une des agglomérations les plus peuplées d Europe avec 2,2 millions d habitants - Un marché étudiant très dynamique : Paris accueille près de 10 % des étudiants de France 75 et + : 7 % ans : 1 % 0-29 ans : 8 % 0-59 ans : 42 %

7 L Ile-de-France, parmi les régions les plus attractives de l Union Européenne L Ile-de-France a de quoi surprendre par la diversité de ses paysages, de ses habitants et de leur histoire, par ses atouts économiques, la richesse de son patrimoine et son foisonnement culturel. 12 millions d habitants (19 % de la population française) Une population jeune et dynamique (60 % de la population à moins de 45 ans) PARIS Le poumon économique du pays, réalisant à elle seule 28 % du produit intérieur brut national. 1 er bassin d emploi européen comptant 4 % des cadres français 2 % des universités françaises et 1/5 ème des écoles d ingénieurs et des écoles de commerce étudiants Une région culturelle et intellectuelle Accès Accès routier Versailles : 2 km Reims : 141 km Le Havre : 204 km Lille : 220 km Nantes : 80 km Lyon : 460 km Strasbourg : 485 km Accès train Gare d Austerlitz à 10 min Gare de Lyon à 12 min Gare ontparnasse à 14 min Gare de l Est à 25 min Gare St Lazare à 0 min Gare du Nord à 0 min Accès avion Aéroports internationaux : Paris - Orly à 20 min Paris - Charles de Gaulle à 1h Une richesse patrimoniale d exception associée à un tissu urbain contemporain Berceau industriel et poumon économique du pays Le Havre Rouen Reims PARIS Versailles 20 km Au carrefour des échanges européens et mondiaux

8 Descriptif Produit Calendrier Obtention de Permis Permis purgé Actabilité prévisionnelle Livraison prévisionnelle 15 décembre 2011 Actable 1 juillet 2015 Fiscalité IRPP (4) 11 % 20 % Défiscalisation + récupération de TVA () 25,8 % Eligibilité du support (1) : Censi-Bouvard* / Classique Année prévisionnelle de défiscalisation : 2015 Récupération possible de TVA (2) : NON OUI * Le non-respect des engagements de location entraîne la perte du bénéfice des incitations fiscales. 0 % 40 % Niveau de Défiscalisation Censi-Bouvard* Caractéristiques générales 250 K 298 K 150 K 50 K 14 K 50 K 450 K 1 % 2 % % Hors obilier 4,0 % 5 % 0 m² 20 m² 40 m² 47 m² 10 m² 50 m² Enveloppe d investissement HT mobilier inclus Rendement HT/HT Surfaces en m 2 Typologie : T1 au T2 Allotement Cerenicimo Individuel Semi-collectif Collectif VEFA (Vente en l État Futur d Achèvement) VIR (Vente d Immeuble à Rénover) Achevée Nombre de lots Type d habitat Type de construction (1) Dans le respect des conditions d obtentions relatives à l investisseur. (2) Suppose la réalisation des démarches d obtention par l investisseur. () (11 % + TVA à 20 %) / 1,20 = 25,8 %. Le taux de défiscalisation s applique sur le montant HT. L investisseur a la possibilité de récupérer la TVA (20 %) qui s applique sur le montant HT. Les 25,8 % mentionnés ci-dessus correspondent au possible pourcentage - sur le TTC - qui peut revenir à l investisseur, sous la forme d une récupération de TVA et/ou d une réduction d impôts. (4) Taux valables pour les actes passés avant le 1 décembre 2016.

9 Bail Durée du bail* (5) : 9 ans Type de Bail (5) : eublé Renouvellement par tacite reconduction (5) : NON OUI * En cas de défaillance du gestionnaire et d aléas du marché, il existe cependant un risque d impayés et, le cas échéant, d ouverture de procédure collective Loyer Garantie des loyers par le gestionnaire* (5) : Règlement des loyers (5) : Indexation des loyers (5) : Plafonnement de la revalorisation des loyers (5) : à la hausse comme à la baisse dans la limite de 4,5 % sur ans NON OUI Trimestre IRL ICC Fixe NON OUI ontants des loyers annuels HT perçus par l investisseur Variation annuelle Application de l indexation de révision des loyers (5) : Tous ans Historique de l indice - hors inflation Tableau des charges Catégorie Désignation Investisseur Gestionnaire Entretien Assurance Travaux Entretien des lieux, du mobilier et des éléments d équipement Assurance incendie, dégâts des eaux, explosion, catastrophes naturelles, risques locatifs,... Assurance de la copropriété (5) (6) Gros travaux (cf. Article 606 du code civil) et mise en conformité enus travaux et petits travaux d embellissement Charges de copropriété usuelles non récupérables (frais de syndic,...) et quote-part forfaitaire annuelle des charges d entretien général (20 HT par mètre carré habitable du lot) Divers Taxe sur les ordures ménagères (estimation à partir de 2 ) Impôts fonciers (estimation de la taxe foncière : à partir de 47 ) (5) Selon les modalités décrites dans le bail commercial. (6) Ce tableau n inventorie pas de manière exhaustive l ensemble des charges susceptibles de s appliquer lors de l acquisition. Garantie protection revente exclusive Si durant les 5 années qui suivent l acquisition de votre client, un cas de force majeure (7) l oblige à revendre prématurément son bien, Cerenicimo Asset s engage à gérer cette revente de manière prioritaire, et à des conditions préférentielles. Dans la mesure où le marché immobilier du moment obligerait à céder le bien à une valeur inférieure à son prix d achat, et pour en assurer rapidement la liquidité, l assurance Protection Revente liée à l Engagement Liquidité indemniserait votre client de la moins-value réalisée jusqu à 20 % du prix d achat et pour un montant maximum de (7). Engagement Liquidité (7) : NON ASSET Garantie Protection Revente OUI (7) Pour l ensemble des garanties, des exclusions et des modalités de fonctionnement, se référer expressément aux conditions générales et particulières des contrats. Cas de force majeure : licenciement économique, divorce de l assuré(e), décès consécutif à un accident, invalidité permanente totale consécutive à un accident, naissance multiple, dissolution du Pacs.

10 Analyse Produit 16 % 26 % /m 2 (2) Neuf équivalent /m 2 (2) Ancien équivalent /m 2 (1) Résidence (1) Prix immobilier HT (parking inclus). (2) Prix TTC. Biens anciens de même nature. Voir étude complémentaire sur notre site Internet. 4,1 Dynamisme local 4,6 Proximité des services 4,6 Facilité de vie 4,5 Rareté du bien 4,46 Positionnement prix Avec un prix immobilier inférieur à ceux proposés pour des produits anciens, la résidence affiche un positionnement des plus compétitifs. 4,61 arché et environnement Située dans Paris, la résidence est à proximité immédiate de tous les commerces, services et transports en commun. 4,19 Valorisation immobilière Scoring Patrimonial Actif immobilier situé dans Paris, à un prix particulièrement agressif et proposant des prestations haut de gamme, tout est réuni pour faire de cet investissement une excellente opportunité à très forte vocation patrimoniale. 4,45 Perspectives Avec des parties communes soignées (hall travaillé par un architecte d intérieur), des appartements de standing (parquet, douche à l italienne, belle hauteur sous plafond) et une localisation attractive, la résidence propose une excellente valorisation immobilière. Paris regorge de projets urbains afin de restructurer, rénover et améliorer le cadre de vie des habitants. A ce titre, le XIII ème arrondissement affiche de nombreux projets d envergure, telle l opération Olympiades ou Paris Rive Gauche. 4, Pérennité architecturale 4,5 Foncier Ville établie Quartier en devenir Ville en devenir 4,5 Projets urbains Aménagements intérieurs 4, Performance énergétique Rare 2 4 Quartier établi Très rare 4,5 Pérennité du bien Indicateurs non-contractuels - Plus d information sur le scoring disponible sur le site

11 ise à jour : juillet ,9 4,8 Limite acceptable pour assurer l exploitation (4) 65 % () 75 % 55 % 4,7 Taux d occupation Optimisation du nombre de lits par résidence 85 % 45 % Loyers reversés HT / CA Positionnement tarifaire 2,5, 800 / mois (5) Performance financière Image Tarif moyen 885 / mois (6) () Chiffre prévisionnel pour la résidence «Le Palatino» à Paris. (4) Pour une résidence étudiante similaire. (5) Tarif prévisionnel pour un T1 de 21 m² dans la résidence «Le Palatino» à Paris. (6) Tarif prévisionnel pour un logement similaire à Paris. Gestionnaire Exploitant 70 résidences depuis 1985, soit plus de logements, le groupe possède une excellente connaissance du marché étudiant. 4,25 4,7 4,47 Pérennité de l exploitation Avec une localisation judicieuse et un exploitant au savoir-faire avéré, la résidence propose une grande lisibilité. Scoring Exploitation Via sa marque Loc-Habitat, le groupe Fac-Habitat créé en 1985 assure la gestion de 70 résidences. Association à but non lucratif ayant pour objet d améliorer les conditions d accès des jeunes à l habitat, Fac-Habitat propose des prix très agressifs, lui permettant d obtenir des taux d occupation optimisés. 4,47 4,54 Adéquation du bien A proximité immédiate des transports en commun, des commerces au pied de la résidence et des logements adaptés à la clientèle étudiante, la résidence «Le Palatino» permet de combler les attentes des étudiants. Rareté du bien Avec une importante population étudiante à Paris, due à la présence de nombreuses écoles renommées et facultés, la résidence vient répondre à une demande forte. 4, 4,5 4,6 4,2 Services de la résidence Dynamisme étudiant Proximité des services Parc de logements disponibles à proximité 4,2 4,6 Praticité du bien Facilité de vie Indicateurs non-contractuels - Plus d information sur le scoring disponible sur le site

12 Les principales raisons d investir dans cette résidence : Des prix négociés extrêmement attractifs Une enveloppe de prix très compétitive à partir de (1) (hors frais d acquisition) Un rendement hors-norme de 4,0 % HT/HT(2) pour un investissement parisien Une résidence étudiante BBC () de standing et des prestations de grande qualité Un investissement éligible à l Engagement Liquidité (1) Rendement hors mobilier. (2) Hors frais de notaire et frais de prêt. () Label BBC effinergie rénovation Pour vous assurer que cette offre réponde à vos besoins, à vos projets, à votre situation personnelle, financière et patrimoniale, une étude personnalisée réalisée par un Professionnel du Patrimoine qui vous assistera pour comprendre la portée et les risques de l opération est nécessaire. La législation en vigueur, le marché de l immobilier d investissement et votre situation personnelle et financière étant susceptibles d évolution, les informations présentes sur ce document ne sont données qu à titre purement indicatif. Toute représentation ou reproduction intégrale ou partielle est interdite. cerenicimo.fr Tél : Les informations, photographies ou visuels figurant dans ce document vous sont communiquées à titre d information et n ont pas valeur contractuelle. obilier non contractuel. obilier non contractuel - Crédits photos : Fotolia - istock - Images de synthèse : Arka Studio - juin 2014 aître CHEUVREUX 77 Boulevard alesherbes Paris CERENICIO SAS au capital de RCS NANTES Carte professionnelle transactions sur immeubles et fonds de commerces - Préfecture de Loire Atlantique n 1089 RCP AIG Police n : Garantie COVEA CAUTION n : avec réception de fonds