Pour relier création de valeur et développement durable

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1 Investissement Socialement Responsable Pour relier création de valeur et développement durable banque de grande clientèle / épargne / services financiers spécialisés

2 La performance financière d une entreprise peut être affectée par une mauvaise prise en compte des facteurs de développement durable. Ainsi, pour être pérenne, la création de richesse doit se doubler du respect d un certain nombre de valeurs. Notre approche : conviction et engagement Pionnier et leader de l investissement socialement responsable et solidaire, Natixis Asset Management place l investissement responsable au cœur de sa culture de gestion en créant Mirova (2), pôle d expertise dédié à ces gestions. Uune gestion engagée La gestion Mirova vise à relier création de valeur et développement durable. 3 Génération de placements en plein essor, l Investissement Socialement Responsable (ISR) permet d investir dans des entreprises cotées, en associant à des critères financiers classiques des critères de nature sociale, environnementale et de gouvernance d entreprise. Conciliant recherche de performance financière et respect de ces critères, l ISR s adresse aux entreprises et aux salariés souhaitant que leurs investissements soient porteurs de sens. Respectivement n 1 de la tenue de comptes et n 2 de la gestion d actifs d épargne salariale en France (1), Natixis Interépargne et Natixis Asset Management ont associé leurs expertises complémentaires dès 2002 pour créer «Impact ISR», une gamme de placements d épargne salariale socialement responsables. Uune ambition Apporter des solutions aux investisseurs et créer ensemble de la valeur à long terme : connecter finance et économie réelle : investir dans les entreprises qui façonnent le monde de demain ; créer de la valeur durable : identifier les actifs durables susceptibles de générer de la performance à long terme ; exercer sa responsabilité et son engagement : s impliquer activement dans l amélioration des pratiques des entreprises, des secteurs d activité et de la finance. Uune offre globale de l investissement responsable Actions cotées : investir dans les business models durables, créateurs de valeur à long terme. Taux ISR : investir dans des émetteurs présentant un profil attractif à la fois sur le plan extra-financier au regard des pratiques ESG (Environnemental, Social/Sociétal ou de Gouvernance) et sur le plan financier. impact Investing : concilier impact social et/ou environnemental et recherche de rendement financier (en finançant des projets issus de l économie sociale et solidaire par exemple). infrastructures : soutenir des projets d infrastructures qui répondent aux enjeux de développement durable. Vote et engagement : exercer sa responsabilité actionnariale grâce à des experts de la gouvernance et de l engagement. Notre expertise en quelques données clés Plus de 25 ans d expérience en gestion ISR et solidaire N 1 de la gestion solidaire en France et 2 e gérant européen en fonds ouverts ISR et en fonds d entreprenariat social/solidaire (3) 9,3 milliards d euros d actifs sous gestion ISR et solidaire (4) 38 experts dédiés (5) et multidisciplinaires animés par une vision commune N 1 de l épargne salariale solidaire en France (6) (1) Source : AFG au 31/12/ (2) Mirova est une marque de Natixis Asset Management. - (3) Source : Feri Lipper, sur la base des encours gérés au 30/04/ (4) Source : Natixis Asset Management - au 30/06/2013, en fonds ouverts, dédiés et épargne salariale. - (5) Source : Natixis Asset Management - décembre (6) Source : baromètre Finansol 2012.

3 4 5 L originalité de notre démarche par Philippe Zaouati, directeur général délégué de Natixis Asset Management et responsable du pôle d expertise Mirova. Le monde change et le modèle de développement économique actuel n est plus soutenable : déséquilibres de croissance et d endettement, déconnexion avec l économie réelle, épuisement des ressources naturelles, changement climatique Si la finance en est considérée comme l une des causes ou un simple «catalyseur», elle représente également aujourd hui une grande partie de la solution. C est particulièrement vrai des métiers de l investissement. Nous sommes convaincus qu il faut penser la finance autrement pour mieux apprécier les opportunités et risques d un monde qui change. Certains investisseurs ont ainsi déjà fait le choix de l investissement socialement responsable. S ils sont nombreux, leur impact est encore marginal et au-delà de l ISR, le besoin de «sens» des investisseurs est évident. La responsabilité devient une notion centrale. Les investisseurs institutionnels comme les épargnants s interrogent donc désormais sur des problématiques élargies telles que la soutenabilité de leurs investissements, leur rôle dans le financement de l économie. Cette recherche de rendement et de sens pour leurs investissements commence évidemment avec la recherche extra-financière et l intégration des critères ESG (Environnemental, Social/ Sociétal ou de Gouvernance) dans la gestion des portefeuilles. Mais cela doit aller beaucoup plus loin. C est pourquoi nous avons créé Mirova, le pôle d expertise en investissement responsable de Natixis Asset Management. Apporter des solutions aux investisseurs et créer ensemble de la valeur durable : telle est l ambition de Mirova. Nous concevons l investissement responsable comme l ensemble des techniques, des expertises, des produits financiers permettant aux investisseurs d orienter leurs réserves ou leur épargne vers les entreprises qui s engagent pour un futur meilleur, le financement d infrastructures indispensables à la transition énergétique, le soutien à l économie sociale et solidaire ou encore qui aident les investisseurs à comprendre les enjeux et à jouer un rôle actif et responsable. Ces expertises sont développées par une équipe d une quarantaine de spécialistes pluridisciplinaires : experts de la gestion thématique, gérants spécialistes de leurs secteurs économiques, ingénieurs, analystes financiers et extra-financiers, spécialistes du financement de projets, experts de la finance solidaire... Nous avons en outre noué un partenariat de recherche avec l Université de Cambridge sur les thèmes du développement durable avec le lancement d un groupe de travail en 2013 : l Investors Leaders Group. Tout ceci implique in fine une compréhension en profondeur des évolutions technologiques, politiques, réglementaires, sociales, commerciales à l œuvre dans le monde. Une lecture originale des marchés à travers huit thématiques durables, correspondant aux besoins fondamentaux des sociétés : énergie Mobilité Bâtiments et villes Consommation Santé Technologies de l information et de la communication Finance Ressources Chacun de ces sujets est suivi au sein de Mirova par un groupe thématique regroupant analystes financiers internes, gérants et analystes ESG. Ces groupes cherchent à définir les modèles d entreprises qui paraissent les mieux à même d apporter des solutions aux enjeux du développement durable par leur offre de produits et services. Cette approche permet de bénéficier d une analyse sur l ensemble des aspects financiers et extra-financiers, tout en étant orientés vers l objectif des clients : identifier les gagnants de demain pour gérer au mieux leur épargne. Les bénéfices pour l entreprise et ses salariés Pour l entreprise : un engagement social pérenne Mettre en place un dispositif d épargne salariale constitue en soi une démarche socialement responsable vis-à-vis des salariés. En y intégrant des placements ISR, l entreprise conforte son rôle social et trouve une réponse à ses exigences de performance durable. Un dialogue social renforcé La gestion socialement responsable répond aux attentes des partenaires sociaux qui ont créé le Comité Intersyndical de l Épargne Salariale (CIES) en Sa mission consiste à labelliser les gammes de placements socialement responsables selon des critères de sélection rigoureux. Ce label est accordé chaque année à la gamme Impact ISR depuis 2002 (7). Une réponse à la problématique de la retraite En intégrant un ou plusieurs placements ISR dans son PERCO (Plan d épargne Retraite Collectif), l entreprise offre un nouvel atout à ses salariés pour le financement de leur retraite complémentaire. En effet, la constitution d une épargne retraite s effectue dans la durée. En combinant la prise en compte de critères financiers et extra-financiers dans le processus de sélection des titres, la gestion socialement responsable vise une meilleure évaluation du risque à long terme pour une performance durable, adaptée à l horizon retraite. Pour les salariés : un investissement porteur de sens L ISR permet aux épargnants de jouer un rôle plus responsable et actif dans l économie, sans pour autant renoncer à la performance financière. L approche ISR permet en effet de mieux évaluer certains risques spécifiques (tel le risque de réputation) et d identifier des investissements à fort potentiel (énergies renouvelables...). Des moyens de contrôle diversifiés Outre les Conseils de Surveillance composés majoritairement de représentants des salariés, le Comité de Suivi du CIES assure le contrôle global des compartiments d Impact ISR. Une gestion plus transparente Natixis Asset Management et Natixis Interépargne réalisent une communication claire et transparente sur leur démarche ISR. Elles ont ainsi développé le 1 er reporting extra-financier portant sur la gestion de l épargne salariale ISR, diffusé mensuellement aux épargnants, et Natixis Asset Management a adhéré au Code de transparence de l Association Française de Gestion et du Forum de l Investisseur Responsable. (7) À ce jour, sont labellisés par le CIES les compartiments Impact ISR Performance, Impact ISR Dynamique, Impact ISR Croissance, Impact ISR Équilibre, Impact ISR Rendement Solidaire, Impact ISR Oblig Euro et Impact ISR Monétaire.

4 6 7 La gamme Impact ISR Une gamme permettant d investir dans les sociétés européennes aux comportements socialement responsables Huit placements complémentaires La gamme Impact ISR s articule autour de 8 compartiments composant le FCPE Impact ISR et couvrant l ensemble des profils de risque et horizons de placement. Fonds Communs de Placement d Entreprise Impact ISR Composition (allocation stratégique d actifs) (8) Actions européennes Obligations zone euro Monétaire Titres solidaires Indice de référence - Benchmark Impact ISR Performance 100 % 100 % MSCI Europe (DNR) Impact ISR Dynamique 85 % 15 % 85 % MSCI Europe (DNR) + 15 % Barclays Capital Euro Impact ISR Croissance 70 % 30 % 70 % MSCI Europe (DNR) + 30 % Barclays Capital Euro Impact ISR équilibre 50 % 50 % 50 % MSCI Europe (DNR) + 50% Barclays Capital Euro Impact ISR Rendement Solidaire 25 % 35 % 35 % 5 % 25 % MSCI Europe (DNR) + 35 % Barclays Capital Euro + 35 % EONIA + 5 % Titres solidaires Impact ISR Protection % % Pas d indice de référence Impact ISR Oblig Euro 100 % 100 % Barclays Capital Euro Impact ISR Monétaire (11) 100 % 100 % EONIA La gamme Impact ISR est investie en titres sélectionnés selon des critères environnementaux, sociétaux et de gouvernance (ESG). Cette sélection extra-financière permet de constituer l univers d investissement et intervient en amont de l analyse financière. Natixis Asset Management a développé un système propriétaire de notation extra-financière qui repose sur une approche de conviction, globale, absolue et pragmatique. A l issue de cette analyse, une opinion développement durable est attribuée à chaque émetteur. Durée de placement recommandée (9) Classification AMF > à 5 ans Diversifié 5 > à 5 ans Diversifié 4 N/A Diversifié 4 > à 2 ans Obligations et autres titres de créances libellés en euros > à 3 mois Monétaire euro 1 Indicateur de risque et de rendement (10) (8) Allocation au 31/05/ (9) La durée de placement recommandée ne tient pas compte de la durée d indisponibilité des avoirs. - (10) L indicateur de risque et de rendement, présenté sous la forme d une échelle allant de 1 à 7 correspondant à des niveaux de risque et de rendement croissants, vous permet d appréhender le potentiel de performance d un OPCVM par rapport au risque qu il présente. La méthodologie générale de calcul de cet indicateur réglementaire s appuie sur la volatilité historique annualisée de l OPCVM, calculée à partir des rendements hebdomadaires sur une période de 5 ans. Contrôlé périodiquement, l indicateur peut évoluer. Les caractéristiques, les risques et les frais sont mentionnés dans le Document d Information Clé pour l Investisseur (DICI) du FCPE. - (11) Un très faible niveau des taux d intérêt monétaires est susceptible d entraîner une baisse structurelle de la valeur liquidative de l OPCVM INNOVATION La 1 re SICAV d épargne salariale 100 % ISR En 2013, Natixis Interépargne et Mirova innovent en créant Impact ES, la première SICAV d épargne salariale entièrement dédiée à l ISR. Son objectif est de faciliter l accès des salariés à l ISR et d associer le CIES plus étroitement à la gouvernance de la gestion socialement responsable. Dotée de 2 compartiments, «Impact ES Actions Europe» dédié à la gestion ISR sur les actions européennes, et «Impact ES Oblig Euro» dédié à la gestion ISR obligataire sur la zone euro, cette nouvelle SICAV offre également plus de transparence via une gestion financière directe, «en ligne à ligne». L ensemble des supports de placement ISR d épargne salariale proposés par Natixis Interépargne et Mirova bénéficient de cette innovation, grâce à l investissement de leur poche actions et/ou obligataire dans le(s) compartiment(s) concerné(s) de cette nouvelle SICAV. Zoom sur... Impact ISR Rendement Solidaire La particularité d Impact ISR Rendement Solidaire est d être investi à hauteur de 5 à 10 % de son actif en titres émis par des entreprises solidaires. Ces investissements sont réalisés au travers d un fonds innovant, le FCPR Natixis Solidaire, dédié à la gestion des titres solidaires des FCPE de Natixis Asset Management. Conçu spécialement pour investir dans des structures à fort contenu social et/ou environnemental, il soutient ainsi une diversité de projets en faveur de l insertion et de l emploi, de l accès au logement social, de l humanisme et du respect des droits sociaux. Impact ISR Rendement Solidaire est labellisé par Finansol, association spécialisée dans la promotion de l investissement solidaire. Le label Finansol garantit la solidité et la transparence du produit d épargne Impact ISR Rendement Solidaire Ce label vise à donner une garantie de transparence, d éthique et de solidarité aux produits d épargne qu il distingue. Ces critères concernent l utilisation de l épargne ou de ses revenus et la transparence dans sa gestion. Une partie de cette épargne doit ainsi être employée en faveur de projets solidaires et les épargnants doivent être tenus informés des activités menées grâce à leurs souscriptions. Ceci implique un suivi permanent des produits, assuré par le Comité indépendant du label Finansol.

5 LES RISQUES Les principaux risques auxquels les compartiments du FCPE Impact ISR exposent l investisseur sont les suivants : - Risque actions : il s agit du risque de baisse des actions, lié à l exposition du portefeuille en actions. La valeur liquidative des FCPE investis sur cette classe d actifs peut être amenée à baisser dans une période de recul des marchés actions. - Risque de taux : il s agit du risque de dépréciation des instruments de taux découlant des variations des taux d intérêt. La valeur liquidative des FCPE investis sur cette classe d actifs peut être amenée à baisser dans une période de hausse des taux d intérêt. - Risque de change : il s agit du risque de baisse des devises de cotation (hors euro) des instruments financiers sur lesquels est investi le FCPE par rapport à la devise de référence du portefeuille, l euro. Ce risque peut entraîner une baisse de la valeur liquidative pour les FCPE exposés à ce risque. - Risque de valorisation : il est essentiellement lié à la nature des titres non cotés. Ce risque existe du fait de la souscription puis de la valorisation des titres non cotés, en l absence de cotations et de références de marchés permettant de les encadrer précisément. POINT D ATTENTION Ce document à caractère promotionnel ne constitue pas un conseil en investissement. Il est destiné à des clients non professionnels au sens de la MIF. Ce document est produit à titre purement indicatif. Natixis Interépargne et Natixis Asset Management ne sauraient être tenues responsables de toute décision prise ou non sur la base d une information contenue dans ce document, ni de l utilisation qui pourrait en être faite par un tiers. Avant toute souscription à un FCPE, le Document d Information Clé pour l Investisseur (DICI) devra vous être remis. Il est disponible sur le site Internet ou sur demande écrite auprès de Natixis Asset Management. Les caractéristiques, les risques et les frais relatifs à ces investissements sont détaillés au sein du FCPE. Le capital investi et les performances ne sont pas garantis. Il convient de respecter la durée minimale de placement recommandée. Photos : justone, pa3x, N_A_T_A_L_I, SoleilC, vovan, Sunny_baby/Shutterstock/Shutterstock Document non contractuel Réf. : PL.ISR011/ , avenue Pierre Mendès France Paris Adresse postale : B.P Paris Cedex 02 Société Anonyme au capital de euros Teneur de compte conservateur de parts Numéro de déclarant : 14948YE RCS Paris

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