LE DEVELOPPEMENT PRESENTEE PAR M. AIT CHEIKH RESPONSABLE MONETIQUE HAMMAMET LES 8 ET 9 FEVRIER 2007.

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1 EPIC ALGERIE POSTE LE DEVELOPPEMENT DE LA CARTE BANCAIRE AU MAGHREB : L expérience d Algérie Poste PRESENTEE PAR M. AIT CHEIKH RESPONSABLE MONETIQUE HAMMAMET LES 8 ET 9 FEVRIER 2007.

2 I- LA CONFIGURATION MONETIQUE AVANT SYMAP II- STRATEGIE MONETIQUE D ALGERIE POSTE III- ARCHITECTURE MONETIQUE D ALGERIE POSTE IV- RÉSEAU DES DAB/GAB ET PORTEURS DE CARTES V- ORGANISATION MONÉTIQUE VI- OFFRE MONETIQUE D ALGERIE POSTE VII- LA COMMUNICATION 2

3 I- LA CONFIGURATION MONETIQUE AVANT SYMAP ( ) 110 DAB installés en façade des bureaux et connectés à l opérateur interbancaire SATIM qui héberge également toutes les banques, Ces DAB offrent uniquement le retrait limité à DA la semaine sans contrôle sur le solde., porteurs de cartes. 3

4 II STRATEGIE MONETIQUE D ALGERIE POSTE Algérie Poste compte demeurer leader en matière de monétique en Algérie aussi bien par le volume de son activité que par la qualité et la diversité ité de ses prestations. tti Elle a entrepris de doter gratuitement tous les titulaires de comptes CCP dune carte de retrait à l horizon Cette carte qui servira aussi à l authentification des clients lors des opérations effectués aux guichets iht des bureaux de poste, permettra de limiter l utilisation du chèque au seul paiement des prestations. La suppression du chèque de retrait génèrera à l Entreprise, un gain substantiel pouvant servir au financement du développement de la monétique. 4

5 Objectifs de volumétrie à moyen terme (Horizon 2008) : porteurs de cartes de retrait, porteurs de cartes de paiement CIB ciblés 2 transactions de retrait/mois et par porteur, 2 transactions de LSB/mois et par porteur, 4 transactions de paiement/mois et par porteur, atteindre en 2008 : 1000 GAB et TPE. 5

6 III- ARCHITECTURE MONETIQUE D ALGERIE POSTE L architecture du Système Monétique d Algérie Poste (SYMAP) se caractérise par : un système monétique complet (front et back office) ce système dispose d une interface en temps réel avec le système d information et permet un contrôle du solde du compte lors des transactions sur les DAB/GAB et TPE. il est connecté également e au SWITCH de l opérateur interbancaire SATIM et est ouvert à l ensemble de la clientèle des autres institutions financières adhérentes au Réseau Monétique Interbancaire Algérien. 6

7 ARCHITECTURE DU SYSTEME MONETIQUE Site de production Front & Back Office Host CCP Bureau de poste R ESE AU PRIVE X25 Soldes clients CCP Reseau Téléphonique Call Center DAB/GAB TPE Banques R ESE AU PRIVE X25 Switch SATIM Site de secours distant t 7

8 IV- RÉSEAU DES DAB/GAB ET PORTEURS DE CARTES un réseau de 400 DAB/GAB (+100 en cour de déploiement), porteurs de cartes actuellement,, la participation au système de paiement par cartes CIB Algérien en tant qu émetteur et acquéreur (au stade de pilote sur Alger ), avec 100 TPE et 2000 porteurs de cartes CIB. 8

9 V- ORGANISATION MONÉTIQUE Après une organisation projet jt qui a permis la mise en place de SYMAP, Algérie Poste met en place une structure monétique à même : d assurer la maîtrise de son activité actuelle et future, de développer de nouveaux l utilisation de la carte, services basés de fonctionner en cohérence avec les autres structures d Algérie Poste. sur 9

10 VI- OFFRE MONETIQUE D ALGERIE POSTE VI-1 LES PRODUITS CARTES Une carte interbancaire de retrait pour l ensemble des titulaires de compte CCP (cette offre spécifique permettra la généralisation de l usage de la carte). Cette carte permet toutes les prestations disponibles sur les DAB/GAB deux types de cartes de paiement interbancaire i CIB (cartes Gold et Classic ) destinées àdes segments particuliers de la clientèle. La carte de paiement (aux normes EMV) permet toutes les prestations disponibles sur les DAB/GAB et sur les TPE. 10

11 VI-2 LES PRESTATIONS MONETIQUES SUR LE GAB Retrait d espèces avec contrôle du solde CCP ON-LINE Libre Service Bancaire : consultation ti du solde, commande de carnets de chèques, édition du relevé des 10 dernières opérations effectuées sur le compte, virement du compte CCP du porteur sur un autre compte CCP, paiement de factures (non encore mis en production), édition du Relevé d Identité Postale (RIP). 11

12 SUR LE TPE Paiement des achats par carte CIB chez les commerçants adhérents au Réseau Monétique Interbancaire Cash Advance sur les TPE installés dans les agences Paiement de factures 12

13 VII- LA COMMUNICATION De vastes actions de communication ont été entreprises pour la distribution et l usage de la carte : VII- 1 VERS LE PERSONNEL D ALGERIE POSTE Cette communication se caractérise par : l organisation de séminaires de sensibilisation en direction des responsables des structures régionales et de wilayas, Mise en place et diffusion de procédures opérationnelles aux bureaux de poste, lancement d un programme de formation du personnel dédié à la monétique à tous les niveaux 13

14 VII- 2 VERS LES PARTENAIRES ET LES INSTITUTIONS PUBLIQUES Communications dans le cadre de la mise en place et suivi du projet de modernisation des infrastructures de paiement de masse, organisation de journées médiatiques (exemple : journée de lancement officiel du système monétique d Algérie Poste (SYMAP). 14

15 VII 3 VERS LA CLIENTELE Le publipostage flyers envoyés avec les extraits de comptes, notices explicatives adressés aux clients adhérant système de retrait et paiement par cartes, au La PLV affiches au public dans les bureaux de poste, dépliants portant sur l utilisation de la carte monétique, 15

16 Le personnel des bureaux de poste. L affectation dans les bureaux de poste d agents qualifiés pour mieux prendre en charge les clients et vendre les produits monétiques, Centre d appel La mise en place d un centre d appels pour la prise en charge les demandes de renseignements, les réclamations, blocage de cartes, etc. 16

17 VIII- CONCLUSION La réforme du système de paiement de masse apermis à Algérie poste de se mettre à niveau des banques notamment sur le plan des normes bancaires mise en place. De même, la mise en place de son système monétique lui permettra d offrir à sa clientèle des prestations plus diversifiées et de meilleure qualité. Ces deux grandes réalisations constituent des atouts qui lui permettront à terme d aspirer à un statut de banque postale ( envisagé pour 2009) pour mieux répondre encore aux attentes de sa clientèle. Àcourt terme, la délivrance de la carte de retrait à l ensemble des titulaires de comptes CCP élargira l utilisation de ce moyen de paiement en lieu et place du chèque de retrait, couteux et contraignant pour le client. 17

18 EPIC ALGERIE POSTE Merci de votre attention 18