Nouvelle conception de la Calculatrice du revenu de retraite canadienne Une pratique de l'emploi et Développement social Canada

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1 Bonne pratique implémentée depuis: 2014 Bonnes pratiques en sécurité sociale Nouvelle conception de la Calculatrice du revenu de retraite canadienne Une pratique de l'emploi et Développement social Canada Certificat avec mention, prix de l'aiss des bonnes pratiques - concours Amériques 2016 Emploi et Développement social Canada Canada Publié

2 1 Résumé En 2014, des modifications ont été apportées à la Calculatrice du revenu de retraite canadienne (CRRC) afin de tenir compte des récentes réformes des régimes publics de pension et de tirer parti des outils Web les plus avancés. Cette transformation de la CRRC en une application dynamique, accessible à partir d'un appareil mobile, a été plébiscitée. Conformément à la Stratégie nationale pour la littératie financière définie par le gouvernement du Canada, la nouvelle version de la CRRC aide les futurs retraités à planifier leur retraite et leur permet à la fois d acquérir des connaissances financières et de se familiariser avec le système public de retraite du Canada. CRITÈRE 1 Quel problème/défi la bonne pratique a-t-elle permis de résoudre/relever? L'ancienne version de la CRRC, dont la création a été prévue à la fin des années 90, a été mise en ligne sur le site Web de Service Canada en Elle avait pour objectif de fournir des informations aux Canadiens qui souhaitaient estimer le revenu qu'ils percevraient de diverses sources une fois qu ils seraient à la retraite, notamment le revenu correspondant aux pensions publiques (Régime de pensions du Canada et programme de la Sécurité de la vieillesse). Elle était accessible sur le site du ministère depuis 2002 mais elle n'était pas facile d'utilisation et une fois les données introduites, le calcul était lent. Elle était de surcroît peu compatible avec les technologies Web modernes parce qu'elle avait été conçue avant que les smartphones et les tablettes ne se généralisent, si bien que son utilisation au moyen de ces appareils donnait des résultats peu convaincants. Compte tenu de ces limites et du fait, d'une part que le gouvernement s'oriente de plus en plus vers une offre de services en ligne et, d'autre part, que les Canadiens sont plus exigeants que par le passé à l'égard des services faisant appel à Internet le moment était venu de moderniser la CRRC. CRITÈRE 2 Quels étaient les principaux objectifs et les résultats attendus? Les principaux objectifs étaient les suivants: 1. Mettre à la disposition des usagers une plateforme électronique facile à utiliser, permettant d'obtenir simplement des informations claires sur le système de retraite, en particulier sur des régimes publics tels que le régime de la Sécurité du revenu et le Régime de pensions du Canada. 2. Permettre aux usagers d'accéder à des informations actualisées pour planifier leur retraite.

3 2 3. Aider le gouvernement à améliorer, comme il s'y est engagé, les connaissances financières de la génération actuelle et future de personnes âgées. S agissant des principaux résultats attendus, ce projet de modernisation de la CRRC devait permettre de créer un outil d'information sur le système de retraite qui soit innovant, efficace et facile à utiliser, accessible sous plusieurs formats, y compris à partir d'appareils mobiles, et susceptible ne pas devenir technologiquement obsolète avant des années. CRITÈRE 3 Quelle a été l'approche/la stratégie innovante suivie pour atteindre les objectifs? L'idée de moderniser la CRRC est née de la réforme du programme de la Sécurité de la vieillesse annoncée en L'engagement à évaluer la capacité des Canadiens à s'adapter à la modification de l'âge d'ouverture des droits à la pension versée par ce programme s'est révélé difficile à mettre en œuvre. Face à cette situation, le Secrétariat des politiques sur les aînés et les pensions a décidé de ne pas se contenter des sources de données et méthodes traditionnelles et de rechercher des solutions nouvelles, afin, non seulement de faciliter la mise en œuvre des changements mais aussi d évaluer la manière dont les Canadiens risquaient de réagir à ces changements. La CRRC existante constituait une plateforme permettant de gérer les informations nécessaires pour remplir l objectif qui lui avait été assigné mais elle n'avait pas suivi l'évolution des outils reposant sur Internet. L utilisation de nouveaux outils électroniques, notamment d appareils mobiles comme les smartphones et les tablettes, se généralisant, nous devions adopter les technologies qui font désormais partie du quotidien des Canadiens. Il fallait également que l'application puisse être mise à jour en fonction des lignes directrices sur la normalisation des sites Internet et autres normes édictées par le gouvernement du Canada. En plus d'être actualisée par rapport à la législation en vigueur, la nouvelle version de la CRRC pourra fonctionner sans problème dans l'environnement en ligne du gouvernement pendant des années. La Ministre d'etat (aînés) a également profité du lancement de cette nouvelle version pour faire mieux connaître la contribution du ministère et du gouvernement au rapport intitulé Renforcer la littératie financière des aînés, qui constitue la première étape de la Stratégie nationale pour la littératie financière adoptée par le Canada.

4 3 CRITÈRE 4 Les ressources et moyens ont-ils été utilisés de façon optimale pour atteindre les principaux objectifs et les résultats attendus? Veuillez préciser de quelle évaluation interne ou externe la pratique a fait l'objet, et quels sont les impacts/résultats identifiés/obtenus jusqu'à présent. Le projet a été mis en œuvre dans le cadre d'une coopération horizontale entre plusieurs directions du Ministère de l'emploi et du Développement social, à savoir les directions chargées des politiques stratégiques, de la recherche, des programmes, de la technologie, de la communication, des services aux clients et de la prestation de services. Une équipe chargée du développement et une équipe chargée de la mise en œuvre, l une et l autre présidées par l'autorité responsable du projet en l'occurrence le Secrétariat des politiques sur les aînés et les pensions ont été créées. Pendant plusieurs mois, le Secrétariat des politiques sur les aînés et les pensions a joué un rôle moteur sur le plan de la stratégie et de la recherche et a régulièrement coordonné les travaux et contributions des diverses directions, notamment des groupes issus des directions de l'innovation, de l'information et de la technologie, des politiques stratégiques et de service, des services de traitement et de paiement, de service aux citoyens et des affaires publiques et des relations avec les intervenants. Le Secrétariat des politiques sur les aînés et les pensions a organisé et présidé deux conférences téléphoniques par semaine avec les équipes respectivement chargées du développement et de la mise en œuvre afin de s'assurer que les délais étaient respectés, que les informations pertinentes étaient partagées, que les problèmes étaient identifiés et que des solutions étaient trouvées. Le prototype a été testé de manière rigoureuse et a été rectifié pas moins de huit fois durant l'été et l'automne L'objectif était de garantir que la CRRC était stable, facile à comprendre et agréable à utiliser, mais aussi qu'elle était fonctionnelle et produisait des estimations de qualité optimale. La calculatrice a fait l'objet de plus d'une douzaine de présentations et démonstrations devant divers groupes au sein du ministère, notamment le Comité exécutif de la Direction générale de la sécurité du revenu et du développement social, la Sous-ministre déléguée principale de l'emploi et du Développement social, ainsi que le Cabinet de la Ministre d'etat (aînés) et celui du Ministre de l'emploi et du Développement social. Tous les retours d'informations constructifs reçus ont été immédiatement pris en compte pour la mise au point du produit final. Des démonstrations et séances d'information sur le projet ont également été organisées à l intention de collègues d'autres ministères, notamment du Ministère des Finances et de l'agence de la consommation en matière financière. Lors de la présentation de l'outil, l'accent a mis sur le rôle qu il pouvait jouer dans l acquisition de connaissances financières, la modernisation de la CRRC permettant de respecter l'engagement à promouvoir les outils électroniques de planification de la retraite souscrit dans le cadre de la Stratégie pour la littératie financière des aînés.

5 4 Depuis son lancement, la calculatrice a suscité un vif intérêt, le quotidien The Globe and Mail l'ayant décrite comme un exemple d'outil favorisant l'efficience de la fourniture des services. De surcroît, plus de sessions uniques ont déjà été exécutées. Chaque session a deux objectifs: faire mieux connaître les régimes qui versent un revenu aux retraités, tout en fournissant des informations directement aux particuliers. CRITÈRE 5 Quels sont les enseignements qui ont été tirés de l'application de la bonne pratique? Dans quelle mesure votre bonne pratique se prête-t-elle à une reproduction par d'autres institutions de sécurité sociale? Comme en témoigne le succès de la CRRC et compte tenu du fait que le nombre de personnes qui approchent de l'âge de la retraite augmente, la demande d'outils électroniques est appelée à s'intensifier sans cesse. En l'espace de quelques semaines, les améliorations apportées au fonctionnement et à l'apparence de la CRRC se sont traduites par un doublement du nombre de sessions complètes enregistrées chaque jour. Par ailleurs, la nouvelle version de la CRRC permet au ministère d'informer plus facilement les Canadiens au sujet des prestations de retraite publiques du fait que les modules correspondant au Régime de pensions du Canada et au programme de la Sécurité de la vieillesse emploient des méthodes d'estimation très détaillées. Elle propose également, sous forme d'aide contextuelle, de nombreuses informations sur des aspects importants du revenu perçu à la retraite, ainsi que des liens vers des sources d'information utiles. Informer les citoyens sur le système de retraite de leur pays par l'intermédiaire d'un outil électronique innovant, facile à utiliser et accessible partout constitue, pour les pouvoirs publics, un moyen efficace d'informer une population vieillissante sur les prestations publiques de retraite et de lui permettre d améliorer ses connaissances financières, en particulier celles des personnes qui approchent de l'âge de la retraite. Enfin, examiner la manière dont les individus utilisent l'outil lorsqu'ils analysent les moyens financiers dont ils disposeront à la retraite pourrait aider les pouvoirs publics à cerner le rôle que jouent les connaissances financières dans la prise de décision.