DANS LA GRANDE MAISON DE LA GESTION PRIVÉE

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1 SG Private Banking est l une des activités du groupe Société Générale. Dédiée aux clients fortunés, elle leur assure un conseil patrimonial global. Classé parmi les 25 premières banques mondiales, le groupe Société Générale offre ses services à une clientèle de particuliers, d entreprises et d institutionnels dans plus de 75 pays. Les services SG Private Banking incluent : Ingénierie financière et patrimoniale, Gestion d actifs, Services bancaires. Société Générale Gestion Privée 29 boulevard Haussmann Paris France Tél Fax Société Générale S.A. au capital de ,50 EUR RCS Paris Réf. (B) Création : DRAFT FCB - Réalisation : FCB ACAM (022164) - Sauf erreurs typographiques - Crédits photo : Getty Images. SG104. Société Générale Gestion Privée DANS LA GRANDE MAISON DE LA GESTION PRIVÉE

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3 Dix ans après sa création, Société Générale Gestion Privée s est hissée au premier rang des acteurs de la Gestion de Fortune. Pour cela, elle a su capitaliser sur le savoir-faire acquis en termes de gestion de patrimoine et développer l offre la plus ouverte et la plus complète en matière de gestion privée. L une de ses premières forces est de rassembler en un site, au 29 boulevard Haussmann, l ensemble des talents et compétences requis pour assurer les meilleurs services et les conseils les plus performants. Anticipant sur les nouvelles formes de création de richesses, nous avons fondé notre modèle sur le conseil et l ingénierie patrimoniale. Nous avons compris également que les clients attendaient de nous une offre ouverte aux meilleurs produits existants sur le marché. De plus, notre approche mondiale, adossée à un réseau de Private Banking implanté sur les principales places financières dans le monde, nous permet de suivre nos clients et de leur assurer une continuité de services. Dès votre entrée chez Société Générale Gestion Privée, vous pouvez vous appuyer sur plusieurs interlocuteurs compétents, pilotés par votre Conseiller en Gestion de Fortune. Entièrement dédié à la gestion de vos affaires, ce dernier peut être contacté à tout moment. Il est à votre écoute et dresse avec vous votre profil patrimonial. Avec son assistante, il résout vos questions financières au quotidien. Il sait aussi mettre à votre service l ensemble de nos spécialistes chaque fois que nécessaire. Vous bénéficiez ainsi, en matière de traitement de vos opérations et de gestion de vos capitaux, d un service sur mesure et d une considération particulièrement appréciables. Ce sont ces éléments qui font à ce jour notre succès et que nous nous engageons à développer encore, en innovant toujours pour imaginer à tout moment des solutions à votre image. Albert Boclé Directeur Société Générale Gestion Privée 3

4 CHAPITRE 1 VISION LA GESTION PRIVÉE EN FRANCE Cha pitre VISION 1 IMAGINER LA GESTION DE FORTUNE À VOTRE IMAGE Votre patrimoine est au cœur de nos préoccupations Nos équipes pluridisciplinaires Vous souhaitez le protéger, le valoriser, le transmettre dans les meilleures conditions? Nous vous aidons dans la réalisation de vos objectifs en vous proposant des solutions qui combinent performance et sécurité, rigueur et créativité. Société Générale Gestion Privée s adresse aux personnes recherchant des services de Gestion de Fortune et disposant d un potentiel d investissement financier d au moins un million d euros. En tant que client de Gestion Privée, vous accédez à une gamme complète et innovante de produits et services s appuyant sur les expertises des différents métiers du groupe Société Générale. Spécialisées dans les différents domaines de l'ingénierie financière et patrimoniale, nos équipes nous permettent d occuper une position de premier plan sur le marché français de la Gestion de Fortune. Depuis plusieurs années, nous captons la confiance des chefs d entreprise en apportant conseil et créativité. En 2007, la profession a récompensé nos efforts : le magazine Euromoney nous a classé meilleure banque de Gestion Privée en France. LE RÉSEAU SG PRIVATE BANKING ET SES CENTRES INTERNATIONAUX SG Private Banking est l entité, au sein du groupe Société Générale, dédiée à la gestion de patrimoine pour les clients fortunés. Elle s appuie sur une expertise plus que centenaire pour offrir un service de Gestion de Fortune complet et personnalisé. Parce que la gestion de vos actifs personnels et professionnels requiert des compétences et une qualité de service de tout premier plan, seule une relation durable basée sur un professionnalisme de haut niveau peut vous apporter, dans un climat de confiance et de discrétion, des prestations similaires à celles réservées habituellement aux clients institutionnels. Une présence sur les principales places financières S appuyant sur plus de 2400 collaborateurs, le réseau SG Private Banking gère 67 milliards d'euros d'actifs, dans 23 pays*, principalement en Europe et en Asie. L internationalisation et le savoir-faire de nos équipes permettent d élaborer pour vous les solutions les plus sophistiquées, en vous faisant profiter des atouts des plus grandes places financières. Nous vous offrons la possibilité d investir dans les meilleures conditions dans différents secteurs d activité, devises ou zones géographiques et de saisir toutes les opportunités, où qu elles se présentent. Un savoir-faire reconnu Notre présence internationale, notre appartenance à l'un des principaux groupes bancaires de la zone Euro, reconnu pour son expertise et sa capacité d innovation, nous permettent de vous offrir un service de Gestion Privée de qualité, alliant créativité et sophistication. * au 31/12/2006 5

5 CHAPITRE 1 VISION Gérants díactifs Spécialistes Stock-Options Spécialistes Assurance Vie UN SAVOIR-FAIRE HUMAIN ET TECHNIQUE À VOTRE MESURE Le Conseiller : chef d orchestre des centres d expertise Correspondants réseau international votre Conseiller privé Vous votre Conseiller privé Experts en Financement LE CONSEILLER EN GESTION DE FORTUNE Afin de répondre de façon optimale à vos objectifs patrimoniaux et financiers, nos prestations se structurent autour d'un interlocuteur privilégié : votre Conseiller en Gestion de Fortune accompagné de son assistante. Dans toutes ses activités, votre Conseiller s engage à respecter une charte déontologique propre à son métier. Pour vous, c est l assurance d une totale confidentialité, avec la volonté constante de servir au mieux vos intérêts. Véritable fédérateur des différents savoir-faire humains et techniques de nos spécialistes À chaque étape de vos projets patrimoniaux et financiers, votre Conseiller s appuie sur le savoir-faire de professionnels présents dans le monde entier et orchestre l intervention d équipes hautement spécialisées. L Ingénierie Patrimoniale L analyse de votre patrimoine donnera lieu à un diagnostic patrimonial et fiscal personnalisé. Le Service Juridique et Fiscal Spécialisés dans les problématiques de Gestion Privée, nos juristes et fiscalistes vous apporteront analyses et conseils en permanence. La gestion de vos Stock-Options Une aide dans l élaboration de stratégies à chaque étape de la vie de votre plan. La Gestion Conseil Les conseils, la disponibilité et la réactivité d experts pour investir à votre initiative. La Gestion Sous Mandat L optimisation de la gestion de votre portefeuille avec un mandat de gestion sur mesure que vous définissez avec votre gérant. Les Financements Des techniques de financement ou de contre-garantie adaptées à votre situation. L Immobilier L'optimisation de vos projets d'investissements immobiliers par des solutions personnalisées. Votre Conseiller a également à sa disposition des centres d expertise internationaux transversaux à l ensemble du réseau SG Private Banking en matière de Produits Structurés, de sélection de fonds de placements et de Gestion Alternative. Juristes Fiscalistes votre Conseiller privé Ingénieurs Patrimoniaux REJOIGNEZ LE CERCLE 29 HAUSSMANN Le meilleur de la Gestion Privée avec le Cercle 29 Haussmann Études et conseils personnalisés Services financiers Être client de Société Générale Gestion Privée, c est être membre du Cercle 29 Haussmann. Vous offrez à votre patrimoine une qualité de services et de prestations rarement égalée. Le savoir-faire unique de nos spécialistes à votre disposition. Des conseils et des solutions sur mesure pour répondre à vos problématiques : nos ingénieurs patrimoniaux bâtissent pour vous une stratégie personnalisée, nos juristes et fiscalistes vous délivrent trois heures de conseils patrimoniaux par an Des outils facilitant le suivi de vos actifs et la gestion de votre compte : une gestion de trésorerie sur mesure, un relevé de patrimoine financier personnalisé. Analystes économiques et financiers Formations et Information Les formations de l École de la Gestion Privée et une information régulière et pointue pour prendre les meilleures décisions et saisir les opportunités de marché. Services bancaires Un ensemble de services simplifiant votre quotidien : la carte Visa Infinite SG Private Banking et un grand nombre de services bancaires sans frais supplémentaires. Vie du Cercle Un accès privilégié à des événements privés divers et originaux, un service de Conciergerie répondant à toutes vos requêtes des plus classiques aux plus excentriques. 7

6 CHAPITRE 2 MÉTIERS Cha pitre MÉTIERS 2 IMAGINER DES STRATÉGIES À VOTRE IMAGE UN INTERLOCUTEUR DEDIÉ ET DES SERVICES SUR MESURE AU QUOTIDIEN Banque de fortune au sein du groupe Société Générale, votre Conseiller en Gestion de Fortune met à votre disposition l'ensemble des moyens nécessaires à la gestion de vos comptes. Les services d une banque traditionnelle Pour vous, c est la possibilité d effectuer simultanément toutes vos opérations au quotidien : de la remise d un chéquier et d une carte de paiement à la location d un coffre-fort ou à la fourniture de devises. Le suivi de votre patrimoine financier Vos comptes à domicile Selon les modalités que vous aurez choisies, nous vous informons de l évolution de vos avoirs, grâce à des outils d analyse et de mesure performants. Les relevés Cristalia qui vous sont communiqués, vous permettent de faire un point clair et précis sur les performances et la répartition de votre patrimoine financier, gérées par l intermédiaire de la Société Générale. Votre Conseiller reste votre interlocuteur privilégié. Nous vous proposons néanmoins différents moyens d accès pour effectuer vos opérations bancaires et boursières : téléphone ou Internet. Vous décidez du moment et de l outil qui vous convient le mieux pour consulter et gérer vos comptes. Cristalia, le suivi régulier de vos actifs Les relevés Cristalia vous permettent de suivire, à périodicité régulière, l'évolution des actifs gérés : capitaux, comptes consolidés, apports et retraits, performances... Chaque mois : la situation de vos avoirs gérés Chaque trimestre : un rapport de gestion reprenant l'ensemble des actifs gérés et leur performance 9

7 CHAPITRE 2 MÉTIERS LA STRATÉGIE PATRIMONIALE ET LES MEILLEURES EXPERTISES ASSOCIÉES Dialoguer et vous écouter en vue de dresser votre stratégie patrimoniale Notre expertise au plus près de vos exigences Nos ingénieurs patrimoniaux rencontrent chaque année plus de 600 chefs d entreprise, projetant de vendre ou de transmettre leur société. Cette expérience significative confère à notre équipe une réelle légitimité pour apporter un conseil global aux chefs d entreprise à capitaux familiaux. Un diagnostic personnalisé pour bâtir une stratégie patrimoniale sur mesure Selon une méthode de travail rigoureuse, nos ingénieurs patrimoniaux réalisent, pour vous, un audit personnalisé de votre situation patrimoniale et répondent à certains de vos objectifs : Comment mesurer au mieux les enjeux fiscaux de la cession? Comment réduire le poids de l impôt de plus-value? Comment réduire significativement le poids de l ISF? Comment reconstituer un flux de revenus au moindre coût fiscal? Comment optimiser la gestion d un patrimoine immobilier locatif? Comment optimiser l allocation de vos actifs? Comment utiliser l effet de levier du crédit pour diversifier votre patrimoine? Comment choisir un pays de résidence? Nos ingénieurs patrimoniaux à votre service Réunis au sein d'une équipe pluridisciplinaire, ils vous offrent un savoir-faire unique. Avec l'appui d'un service de juristes et de fiscalistes expérimentés, ils seront à votre écoute pour construire à vos côtés une stratégie patrimoniale, optimisée fiscalement, vous permettant de réaliser vos projets personnels et de créer de la valeur pour votre famille. DES FINANCEMENTS QUI VOUS RESSEMBLENT Vous accompagner dans la cession de votre entreprise Vous avez besoin d effectuer un investissement? Nos équipes d experts imaginent, pour vous, les techniques de financement répondant le mieux à votre problématique : ils vous conseillent sur les avantages juridiques et fiscaux liés aux opérations de crédit dans le développement de votre patrimoine personnel. À la veille de la cession de votre entreprise, nous vous accompagnons en amont de l opération, pour vous apporter un ensemble de conseils et de stratégies de financement, afin de répondre au mieux à votre problématique. Ainsi, en liaison avec vos conseillers traditionnels, experts-comptables, notaires et avocats, nous pouvons, y compris dans le cadre d'une cession internationale : Émettre pour vous, tous les types de garanties nécessaires à la garantie de passif, Intervenir dans le financement des droits de donation s il y a lieu, Financer l impôt sur les plus-values. Vous guider dans l immobilier personnel ou de rapport Nous sommes également à vos côtés lors d un investissement à titre personnel, en tant qu utilisateur ou bailleur. Nous étudions et élaborons pour vous la solution la plus adaptée, compte-tenu de votre besoin, dans le contexte juridique et fiscal qui vous est propre. Nous sommes ainsi en mesure de vous proposer des formes de financement diversifiées et personnalisées, des plus classiques aux plus complexes. Vous permettre d optimiser vos actifs financiers personnels et professionnels Vous souhaitez diversifier votre patrimoine financier sans vous dessaisir de vos actions? Vous désirez optimiser votre participation dans l entreprise? Nos équipes de spécialistes élaborent pour vous des montages combinant un financement avec un placement financier. Nous imaginons pour vous des techniques et solutions de financements sur mesure : nous étudions, à vos côtés, les solutions de financement les plus adaptées à vos opérations et problématiques, dans une démarche patrimoniale, selon vos contraintes juridiques et fiscales propres. 11

8 CHAPITRE 2 MÉTIERS L'OPTIMISATION DE VOS INVESTISSEMENTS IMMOBILIERS Société Générale Gestion Privée vous propose les services d'une filiale, SG 29 Real Estate, spécialisée en Immobilier. Cette société, constituée de professionnels, ayant une forte expérience dans le domaine de l'immobilier, peut vous proposer une solution immobilière, répondant aux stratégies patrimoniales préconisées par l'ingénierie Patrimoniale de Société Générale Gestion Privée, et s'inscrivant dans le plan global d'actifs, défini avec votre Conseiller. Cette société vous permet d'accéder à une offre diversifiée de produits immobiliers, dont les placements de défiscalisation. Une sélection rigoureuse de ses partenaires et de ses produits immobiliers Une analyse et une sélection pointues des produits proposés, en toute indépendance et dans un souci permanent de recherche d'excellence. Une recherche des meilleurs opérateurs sur le marché de l Immobilier. Ceux-ci sont sélectionnés pour leur sérieux, leur ancienneté dans la profession et leur surface financière. Une volonté de diversification par le biais de la Pierre Papier (liée à la valorisation du patrimoine), par le recours à l expertise d autres entités du groupe Société Générale (SGAM-AI, GENEFIM ). Le sur-mesure pour vos projets d'investissements immobiliers Avec l aide permanente de votre Conseiller en Gestion de Fortune et de nos équipes d Ingénierie Patrimoniale, cette société recherche, pour vous, les solutions immobilières les plus adaptées à votre situation patrimoniale et à vos objectifs personnels. Transmission, complément de retraite, défiscalisation de revenus, diversification des placements, diminution du risque, etc. UN CONSEIL PERSONNALISÉ DÉLIVRÉ PAR NOS EXPERTS JURISTES ET FISCALISTES Notre équipe de spécialistes constituée exclusivement de juristes et de fiscalistes, ayant une expertise importante dans le domaine de la Gestion Privée, est en contact direct avec vous, à l'occasion d'entretiens personnels. Grâce à une relation régulière, fondée tout à la fois sur l'expertise et la confidentialité des informations, nos spécialistes vous conseillent dans les meilleures conditions. Travaillant en étroite collaboration avec les équipes commerciales et aux côtés de vos conseillers habituels, avocats, notaires, experts-comptables, nos spécialistes vous proposent des solutions sur mesure, qui tiennent compte de votre environnement économique et financier, et qui sont adaptées à chacune de vos problématiques patrimoniales : régimes matrimoniaux, successions, protection du conjoint et des enfants, optimisation fiscale, transmissions et cessions d entreprises familiales, acquisitions immobilières, stock-options, assurance vie, fiscalité interne & internationale, problématique d expatriation, etc. DES RECOMMANDATIONS POUR TIRER LE MEILLEUR PARTI DE VOS STOCK-OPTIONS Quelle procédure suivre pour lever les titres? Que deviennent les options attribuées en cas de départ à la retraite? Quelles sont les conséquences en cas de divorce? Quelles sont les incidences de l attribution de stock-options sur l ISF? Que se passe-t-il en cas d expatriation? Une équipe de spécialistes à votre écoute Pour vous accompagner à chaque étape de la vie de votre plan, nos équipes de conseillers et de spécialistes hautement qualifiés répondent à vos interrogations sur vos stock-options, vous aident à prendre les meilleures décisions en matière d acquisition, de gestion ou de cession de ces dernières, et consacrent leur savoir-faire et leur imagination à l élaboration de solutions diversifiées et innovantes, étudiées au cas par cas, afin de répondre au plus près de vos exigences et contraintes personnelles. Notre offre stock-options : des financements personnalisés Des études personnalisées : recherche de la meilleure stratégie pour une situation patrimoniale donnée, simulations de plusvalues, recherche d optimisation, impacts patrimoniaux Une assistance permanente, de la levée des options à la cession des titres Une prestation particulière à l attention des cadres expatriés Une offre de financement associée, comprenant des financements adaptés, des modalités très souples de remboursement en capital et intérêts, des garanties sur mesure. 13

9 CHAPITRE 3 GESTION D'ACTIFS Cha pitre GESTION D'ACTIFS 3 IMAGINER UN ACCOMPAGNEMENT À VOTRE IMAGE LA GESTION DIRECTE Votre Conseiller en Gestion de Fortune Afin de répondre de façon optimale à vos objectifs patrimoniaux et financiers, nos prestations se structurent autour d un unique interlocuteur : votre Conseiller en Gestion de Fortune dédié. Véritable fédérateur des différents spécialistes, votre Conseiller adapte en permanence vos grandes orientations d investissement en fonction de l évolution de votre situation. Il met en place les cadres de gestion choisis et retenus avec vous. Selon vos problématiques propres, votre Conseiller peut également vous conseiller sur les stratégies d'investissement à mettre en œuvre, passer les ordres de Bourse que vous lui communiquez et suivre leur bonne exécution. Une plate-forme Internet pour vous aider à gérer au quotidien votre portefeuille-titres Passeport Bourse allie confidentialité, simplicité et rapidité. Nous vous proposons un outil pour optimiser la gestion à distance de votre portefeuille-titres en temps réel. En vous connectant sur vous accédez à Passeport Bourse, où que vous soyez et à toute heure. Une réactivité maximale Avec Passeport Bourse, Vous obtenez des informations boursières complètes et indispensables sur les marchés, les titres et les OPCVM. Vous consultez les cours en direct des plus grandes places boursières mondiales. Vous passez et suivez vos ordres de Bourse de la Société Générale. Grâce à la vision globale qu'il a de votre profil patrimonial, juridique, fiscal et financier, il peut également vous orienter vers d'autres modes de gestion : la Gestion Conseil et la Gestion Sous Mandat. 15

10 CHAPITRE 3 GESTION D'ACTIFS LA GESTION CONSEIL Saisir les opportunités pour dynamiser votre portefeuille Vous voulez rester le seul décideur dans vos placements boursiers, tout en bénéficiant des meilleurs conseils et analyses? Nous vous proposons la Gestion Conseil. LA GESTION SOUS MANDAT Nous vous aidons à optimiser la gestion de votre portefeuille Entouré d experts en Bourse, constamment informé, vous restez maître de la décision. La Gestion Conseil a pour mission de suivre en permanence l évolution des marchés et se tient disponible à chaque instant pour vous conseiller sur les opportunités du marché à saisir et vous aider à optimiser la gestion de votre portefeuille ou de votre contrat d'assurance Vie en unités de compte. En toutes circonstances, c est vous qui restez maître de vos décisions d arbitrage ou d investissement, et transmettez l'ordre que vous souhaitez exécuter dans vos actifs financiers. Une offre large et riche en opportunités Un service efficace et sécurisé Assurance Vie Actions Obligations Produits Structurés Fonds du groupe Société Générale et plus de 60 sociétés de gestion renommées via le Funds Research Vous bénéficiez de transactions effectuées pour votre compte, avec soin et en toute sécurité. Vous accédez à des services privilégiés, réservés auparavant aux investisseurs institutionnels, à savoir : une information efficace de haut niveau, émanant de services d analyses reconnus sur le marché, accessibles uniquement aux professionnels, une table de négociation d institutionnels aux tranches réservées aux investisseurs institutionnels lors d introductions en Bourse. Une aide à la décision Sur-mesure Une approche guidée par vos souhaits. Nos spécialistes possèdent une excellente connaissance macro et micro économique. Ils peuvent aussi bien avoir une approche top down que bottom up, selon les critères de choix que vous évoquerez avec eux lors de vos différents contacts. De plus, vous disposerez du suivi sur mesure de vos opérations, avec votre relevé Cristalia. Écoute et Anticipation Votre Gérant Conseil vous contacte autant de fois que nécessaire pour vous proposer des opportunités du marché. De votre côté, vous le joignez à souhait pour échanger des points de vue boursiers, obtenir une analyse, un conseil spécifique ou pour réaliser une opération en Bourse. Disponibilité Vous disposez d une écoute et d une disponibilité constante. Votre Gérant Conseil assure un suivi personnalisé de vos avoirs selon vos attentes. Pour vous garantir sa disponibilité, il n assure le suivi que d un nombre restreint de clients. Vous souhaitez déléguer la gestion de vos actifs financiers? La société de gestion SG 29 Haussmann, entièrement dédiée à la clientèle Société Générale Gestion Privée, met à votre disposition l expertise de son équipe de gestion dans un cadre privilégié : la Gestion Sous Mandat. Cette société, filiale du groupe Société Générale, a été agréée par l Autorité des Marchés Financiers. Un style de gestion adapté à vos objectifs Pour répondre à vos objectifs et à vos spécificités, une stratégie de gestion est définie en harmonie avec votre situation patrimoniale et professionnelle. Lors de la mise en gestion de votre portefeuille, vous élaborez avec notre spécialiste un cahier des charges, évolutif selon les circonstances. Il précise notamment : Le degré de risque accepté L horizon de placement Vos contraintes juridiques et fiscales Votre objectif patrimonial : protection, valorisation, transmission Un éventuel besoin de revenus Le Gérant, un spécialiste à votre écoute Avec lui à vos côtés, vous vérifiez régulièrement l'adéquation de la gestion à vos objectifs et le cas échéant, vous procédez aux ajustements nécessaires. Doté d'outils et de moyens performants, bénéficiant des forces d'un grand Groupe International, et ayant accès aux principaux bureaux d analyse financière et de recherche français et internationaux, votre Gérant met expérience et compétences au service de vos intérêts. Véritable professionnel de la gestion d'actifs, il dispose d'une réelle autonomie dans le cadre des objectifs que vous avez déterminés et dans le strict respect des règles déontologiques et des ratios prudentiels spécifiques. La complexité, la volatilité et l internationalisation des marchés imposent, pour la gestion d un portefeuille-titres, de plus en plus de technicité, de disponibilité ainsi qu un accès direct et permanent aux meilleures sources d information et d analyse. 17

11 CHAPITRE 4 SOLUTIONS FINANCIÈRES OUVERTURE Nous sélectionnons, pour vous, les meilleures solutions du marché Cha pitre SOLUTIONS FINANCIÈRES 4 IMAGINER L'INNOVATION À VOTRE IMAGE Au sein du groupe Société Générale, la Gestion Privée vous apporte le savoir-faire d'une grande banque. Elle vous donne également accès à l'ensemble des produits financiers disponibles sur le marché, à travers un principe d'architecture ouverte. Funds Research : La sélection des meilleurs fonds du marché Avec plus de fonds actions, obligataires ou monétaires couvrant les principales zones géographiques, il est complexe de choisir ses placements et d orienter son portefeuille. C est pourquoi, nous vous proposons une solution simple et efficace pour gérer votre patrimoine et accéder aux meilleurs fonds du marché : le Funds Research. Une équipe de spécialistes analyse et évalue systématiquement l ensemble des fonds disponibles sur le marché et sélectionne les meilleurs de chaque catégorie. À partir de cette sélection, votre Conseiller élabore une proposition adaptée à vos objectifs en matière de performance, de risque et de protection du capital ; Dans le cadre de la Gestion Sous Mandat, votre Gérant fait évoluer régulièrement votre portefeuille de fonds pour l adapter aux évolutions des marchés Localisés au sein de notre filiale britannique SG Hambros, les spécialistes Funds Research possèdent une double compétence : analyse de fonds et métiers du Private Banking. Assurance Vie : Des contrats selon vos objectifs En partenariat avec les plus grands asureurs de la place, nous vous donnons accès aux solutions Assurance Vie les plus pointues. Supports Euro performants, large palette de supports en Unités de compte, fonds en Devises, Gestion Sous Mandat sur mesure, outils de suivi et de reporting de haut niveau : nous sélectionnons et créons, pour vous, les solutions pour chaque objectif. Gestion Alternative : Une diversification de vos actifs avec Hedge Funds Advisors Tout investisseur souhaite limiter les conséquences des aléas boursiers sur les performances de son portefeuille et obtenir un rendement absolu quelles que soient les configurations des marchés. L utilisation de la Gestion Alternative dans une allocation permet d atteindre cet objectif en introduisant de la décorrélation dans vos investissements et une diversification vous permettant de tirer parti de toutes les opportunités de marché. Afin de vous accompagner et de vous conseiller dans cet univers complexe, SG Private Banking met à votre disposition une équipe dédiée, Hedge Funds Advisors. Avec une approche qualitative et quantitative, cette équipe sélectionne, valide et suit les meilleurs produits de Gestion Alternative disponibles. Private Equity et produits de défiscalisation : Une sélection permanente Solutions de Capital risque ou de défiscalisation : nous vous informons régulièrement de l'ensemble de nos opportunités. 19

12 SUR-MESURE CHAPITRE 4 SOLUTIONS FINANCIÈRES Nous créons, pour vous, les solutions qui vous ressemblent Les Produits Structurés Fonds dédiés Cadres dirigeants Expatriés Société Générale Gestion Privée dispose d'un centre d expertise au Luxembourg, exclusivement tourné vers l offre de Produits Structurés et regroupant une équipe de vingt spécialistes. Avec eux, nous analysons rigoureusement vos objectifs et vos besoins, et mettons à votre disposition notre solide expertise technique pour vous offrir des Produits Structurés sur mesure. Des stratégies personnalisées, utilisant l'ensemble des classes d'actifs, sont construites en fonction de votre profil d investissement et de vos attentes en termes de classe d actifs, d'horizon d investissement, de devise, de niveau de risque toléré, de performance attendue, d'anticipation de marché... En permanence, nous veillons à analyser les dernières innovations, et notre organisation, sous forme d architecture ouverte, nous permet de sélectionner, pour vous, les meilleures structures du marché. SG Private Banking a été élue pour la troisième année consécutive Meilleure Banque Privée sur le plan mondial pour son offre de Produits Structurés par le magazine Euromoney. (Euromoney 2007) Vous souhaitez disposer d'une gestion entièrement sur mesure pour votre portefeuille-titres, organiser de manière harmonieuse les intérêts de l'ensemble de votre famille, tout en bénéficiant des avantages de l'assurance Vie? Nous créons et gérons, pour vous, des fonds entièrement dédiés, qui n'ont qu'un seul investisseur : vous. Immobilier Société Générale Gestion Privée a créé la société "SG 29 Real Estate" pour vous faire bénéficier de placements immobiliers spécifiques : FCPRI, SCPI, Loi Malraux, Loi Robien, Monuments Historiques L'Immobilier est traité comme une classe d'actifs à part entière. Vignobles Une entité spéciale du groupe Société Générale, constituée d'experts et dédiée exclusivement aux clients de Société Générale Gestion Privée, vous assistent et vous conseillent lors de la recherche, de l'achat ou de la vente d'un domaine viticole. Évaluation, plan économique, stratégies de développement, mises en relation avec les hommes du métier Conjuguez passion et raison dans vos investissements viticoles. Grandes Familles Sportifs de haut niveau Dans un climat de confiance et de discrétion, nous mettons à votre disposition une équipe spécialisée et traitons, pour vous, les problématiques patrimoniales rencontrées par les Cadres dirigeants (stock-options, PEE, expatriation, etc ). À partir de votre situation personnelle et professionnelle, nous sommes en mesure de vous proposer une analyse personnalisée de votre patrimoine, un conseil spécifique et adapté tout au long de votre carrière, mais aussi un accès aux produits et services innovants de Société Générale Gestion Privée, créés ou sélectionnés par les meilleurs spécialistes du groupe Société Générale. Parce que les Grandes Familles recherchent des solutions financières et des formes d investissement spécifiques, Société Générale Gestion Privée a créé, pour vous, un encadrement et une offre sur mesure, notamment en matière de Fondations et d'associations : aide à la constitution juridique des Associations et des Fondations ; conseil en gestion d actifs ; création de Fonds communs de placement dédiés ; gestion des dons. Votre expatriation représente un moment clef dans votre parcours professionnel. Peu disponible pour suivre la gestion de votre patrimoine financier, vous souhaitez pouvoir vous consacrer pleinement et en toute sérénité à vos nouvelles responsabilités, Société Générale Gestion Privée a mis en place, pour vous, une structure sur mesure, entièrement dédiée à la gestion de vos affaires. Nous vous ferons bénéficier de la disponibilité, de l'écoute et de l'expertise de nos équipes, pour vous faire aborder vos nouveaux horizons avec confiance et vous permettre de mieux relever les défis liés à l'expatriation. Nous vous proposons les solutions financières les plus adaptées à votre situation. Avec le réseau SG Private Banking, présent dans 23 pays, nous vous accompagnons sur les principales places financières internationales. Fonds Société Générale Gestion Privée Avec la société de gestion SG 29 Haussmann, Société Générale Gestion Privée a créé des OPCVM exclusivement dédiés à sa clientèle. Faisant appel aux petites, moyennes ou larges capitalisations, en Europe ou dans le monde entier, suivant un indice de référence ou leur propre politique de gestion, vous optimisez la gestion de votre portefeuille avec le savoir-faire de nos gérants. Utilisant des stratégies variées Croissance, Valeur, Cœur/satellite ces OPCVM permettent aussi de garantir votre investissement initial sur des durées moyen terme. Gestion de Trésorerie Notre savoir-faire nous permet de vous proposer à tout moment des solutions pour optimiser votre gestion de trésorerie à travers une large palette d'instruments : épargne réglementée, Produits Structurés court terme, fonds monétaires dynamiques Avec le Cercle 29 Haussmann, vous bénéficiez également d'une gestion de trésorerie entièrement sur mesure : chaque jour votre Conseiller relève les liquidités disponibles et les investit de manière pro-active. Parce que les athlètes recherchent aussi le professionnalisme et la performance dans le monde financier, Société Générale Gestion Privée a créé, pour vous, une offre qui vous ressemble. Au professionnalisme des sportifs de haut niveau, nous associons notre savoir-faire, grâce à une équipe qui vous est spécifiquement dédiée. Société Générale Gestion privée vous permet de transformer votre réussite sportive en un véritable projet patrimonial sur mesure et pérenne dans le temps. 21

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