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1 FIGURE 14.1 Les organismes de contrôle qui relèvent du Bureau des services financiers (BSF) Chambre de la sécurité financière (CSF) Chambre de l assurance de dommages (ChAD) Comité de discipline Syndic Cosyndic Bureau des services financiers (BSF) Comité de discipline Syndic Fonds d indemnisation des services financiers (FISF) Commission des valeurs mobilières du Québec (CVMQ) Institut québécois de planification financière (IQPF) Source : Institut québécois de planification financière.

2 TABLEAU 14.1 Les intermédiaires du milieu financier Les organismes financiers sans but lucratif Leur action s adresse surtout à leurs membres et au consommateur en général et concerne la supervision, le contrôle, la réglementation, la formation ou encore la protection du consommateur. La Banque du Canada Les bourses canadiennes La Chambre de la sécurité financière (CSF) Le Bureau des services financiers (BSF) L Institut québécois de planification financière (IQPF) La Régie de l assurance-dépôts du Québec (RADQ) La Société d assurance-dépôts du Canada (SADC) La Commission des valeurs mobilières du Québec (CVMQ) L Institut canadien des valeurs mobilières (ICVM) L Institut des banquiers canadiens (IBC) Les institutions financières à but lucratif Leur rôle principal consiste à vendre des services et des produits financiers adaptés aux besoins de leurs clients. Les banques Les caisses populaires Les sociétés de fiducie (trusts) Les maisons de courtage Les compagnies d assurances Les grandes associations financières Leur objectif principal est la promotion de leurs membres mais également l information au grand public. L Association canadienne des compagnies d assurances de personnes (ACCAP) L Institut des fonds d investissement du Canada (IFIC) L Association canadienne des courtiers en valeurs mobilières (ACCOVAM) L Association des banquiers canadiens (ABC) La Fédération des associations coopératives d économie familiale (FACEF) L Association de planification fiscale et financière (APFF) Le Réseau des intervenants de l industrie financière (RIIF) Les membres des divers ordres professionnels Il s agit des professionnels membres d un ordre reconnu qui travaillent dans le secteur des services financiers en tant que salariés ou travailleurs autonomes. Comptables Courtiers en valeurs mobilières, conseillers financiers et gestionnaires de portefeuille Avocats Notaires Planificateurs financiers Administrateurs agréés Courtiers et agents d assurances Les médias financiers Leur principal objectif est d informer le consommateur. Journaux Périodiques, magazines et publications d entreprises Radio et télévision Internet

3 TABLEAU 14.2 L équivalence de formation pour le diplôme de planificateur financier Catégorie I Catégorie II Catégorie III Catégorie IV Diplôme de deuxième cycle, concentration en planification financière CA, CGA, CMA, avocat, notaire Diplôme universitaire de 1 er ou 2 e cycle en administration, droit ou actuariat ou Trois certificats dans l une ou plusieurs de ces disciplines Administrateur agréé (Adm.A.), assureur-vie agréé (AVA) ou fellow en valeurs mobilières et Deux certificats en administration, économie, droit ou actuariat Cinq années d expérience dans au moins un des sept domaines d application de la planification financière personnelle, et ce au cours des cinq dernières années* Examen d équivalence de l IQPF dans chacun des sept domaines d application de la planification financière personnelle Cours de formation professionnelle de l IQPF Examen unique de l IQPF Diplôme de planificateur financier * Le candidat doit démontrer qu il a utilisé un processus de planification financière intégré dans son domaine d expertise, en intervention directe, en supervision ou en formation. Source :

4 TABLEAU 14.3 Les bourses aux États-Unis Bourse Adresse électronique Produits New York Stock Exchange Actions des grandes entreprises NASDAQ Stock Market* Titres technologiques Il s agit de la première bourse électronique au monde, fondée en The Chicago Board of Trade Produits dérivés Chicago Mercantile Exchange Produits dérivés New York Mercantile Exchange Produits dérivés * L arrivée du NASDAQ à Montréal est déjà planifiée.

5 TABLEAU 14.4 Les principaux médias d information en finances personnelles Général Le Salon Épargne-placements affiche sur son site Internet (www.finances-en-direct.com) une liste des 100 sites les plus utiles à l investisseur. Le journal Les Affaires a publié en novembre 1999 un numéro intitulé «Le carnet des gens d affaires». Cette publication est aussi disponible sur le site On y trouve 250 sites Internet, dont plusieurs portent sur les finances personnelles. Journaux et magazines La Presse Le Soleil The Gazette The Wall Street Journal Les Affaires The Globe and Mail Forbes Magazine Fortune Sites Internet Votre avoir : La revue de vos finances personnelles Magazine Finance : Placements, gestion d actif Finance et investissement : Le journal du placement Objectif conseiller : La revue des gestionnaires d épargne et d actif financiers Revue APFF : Planification fiscale et successorale Sites Internet sur les finances

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