Sécurisez vos Paiements à l International

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Amélie Jolicoeur
il y a 6 ans
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fr Banque Populaire Auvergne Rhône-Alpes Jean-Claude SEGHERS Tél.

1 Sécurisez vos Paiements à l International Forum de l International Lyon, le 5 avril 2017 Bernard BRUNON Tél bernard.brunon@bpaura.banquepopulaire.fr Banque Populaire Auvergne Rhône-Alpes Jean-Claude SEGHERS Tél jean-claude.seghers@bpaura.banquepopulaire.fr Banque Populaire Auvergne 1Rhône-Alp

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2 L Accompagnement à l International offert à nos Clients : Des Equipes Spécialisées Dédiées / Des Equipes Spécialisées Dédiées / Contacts Contacts et Services et de Proximité Pour leurs Conquêtes sur de nouveaux Marchés à l étranger Pour la Maîtrise, la Sécurisation, l Optimisation, le Paiement et le Financement de leurs Opérations Internationales CCI - Lyon le 05/04/2017

3 Nos Domaines d Interventio MOYENS de PAIEMENT ENGAGEMENTS Par SIGNATURE CAMBISME FINANCEMENTS Relations bancaires, Cash Management Internation Recherche de Débouchés, Partenariats, Implantations à l étranger

4 A l International : Pourquoi vous faire accompagner? Travailler à l International : Une Approche, un Cadre, des Pratiques et des Risques Spécifique Eloignement géographique / différences Culturelles Economie / Marché particuliers Coûts et Délais logistiques et bancaires Risques Clients / Fournisseurs / Banques et Pays Règlementations Locales / Internationales Circuits et pratiques bancaires Monnaies CCI - Lyon le 05/04/2017

5 Les Moyens de Paiement à Disposit Chèques (d entreprise ou de Banque) A proscrire Effets de Commerce (Droit Cambiaire) Virements SEPA (SCT) ou SWIFT (d Avance, à Vue ou à Terme) Prélèvements SEPA Crédits Documentaire (Engagement bancaire à priori + confirmation éventuelle) Remises Documentaires (avec ou sans effets) Cartes Bancaires (authentification forte / 3DS)

6 Les Virements SWIF LE RESEAU SWIFT ET LES RELATIONS ENTRE BANQUES CORRESPONDANTES ACHETEUR = DONNEUR D ORDRE BANQUE EMETTRICE PAYS A CORRES- PONDANT de la BANQUE EMETTRICE dans LE PAYS B BANQUE du BENEFICIAIRE dans le PAYS B BENEFICIAIRE = VENDEUR ACQUIT SWIFT

7 La Remise Documentai L opération est initiée par l exportateur après l expédition (*), Contre la remise de documents par les canaux bancaires, puis leur retrait par l Acheteur, il obtient soit : Un Paiement comptant Une acceptation d effet pour un paiement à échéance Attention aucun engagement bancaire préalable Risque d Abandon du projet, carence ou insolvabilité de l Acheteur : Les documents sont alors restitués à l Exportateur qui va devoir s employer à rapatrier la marchandise ou trouver un autre acheteur localement Les conditions de l opération doivent faire que l acheteur ait impérativement beso de passer par la banque pour retirer les documents et ensuite la marchandise cf Incoterms et documents de transport CFR /CIF (*) Sauf cas de besoin de domiciliation bancaire préalable ex. Algérie (à l initiative de l acheteur)

8 La Remise Documentai L exportateur donne mandat à sa banque d encaisser une somme due par l acheteur contre remise de documents justificatifs. 4 parties: Vendeur Le donneur d ordre (= Vendeur = Tireur) La banque remettante La banque présentatrice L acheteur (= Tiré) 1 Contrat commercial 2 5 Acheteur 7 3 Banque remettante: (banque du vendeur) 4 Banque présentatrice (banque de l acheteur) 6

Le Crédit Documentaire C est un engagement ferme de la banque émettrice vis-à-vis de l Exportateur, les documents stipulés soient remis de façon conforme à la banque désignée ou à la banque

9 Le Crédit Documentaire C est un engagement ferme de la banque émettrice vis-à-vis de l Exportateur, les documents stipulés soient remis de façon conforme à la banque désignée ou à la banque respectées si le crédit est réalisable par paiement à vue, de payer à vue si le crédit est réalisable par paiement différé, de payer à la date ou aux dates d échéance conformément aux stipulations du crédit si le crédit est réalisable par acceptation, d accepter la/ les traites tirées par le bénéficia sur la banque émettrice et de payer les dites traites à leurs échéances si le crédit est réalisable par négociation, de payer sans recours aux tireurs et aux porteurs de bonne foi les traites tirées par le bénéficiaire sur la banque émettrice. Attention le risque repose sur : - La capacité de l exportateur à remettre les documents exigés de façon conforme (cf lieu, nature, forme, délais - la qualité de risque de la banque émettrice, de son pays, voire des relations bilatérales entre celui-ci et la Fran (l UE, les US cf embargos notamment) 14

10 Le Crédit Documenta 1 Vendeur = bénéficiaire Contrat commercial 5 8 Acheteur étranger Banque de l acheteur Banque notificatrice / et confirmatrice dans certains cas 3 Banque émettrice 9

11 Les Couvertures de Change La Sécurisation des Paiemen Les Crédits Documentaires et leur Confirmation, dont silencieuse L Acquit Swift et Les Garanties de Paieme La Stand-by L/C Les Règlementations L Aval de Traite

LES INCOTERMS http://www.icc-france.fr/ http://www.icc-france.fr/chambre-de-commerce-internationale-page-3-60-187-regles_incotermsr_2010.html http://www.iccbooks.com/product/productinfo.aspx?

12 LES INCOTERMS Les règles des Incoterms (de la Chambre de Commerce Internationale ICC) «définissent les responsabilités des acheteurs et des vendeurs pour la livraison des marchandises dans le cadre d un contrat de vente. Elles sont les règles officielles afin de déterminer comment les frais et risques sont alloués aux parties»

13 Les Opérations en Devises étrangèr Les SOLUTIONS pour vous prémunir contre les fluctuations de chang ( Notre Salle des Marchés à LYON) Comptes en Devises Achats / Ventes au Comptant Couverture à Terme Fix Risque de change et échéance certains (Engagement irrévocable) CAMBISME Couvertures COVERI + Risque de change certain mais échéance(s) aléatoire(s) (Engagement irrévocable) Options de Change Risque de change et Échéance(s) aléatoires

14 Forum de l International 2017 MERCI DE VOTRE ATTENTION Bernard BRUNON Tél bernard.brunon@bpaura.banquepopulaire.fr Jean-Claude SEGHERS Tél jean-claude.seghers@bpaura.banquepopulaire.fr Lyon le 05/04/2

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