Simulateur de financement Banque Populaire. Un nouvel outil pour accompagner notre partenariat

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1 Simulateur de financement Banque Populaire Un nouvel outil pour accompagner notre partenariat

2 Le financement, Une volonté partagée d accompagner les porteurs de projets Le financement : un besoin primordial des TPE auquel Banque Populaire et les Experts-Comptables souhaitent répondre ensemble Nos objectifs : Rendre opérationnel notre partenariat Afficher nos synergies en faveur du financement des TPE Faciliter l obtention du financement Pour accompagner notre partenariat simulateur de financement professionnel 2 2

3 Rappel: Les points forts de notre partenariat Un partenariat «cadre» national, décliné dans chaque région Cette convention a été signée en juin 2011 et a pour objet essentiel de favoriser l accès au crédit des Très Petites Entreprises et de faciliter leur accompagnement au plan financier. Elle a été déclinée et signée par toutes les Banques Populaires et Conseils Régionaux de l Ordre des Experts-Comptables. 3

4 Le simulateur de financement professionnel, un nouveau service pour les porteurs de projets Un outil dédié aux Experts-Comptables Pour le porteur de projet : une réponse rapide à ses besoins de financement et une mise en relation simplifiée. Pour l expert-comptable : un service à valeur ajoutée pour accompagner le besoin «financement» des porteurs de projets Ce Simulateur de financement permet de 1. Réaliser simplement et rapidement des simulations de financement de projets avec : Une aide au recensement des besoins Une évaluation de la mensualité correspondante aux besoins 2. Identifier l agence Banque Populaire de proximité 3. Demander et obtenir un RDV avec un conseiller de clientèle professionnel Banque Populaire 4 4

5 Les étapes clés du processus Le demandeur présente son projet à l expert comptable L expert comptable réalise une simulation de financement et identifie une agence Banque Populaire Il transmet la demande de RDV à la Banque Populaire concernée Le conseiller prend rendez-vous avec le porteur de projet en informant l expert comptable Le porteur de projet et le conseiller Banque Populaire étudient le financement du projet La Banque Populaire apporte une réponse définitive au porteur de projet La demande de RDV sera transmise à un correspondant dédié au financement de la Banque Populaire régionale concernée, qui relaiera rapidement celle-ci à l agence sélectionnée. 5

6 Un outil dédié aux Experts Comptables accessible directement par internet sur 6

7 1 ère étape définir le besoin 1) Renseigner le type de besoin 2) Saisir le montant 3) Sélectionner la durée 4) Renseigner un taux 5) Cliquer sur Remarque : le taux du prêt est un champs libre, il convient de le renseigner. Les taux saisis pour cet exemple sont fournis à titre indicatif. Pour des besoins autres que ceux mentionnés tel que besoin en fonds de roulement, caution,, indiquer le montant total dans la rubrique Autres, vous aurez ensuite à préciser la nature de ces besoins dans la rubrique Commentaires à l étape suivante. La solution de financement sera ensuite déterminée en concertation entre l expertcomptable, l entreprise et la Banque Populaire. 7

8 2 ème étape résultat de la simulation Résultat de la simulation : L outil propose une estimation simple et rapide des échéances pour l ensemble des projets, excepté pour les autres besoins. Si la charge de financement est estimée absorbable par l entreprise, passer à l étape suivante qui consiste à A défaut, réviser le plan de financement dans son montant et ou dans les durées de financement avec la fonction retour arrière de votre navigateur. 8

9 3 ème étape Demande de RDV / saisie des coordonnées 1) L expert-comptable saisit ses coordonnées 2) Il saisit les coordonnées du porteur de projet 9

10 4 ème étape Demande de RDV / sélection de l agence Banque Populaire Le simulateur propose 4 agences de proximité. Sélectionner celle qui convient le mieux au client. 10

11 5 ème étape Zone commentaire et autorisation CNIL Saisir si besoin des commentaires ou précisions sur le dossier (détail et justification des autres besoins par exemple). Après que le dirigeant ait accepté la transmission de ces données à la Banque Populaire, envoyer la demande de RDV en cliquant sur L entreprise sera rapidement contactée pour planifier celui-ci. Il est souhaitable que ce RDV ait lieu non seulement avec le demandeur mais aussi avec l expert-comptable. 11

12 Dernière étape confirmation de la transmission de la demande de RDV Immédiatement à l écran une confirmation est affichée. 12

13 Dernière étape confirmation de la transmission de la demande de RDV de confirmation Un message de l expert comptable est adressé automatiquement à la Banque Populaire concernée. 13

14 de confirmation Un message de confirmation est également adressé automatiquement au demandeur, dont l expert-comptable est en copie. 14

15 En synthèse Cet outil est destiné à faciliter l obtention du financement pour les Très Petites Entreprises Il permet le calcul d une mensualité pour le besoin de financement sommairement chiffré, et la mise en relation avec une agence de proximité L expert comptable pourra ensuite utiliser le dossier modélisé Banque Populaire pour présenter un dossier de demande de financement. Un RDV avec le demandeur sera nécessaire pour réaliser l étude du dossier, dans la mesure du possible avec l expert comptable. 15