Votre relevé d épargne et de retraite

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1 Votre relevé d épargne et de retraite MS. JULIE STATEMENT 227 RUE KING S WATERLOO, ON N2J 4C5 Si vous avez besoin d explications sur votre relevé d épargne et de retraite, veuillez communiquer avec votre conseiller, Jean Conseiller au (999) , ou appeler gratuitement notre centre de service à la clientèle au SUN-LIFE/ Placements enregistrés CPG Max Sun Life Certificat de placement garanti REER CG-H999, er janvier 20XX ($) 31 décembre 20XX ($) Détails à la 0, ,00 Page 3 Page 1 de 6

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3 Propriétaire(s): Julie Statement Date d établissement/ de la conversion Montant investi/à la conversion ($) Détails sur l intérêt composé Date d échéance Valeur à l échéance ($) 31 déc 20XX ($) 1 juin 20XX 5, ,00% 1 juin 20XX 5 796, ,00 Total 5 075,00$ Aucun retrait n est possible avant la date d échéance des placements pour les produits CPG Max Sun Life. Solde au début 1 er jan 20XX 0,00 $ Cotisations/fonds reçus par transfert 5 000,00 $ Intérêt gagné 75,00 $ Nouveau solde le 31 déc 20XX $5, Page 3 de 6

4 Cotisation/fonds reçus par transfert : somme d argent versée à votre police/compte. Cette section comprend les contributions faites par procuration bancaire (PB), (s il y a lieu), ou par chèque, les fonds transférés d une autre police/compte, à cette police/compte, les transferts d un autre placement au sein de la même police/compte et tous les rajustements complétés dans cette police/compte. Jean Conseiller (999) Fonds immobilisés : fonds qui proviennent d un régime de pension agréé et qui ont été transférés soit à un REER immobilisé, soit à un CRI (compte de retraite immobilisé). Revenu/Fonds retirés par transfert/retraits: somme d argent prélevée de votre police/compte. Cette section comprend les retraits, y compris les paiements de revenue périodique, les transferts au sein de la même police/compte et les rajustements complétés dans cette police/compte. Solde au début 1er janvier 20XX : la valeur de vos placements garantis moins l intérêt gagné le premier jour de 20XX. Législation relative aux régimes enregistrés d'épargneretraite en ce qui concerne les personnes de 71 ans D'après la loi, vous devez prendre des décisions, avant la fin de l'année au cours de laquelle vous atteignez 71 ans, concernant votre revenu de retraite. Nous vous offrons un large éventail d'options de revenu de retraite pour répondre à vos besoins. Nous savons qu'ils s'agit d'une décision importante. C'est pourquoi nous vous invitons à communiquer avec votre conseiller, qui se fera un plaisir de vous aider. Si nous ne recevons pas de directives de votre part, votre contrat de placement garanti deviendra automatiquement un fonds enregistré de revenu de retraite (FERR) que la Financière Sun Life offre à ce moment-là. Le FERR sera la continuation de votre contrat et demeurera un contrat de rente différée. Pour de plus amples renseignements sur l'accès aux fonds et notre politique touchant la retenue des chèques, consulter la page Certificats de placement garanti (CPG) à la section Produits et services sur le site ou communiquer avec nous aux coordonnées indiquées dans ce relevé. Gestion administrative des contrats Nous gérons nos contrats de façon à respecter toutes les lois fédérales et provinciales actuellement en vigueur. L'Agence du revenu du Canada (ARC) ou un organisme réglementaire provincial pourrait exiger que nous mettions à jour des contrats existants afin de respecter les lois fédérales et provinciales. Ces lois comprennent la Loi de l'impôt sur le revenu (Canada). Si vous avez des questions concernant votre contrat, veuillez vous mettre en rapport avec votre conseiller. Page 4 de 5

5 À la Sun Life, nous prenons très au sérieux la protection et la confidentialité des renseignements vous concernant. À la Financière Sun Life, la protection des renseignements personnels vous concernent est une priorité. Nous conservons à nos bureaux un dossier confidentiel contenant des renseignements personnels sur vous et sur les contrats que vous avez souscrits auprès de notre organisation. Nous constituons ces dossiers dans le but de vous offrir des produits et des services de placement et d assurance qui vous aideront à atteindre vos objectifs financiers à toutes les étapes de votre vie. Seuls les employées, les représentants, les partenaires de distribution (tel que les conseillers et leurs sociétés) et les tiers fournisseurs de services qui sont responsables de la gestion et du traitement du ou des contrats que vous avez souscrits auprès de notre organisation et des services s y rapportant, nos réassureurs ainsi que toute autre personne que vous autorisez à le faire, peuvent avoir accès aux renseignements personnels vous concernant. Dans certains cas, ces personnes peuvent être établies dans des territoires hors du Canada, et vos renseignements personnels pourraient alors être régis par les lois qui sont en vigueur dans ces territoires étrangers. Vous avez le droit de consulter les renseignements contenus dans votre dossier et, s il y a lieu, de les faire corriger en nous le demandant par écrit. Il est indiquée dans nos principes directeurs en matière de protection des renseignements personnels que nous vous donnerons des renseignements sur d autres produits et services que nous offrons; la façon dont vous pouvez nous communiquer votre décision, si vous ne voulez plus recevoir ces renseignements, y est aussi indiquée. Notre politique de confidentialité se trouve sur notre site Web et vous pouvez aussi obtenir des renseignements sur nos pratiques en matière de protection des renseignements personnels en communiquant par courriel avec le responsableprotectionvieprivee@sunlife.com ou en faisant la demande par la poste au Responsable de la protection des renseignements, Financière Sun Life, 225 rue King Ouest, Toronto, ON M5V 3C5. Page 5 de 5