DEESBANQUE Chargé de clientèle de particuliers Plan de cours et programmation indicatifs des séances
|
|
- Micheline Gaudet
- il y a 8 ans
- Total affichages :
Transcription
1 DEESBANQUE Chargé de clientèle de particuliers Plan de cours et programmation indicatifs des séances 2013 Fédération Européenne des Ecoles DEESBANQUE Chargé de Clientèle de Particuliers Plan de cours et programmation indicatifs de séances
2 2013 Fédération Européenne des Ecoles 2
3 Table des matières A Contexte du métier et emplois visés... 4 Contexte du métier... 4 Caractéristiques de l emploi visé... 4 Contexte de réalisation de l emploi... 4 B Liste des unités capitalisables, horaires indicatifs et semestre de préparation conseillé... 5 C Référentiel d examens du DEESBANQUE Chargé de clientèle de Particulier Liste des épreuves, coefficients et crédits ECTS... 6 D Plan de cours indicatif... 7 PARTIE N 1 : La banque et son environnement (31 heures)... 7 PARTIE N 2 : La banque des particuliers (77 heures)... 9 PARTIE N 3 : L épargne (45 heures) PARTIE N 4 : Les assurances (70 heures) PARTIE N 5 : Les engagements (65 heures) PARTIE N 6 : La relation clientèle (45 heures) E Tableaux indicatifs de programmation des séances de formation PARTIE 1 : La banque et son environnement PARTIE 2 : La banque des particuliers PARTIE 3 : L épargne PARTIE 4 : Les assurances PARTIE 5 : Les engagements PARTIE 6 : La relation clientèle Fédération Européenne des Ecoles 3
4 A Contexte du métier et emplois visés Contexte du métier La banque est actuellement une activité qui regroupe salariés en France qui ont une moyenne d âge de 42 ans. Pour pallier aux départs massifs en retraite, le secteur bancaire recrute actuellement collaborateurs par an. Ces embauches concernent pour l essentiel des commerciaux ayant le poste des chargés de clientèle de particuliers. En effet, auparavant les banques vivaient de leurs marges d intermédiation. Désormais, elles tirent une part croissante de leurs recettes des commissions qu elles perçoivent sur les services qu elles vendent à leurs clients : assurances, services en ligne, gestion de l épargne... Les banques se sont adaptées pour correspondre non seulement à un nouveau type de clientèle, moderne et mieux informé qu auparavant, mais aussi aux exigences d un marché de plus en plus concurrentiel. Cette tendance conduit les banques à se spécialiser et à proposer des produits et services bancaires de plus en plus personnalisés et sophistiqués. Le DEESBANQUE Chargé(e) de clientèle de particuliers répond à un réel besoin d insertion professionnelle au niveau Bac +3 dans le secteur bancaire. Caractéristiques de l emploi visé Le chargé de clientèle de particuliers a pour mission de gérer la relation avec ses clients au travers du suivi des comptes et des différents services souscrits par ses clients afin de développer quantitativement et qualitativement un portefeuille qui lui est attribué. Cet emploi évolue de plus en plus vers la nécessité d un conseil de qualité au travers d une approche globale du client qui est de plus en plus informé. Le chargé de clientèle doit donc être généraliste puisqu il propose une large gamme de services dans les domaines de la bancassurance. Il doit également : être polyvalent être à l écoute avoir une capacité de persuasion être capable de rassurer les clients être rigoureux avoir la maîtrise des offres proposées par son établissement Le poste de chargé de clientèle de particuliers peut évoluer vers des postes de conseiller en patrimoine, de chargé de clientèle professionnelle et vers des postes d encadrement. Contexte de réalisation de l emploi Le chargé de clientèle de particuliers peut exercer son emploi dans : les établissements de crédit (banques commerciales, coopératives et mutualistes) les compagnies d assurance qui développent leur pôle bancaire L emploi s exerce pour l essentiel en agence avec l utilisation quotidienne de l outil informatique et téléphonique. Le chargé de clientèle doit être capable de travailler en équipe mais également en autonomie face à des clients Fédération Européenne des Ecoles 4
5 B Liste des unités capitalisables, horaires indicatifs et semestre de préparation conseillé Liste des unités capitalisables Contenu Horaires indicatifs en face à face pédagogique Semestre 1 Semestre 2 UE A UC A1 L Europe, unicité des valeurs, diversité culturelle 40 à 60 h * UC A2 La construction européenne, ses institutions dans le cadre international 40 à 60 h * Epreuves obligatoires UC A3 UE B Le management interculturel et les ressources humaines UC B31 Langue Vivante Européenne 1 Utilisateur indépendant 40 à 60 h 80 à 100 h * * UE D UC D31 Techniques professionnelles 340 heures * UC D 32 Rapport d activité ou mémoire : Stage ou projet tutoré 9 à 12 semaines * Epreuves facultatives UC B32 Langue Vivante Européenne 2 Utilisateur indépendant UC B33 Langue Vivante Européenne 3 Utilisateur indépendant 80 à 100 h * 80 à 100h * UC D33 Module de compétences professionnelles 40 heures * 2013 Fédération Européenne des Ecoles 5
6 C Référentiel d examens du DEESBANQUE Chargé de clientèle de Particulier Liste des épreuves, coefficients et crédits ECTS EPREUVES U.C. Crédits Coef. Forme de l épreuve Durée A1 L Europe, unicité des valeurs, diversité culturelle A1 6 1 QCM 0h45 A2 La construction européenne, ses institutions dans le cadre international A2 6 1 QCM 0h45 A3 Le management interculturel et les ressources humaines A3 6 2 QCM 0h45 B3 Langue Vivante Européenne 1 Utilisateur indépendant B1 du CECR B Ecrit + Oral 105 min D Etude de cas 4h D3 Techniques professionnelles D Oral professionnel 1h20 D Entretien final 0h40 TOTAL B3 Langue Vivante Européenne 2 B32 6 Ecrit + Oral 105 min Epreuves facultatives B3 Langue Vivante Européenne 3 B33 6 Ecrit + Oral 105 min D3 Modules de compétences professionnelles D33 6 Ecrit 105 min Pour les épreuves facultatives, les points au dessus de 10/20, multipliés par 2, s ajoutent au total des points Fédération Européenne des Ecoles 6
7 D Plan de cours indicatif PARTIE N 1 : La banque et son environnement (31 heures) 1. Système bancaire français et ses liens avec l espace européen Présentation du contexte économique européen et de la place des banques au sein de cette économie Introduction Les Banques Centrales Qui sont elles? Quelles sont leurs missions? Rôle du système bancaire dans l économie Financement de l économie Intermédiation Opérations de banque Opérations financières Opérations d assurance Actualité sur la solidité financière des établissements et les répercussions sur l économie Les normes Bal II et Bal III, opportunités et / ou contraintes Description du marché français Etablissement de crédit Fonctionnement Exemple Etablissement d investissement Fonctionnement d investissement Exemple Organisme de tutelle Domaines d intervention Fonctionnement Exemple Organisme de contrôle Domaines d intervention Fonctionnement Exemple Présentation des principaux acteurs économiques qui gravitent autour de la banque Les ménages (différents selon leur propre composition) Les entreprises Les différentes formes La responsabilité du dirigeant et des associés Les artisans et professions libérales Les différentes formes La responsabilité du professionnel Les associations A but lucratif A but non lucratif L état et les administrations publiques Les autres banques ou institutions financières et d assurance 2013 Fédération Européenne des Ecoles 7
8 2. Les opportunités professionnelles du système bancaire Les différents marchés de la banque (particulier, professionnel, investissement, assurance...) Back Office Définition Les métiers les plus courants Les perspectives Middle Office Définition Les métiers les plus courants Les perspectives Front Office Définition Les métiers les plus courants Les perspectives Les spécificités des professions de la Banque Cadre juridique Sécurité des biens et des personnes Le démarchage 3. Les sources de profits et la notion de PNB Rappel de la forme juridique des établissements financiers Bilan et compte de résultats Notion de PNB, résultat net, provisions, masse salariale. 4. Les règles bancaires et les risques spécifiques à l activité bancaire Le démarchage bancaire et la vente à distance La lutte contre le blanchiment Les abus de marchés La notion de protection du consommateur Le recours des clients (les services clients, la médiation de la banque, le médiateur du crédit, les recours en justice) 5. Les organismes de tutelle TRACFIN Commission bancaire Autorité des marchés financiers La Banque de France 2013 Fédération Européenne des Ecoles 8
9 PARTIE N 2 : La banque des particuliers (77 heures) 1. Environnement juridique et fiscal La personne physique Définition La situation familiale Les régimes matrimoniaux, du PACS, du concubinage (Modalités d enregistrements et de résiliation / Conséquence sur le patrimoine du particulier / La résidence principale). Les autres situations familiales Le professionnel L entrepreneur individuel Les personnes morales La capacité juridique La majorité La tutelle La curatelle La sauvegarde de justice 2. La fiscalité du particulier La fiscalité française Introduction aux généralités L impôt sur le revenu L impôt de solidarité sur le revenu Les prélèvements sociaux Les droits de donation Les droits de succession Les impôts fonciers La taxe d habitation Les droits d enregistrement immobilier Les impôts exceptionnels Le prélèvement forfaitaire libératoire La TVA (Taxe sur la Valeur Ajoutée) 3. L entrée en relation La réglementation liée au compte Les vérifications d usage Les documents nécessaires Les services liés au compte La banque à distance Les différentes formes de BAD Les moyens d authentification et leur nécessité Le droit au compte Principe 2013 Fédération Européenne des Ecoles 9
10 Les différentes formes de clôture de compte A l initiative du client A l initiative de la banque 4. Les moyens de paiement du particulier Historique des moyens de paiement Du troc au paiement sans contact La monnaie fiduciaire Le chèque La carte de paiement Le virement Le prélèvement Le TIP Les nouveaux moyens de paiement Paypal Règlement par téléphone Les refus de paiement et leurs conséquences Les oppositions Les cas autorisés Les cas illégaux 2013 Fédération Européenne des Ecoles 10
11 PARTIE N 3 : L épargne (45 heures) 1. Détermination du profil «épargne» du client Horizon de placement Degré de risque toléré Montant placé («one shot», régulier, programmé...) 2. L épargne disponible Livret A Plafonds, minimum Destination économique LDD (Livret de Développement Durable) Plafonds, minimum Destination économique LEP (Livret d épargne Populaire) Plafonds, minimum Destination économique CSL (Compte Sur Livret) et «super» livrets Plafonds, minimum Destination économique Livret jeune Plafonds, minimum Destination économique 3. L épargne logement CEL (Compte Epargne Logement) Plafonds, minimum Destination économique PEL (Plan d Epargne Logement) Plafonds, minimum Destination économique 4. L épargne à terme CAT (Compte A Terme) 2013 Fédération Européenne des Ecoles 11
12 Bon de caisse CDN (Certificat de Dépôt Négociable) PEP bancaire 5. L épargne financière Présentation du système financier français et européen La notion de compte titres et de PEA Le PEE (Plan d Epargne Entreprise) Les actions, les Obligations, les OPCVM, les trackers, les warrants et produits dérivés. Les mandats de gestion et la gestion libre Le cadre juridique MIF LME Présentation des principaux indices boursiers des ordres boursiers (différence entre chaque type d ordre) 6. L épargne immobilière Les SCPI Présentation des sous jacents Marché primaire et secondaire Les fonds OPCVM Immobilier Principes Fondamentaux économiques 2013 Fédération Européenne des Ecoles 12
13 PARTIE N 4 : Les assurances (70 heures) 1. Le marché de l assurance Principaux acteurs La bancassurance Principes de bases Segmentation des assurances 2. Les assurances vie individuelles et collectives Leurs différences La fiscalité de l assurance vie Fiscalité des rachats Fiscalité en cas de succession La clause bénéficiaire Principes de rédaction La clause notariée Avantages Inconvénients Les supports d investissements de l assurance vie Le fonds en euros Les unités de comptes 3. Les assurances de personnes Le contrat temporaire décès La protection des accidents de la vie Les assurances emprunteurs Les méthodes de calcul Sur le capital initial Sur le capital restant dû Les intérêts patrimoniaux des assurances de personnes Protection de la famille Protection de la banque Lutter contre la dépendance 2013 Fédération Européenne des Ecoles 13
14 4. L assurance des biens Les contrats obligatoires L assurance habitation L assurance véhicule à moteur Les contrats recommandés L assurance Dommage ouvrage L assurance des moyens de paiement 2013 Fédération Européenne des Ecoles 14
15 PARTIE N 5 : Les engagements (65 heures) 1. Présentation du marché du crédit Le cadre réglementaire Les différentes lois encadrant les engagements La formalisation contractuelle 2. Les différentes formes d engagement Les engagements «court terme» Le découvert La facilité de trésorerie Les débits non autorisés Les engagements «moyen terme» Les prêts personnels Les prêts travaux Les crédits révolving Les leasings Les garanties à premières demandes Les engagements «long terme» Les prêts immobiliers Les prêts de restructuration 3. Les garanties reçues par les banques Les sûretés réelles Mobilières Gage et nantissement Privilèges Immobilières Les privilèges immobiliers généraux et spéciaux Le gage immobilier Les hypothèques Personnelles Le cautionnement La garantie autonome 4. La gestion des risques L analyse de solvabilité Les méthodes de calcul Les seuils tolérés Les notions d encours Les méthodes de calcul 2013 Fédération Européenne des Ecoles 15
16 La notion de partage des risques Répondre aux besoins des clients en maîtrisant les risques Le surendettement Conséquences Pour les banques Pour la personne concernée 2013 Fédération Européenne des Ecoles 16
17 PARTIE N 6 : La relation clientèle (45 heures) 1. La détermination de la zone de chalandise Géographique Démographique Historique 2. La relation client au sein d une agence Les segments de clientèle La classification des clients (en fonction des avoirs, du fonctionnement des comptes, des caractéristiques propres à chaque client) La notion de portefeuille de clientèle La notion de prospect 3. La communication client / prospect Les modes de communication actuels L adaptation de la communication en fonction de l interlocuteur Les opportunités de contact Le multi canal La prospection et les sources de conquête La gestion des réclamations Les ciblages au sein d un portefeuille 4. L entretien clientèle Déroulement d un entretien type Trame Les questions à utiliser à chaque étape Synthétiser les réponses du client Introduire une proposition commerciale Les informations à recueillir Personnelles Professionnelles Familiales Cas particulier : L entretien téléphonique 2013 Fédération Européenne des Ecoles 17
18 5. La proposition commerciale Ecrite Orale (au téléphone) Orale (en face à face) 2013 Fédération Européenne des Ecoles 18
19 E Tableaux indicatifs de programmation des séances de formation PARTIE 1 : La banque et son environnement Séance Contenu Durée Cours Autonomie Compétences Mots clés Mini cas Ressources pédagogiques 1 Présentation du contexte économique européen et de la place des banques au sein de cette économie 3 heures 1 heure Etre capable de comprendre et d expliquer les interactions entre le contexte économique et les banques Description du marché français 3 heures 1 heure 1 Connaître la composition du marché bancaire Economie, en France 3 Principaux acteurs économiques 3 heures 1 heure norme Bal, PNB, 1 démarchage, Comprendre le fonctionnement interne d une blanchiment, Les opportunités professionnelles du système 4 3 heures 1 heure banque et mesurer les opportunités banque 2 bancaire professionnelles centrale, intermédiation, Connaître les sources de revenus des 5 Les sources de profits et la notion de PNB 3 heures 2 heures organismes de 1 établissements financiers tutelle. Etre en mesure de travailler dans un Les règles bancaires et les risques spécifiques à 6 3 heures 2 heures établissement financier dans le respect des 2 l activité bancaire règles et de la déontologie 7 Les organismes de tutelle 3 heures 2 heures TOTAL PARTIE 1 «La banque et son environnement» 21 heures 10 heures Connaître les organismes à qui la banque doit rendre des comptes 1 Les techniques bancaires en 52 fiches de P. Monnier aux éditions DUNOT 2013 Fédération Européenne des Ecoles 19 DEESBANQUE Chargé de Clientèle de Particuliers Plan de cours et programmation indicatifs de séances
20 PARTIE 2 : La banque des particuliers Séance Contenu Cours Durée Autonomie 8 La personne physique Le professionnel 4 2 Compétences Connaître les composants d une personne physique Connaître les composants des professionnels Mots clés 10 La capacité juridique 4 2 Comprendre les différentes incapacités 7 11 La fiscalité du particulier (1/4) La fiscalité du particulier (2/4) La fiscalité du particulier (3/4) La fiscalité du particulier (4/4) La réglementation liée au compte 4 2 Comprendre l utilité de la fiscalité et son fonctionnement Etre capable de synthétiser les différents impôts français Etre capable de calculer les principaux impôts du particulier Etre en mesure d adapter ses conseils en prenant en compte la fiscalité d un client Etre capable d appliquer les procédures de vérification liées à une entrée en relation Identification, fiscalité, contraintes règlementaires, droit au compte, Banque à distance, opposition, 16 Les services liés au compte et la BAD 4 2 Connaître le fonctionnement de la BAD contributions 4 Pouvoir répondre à un client sur le sociales, 17 Le droit au compte et la clôture d un compte 4 2 fonctionnement du droit au compte et sur barème Les moyens de paiement du particulier (1/2) Les moyens de paiement du particulier (2/2) Les oppositions 4 1 TOTAL PARTIE 2 «La banque des particuliers» 52 Heures 25 Heures les modalités de clôture de compte Connaître l histoire des moyens de paiement Pouvoir expliquer les différences entre les divers supports à la disposition de nos clients Etre capable d expliquer le cadre règlementaire des oppositions Mini cas 2 6 Ressources pédagogiques Fédération Européenne des Ecoles 20
21 PARTIE 3 : L épargne Séance Contenu Cours Durée Autonomie Compétences Mots clés Mini cas Ressources pédagogiques 21 Détermination du profil «épargne» du client L épargne disponible L épargne logement L épargne à terme L épargne financière (1/2) L épargne financière (2/2) L épargne «immobilière» 4 3 TOTAL PARTIE 3 «L épargne» 28 Heures 17 Heures Etre en mesure de déterminer un profil client suite à un entretien clientèle Pouvoir proposer une épargne court terme à un client Connaître les spécificités de l épargne logement Comprendre le fonctionnement de l épargne à terme Etre capable d expliquer le fonctionnement des marchés financiers Pouvoir expliquer les différents supports financiers à la disposition de nos clients Connaître le fonctionnement de l épargne immobilière Livret, OPCVM, PEA, épargne logement, bourse, immobilier, profil, investisseur, SCPI, épargne salariale Assurance vie : le guide pratique Edition 2012 Eric Giraud 2013 Fédération Européenne des Ecoles 21
22 PARTIE 4 : Les assurances Séance Contenu Cours Durée Autonomie 28 Le marché de l assurance (1/2) Le marché de l assurance (2/2) Les assurances vie individuelles Les assurances vie collectives La fiscalité de l assurance vie La clause bénéficiaire Les supports d investissement de l assurance vie Les contrats de prévoyance décès Les assurances emprunteurs Les intérêts patrimoniaux des assurances de personnes 4 2 Compétences Comprendre le fonctionnement du marché de l assurance Pouvoir expliquer et présenter le marché de l assurance ainsi que les principaux acteurs Connaître le fonctionnement des assurances vie individuelles Pouvoir différencier les assurances vie individuelles et collectives Pouvoir synthétiser la fiscalité de l assurance vie Etre capable d aider un client à rédiger sa clause bénéficiaire Pouvoir expliquer le fonctionnement des UC et du fonds en euros Etre capable de mettre en avant la pertinence d un contrat de prévoyance pour un client Connaître le fonctionnement des assurances emprunteurs et leurs différents modes de calcul Etre en mesure d expliquer le fonctionnement et l intérêt patrimonial d un contrat d assurance Mots clés Assurance vie, prévoyance, fiscalité, crédit, MRH, clause bénéficiaire 38 L assurance des biens (1/2) 4 2 Connaître les assurances obligatoires L assurance des biens (2/2) 4 2 Connaître les assurances facultatives 11 TOTAL PARTIE 4 «Les assurances» 48 Heures 22 Heures Mini Cas Ressources pédagogiques Fédération Européenne des Ecoles 22
23 PARTIE 5 : Les engagements Séance Contenu Cours Durée Autonomie Compétences Mots clés Mini cas Ressources pédagogiques 40 Présentation du marché du crédit Les engagements «court terme» Les engagements «moyen terme» Les engagements «long terme» Les garanties reçues par les banques (1/3) Les garanties reçues par les banques (2/3) 4 3 Connaître le contexte qui entoure le marché du crédit Etre en mesure de proposer un financement court terme répondant aux besoins d un client Etre en mesure de proposer un financement moyen terme répondant aux besoins d un client Etre en mesure de proposer un financement long terme répondant aux besoins d un client Connaître le fonctionnement des différentes garanties Etre en mesure de proposer une garantie adaptée à une situation donnée Financement, garanties, solvabilité, encours, surendettement Les garanties reçues par les banques (3/3) 4 3 Savoir vendre la pertinence de la garantie à un client L analyse de solvabilité 4 4 Etre capable de calculer les différents ratios de solvabilité et les analyser La notion d encours Le surendettement 4 2 Comprendre la notion d encours et de garantie associée Etre en mesure de présenter le fonctionnement du surendettement TOTAL PARTIE 5 «Les engagements» 40 Heures 25 Heures 2013 Fédération Européenne des Ecoles 23
24 PARTIE 6 : La relation clientèle Séance Contenu Cours Durée Autonomie Compétences Mots clés Mini cas Ressources pédagogiques 50 La détermination de la zone chalandise La relation client au sein d une agence La communication client / prospect 4 1 Connaître les critères qui déterminent une zone de chalandise Savoir reconnaître les spécificités de chaque client Adapter sa communication à son interlocuteur L entretien clientèle (1/3) 4 1 Découvrir les entretiens clientèle Zone de 3 4 chalandise, Approfondir son expérience des entretiens client, 54 L entretien clientèle (2/3) Jeux de rôles 4 1 prospection, 3 4 clientèle portefeuille, L entretien clientèle (3/3) Débriefing des jeux Etre autonome lors d un entretien de bilan patrimonial 3 4 de rôles découverte 56 La proposition commerciale (1/2) 4 2 Etre capable de synthétiser plusieurs propositions commerciales La proposition commerciale (2/2) 4 2 Etre capable de convaincre de l intérêt d une proposition commerciale 4 5 TOTAL PARTIE 6 «La relation clientèle» 32 Heures 13 Heures que.com 2013 Fédération Européenne des Ecoles 24
DEESPAB Patrimoine, Assurance, Banque Plan de cours et programmation indicatifs des séances
DEESPAB Patrimoine, Assurance, Banque Plan de cours et programmation indicatifs des séances 201 FEDUCA SA DEESPAB Patrimoine, Assurance, Banque Plan de cours et programmation indicatifs de séances Table
Plus en détailL essentiel des techniques bancaires
Jean-Marc Béguin Arnaud Bernard L essentiel des techniques bancaires Éditions Groupe Eyrolles, 2008 ISBN : 978-2-212-54115-1 Sommaire Sommaire Introduction...............................................
Plus en détailSommaire. La famille. L immobilier. Le couple. La gestion des biens du couple. La séparation. La gestion des biens des mineurs et des incapables
Sommaire La famille Le couple 1. Union 12 2. Mariage, Pacs, concubinage : que choisir? 13 La gestion des biens du couple 3. Biens meubles et immeubles 15 4. Régime primaire 17 5. Choix du régime matrimonial
Plus en détailLa patrithèque. Solution documentaire électronique sur le patrimoine. La patrithèque. www.harvest.fr
Logo_ harvest Finalisation Logo_ harvest Finalisation www.harvest.fr 3 rue La Boétie 75008 PARIS contact@harvest.fr T : 01 53 30 28 00 F : 01 53 30 28 01 La patrithèque Solution documentaire électronique
Plus en détailCatalogue. E-learning TV Learn Storytelling Quiz d évaluation. FormaLearning Notre expertise pédagogique au service de vos projets!
Catalogue E-learning TV Learn Storytelling Quiz d évaluation E-learning Banque, fi nance, assurance Initial Le compte bancaire La procuration Les incidents de fonctionnement du compte Les moyens de paiement
Plus en détailPratique des techniques bancaires
Aurélien GIRAUD Pratique des techniques bancaires Banque et fiscalité du particulier Édition 2012, 2012 ISBN : 978-2-212-55293-5 Sommaire PARTIE I L ÉPARGNE BANCAIRE CLASSIQUE Chapitre 1. Les livrets bancaires...
Plus en détailTechniques bancaires 2015/2016. 6 e édition. > L environnement bancaire > Produits d épargne > Marchés financiers > Fiscalité > Crédits
Philippe Monnier Sandrine Mahier-Lefrançois Techniques bancaires 2015/2016 > L environnement bancaire > Produits d épargne > Marchés financiers > Fiscalité > Crédits 6 e édition Compléments en ligne Comment
Plus en détailÉtude Patrimoniale Document de collecte d informations. Votre conjoint. Vous. Vos proches. Date de l entretien... DOSSIER
Date de l entretien.... DOSSIER Vous Votre conjoint Prénom.... Prénom.... Nom.... Nom.... Date de naissance... Date de naissance.... Situation familiale marié(e) célibataire divorcé(e) veuf(ve) union libre
Plus en détail> Votre conjoint. Adresse :... Régime matrimonial :... ... Avantages matrimoniaux (ou autres particularités) :
Date de l'entretien :... > Vous Prénom :... Nom :... Date de naissance :... Situation familiale : Marié Célibataire Divorcé Veuf Union libre PACS > Votre conjoint Prénom :... Nom :... Date de naissance
Plus en détailPROPOSITION DE FORMATION Session 2014
1 PROPOSITION DE FORMATION Session 2014 TITRE CONSEILLER EN GESTION DE PATRIMOINE ET ASSURANCES Renseignements : Aminatou DIAKITÉ 01 47 76 58 29 adiakite@ifpass.fr 20 bis Jardins Boieldieu 92071 LA DEFENSE
Plus en détailLes atouts de Sélection 1818 pour accompagner vos clients. Marseille 9 octobre 2013
Les atouts de Sélection 1818 pour accompagner vos clients Sommaire 1. Présentation de Sélection 1818 2. Les expertises 3. L offre globale 4. L offre bancaire 5. L offre assurance 6. L offre Luxembourgeoise
Plus en détailA VOTRE SITUATION PERSONNELLE ET PROFESSIONNELLE (1/5)
A VOTRE SITUATION PERSONNELLE ET PROFESSIONNELLE (1/5) METTRE DANS CETTE POCHETTE LES PHOTOCOPIES DES DOCUMENTS SUIVANTS (et cocher à droite si vous avez bien fourni le document) DOCUMENTS À FOURNIR (photocopies)
Plus en détailUne banque démarre son activité sans un euro de dépôt
Une banque démarre son activité sans un euro de dépôt INTRODUCTION Le cas présenté ci-après permet de comprendre le fonctionnement général d une banque mais reste un cas d école purement théorique. Imaginons
Plus en détailLes délais à respecter
Les délais à respecter Dans les 24 heures Contacter les pompes funèbres et organiser les obsèques Si le défunt a souscrit une assurance Garantie obsèques au Crédit Agricole*, prévenir Assistance Obsèques
Plus en détailNOMENCLATURE COMPTABLE POUR LE PARTICULIER
NOMENCLATURE COMPTABLE POUR LE PARTICULIER REMARQUES PRELIMINAIRES Les ménages n ont pas d obligation de tenir une comptabilité. En revanche, d une part, certaines situations liées à un état de dépendance
Plus en détailFORMATION IOBSP Niveau 1
GROUPE VALORIALE VALORIALE FORMATION FORMATION IOBSP Niveau 1 Catalogue des formations valable jusqu au 31/12/13 VALORIALE 2012-2013 Objectifs de la formation Répondre aux obligations légales issues du
Plus en détailCONDITIONS TARIFAIRES
CONDITIONS TARIFAIRES Des produits et services proposés par Groupama Banque Applicables au 1 er JANVIER 2015 Clientèle DES PROFESSIONNELS AGRICOLES Des artisans, commerçants et prestataires de services
Plus en détailGESTION DU PATRIMOINE
Jean-Marc AVELINE Christian PRISCO-CHREIKI GESTION DU PATRIMOINE, 2007 ISBN : 978-2-212-53808-3 TABLE DES MATIÈRES INTRODUCTION... 1 PREMIÈRE PARTIE LES GRANDS PRINCIPES DE LA GESTION DE PATRIMOINE CHAPITRE
Plus en détailVous conseiller pour les démarches clés
Vous conseiller pour les démarches clés Les principales formalités DANS LES 48 H DANS LA SEMAINE DANS LE MOIS DANS LES 6 MOIS Faire la déclaration de décès au service de l Etat Civil de la mairie pour
Plus en détailTarifs et Conditions extrait des prix et services (ttc) au 01/01/2013
Tarifs et Conditions extrait des prix et services (ttc) au 01/01/2013 Sommaire Extrait standard des tarifs...3 Ouverture, fonctionnement et suivi de votre compte...4 Relevés de votre compte...4 Services
Plus en détailDemande d'ouverture de compte d'instruments financiers
Gérer son patrimoine Demande d'ouverture de compte d'instruments financiers axabanque.fr Demande d ouverture de compte d intruments financiers Toutes les informations doivent être renseignées pour le traitement
Plus en détailles Contrats de mariage, les régimes matrimoniaux
Personnes et familles Vie familiale / vie à deux les Contrats de mariage, les régimes matrimoniaux www.notaires.paris-idf.fr Vie familiale, vie à deux LES CONTRATS DE MARIAGE ET LES RÉGIMES MATRIMONIAUX
Plus en détailMultisupport 3 Aréas. Dynamisez votre épargne et donnez vie à vos projets
Multisupport 3 Aréas Dynamisez votre épargne et donnez vie à vos projets Multisupport 3, un placement souple et performant, quelles que soient vos attentes Le contrat d assurance vie Multisupport 3 doit
Plus en détaildemande de modification LinXea Evolution ADHÉRENT - ASSURÉ*
SA d assurances sur la vie Au capital de 270 120 720 Entreprise régie par le Code des assurances 9 boulevard Gouvion-Saint-Cyr 75017 PARIS Siren 412 257 420 RCS Paris www.acmnvie.fr Société de courtage
Plus en détailLISTE DES DOCUMENTS A FOURNIR A L APPUI DE VOTRE DEMANDE DE BOURSE
2015-1 - 1 Cette liste n'est pas exhaustive. L'Administration se réserve le droit de demander tout document complémentaire qui lui apparaîtrait nécessaire lors de l'instruction du dossier. Aucun document
Plus en détailADOPTER UNE STRATÉGIE PATRIMONIALE SUR MESURE AVEC PIERRE DE SOLEIL
PIERRE DE SOLEIL ADOPTER UNE STRATÉGIE PATRIMONIALE SUR MESURE AVEC PIERRE DE SOLEIL PARCE QUE VOUS SOUHAITEZ Accéder à une gestion financière sur mesure Optimiser la fiscalité de votre patrimoine Préparer
Plus en détailGestion & Actualité. La note d information du CGL SOMMAIRE. Plus-values immobilières 2012 Une déclaration unique Un timbre de 35 euros
EXTRAITS DU N 47 NOVEMBRE 2011 Gestion & Actualité La note d information du CGL SOMMAIRE Page 2 Page 3 Page 4 A apprécier Plus-values immobilières 2012 Une déclaration unique Un timbre de 35 euros Vers
Plus en détailDemande d'ouverture de compte d'instruments financiers
GéRER SON PATRImOINE Demande d'ouverture de compte d'instruments financiers axabanque.fr (1/2) de jeune fille 1 er titulaire 2 nd titulaire (hors PEA) Adresse Code postal Ville Pays Adresse actuelle Tél.
Plus en détailLe plafonnement des impôts directs : mise en place du «bouclier fiscal»
Le plafonnement des impôts directs : mise en place du «bouclier fiscal» Ce qu il faut retenir Article 74 de la loi de finances pour 2006 Dans la situation actuelle, il peut arriver que le montant total
Plus en détailCORRECTION BANQUE DUPONT-DURAND
CORRECTION BANQUE DUPONT-DURAND DOSSIER A : GESTION DES COMPTES 20 points A.1 Conservation des relevés de compte 2 A.2 Démarche en cas d anomalie sur relevé 3 A.3 Calcul montant des agios (annexe A) 7
Plus en détailLISTE DES DOCUMENTS A FOURNIR A L APPUI DE VOTRE DEMANDE DE BOURSE
LISTE DES DOCUMENTS A FOURNIR Documents à fournir quelle que soit votre situation : Formulaire de demande de bourse dûment complété et signé Livret de famille Carte d inscription au registre des Français
Plus en détailBANQUE - FINANCE ASSURANCE Niveau Bac+3
BANQUE - FINANCE ASSURANCE Niveau Bac+3 Fonction Langue d enseignement : Français Savoir équiper la clientèle de produit d épargne, de prévoyance, d assurance, de services et de crédit; pouvoir gérer un
Plus en détailGuide méthodologique du bilan patrimonial
Guide méthodologique du bilan patrimonial Atelier «Etablir un bilan patrimonial» Pôle LES MISSIONS DE DEMAIN www.experts-comptables.fr/65 Guide méthodologique du bilan patrimonial Sommaire I Définir le
Plus en détailBREVET DE TECHNICIEN SUPÉRIEUR
Ministère de l enseignement supérieur et de la recherche BREVET DE TECHNICIEN SUPÉRIEUR Banque Conseiller de clientèle Septembre 2014 1 RÉPUBLIQUE FRANÇAISE Ministère de l enseignement supérieur et de
Plus en détailGrâce à son dynamisme et à sa solidité, La Banque Postale conforte son développement et sa profitabilité
COMMUNIQUÉ DE PRESSE Paris, le 9 septembre 2010 Grâce à son dynamisme et à sa solidité, La Banque Postale conforte son développement et sa profitabilité Au 30 juin 2010 : PNB consolidé : 2 640 millions
Plus en détailLE GUIDE DE LA TRANSMISSION DE PATRIMOINE
Jean-Marc AVELINE LE GUIDE DE LA TRANSMISSION DE PATRIMOINE Groupe Eyrolles, 2006 ISBN : 2-7081-3467-1 Chapitre 1 LES RELATIONS BANCAIRES : COMPTES, COFFRE, EMPRUNTS Le compte courant Les comptes courants
Plus en détailLIFE MOBILITY. épargne patrimoniale
épargne patrimoniale LIFE MOBILITY evolution UN CONTRAT D ASSURANCE VIE ÉMIS AU GRAND-DUCHÉ DU LUXEMBOURG AU SERVICE DE LA MOBILITÉ PARCE QUE VOUS SOUHAITEZ Un contrat sur-mesure pour une stratégie patrimoniale
Plus en détailPour plus de simplicité : Nous vous rappelons que vous pouvez saisir vos opérations en ligne en vous connectant sur www.altaprofits.com.
SA d assurances sur la vie Au capital de 270 120 720 Entreprise régie par le Code des assurances 9 boulevard Gouvion-Saint-Cyr 75017 PARIS Siren 412 257 420 RCS Paris Pour plus de simplicité : Nous vous
Plus en détailEpargne. CONNAÎTRE mes produits bancaires. Optimiser la gestion de son budget, c est aussi bien. Revenus. Budget FICHE N 3
FICHE N 3 Dépenses Budget CONNAÎTRE mes produits bancaires Epargne Revenus Optimiser la gestion de son budget, c est aussi bien connaître les produits bancaires et assurantiels que nous détenons. Cartes
Plus en détailRéunions patrimoniales Janvier Février 2013
Réunions patrimoniales Janvier Loi de Finances pour 2013 et 3 ème Loi de finances Rectificative pour 2012 Le présent document vous est transmis à titre personnel, il a été réalisé sur la base de l environnement
Plus en détailEntreprises. Extrait des Conditions Générales de Banque. Tarifs nets en vigueur au 1 er mai 2014 BANQUE ET ASSURANCES
Entreprises Extrait des Conditions Générales de Banque Tarifs nets en vigueur au 1 er mai 2014 BANQUE ET ASSURANCES Le FONCTIONNEMENT DU COMPTE FRAIS DE TENUE DE COMPTE - Commission de tenue de compte
Plus en détailDispositif de vérification du niveau de connaissances minimales des acteurs des marchés financiers
Certification professionnelle Dispositif de vérification du niveau de connaissances minimales des acteurs des marchés financiers Professionnels concernés et modalités de vérification Mai 2013 Sommaire
Plus en détailBACHELOR BANQUE ASSURANCE OPTION CONSEILLER COMMERCIAL MARCHÉ DES PARTICULIERS
BACHELOR BANQUE ASSURANCE OPTION CONSEILLER COMMERCIAL MARCHÉ DES PARTICULIERS Unité d enseignement 1 : Moyens de paiement et services associés connaître les différents types de compte et appréhender leur
Plus en détailÉtudes. Des effets de la réglementation des produits d épargne sur le comportement de placement des ménages
Des effets de la réglementation des produits d épargne sur le comportement de placement des ménages Depuis 25 ans, la structure de l épargne financière des ménages a été singulièrement modifiée par l essor
Plus en détailBien choisir son produit d épargne L e s M i n i - G u i d e s B a n c a i r e s
024 w w w. l e s c l e s d e l a b a n q u e. c o m Le site d informations pratiques sur la banque et l argent Bien choisir son produit d épargne L e s M i n i - G u i d e s B a n c a i r e s FBF - 18
Plus en détailGUIDE SPÉCIAL ASSURANCE VIE > TOUT SAVOIR SUR L ASSURANCE VIE
GUIDE SPÉCIAL ASSURANCE VIE > TOUT SAVOIR SUR L ASSURANCE VIE L objectif de ce guide est de vous donner des pistes pour mieux comprendre l assurance vie et son fonctionnement, et vous aider ainsi à faire
Plus en détailOddo & Cie. La Loi Madelin. Avril 2013
Oddo & Cie La Loi Madelin Sommaire Sections 1 Cadre juridique et fiscal des contrats d épargne retraite «Madelin» 3 2 Fipavenir TNS 13 2 3 Section 1 Cadre juridique et fiscal des contrats d épargne retraite
Plus en détailFocus sur les politiques publiques de l épargne en France
Focus sur les politiques publiques de l épargne en France T. Mosquera Yon Banque de France 1 En France, les pouvoirs publics ont, dès 1818, souhaité mettre en place des dispositifs visant à encourager
Plus en détailBOURSE OFFRES & TARIFS T.T.C.
bourse.qxd:9528 bpca 2 offre bourse modifie 26/11/12 15:09 Page1 BOURSE OFFRES & TARIFS T.T.C. AU 01/01/2013 CÔTE D'AZUR bourse.qxd:9528 bpca 2 offre bourse modifie 26/11/12 15:09 Page2 NOTRE OFFRE Pour
Plus en détailCOMPRENDRE LA BOURSE
COMPRENDRE LA BOURSE La fiscalité simplifiée des valeurs mobilières Ce document pédagogique n est pas un document de conseils pour investir en bourse. Les informations données dans ce document sont à titre
Plus en détailPratique des techniques bancaires
Aurélien GIRAUD Pratique des techniques bancaires Banque et fiscalité du particulier Édition 2012, 2012 ISBN : 978-2-212-55293-5 Chapitre 3 Le compte titres ordinaire GÉNÉRALITÉS Le compte titres ordinaire
Plus en détailFormations Assurances
Formations Assurances Spécialiste de la formation en assurances et de la formation à distance, KALEA Formation met à votre disposition une large gamme de modules de formation couvrant l'ensemble des thématiques
Plus en détailRESULTATS ET ACTIVITE DE LA BANQUE POSTALE 1 ER SEMESTRE 2015
COMMUNIQUÉ DE PRESSE Paris, le 30 juillet 2015 RESULTATS ET ACTIVITE DE LA BANQUE POSTALE 1 ER SEMESTRE 2015 Croissance des résultats opérationnels Produit Net Bancaire : 2 929 millions d euros (+ 2.9
Plus en détailCONDITIONS GENERALES LIVRET GRAND PRIX
CONDITIONS GENERALES LIVRET GRAND PRIX 1 Ouverture et détention du Livret Grand Prix 1.1 Conditions d ouverture et de détention Le Livret Grand Prix est un compte d épargne. Il peut être ouvert par : toute
Plus en détailForticiel Génération 2
Forticiel Génération 2 Donnez de la couleur à votre retraite Contrat Retraite - Loi Madelin Vous exercez une profession libérale, êtes artisan, commerçant ou travailleur indépendant? Les prestations offertes
Plus en détailToutes les facettes de l assurance vie
Toutes les facettes de l assurance vie Les avantages de l assurance vie Que vous ayez ouvert votre contrat d assurance vie en vue d épargner pour un projet futur, de vous constituer un complément de revenu
Plus en détailPuissance Vie DEMANDE DE MODIFICATION
SA d assurances sur la vie Au capital de 270 120 720 Entreprise régie par le Code des assurances 9 boulevard Gouvion-Saint-Cyr 75017 PARIS Siren 412 257 420 RCS Paris Pour plus de simplicité : Nous vous
Plus en détailsommaire EXTRAIT STANDARD DES TARIFS 3 OUVERTURE, FONCTIONNEMENT ET SUIVI DE VOTRE COMPTE
sommaire EXTRAIT STANDARD DES TARIFS 3 OUVERTURE, FONCTIONNEMENT ET SUIVI DE VOTRE COMPTE Ouverture, transformation, clôture 4 Relevés de compte 4 Tenue de compte 4 Services en agence 4-5 BANQUE À DISTANCE
Plus en détailPRÉSENTATION DU CABINET VOS OBJECTIFS NOTRE DÉMARCHE. LK Conseil Immeuble Louis XIV - 7 Boulevard Louis XIV - 59000 LILLE - Tél.
PRÉSENTATION DU CABINET VOS OBJECTIFS NOTRE DÉMARCHE LK Conseil Immeuble Louis XIV - 7 Boulevard Louis XIV - 59000 LILLE - Tél. : 03 20 93 14 43 email : contact@lk-conseil.com Site : www.lk-conseil.com
Plus en détailA la découverte de l assurance vie HSBC France
A la découverte de l assurance vie HSBC France L assurance vie, le placement qui vous accompagne dans tous vos projets Depuis quelques années, l assurance vie est devenue le placement préféré des Français
Plus en détail26 Contrat d assurance-vie
42 26 Contrat d assurance-vie est un contrat par lequel un assureur s engage à verser un capital en cas de vie ou de décès de l assuré, au profit du souscripteur ou d un tiers, moyennant une prime. Placement
Plus en détailEdition 2015. Nomenclatures d activités et de produits françaises NAF rév. 2 - CPF rév. 2.1 Section K Division 64
Edition 2015 Nomenclatures d activités et de produits françaises NAF rév. 2 - CPF rév. 2.1 Section K Division 64 Section K : ACTIVITÉS FINANCIÈRES ET D ASSURANCE Cette section comprend les activités des
Plus en détailBACHELOR Chargé(e) de clientèle BANQUE - FINANCE ASSURANCE
BACHELOR Chargé(e) de clientèle BANQUE - FINANCE ASSURANCE Titre enregistré par le Ministre au Répertoire National des Certifications Professionnelles par arrêté publié au journal officiel de la République
Plus en détailParis, le 31 juillet 2014
Paris, le 31 juillet 2014 Groupe BPCE : 1 er semestre 2014 solide avec un résultat net part du groupe de 1,7 milliard d euros 1 en hausse de 10,4 % par rapport au 1 er semestre 2013 Bonne performance commerciale
Plus en détailCréer son propre emploi
Vous souhaitez voir intervenir, au sein de votre établissement, un de nos conseillers régionaux : prenez contact avec lui pour établir, ensemble, une proposition adaptée à vos besoins et à votre public.
Plus en détailGUIDE PRATIQUE SUCCESSION
GUIDE PRATIQUE SUCCESSION Vous venez d'hériter. Il s'agit d'une situation difficile et douloureuse pour laquelle diverses démarches doivent être faites. Les questions que vous vous posez sont nombreuses
Plus en détailDéclaration de situation patrimoniale au titre de : Ministre déléguée chargée des personnes âgées et de l autonomie
Déclaration de situation patrimoniale au titre de : Ministre déléguée chargée des personnes âgées et de l autonomie N O M : DELAUNAY P R E N O M : Michèle Déclaration actualisée au 31 mars 2013 Renseignements
Plus en détailPARTICULIERS. Tarifs TTC - 15 DÉCEMBRE 2014 CONDITIONS GÉNÉRALES APPLICABLES AUX PRINCIPALES OPÉRATIONS DES PARTICULIERS
PARTICULIERS Tarifs TTC - 15 DÉCEMBRE 2014 CONDITIONS GÉNÉRALES APPLICABLES AUX PRINCIPALES OPÉRATIONS DES PARTICULIERS SOMMAIRE Nos tarifs sont présentés toutes taxes comprises (TTC), au taux de la TVA
Plus en détailLES ASSURANCES DE PERSONNES. Données clés 2011
LES ASSURANCES DE PERSONNES Données clés 211 2 Sommaire Sauf indications contraires, toutes les données ont pour origine les enquêtes statistiques de la direction des études et des statistiques FFSA-GEMA
Plus en détailRESULTATS ET ACTIVITE 2013 DE LA BANQUE POSTALE
COMMUNIQUÉ DE PRESSE Paris, le 25 février 2014 RESULTATS ET ACTIVITE 2013 DE LA BANQUE POSTALE Portée par ses activités de crédits, La Banque Postale poursuit son développement et enregistre des résultats
Plus en détailProspectus Crédit d investissement hypothécaire
Prospectus Crédit d investissement hypothécaire ÉDITION N 1 D APPLICATION A PARTIR DU 18 AOUT 2015 Elantis, votre spécialiste du crédit hypothécaire Quels sont les buts admis? Les crédits hypothécaires
Plus en détailguide de la succession les principales démarches à effectuer lors d une succession
guide de la succession les principales démarches à effectuer lors d une succession Vivre la disparition d un proche ou d un être cher est un moment douloureux pour une famille. Dans ces circonstances,
Plus en détailguide de la succession > Les principales démarches à effectuer lors d une succession
guide de la succession > Les principales démarches à effectuer lors d une succession Vivre la disparition d un proche ou d un être cher est un moment douloureux pour une famille. Dans ces circonstances,
Plus en détailL assurance vie luxembourgeoise pour investisseurs internationaux
L assurance vie luxembourgeoise pour investisseurs internationaux 2 3 SOMMAIRE 4 L assurance vie luxembourgeoise pour investisseurs internationaux 4 Une orientation résolument internationale 6 Une protection
Plus en détailédition 2009 / 2010 Les essentiels 50 conseils Guide pratique hors-série pour payer moins d impôts UNE RELATION DURABLE, ICI, ça CHANGE LA VIE.
édition 2009 / 2010 Les essentiels Guide pratique hors-série 50 conseils pour payer moins d impôts UNE RELATION DURABLE, ICI, ça CHANGE LA VIE. Avant-Propos Déductions, réductions et crédits d impôt de
Plus en détailÉPARGNE BANCAIRE. Rémunérez vos économies!
ÉPARGNE BANCAIRE Rémunérez vos économies! L ESSENTIEL POUR GÉRER VOTRE ÉPARGNE Avec les solutions Groupama, vous valorisez votre épargne à court, moyen ou long terme. ON A TOUS DES RAISONS R Que ce soit
Plus en détailGuide. tarifaire EN VIGUEUR AU 01/08/2015 PROFESSIONNELS
Guide PROFESSIONNELS tarifaire EN VIGUEUR AU 01/08/2015 1 La Société financière de la Nef est une société anonyme coopérative à capital variable, à directoire et à conseil de surveillance - Agréée par
Plus en détailFormacode 11.0 Thésaurus de l offre de formation
Thésaurus de l offre de formation Champs sémantiques Listes annexes Des types de certifications/diplômes/titres Des pays Des logiciels Des publics Des mots-outils Correspondances Formacode Formacode Présentation
Plus en détailTarification du teneur de compte Cortal Consors
Tarification du teneur de compte Cortal Consors Applicable à partir du 1er Juillet 2009 aux clients suivis par les Conseillers Financiers Indépendants GESTION COURANTE DES COMPTES 2-3 OPCVM Opérations
Plus en détailguide de la succession www.cic.fr > Les principales démarches à effectuer lors d une succession
guide de la succession > Les principales démarches à effectuer lors d une succession www.cic.fr Crédit Industriel et Commercial - Société anonyme au capital de 608 439 888-6 avenue de Provence, 75009 Paris
Plus en détailComment répondre aux nouvelles exigences relatives aux règles destinées à assurer la protection de la clientèle?
FINANCIAL SERVICES Comment répondre aux nouvelles exigences relatives aux règles destinées à assurer la protection de la clientèle? Mai 2013 kpmg.fr TABLE DES MATIERES.CONTEXTE 2.ARCHITECTURE DU QUESTIONNAIRE
Plus en détailOCTUOR. Un nouvel horizon pour votre épargne. www.generali-patrimoine.fr
OCTUOR Un nouvel horizon pour votre épargne www.generali-patrimoine.fr Avec Octuor, donnez du sens à votre stratégie patrimoniale Octuor est un contrat d assurance vie multisupport et multigestionnaire
Plus en détailÉPARGNE BANCAIRE. Rémunérez vos économies!
ÉPARGNE BANCAIRE Rémunérez vos économies! L ESSENTIEL POUR GÉRER VOTRE ÉPARGNE Avec les solutions Groupama, vous valorisez votre épargne à court, moyen ou long terme. ON A TOUS DES RAISONS R Que ce soit
Plus en détailCompétences visées dans la formation
Droit privé Spécialité Professionnelle : Gestion du patrimoine privé Responsable : Jean-Marie PLAZY, Maître de conférences RETRAIT DES DOSSIERS DE CANDIDATURE ENTRE LE 15 AVRIL ET LE 31 MAI sur le site
Plus en détailRecueil client. Personne physique
Recueil client Personne physique Recueil Client - Personne Physique IDENTITÉ DU CLIENT Madame Mademoiselle Monsieur Nom : Nom de naissance : Nom d usage (pseudonyme) : Prénoms (dans l ordre de l état civil)
Plus en détailFiche info-financière Assurance-vie pour une combinaison des branches 21 et 23. Top Rendement 1. Type d assurance-vie
Fiche info-financière Assurance-vie pour une combinaison des branches 21 et 23 Top Rendement 1 Type d assurance-vie Assurance-vie individuelle avec taux d intérêt garanti (branche 21). En ce qui concerne
Plus en détailCompte Titres Cardif Plan d'épargne en Actions Cardif Livret Cardif
A joindre à votre demande d'ouverture de compte complétée et signée : un chèque personnel du 1 er titulaire, à son ordre et endossé, un RIB de son compte principal, la photocopie d un justificatif d identité
Plus en détailLe Capital Différé SCA. Conditions Générales valant Proposition d Assurance
Le Capital Différé SCA Conditions Générales valant Proposition d Assurance DISPOSITIONS ESSENTIELLES DU CONTRAT 1. LE CAPITAL DIFFÉRÉ SCA est un contrat individuel d assurance en cas de vie à capital différé
Plus en détailPrésentation des résultats 2006. 15 mars 2007
Présentation des résultats 2006 15 mars 2007 Préambule Le intègre dans son périmètre la création de Natixis intervenue le 17 novembre. Les données financières présentées sont issues des comptes pro forma
Plus en détailConditions Tarifaires Février 2015
Conditions Tarifaires Février 2015-1- Le présent document contractuel détaille les Conditions Tarifaires applicables aux opérations et aux services les plus courants de la clientèle, dont notamment les
Plus en détailCONDITIONS TARIFAIRES. Clientèle des particuliers. Des produits et services proposés par Groupama Banque. APPLICABLES AU 1 er mars 2014
Clientèle des particuliers CONDITIONS TARIFAIRES Des produits et services proposés par Groupama Banque APPLICABLES AU 1 er mars 2014 www.groupamabanque.com Les tarifs ci-dessous sont hors offre groupée
Plus en détailThèmes de Formation. Les fondamentaux techniques et commerciaux. Technique et commercial : les indissociables
Thèmes de Formation Thématiques de formation délivrées par Michel Brillat, Directeur de la Formation et de l Ingénierie Patrimoniale, CGP Entrepreneurs Pour ce faire, le minimum «syndical» à savoir PEL,
Plus en détailCAMPAGNE BOURSIERE 2015/2016 PREMIERE COMMISSION LOCALE. DOSSIERS COMPLETS A DEPOSER AU PLUS TARD LE 25 SEPTEMBRE à 12H
1 CAMPAGNE BOURSIERE 2015/2016 PREMIERE COMMISSION LOCALE DOSSIERS COMPLETS A DEPOSER AU PLUS TARD LE 25 SEPTEMBRE à 12H CONDITIONS L obtention d une bourse scolaire est subordonnée aux conditions suivantes
Plus en détailCESB - Centre d'etudes Supérieures de Banque. Conseil en Gestion de patrimoine
CESB - Centre d'etudes Supérieures de Banque Conseil en Gestion de patrimoine zoom sur le CESB Conseil en gestion de patrimoine Les objectifs Le CESB Conseil en gestion de patrimoine est une formation
Plus en détailà rebondir le mini-prêt qui vous aide Paris Ile-de-France LE MICROCRÉDIT PERSONNEL, Nom et prénom du demandeur : Cachet de la structure instructrice :
Nom et prénom du demandeur : Paris Ile-de-France LE MICROCRÉDIT PERSONNEL, le mini-prêt qui vous aide à rebondir Cachet de la structure instructrice : Nom et prénom de l instructeur : Coordonnées de l
Plus en détailMÉMO. Des solutions en cas de coup dur ou de coup de cœur SOMMAIRE
Édition : décembre 13 MÉMO Des solutions en cas de coup dur ou de coup de cœur 1. Optimiser l utilisation des livrets défiscalisés 2. Épargner sans plafond 3. Placer une somme importante sur quelques mois
Plus en détailDiplôme Européen d Etudes Supérieures Niveau «bac +3» S a in t P a u l B o u r d o n B la n c. Sommaire
S a in t P a u l B o u r d o n B la n c Éta b lisse m e n t C a th o liq u e d En se ig n e m e n t Diplôme Européen d Etudes Supérieures Niveau «bac +3» Sommaire 1. Le DEES ARH 2. Public visé par la formation
Plus en détailCONVENTION DE SERVICES
CONVENTION DE SERVICES COMMENT OUVRIR VOTRE COMPTE... COMPLÉTEZ ET SIGNEZ le formulaire d ouverture de compte, les feuillets annexes si nécessaire (1) : le bordereau de transfert de portefeuille, le formulaire
Plus en détailBANCAIRES APPLICABLES AUX PARTICULIERS
EXTRAIT DES PRINCIPALES CONDITIONS BANCAIRES APPLICABLES AUX PARTICULIERS 1 er juillet 2014 Banque du Bâtiment et des Travaux Publics Société anonyme à directoire et conseil de surveillance au capital
Plus en détailSommaire. Vos opérations avec l étranger... 10-11. Vos opérations de change... 12-13. Les incidents de fonctionnement... 12-13
Sommaire AXA Banque se réserve la possibilité de facturer toute opération ayant généré un coût spécifique et en informera préalablement le Client. Toute mesure d ordre législatif ou règlementaire ayant
Plus en détail