L offre de financement pour les PME belges : /14 Matinée d étude - 27 janvier 2015
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- Stanislas Gignac
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1 L offre de financement pour les PME belges : /14 Matinée d étude - 27 janvier 2015 Mahungu SHUNGU Observatoire des PME «OPME» DG-Politique des PME-SPF Economie
2 Plan de l exposé 1. Présentation de l OPME: rôle en matière de financement des PME ; 2.1. et 2.2. OPME et Scoreboard (Tableau de bord) de l OCDE ; 3. Principaux enseignements sur les financements bancaire et alternatif pour les PME entre ; 4. Perspectives de l édition 2015/16 du Scoreboard de l OCDE. 2
3 1. Présentation de l OPME: rôle en matière de financement des PME Créé en mai 2013, l OPME : division de la DG-Politique des PME, composé de 3 services ; Point de contact fédéral et de coordination en matière de politique belge des PME et des entrepreneurs indépendants ; Identifie, collecte et centralise les données (quantitatives et qualitatives), notamment sur le financement des PME ; Traite, analyse et étudie les données quantitatives; Ex-ante vérifie les données et les transmet ex-post à l OCDE pour le tableau de bord ; In fine, participe à l exercice benchmarking de l OCDE sur la base de données harmonisées et comparables, assurant ainsi la visibilité de la Belgique. 3
4 2.1. OPME et Scoreboard de l OCDE sur le financement des PME et des entrepreneurs indépendants Né en 2010, ce tableau de bord = projet pilote initié par le GTPMEE de l OCDE (GT = Groupe de Travail) ; Quatre éditions ont déjà vu le jour; Absente dans les deux 1ères éditions, BE est présente depuis l édition publiée en 2014 (données 2012). d=id&accname=ocid &checksum=e54962c123a7a169110e 34457BDA635B 4
5 2.2. OPME et Scoreboard de l OCDE sur le financement des PME et des entrepreneurs Agrégats traités 2013/ / /16 Financement bancaire des PME Outils Publics Venture Capital Leasing et Factoring Aspects sur la demande Business Angels Financement des Ind. / P.L. Crowdfunding 5
6 3. Enseignements sur le financement des PME entre Centrale des Crédits aux entreprises «CCE» de la BNB, source officielle de collecte des données relatives au financement bancaire des entreprises, mais Attention sur l usage et l utilisation de ces données Instantané sur l octroi de crédit bancaire (en millions d euros), source BNB Crédits totaux aux sociétés non financières (schéma A) Encours (fin 9/2013) Encours (fin 9/2014) Taux de variation sur base annuelle ,00% dont CT (schéma A) ,61% dont LT (schéma A) ,56% Crédits totaux autorisés (PE+ME+GE) ,08% Autorisés PME (PE+ME) ,23% Crédits totaux utilisés (PE+ME+GE) ,40% Utilisés PME (PE+ME) ,68% 6
7 Moyenne entre « » : 105 milliards d euros ; Taux de croissance négatifs en ce qui concerne le volume total des crédits utilisés par l ensemble des sociétés non financières : en 2009 (-5,44%) et en 2013 (-2,51%) ; Chute de 2009 à mettre en parallèle avec les effets ex-post de la crise financière et économique de
8 Sur la période observée « », 73% de l encours total des crédits sont utilisés par les PME ; 73% correspond à la mention «distinction». 8
9 Moyenne entre « » : 1,1 milliard d euros; En 2009 et 2013, le volume total des crédits a respectivement enregistré des taux de croissance négatifs : -5,44% et -2,51%, en partie compensés par une augmentation des prêts garantis et des garanties dispensées par les outils publics; En 2009 et 2013, les PP ont rempli leur rôle contra-cyclique en vue de corriger ces défaillances dans un contexte conjoncturel de croissance économique respectivement négatif (-2,6%) et faible (0,3%). 9
10 Encours (stock) total moyen entre : 12 milliards d euros ; Encours du leasing mobilier est deux fois supérieur à celui du leasing immobilier ; Production totale (flux) moyenne entre : 4,3 milliards d euros, et ce montant finance approximativement 9% de la FBCF des entreprises, des indépendants et des ISBL. 10
11 Volume total moyen « » : 32 milliards d euros ; Un taux de croissance annuel entre 2007 et 2013 : 148%. 11
12 Volatilité du financement fourni par les investisseurs en capital-risque ; Entre 2007 et 2013, ce financement alternatif représentait, en moyenne et dans ses 4 phases, quelques 316 millions d euros ; Deux phases qui attirent davantage ces investisseurs sont : création et croissance ; Financement marginal de la phase d amorçage, c-à-d «la vallée de la mort». 12
13 Retour en arrière : OPME et Scoreboard de l OCDE sur le financement des PME et des entrepreneurs Agrégats traités 2013/ / /16 Financement bancaire des PME Outils Publics Venture Capital Leasing et Factoring Aspects sur la demande Business Angels Financement des Ind. / P.L. Crowdfunding 13
14 4. Prochaine édition du scoreboard sur le financement des PME et des entrepreneurs version 2015/16 Objectif: compléter la liste des agrégats traités afin de dresser une vue statistique «quasi» holistique relative à la thématique sur le financement des PME et des indépendants en Belgique; Quels agrégats complémentaires? Business Angels - Financement des Ind./PL - Crowdfunding; Comment? Lancer un appel aux collaborations respectivement avec les structures suivantes : Be Angels et Business Angels Netwerk Vlaanderen ; Febelfin ; Huit plateformes belges actives en Belgique dans le domaine du crowdfunding. Merci de votre attention 14
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