PEI & PERCOI. Conseil en gestion de patrimoine indépendant & Conseil en investissements financiers

Transcription

1 PEI & PERCOI Cnseil en gestin de patrimine indépendant & Cnseil en investissements financiers 11

2 Le PEI (Myen terme) Reçit l intéressement (abndé) et des versements vlntaires dans la limite de 25 % de la rémunératin annuelle brute Principe : Smmes blquées pendant 5 ans en cntrepartie de l abndement de l entreprise et d une exnératin de l impôt sur le revenu Exceptin : Déblcage anticipé (avec maintien des avantages fiscaux) dans 9 cas: Mariage u cnclusin d un PACS; naissance u arrivée au fyer du 3 ème enfant et de ses suivants; divrce u disslutin d un PACS; Créatin u reprise d une entreprise; Cessatin du cntrat de travail; agrandissement de la Résidence Principale; Acquisitin de la résidence Principale; situatin de surendettement; invalidité. Cnseil en gestin de patrimine indépendant & Cnseil en investissements financiers 12

3 Le PERCOI (Retraite) Reçit l intéressement (abndé) et des versements vlntaires dans la limite de 25 % de la rémunératin annuelle brute Principe : Smmes blquées jusqu au départ à la retraite en cntrepartie de l abndement de l entreprise et d une exnératin de l impôt sur le revenu Exceptin : Déblcage anticipé (avec maintien des avantages fiscaux) dans 5 cas: Acquisitin de la résidence Principale; situatin de surendettement; invalidité; décès; expiratin des drits à l assurance chômage. Cnseil en gestin de patrimine indépendant & Cnseil en investissements financiers 13

4 Cas de déblcage dit "anticipé" PEE / PEI Mariage u cnclusin d un PACS PERCO / PERCOI Naissance u arrivée au fyer du 3 ème enfant et des suivants Divrce, séparatin u disslutin d un PACS lrsque le Bénéficiaire cnserve la garde d au mins un enfant mineur Créatin u reprise par le bénéficiaire, ses enfants, sn cnjint d une entreprise Cessatin du cntrat de travail u du mandat scial Agrandissement de la résidence principale Acquisitin, cnstructin de la résidence principale Situatin de surendettement Invalidité Décès Expiratin des drits à l assurance chômage 14

5 Chaque salarié dispse de sn prpre cmpte Accès internet (espace privé) : Visualisatin de sn épargne Visualisatin de l histrique des versements Visualisatin de l histrique des arbitrages Cnseil en gestin de patrimine indépendant & Cnseil en investissements financiers 15

6 Chaque salarié décide de sn investissement Chix en fnctin se sn prfil d investisseur Accès à une large gamme de fnds ffre multi-gestinnaire cuvrant l ensemble des secteurs d investissements Arbitrages gratuits Cnseil en gestin de patrimine indépendant & Cnseil en investissements financiers 16

7 Une véritable ffre multi-gestinnaire Cnseil en gestin de patrimine indépendant & Cnseil en investissements financiers 17

8 Liste des fnds FONDS CLASSE D ACTIF STYLE DE GESTION FONDS CLASSE D ACTIF STYLE DE GESTION ERES SECURITE Mnétaire Eur Multi managers ERES LFP OBLIGATIONS Obligatins zne eur Dissymétrique ERES TOCQUEVILLE DYNAMIQUE Discrétinnaire ERES DNCA EUROSE Active ERES TOCQUEVILLE ACTIONS Actins pays CE Discrétinnaire ERES LFP REGULARITE Dissymétrique ERES ECHIQUIER ACTIONS Actins pays CE Discrétinnaire ERES SYCOMORE LONG SHORT Alternative ERES LFP PERFORMANCE Discrétinnaire ERES TIKEHAU CREDIT PLUS Obligatins zne eur Active ERES SYCOMORE ACTIONS Actins zne eur Discrétinnaire ERES GLOBALIS Active et analyse technique ERES SELECTION LONG TERME Allcatin multigérants/styles ERES DNCA EVOLUTIF Discrétinnaire ERES MONTPENSIER ACTIONS Actins zne eur Discrétinnaire ERES LFP VALORISATION ERES SELECTION MOYEN TERME Dissymétrique Allcatin multigérants/styles ERES CARMIGNAC INVESTISSEMENT Actins internatinales Active ERES CARMIGNAC EQUILIBRE Active ERES TIEPOLO Discrétinnaire Cnseil en gestin de patrimine indépendant & Cnseil en investissements financiers 18

9 Cuverture de l ensemble des secteurs Cnseil en gestin de patrimine indépendant & Cnseil en investissements financiers 19