VOTRE RÉFLEXE. octobre. Fonds à formule Présentant un risque de perte en capital

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1 Fonds à formule Présentant un risque de perte en capital PEA, compte-titres, assurance-vie (y compris Fourgous), PERP airbag octobre 2015 VOTRE RÉFLEXE ÉPARGNE Commercialisation du 28 septembre au 12 décembre 2015 en Assurance-Vie (jusqu au 17 décembre 2015 en compte-titres et PEA) Produit proposant une solution alternative à un investissement dynamique risqué de type action Risque de perte de l intégralité du capital à horizon 8 ans Risque de perte en capital de minimum à l échéance si l indice de référence a baissé de plus de par rapport à son niveau initial FEDERAL FINANCE GESTION, SA à Directoire et Conseil de Surveillance au capital de euros. Siège social : 1, allée Louis Lichou LE RELECQ-KERHUON. Siren RCS Brest Agrément de l Autorité des Marchés Financiers n GP 0/006 du 22 mars 200 TVA : FR

2 MÉCANISME DU FONDS Le niveau de référence est déterminé en fin de commercialisation : il correspond au cours de clôture EURO STOXX 50 (1) observé le 17/12/2015. ANNÉES 1 À 7 : POSSIBILITÉ DE RAPPEL ANTICIPÉ CHAQUE ANNÉE À chaque date de constatation annuelle (6) on observe le niveau : si l indice est en hausse de + * minimum, le mécanisme de remboursement automatique est déclenché, l investisseur reçoit alors : (6) Soit le 12/01/2017 (année 1) ou 11/01/2018 (année 2) ou 10/01/2019 (année 3) ou 09/01/2020 (année ) ou 1/01/2021 (année 5) ou 13/01/2022 (année 6) ou 12/01/2023 (année 7) Remboursement du capital initial Gain fixe plafonné de 6 % X nombre d années écoulées Le fonds est automatiquement dissous Sinon, si l indice n a pas atteint * de hausse minimum : la formule se poursuit. Performance Performance 1 6 % % 7 36 % 2 % + Seuil À L ÉCHÉANCE DE LA FORMULE, LA 8 e de rappel anticipé 18 % ANNÉE 1 6 % (SOIT LE 11/01/202) Performance Performance % Mécanisme de plafonnement Capital diminué des gains de la baisse intégrale 8 % Capital remboursé 2 % Capital diminué de la baisse intégrale 36 % 2 % Le produit est remboursé par anticipation avec un gain plafonné à hauteur d un montant prédéterminé de 6 % X nombre d année écoulées si l indice clôture en hausse de + * minimum Le produit continue si l indice n évolue pas au delà de * Si l indice clôture en baisse de plus de * : Votre capital () Hausse ne bénéficiant pas à l investisseur sera diminué de la baisse intégrale, vous subirez une perte en capital d au moins du capital investi. Le produit est remboursé à hauteur de 18 % du capital si Mécanisme de Si l indice clôture en baisse entre * et * par rapport à sa valeur initiale : Vous l indice serez clôture remboursé en hausse en baisse de votre jusqu à - 20 capital %* plafonnement (). Activation du mécanisme de rattrapage total des gains des gains Si l indice est en hausse ou clôture en baisse jusqu à * par rapport à sa valeur initiale : Vous serez remboursé de votre capital () et d un gain plafonné de 8 % (ce qui correspond à 8 coupons fixes Seuil de et rattrapage prédéterminés total des coupons de à l échéance 6 %) soit un TRA (2) de,98 %. 8 % Capital remboursé À 8 ANS Le produit est remboursé par anticipation avec un gain plafonné à hauteur d un montant prédéterminé de 6 % X nombre d année écoulées si l indice clôture en hausse de + * minimum Le produit continue si l indice n évolue pas au delà de * Le produit est remboursé à hauteur de la Valeur liquidative de référence si l indice clôture en baisse de plus de * sans avoir baissé de plus de * Hausse ne bénéficiant pas à l investisseur Barrière de protection à l échéance Le produit est remboursé à hauteur de 18 % du capital si l indice L indice clôture clôture en en hausse baisse ou de en plus baisse de 0 jusqu à %* * Activation Perte partielle du mécanisme ou totale du de capital rattrapage initial d au total moins des gains Seuil de rattrapage total des coupons à l échéance Le produit est remboursé à hauteur de la Valeur liquidative de référence si l indice clôture en baisse de plus de * sans avoir baissé de plus de * Barrière de protection à l échéance L indice clôture en baisse de plus de * Perte partielle ou totale du capital initial d au moins À 8 ANS * Par rapport à son niveau de référence du 17/12/2015

3 ILLUSTRATION DU MÉCANISME Cas de rappel anticipé en année 2 (le 11/01/2018) : Hausse de minimum À la deuxième date de constatation annuelle, l indice clôture * au-dessus de son niveau de référence. Le mécanisme de remboursement anticipé est déclenché. L investisseur reçoit alors le capital initial assorti de deux coupons de 6 %, soit au total 1 du capital, soit un TRA de + 5,62 %. Les gains étant plafonnés à hauteur d un montant prédéterminé, l investisseur peut ne pas profiter intégralement de la hausse. Dans cet exemple, l investisseur bénéficie d un gain inférieur à la performance Remboursement en 2 e année du capital investi () majoré d une performance de Remboursement + Seuil de rappel en anticipé 2 e année du capital investi () majoré d une performance de Cas défavorable à l échéance des 8 ans (le 11/01/202) : Baisse avec franchissement du seuil des L indice clôture en baisse à chaque date de constatation annuelle. Autofocus Airbag Octobre 2015 n est donc pas remboursé par anticipation et poursuit sa vie jusqu à l échéance. À l échéance des 8 ans : la baisse est de - 6*. L investisseur subit une perte en capital égale à la baisse : il est remboursé à hauteur de du capital initial, soit un TRA de - 12,19 %. Dans cet exemple, l investisseur subit une perte égale à la baisse diminué de l intégralité de la baisse - diminué Seuil de de l intégralité rattrapage de total la baisse des coupons à l échéance - 0 Barrière de protection à l échéance Seuil de rattrapage total des coupons à l échéance Barrière de protection à l échéance Cas Médian à l échéance des 8 ans (le 11/01/202) : Baisse sans franchissement du seuil des Remboursement en 2 e année du capital investi () majoré d une performance de L indice clôture en baisse à chaque date de constatation annuelle. Autofocus Airbag Octobre 2015 n est donc pas remboursé par anticipation et poursuit sa vie jusqu à l échéance. À l échéance des 8 ans : la baisse est de - *. L investisseur est remboursé de la valeur liquidative de référence soit un TRA de Seuil de rattrapage total des coupons à l échéance Barrière de protection à l échéance * Par rapport à son niveau de référence du 17/12/ %

4 ILLUSTRATION DU MÉCANISME Remboursement en 2 e année du capital investi () majoré d une performance de Seuil de rattrapage total des coupons à l échéance Barrière de protection à l échéance Cas favorable à l échéance des 8 ans 1 (le 11/01/202) : Baisse sans franchissement du seuil des - -1 L indice clôture en baisse par rapport à son niveau de - référence à chaque date de constatation annuelle. Autofocus Airbag Octobre 2015 n est donc pas remboursé - - par anticipation et poursuit sa vie jusqu à l échéance. - À l échéance des 8 ans : l indice clôture en baisse par rapport à son niveau de référence mais la baisse est limitée - 5 à - *. - 5 Grâce au mécanisme de rattrapage total des gains à l échéance, l investisseur récupère 18-6% du montant investi, soit un TRA de +,98 %. diminué de l intégralité de la baisse Dans cet exemple, l investisseur bénéficie d un gain supérieur Seuil de rattrapage total des coupons à l échéance à la performance. Toutefois, ce gain aurait pu Barrière de protection à l échéance être inférieur à la performance si ce dernier avait Performance EURO STOXX 50 progressé de plus de 8 (1) % sur les 8 ans majoré d une performance de 8 % Seuil de rattrapage total des coupons à l échéance Barrière de protection à l échéance 8 % * Par rapport à son niveau de référence du 17/12/2015 AVANTAGES - Chaque année, de l année 1 à 7, on observe le niveau EURO STOXX 50 par rapport à son niveau initial. Si la performance de l indice est supérieure ou égale à par rapport à son niveau initial du 17 décembre 2015, le mécanisme de remboursement anticipé est activé automatiquement. L investisseur reçoit alors l intégralité de la Valeur Liquidative de Référence (hors commissions de souscription) majorée d un gain de 6 % multiplié par le nombre d année(s) écoulée(s). Le porteur pourrait ainsi profiter d un gain supérieur à la performance. - À l échéance des 8 ans, si le mécanisme de remboursement anticipé n a pas été activé précédemment et si la performance finale EURO STOXX 50 (calculée entre son niveau final et son niveau initial) n a pas baissé de plus de par rapport à son niveau initial, l investisseur reçoit l intégralité de la Valeur Liquidative de Référence majorée d un gain de 8 % (soit un taux de rendement actuariel annualisé de,98 %). - Sinon, si la performance finale de l Indice EURO STOXX 50 (calculée entre son niveau final et son niveau initial) est comprise entre - inclus et exclus à la date de constatation finale du 11 janvier 202, l investisseur est assuré de récupérer au minimum, à l échéance de la formule, la Valeur Liquidative de Référence, hors commission de souscription, soit un taux de rendement actuariel annualisé de 0,0. Inconvénients - Le FIA présente un risque de perte en capital. L investisseur ne bénéficie pas d une garantie en capital. À l échéance, si l indice EURO STOXX 50 enregistre une baisse de plus de par rapport à son niveau initial, la Valeur Liquidative Finale du 11 janvier 202 sera égale à la Valeur Liquidative de Référence diminuée de l intégralité de l évolution négative de l EURO STOXX 50 ; l investisseur subit alors une perte en capital d au moins. - L investisseur ne connaît pas à l avance la durée de son investissement, celle-ci pouvant aller de 1 an à 8 ans. - Le gain fixe en cas de remboursement anticipé ou à l échéance du 11 janvier 202 est plafonné à hauteur d un montant prédéterminé (6 % X nombre d année(s) écoulée(s)). L investisseur ne profite pas intégralement de la hausse de l EURO STOXX 50 si elle est supérieure au gain fixe prédéterminé du fait de ce mécanisme de plafonnement des gains. - L investisseur ne bénéficie pas des dividendes détachés par les actions EURO STOXX 50, celui-ci étant calculé hors dividendes. - Seuls les investisseurs ayant souscrit jusqu à la Valeur Liquidative de Référence (17 décembre 2015 inclus) et conservant leurs parts jusqu à la maturité effective du FIA bénéficient de la formule du produit. En cas de rachat de ses parts avant l échéance, le porteur peut subir une perte en capital.

5 L ESSENTIEL Une alternative aux marchés actions, présentant un risque de perte en capital. EN QUELQUES MOTS Autofocus Airbag Octobre 2015 est un fonds à formule, également appelé produit structuré. Sa performance finale et sa date de liquidation sont liées à l évolution de référence : EURO STOXX 50 (1) (dividendes non réinvestis). Il présente un risque de perte en capital équivalent à la baisse EURO STOXX 50 (1) si celle-ci est supérieure à à l échéance des 8 ans. FORMULE DE PERFORMANCE C est un placement dynamique et une alternative à un placement risqué en actions, qui bénéficiera partiellement de la hausse éventuelle du marché actions européen du fait du plafonnement de sa performance. En cours de vie Autofocus Airbag Octobre 2015 offre sept possibilités de rappel anticipé si l indice EURO STOXX 50 (1) est en hausse de + minimum*. Le fonds est alors dissous automatiquement et verse un gain fixe plafonné à hauteur d un montant prédéterminé de : 6 % sur 1 an (TRA (2) de 5,58 %) ou sur 2 ans (TRA de 5,62 %) ou 18 % sur 3 ans (TRA de 5,5 %) ou 2 % sur ans (TRA de 5,3 %) ou sur 5 ans (TRA de 5,) ou 36 % sur 6 ans (TRA de 5,19 %) ou 2 % sur 7 ans (TRA de 5,08 %) selon la date de rappel. Sinon, à l échéance des 8 ans soit le 11 janvier 202 (en l absence de rappel anticipé préalable), 3 scénarios possibles : défavorable MÉDIAN FAVORABLE L EURO STOXX 50 (1) a baissé de plus de * Vous subissez une perte du capital investi à hauteur de la baisse soit au moins. L EURO STOXX 50 (1) a baissé de plus de * mais sans avoir baissé de plus de * Vous récupérez votre capital investi ()(5). La baisse de l Euro Stoxx 50 (1) est limitée à * Le mécanisme de rattrapage total des gains à l échéance est activé : vous récupérez 18 % du capital investi ()(5) soit un gain fixe et plafonné de 8 %. * Par rapport à son niveau de référence du 17/12/2015 (3) Effet plafonnement Les gains éventuels sont plafonnés, à hauteur d un montant fixe prédéterminé. Scénario à 2 ans Si l indice EURO STOXX 50 (1) (hors dividendes) progresse de : - Vous ne profitez pas intégralement de la hausse. - Vous percevez votre capital et un gain fixe plafonné prédéterminé de (TRA de 5,62 %). Scénario à 8 ans Si l indice Euro Stoxx 50 (1) (hors dividendes) progresse de 7 : - Vous ne profitez pas intégralement de la hausse. - Vous percevez votre capital et un gain fixe plafonné prédéterminé de 8 % (TRA de,98 %). (1) EURO STOXX 50 est une marque déposée de STOXX Limited. L indice EURO STOXX 50 étant calculé hors dividendes, l investisseur ne bénéficie pas des dividendes attachés aux titres le composant. (2) Taux de rendement actuariel. (3) Cours de clôture EURO STOXX 50 à la date de constatation initiale du 17 décembre Performance calculée dividendes non réinvestis. () Hors frais d entrée (Comptes titres/pea) et frais liés à l assurance-vie. Pour bénéficier de la formule, l investisseur doit avoir souscrit sur la Valeur Liquidative de Référence (pendant la période de commercialisation) et conserver ses parts jusqu à l échéance. La Valeur Liquidative de Référence correspond à la plus haute valeur liquidative du FCP (hors frais d entrée) établie entre le 28 septembre 2015 et le 17 décembre 2015 inclus. Dans le cadre d un investissement réalisé au sein d un contrat d assurance-vie, la VL de référence s entend hors frais sur versement et hors frais de gestion. (5) À titre indicatif, pour un versement initial de (montant net investi déduction faite des frais prélevés par la société de gestion) sur Autofocus Airbag Octobre 2015 dans le cadre du contrat Prévi-Options : à l échéance des 8 ans, dans un scénario médian où l indice clôture en baisse de plus de mais sans avoir baissé de plus de par rapport à son niveau initial, le montant remboursé à l échéance est égal au capital investi après prélèvement des frais du contrat Prévi-Options soit 919, après application des frais sur versement (2,9 maximum) et des frais de gestion annuels du contrat (0,68 %) et hors frais éventuels du contrat liés à la garantie complémentaire en cas de décès.

6 octobre airbag 2015 Période de commercialisation du 28 septembre au 17 décembre 2015 avant 12 heures* Durée d investissement 1, 2, 3,, 5, 6, 7 ou 8 ans variable, selon l évolution EURO STOXX 50 ÉligibilitÉ PEA, Compte-titres, Assurance-vie (y compris Fourgous), PERP Code ISIN FR PRINCIPAUX RISQUES Risques liés aux caractéristiques de la formule ; risques liés aux marchés actions ; risque de perte en capital. Reportez vous au détail du profil de risque dans le prospectus Seuil d accès DATES DE CONSTATATIONS ANNUELLES POUR LE RAPPEL ANTICIPÉ OU L ÉCHÉANCE : le 12/01/2017 si rappel anticipé la 1 ère année le 11/01/2018 si rappel anticipé la 2 ème année le 10/01/2019 si rappel anticipé la 3 ème année le 09/01/2020 si rappel anticipé la ème année le 1/01/2021 si rappel anticipé la 5 ème année le 13/01/2022 si rappel anticipé la 6 ème année le 12/01/2023 si rappel anticipé la 7 ème année le 11/01/202 à l échéance la 8 ème année FRAIS À LA CHARGE DE L INVESTISSEUR : Frais d entrée (max) : 2 %. Frais de sortie (max) : 2 %. Frais de gestion (max 3 %) : frais courants estimés à 2,67 % (année 1) *Jusqu au 12 décembre 2015 en Assurance Vie. Les réseaux distributeurs peuvent décider d arrêter la commercialisation avant cette date. La société de gestion se réserve le droit d arrêter les souscriptions dès lors que la collecte aura atteint son niveau d enveloppe maximum. Crédit photographique : Getty Images. Filiale du Crédit Mutuel Arkéa, Federal Finance Gestion est spécialisée en gestion d actifs pour compte de tiers. Avec un encours de 1,5 milliards d euros (au 31/12/201), elle se classe au 16ème rang des sociétés de gestion au plan national (source AFG, classement basé sur le volume des encours gérés). Les produits structurés chez Federal Finance : Federal Finance crée et gère des produits structurés depuis Dans cette catégorie, son encours est supérieur à 2, milliards d euros répartis sur 60 produits structurés destinés à la fois à des clients institutionnels et particuliers. Le présent document est purement informatif et ne constitue ni une offre de souscription, d achat ou de toute autre transaction portant sur les instruments financiers qui y sont visés, ni un conseil personnalisé d investissement. Tout futur investisseur doit entreprendre les démarches nécessaires afin de déterminer lui-même et/ou avec le concours de ses conseillers l adéquation de son investissement, en fonction des considérations légales, fiscales et comptables qui lui sont applicables ainsi que de sa sensibilité aux risques inhérents aux instruments financiers. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Elles ne sont pas constantes dans le temps. Le FCP présenté ne comporte aucune garantie en capital et le capital initialement investi peut ne pas être intégralement restitué. Préalablement à toute décision d investissement dans l instrument financier présenté, nous vous recommandons de vous informer en prenant connaissance de la version la plus récente du prospectus (disponible gratuitement auprès de Federal Finance). Vous pouvez obtenir des informations complémentaires sur le site Fax : N Cristal Conformément à la réglementation, l investisseur peut recevoir, sur demande de sa part, des précisions sur les rémunérations relatives à la commercialisation du FCP. FEDERAL FINANCE GESTION, SA à Directoire et Conseil de Surveillance au capital de euros. Siège social : 1, allée Louis Lichou LE RELECQ-KERHUON. Siren RCS Brest Agrément de l Autorité des Marchés Financiers n GP 0/006 du 22 mars 200 TVA : FR

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