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1 GENERALI

2 GENERALI, solutions d assurances En Europe, 1 er assureur en assurance de personnes En France, 6 millions de clients particuliers et entreprises

3 Un réseau de spécialistes Un réseau de spécialistes dédié aux Entreprises en collaboration active avec la profession des Experts-Comptables :

4 Rennes Nantes Caen Tours Poitiers Bordeaux Limoges Lille Paris Clermont Ferrand Dijon Lyon Nancy Grenoble Strasbourg Une structure experte de proximité 27 agences 260 personnes Bayonne Aix Montpellier Toulouse Marseille Perpignan Nice

5 Nos clients Les entreprises Nous les aidons à : garantir leur conformité juridique et sociale, optimiser les systèmes de protection sociale, de prévoyance, santé et retraite des salariés. Les chefs d entreprise Nous les accompagnons, quel que soit leur statut, de la création de leur structure à sa transmission ou la cessation de leur activité.

6 Nos partenaires Groupe Mornay Groupe D&O

7 Nos engagements Solution complète Anticipation & réactivité Prévoyance, Retraite, Epargne, pour l entrepreneur et ses salariés Fiabilité Analyse des besoins et optimisation des solutions actuelles Collaboration durable Relations tripartites avec l entreprise et son expert comptable Conformité juridique, fiscale et sociale : mise en place ou audit des régimes existants

8 Notre métier ENTREPRENEUR ENTREPRISE BILAN PROTECTION SOCIALE EXPERT-COMPTABLE

9 Vous êtes un entrepreneur

10 Notre expertise Prévoyance Retraite Épargne salariale Rémunération des dirigeants Épargne patrimoniale Couverture personnelle Bénéficier d une protection sociale personnalisée dans un cadre fiscal avantageux : Risques décès, incapacité et invalidité et frais santé. S assurer un complément de revenus garanti dans un cadre fiscal avantageux : Art 83, Art 39, Madelin. Dynamiser votre épargne au sein de votre entreprise et constituer votre patrimoine : Intéressement, Participation, Abondement, PEE, PERCO. Optimiser les systèmes de rémunération (salariés et non salariés) Dynamiser votre épargne personnelle, préparer la transmission de votre patrimoine : Fiscalité Assurance Vie, PERP, PEA, contrat de capitalisation. Protéger la structure contre l éventuelle indisponibilité d un acteur essentiel : Hommes-clés et Associés.

11 Notre signature L audit de votre protection sociale Protéger le capital humain de votre entreprise Assurer la protection de vos proches contre les aléas de la vie

12 Merci pour votre attention! Revenir à notre métier

13 Vous représentez une entreprise

14 Notre expertise Prévoyance Retraite Épargne salariale Indemnités de fin de carrière Couverture Homme-clé Protéger vos salariés contre les risques décès, incapacité et invalidité, frais de santé dans un cadre fiscal avantageux. Compléter les régimes de retraite obligatoire de vos salariés. S assurer un complément de revenus garanti dans un cadre fiscal avantageux : Art 83, Art 39. Dynamiser votre épargne au sein de votre entreprise et constituer votre patrimoine : Intéressement, Participation, Abondement, PEE, PERCO. Anticiper et planifier la charge de vos engagements sociaux : passif social : indemnités de fin de carrière, indemnités de licenciement. Protéger la structure contre l éventuelle indisponibilité d un acteur indispensable.

15 Notre signature L audit de votre protection sociale Protéger le capital humain de votre entreprise Assurer la protection de vos proches contre les aléas de la vie

16 Merci pour votre attention! Revenir à notre métier

17 Vous êtes un expert-comptable

18 Notre vocation Chargé de Clientèle Expert Comptable Client

19 Un partenariat avec la profession des Experts-Comptables

20 Nos domaines de compétence : vos missions de conseils CRÉATION D ENTREPRISE ETUDE DU STATUT ET DU MODE D EXERCICE OPTIMISATION DE LA RÉMUNÉRATION DU DIRIGEANT STATUT DU CONJOINT AUDIT ET MISE EN PLACE DES RÉGIMES DE PRÉVOYANCE ET FRAIS DE SANTÉ AUDIT ET MISE EN PLACE DES RÉGIMES DE RETRAITE SUPPLÉMENTAIRE GESTION DU PASSIF SOCIAL ET DES IFC EPARGNE SALARIALE OPTIMISATION DE LA RÉMUNÉRATION DES SALARIÉS

21 Nos domaines de compétence : vos missions de conseils Création d entreprise Assister le créateur dans les choix qui s offrent à lui en analysant leurs conséquences sociales et fiscales en termes de coût et de prestations. Etude du statut et du mode d exercice IR ou IS? Assimilé salarié ou non salarié? Choix de la forme juridique? Optimisation de la rémunération du dirigeant Déterminer la répartition entre rémunération immédiate et différée : prime / dividendes? épargne entreprise / individuelle? Revenir à la page d accueil nos domaines de compétences

22 Nos domaines de compétence : vos missions de conseils Statut du conjoint Etudier le statut du conjoint : salarié, collaborateur ou associé? Etudier les droits à réversion du conjoint et mettre en place des solutions de protection. Audit et mise en place des régimes de prévoyance et frais de santé Analyser la protection sociale complémentaire de l entreprise. Adapter les garanties aux besoins des salariés et aux facultés contributives de l entreprise. Vérifier le respect des obligations conventionnelles et la conformité aux nouvelles circulaires sociales et fiscales. Revenir à la page d accueil nos domaines de compétences

23 Nos domaines de compétence : vos missions de conseils Audit et mise en place des régimes de retraite Analyser le taux de remplacement prévisible Evaluer le besoin d un complément de retraite et proposer des solutions collectives ou individuelles, sous forme de rente ou de capital Vérifier la conformité des régimes aux nouvelles circulaires sociales et fiscales Conseil en gestion du passif social : Organiser le financement des indemnités de fin de carrière et de licenciement dans des conditions fiscales avantageuses Déterminer le passif social de l entreprise pour valoriser son prix de cession Revenir à la page d accueil nos domaines de compétences

24 Nos domaines de compétence : vos missions de conseils Epargne salariale Associer les salariés au résultat de l entreprise, récompenser l amélioration des performances pour développer l engagement des collaborateurs : intéressement / participation / abondement. Optimisation de la rémunération des salariés Augmenter le pouvoir d achat des salariés avec les modes de rémunération indirecte qui bénéficient d exonérations fiscales et sociales : avantages en nature / épargne salariale / retraite supplémentaire / Revenir à la page d accueil nos domaines de compétences

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26 Notre signature L audit de votre protection sociale Protéger le capital humain de votre entreprise Assurer la protection de vos proches contre les aléas de la vie

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