La Synthèse et le Pilotage en réponse aux besoins métiers

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1 La Synthèse et le Pilotage en réponse aux besoins métiers

2 Présentation de BI consulting Faits & chiffres NOS EXPERTISES MÉTIER 100% Secteur Financier : Retail Banking, CIB, Assurance, Asset Management, Services Financiers NOS RÉFÉRENCEMENTS Pilotage & Synthèse : Risque, Finance, ALM, Réglementaire, Marketing, Commercial SOLIDITÉ FINANCIÈRE PROJET Conseil, MOA, Intégration, Architecture Aucune dépendance économique grâce à une répartition équilibrée du portefeuille client SYSTÈME D INFORMATION Valorisation de la donnée [G3+] 2 e meilleure notation sur 13 Page 2 Méthode CMMI, Agile : 8/10] Risque de défaillance de l entreprise Faible Très bonne recommandation pour l accord de crédit

3 Offres & Positionnement Cœur de métier Risque Monitoring, Pilotage, Reporting Finance Comptabilité, Contrôle de gestion ALM Architecture & Urbanisation Analytics & Big Data Valorisation de la donnée, 3V Liquidité ALM & Refinancement Relation client Marketing, Pilotage commercial, Connaissance client Qualité de données & Data Management CENTRE DE COMPÉTENCES MÉTIER ET MOA Pilotage Outils Méthode Agile NOS CONSULTANTS PILOTENT LE 1 ER PROJET MÉTIER D ENVERGURE EN MÉTHODE AGILE AU SEIN D UN GRAND GROUPE BANCAIRE Page 3

4 Notre Savoir-faire Domaines d expertise Pilotage & Monitoring des risques Reporting Réglementaire Prudentiel (COREP) Modélisation & moteurs de Risque Filière unique Comptabilité- Risque Pilotage de la performance Dashboard / Tableaux de bord / KPI Balance Scorecard Consolidation Elaboration et suivi budgétaire Analyse des coûts (méthode ABC) Rapprochement Compta - Gestion Performance et Rentabilité Trésorerie Liquidité Connaissance client Multi Canal Ciblage Segmentation Scoring Gestion de campagnes Géo-marketing Synthèse & Pilotage Urbanisation et architecture de synthèse Big Data Gouvernance Data Management & Data Quality Page 4 Relation Client Vision 360 Pilotage de la distribution Animation du réseau & Commissionnement Lutte anti-fraude et antiblanchiment Contrôle Interne Pilotage RH

5 Offre Risque En 1988, le Comité de Bâle réunissait les gouverneurs des banques centrales de 13 pays de l OCDE. 25 ans plus tard, ces accords sont appliqués dans plus d une centaine de pays et couvrent tous les types de risque avec des restitutions réglementaires ou non. Plus récemment, le déploiement de la réglementation Solvency II vise à renforcer la régulation des compagnies d assurance. Page 5 BI consulting accompagne les directions Risque de ses clients Banque et Assurance dans leurs réponses aux enjeux de pilotage, d analyse et de reporting du risque : Collecte et qualité de données (contrôle, correction, transcodification, defaulting, propagation) Traitement de données (rapprochement comptabilitérisque, pooling des données retail, affectation des clients et engagements sur les segmentations risque, calcul des indicateurs de risque) Calcul des mesures de risque et validation des modèles statistiques Collecte, traitement et historisation des pistes d audit Alimentation et outillage des filières de reporting et de monitoring du risque Production des reportings qu ils soient ou non réglementaires Pour un asset manager, suivi des limites et production du reporting interne dans le cadre du monitoring risque de crédit Mise en place du dispositif de collecte pour produire le calcul des ratios Solvency II pour un assureur vie Création et administration d un référentiel Tiers pour une direction des risques d un groupe bancaire mondial Au sein de la direction financière d un Groupe bancaire, conception et mise en œuvre d une filière réconciliée Comptabilité / Risque / Contrôle de gestion / ALM pour la production des reportings réglementaires locaux et Groupe

6 Offre Finance Le caractère transverse et normatif des systèmes comptables et analytiques ainsi que leur positionnement en tant que système de référence pour les données de position en fait une clé de voute des systèmes de synthèse. Les besoins croissants de finesse, de richesse et de cohérence de l information les poussent à évoluer vers : une maille de tenue de position toujours plus fine, tendant vers le niveau contrat un enrichissement des attributs associés à la position une intégration forte avec l'ensemble des chaînes de reporting réglementaires et de pilotage BI consulting accompagne ses clients dans l'amélioration continue de ses systèmes comptables et de contrôle de gestion ainsi que dans leur intégration à l'ensemble des chaînes de reporting réglementaire et de pilotage : rapprochements compta < > systèmes opérationnels, compta analytique, compta risques, compta ALM, compta inventaires process et moteurs d'élaboration budgétaire, de calcul et suivi de la rentabilité clients et produits, d'analyse de l'activité et de la performance, de consolidation amélioration et raccourcissement des processus d'arrêté et de consolidation désimbrication comptabilité générale tenue de position client Fusion des chaînes de reporting comptables, analytiques et risques d un Groupe bancaire multimétier, garantissant une cohérence structurelle des reportings Désimbrication des composants comptables et de tenue de position client, dans une banque de financement et d'investissement et pour les implantations internationales d'une banque de détail Mise en place et évolution du système de collecte et restitution des éléments de rentabilité client-produit du pôle CIB d'un Groupe bancaire Page 6

7 Offre ALM Ressource abondante et bon marché jusqu'aux crises survenues à partir de 2007, la liquidité constitue aujourd'hui et pour longtemps une ressource rare dont l'usage doit être optimisé, pour maintenir la rentabilité des établissements financiers et garantir le respect des nouvelles contraintes réglementaires. Page 7 BI consulting accompagne ses clients dans l'adaptation de leurs chaines trésorerie, ALM et refinancement: Collecte des informations de comportement des contreparties permettant d'établir, étalonner et exploiter les modèles de segmentation et d'échéancement Collecte des informations d'échéancement et d'écoulement des contrats permettant d'établir une vision prospective du bilan Mise en place des interfaces d'échange entre les systèmes collecteurs de données, les moteurs de calcul, les systèmes de refinancement et les outils de restitution Processus et outil de management de la qualité des données, permettant de traiter les non conformités dans la production courante et de mettre en place un cercle vertueux tendant vers le 100% qualité Conception et mise en place dans les entités internationales de deux grands Groupes bancaires de systèmes de collecte des informations clients, contrats, échéancier permettant d'alimenter les moteurs de trésorerie et d'alm Modélisation, sourcing et exploitation d'un entrepôt de données dédié à l'aml dans une banque de financement et d'investissement Evolution du SI refinancement d'une banque de réseau : collecte et sélection des créances, alimentation des moteurs, restitutions vers le pilotage interne, les agences de notations, les investisseurs

8 Offre Relation Client Avec la pression concurrentielle et des consommacteurs plus matures et exigeants, les entreprises placent désormais le client au cœur de leur stratégie : Un client satisfait est un client fidèle Une relation continue, renforcée et enrichie avec le client influence positivement sa satisfaction Un processus d acquisition de client beaucoup plus coûteux que celui de fidélisation Page 8 BI consulting accompagne ses clients dans l adaptation de leur système d information aux métiers de la Relation client : La base client : collecte des données client, cadre légal, CRM Le marketing : gestion de campagne, géomarketing, marketing décentralisé, études retour, canaux numériques, cross-canal La connaissance client : segmentation commerciale, modèles prédictifs de calcul de scores Le pilotage commercial : suivi des objectifs commerciaux, évaluation de la performance Déploiement d un outil de gestion de campagne et évolution de l environnement de géomarketing dans une banque de détail Refonte de l environnement de suivi des activités de vente à distance chez un assureur Définition et mise en œuvre d une segmentation relationnelle dans une grande banque nationale

9 Offre Architecture et Urbanisation Les métiers de la Finance évoluent en permanence pour répondre aux attentes de leurs clients, au cadre réglementaire et aux contraintes du marché. Avec eux, le système d information doit s adapter tout en réduisant les coûts et le time to business. Pour y parvenir, la démarche d urbanisation et la fonction architecture permettent de mettre en place un SI maîtrisé, modulaire et agile. Page 9 BI consulting accompagne ses clients tant dans la mise en place de processus d urbanisation que de missions d étude d architecture ou de support aux projets. Les problématiques couramment rencontrées portent par exemple sur : L articulation entre les SI de différentes entités (portées et subsidiarités au sein d'un Groupe, articulations producteurs distributeurs, structuration des échanges ) Le positionnement de la comptabilité dans les systèmes de synthèse (cohérence avec les Risques, l ALM, l analytique ou l opérationnel, alimentation et interprétation comptable ) Le Master Data Management (gouvernance, organisation des échanges, définition et modélisation des concepts, élimination des redondances de l'existant ) Intégration des chaînes Comptables et Risques d un Groupe bancaire, garantissant une cohérence structurelle des reportings Définition de l architecture décisionnelle standard des filiales internationales de la branche banque de détail d un Groupe financier Conception de l architecture cible Solvabilité II d un Assureur et trajectoire de mise en place

10 Offre Qualité de données et Gouvernance Les données représentent plus que jamais un patrimoine sur lequel l entreprise doit s appuyer. La maîtrise des données et plus particulièrement la qualité de celles-ci représentent un enjeu majeur avec des bénéfices pour : La gestion de la relation client Le pilotage stratégique et commercial, notamment les fonctions de commissionnement Les analyses financières Le reporting réglementaire sous la pression des régulateurs Les opérationnels pour la fluidité des process Page 10 BI consulting propose à ses clients une démarche pragmatique s appuyant sur les principes suivants : Sensibiliser et impliquer les différents acteurs en s appuyant sur des réalisations concrètes (ex : prototypage) Rechercher et valider un Business Case Adopter une logique outillage permettant d obtenir des résultats rapides et visibles S appuyer sur les sachants et la documentation existante Recenser les assets pour capitaliser sur les bonnes pratiques Initier un cercle vertueux mobilisant l'ensemble des acteurs Fiabilisation du calcul des scores de risques et mise en place des outils de suivi de la qualité de données pour une banque de détail Définition pour un assureur européen de la gouvernance de la donnée dans le cadre de la réglementation Solvency II et mise en place d'un dispositif de suivi et d'amélioration de la qualité de données Audit sur la qualité des données clients pour l entité française d un groupe mondial d assurances

11 Offre Décisionnelle Point névralgique d une entreprise, le socle décisionnel permet de centraliser l ensemble des informations issues des différents producteurs afin de les organiser pour l analyse et le reporting. BI consulting accompagne ses clients dans la mise en œuvre des différentes étapes de la chaîne décisionnelle : Modélisation des architectures (métier, fonctionnelle et technique) Contrôle, normalisation et historisation des données collectées Consolidation et mise en place d indicateurs Création de reportings dédiés aux différents consommateurs Garantie de la cohérence, l'intégrité et la qualité des informations mises à disposition Définition des standards décisionnels Groupe et accompagnement des implantations internationales dans leur mise en œuvre Etude de rationalisation et de remise à niveau de l'infrastructure décisionnelle d'un Groupe Assurance Pour une banque de détail, mise en place d un datawarehouse d entreprise servant les directions Marketing, Risque, Finance et Conformité Page 11