Misez sur l indice représentatif de la bourse suisse.

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1 ING Bank (NL) (A+/Aa3) À QUOI VOUS ATTENDRE? ING Bank (NL) est un titre de dette structuré. Le produit est émis par ING Bank N.V. et vous permet de miser sur l évolution du SMI (Swiss Market Index), l indice boursier comprenant les 20 principaux titres cotés à la bourse de Zurich. Ce produit vous donne droit à un coupon brut unique à l échéance (15/12/2016), équivalent à 100% de l évolution positive de l indice SMI entre le niveau initial et le niveau final, avec un minimum de 0% et sans maximum. De plus, l émetteur s engage à vous rembourser 100% de la valeur nominale à l échéance et ce même en cas de baisse de l indice (sauf en cas de défaut de paiement ou de faillite de l émetteur). En cas de stabilité ou de baisse de l indice aucun coupon ne sera payé. DURÉE 5 ans Valeur sous-jacente P. 2 Le SMI (abréviation de Swiss Market Index) est l indice qui regroupe les 20 principales actions du marché suisse cotées à la bourse de Zurich. Misez sur l indice représentatif de la bourse suisse. DROIT AU REMBOURSEMENT DE LA VALEUR NOMINALE? Oui. Droit au remboursement de 100% de la valeur nominale à l échéance par ING Bank N.V (risque de non récupération du capital en cas de défaut de paiement ou de faillite de l émetteur) 1. 1 Veuillez vous reporter au paragraphe Risque de crédit à la page 4. TYPE D INVESTISSEMENT Ce produit est un titre de dette structuré. En souscrivant à ce titre, vous prêtez de l argent à l émetteur qui s engage à l échéance (15/12/2016) à vous rembourser 100% de la valeur nominale ainsi qu un coupon unique brut défini en fonction de l indice SMI. En cas de défaut (par ex. faillite, défaut de paiement) de l émetteur, vous risquez de ne pas récupérer les sommes auxquelles vous avez droit et de perdre le montant investi. 2% QUELS SONT LES RISQUES P. 4 principaux? Risque de crédit Risque de liquidité Risque de modification des taux d intérêt Risque de rendement Frais D ENTRÉE DB Product Profile PUBLIC CIBLE Ce titre de dette structuré s adresse aux investisseurs qui disposent d expérience et connaissance suffisantes pour appréhender les caractéristiques du produit proposé et pour évaluer, au regard de leur situation financière, les avantages et les risques liés à un investissement dans cet instrument complexe, notamment une familiarisation avec l indice SMI. 1 = le risque le plus faible I 5 = le risque le plus élevé QU EST-CE QUE LE DB PRODUCT PROFILE? Le DB Product Profile est une notation propre à la Deutsche Bank du risque inhérent à un produit d investissement. Il est représenté par un chiffre de 1 pour les produits les moins risqués à 5 pour les produits les plus offensifs (pour plus de détails, voir la fiche technique).

2 ING Bank (NL) (A+/Aa3) Misez sur l indice représentatif de la bourse suisse. A quoi vous attendre? ING Bank (NL) est un titre de dette structuré. Le produit est émis par ING Bank N.V. et vous permet de miser sur l évolution du SMI. Ce produit vous donne droit à un coupon brut unique à l échéance (15/12/2016), équivalent à 100% de l évolution positive de l indice SMI entre le niveau initial et le niveau final, avec un minimum de 0% et sans maximum. De plus, l émetteur ING Bank N.V. s engage à vous rembourser 100% de la valeur nominale à l échéance et ce, même en cas de baisse de l indice SMI (sauf en cas de défaut de paiement ou de faillite de l émetteur). En cas de stabilité ou de baisse de l indice aucun coupon ne sera payé. La Suisse, une opportunité d investissement La Suisse est souvent considérée comme un pays stable et sûr avec un environnement économique prospère. L économie suisse est une économie ouverte où plus de 50% du PIB provient des exportations de biens et services. L influence de la devise est donc primordiale et la vigueur du franc suisse pénalise l économie. La banque centrale suisse a récemment pris des mesures exceptionnelles afin de stopper la forte appréciation du franc vis-à-vis de l euro. La forte baisse de la devise qui a suivi devrait donc apporter un soutien non négligeable aux entreprises helvétiques. Cependant, en cas d aggravation de la crise de la dette souveraine en Europe, les investisseurs pourraient continuer à chercher refuge dans le franc suisse, ce qui pourrait, à terme, faire apprécier la devise et peser sur l économie. Les analystes de Deutsche Bank tablent actuellement sur une légère dépréciation du franc suisse par rapport à son niveau actuel. Source : Document de recherche interne à Deutsche Bank. Focus sur l indice SMI En tant qu indice des valeurs-vedettes, le SMI est l indice d actions le plus important de Suisse et comprend les 20 principaux titres du SPI (Swiss Performance Index). Il couvre environ 85% de la capitalisation totale du marché suisse des actions. Cet indice est corrigé du «free float», ce qui signifie que seule la partie négociable des actions est prise en compte dans l indice. En raison de la représentativité qu il offre de l ensemble du marché suisse, le SMI sert de sous-jacent à de nombreux produits financiers tels que les options, les futures ou les Exchange Traded Funds. Il a été calculé pour la première fois le 30 juin 1988 avec une base de 1500 points. Sa composition est réactualisée une fois par an. Son calcul s effectue en temps réel, chaque nouvelle transaction sur un titre inclus dans le SMI provoque un nouveau calcul du niveau de l indice. Source : Evolution de l indice SMI Points Nov Nov Nov Nov Nov Nov Temps Source : Bloomberg L évolution passée de l indice SMI ne saurait présager de son évolution future. La Deutsche Bank propose régulièrement des investissements émis par le groupe Deutsche Bank ou par d autres institutions financières. Ceux-ci peuvent être utilisés dans différents scénarios (par exemple, la hausse d un indice boursier). La diversification des stratégies dans un même portefeuille peut s avérer judicieuse. Adressez-vous à votre agence ou téléphonez à Télé-Invest au pour plus de détails. 2

3 Les différents scénarios possibles Ces exemples sont donnés exclusivement à titre illustratif et ne donnent par conséquent aucune garantie quant au rendement réel. Dans un scénario favorable, si le niveau final de l indice SMI est supérieur au niveau initial l émetteur vous paie à l échéance (15/12/2016) un coupon brut unique équivalent à la hausse de l indice. Exemple : si le niveau final l indice a progressé de 30% par rapport à son niveau initial, ING Bank N.V. s engage à vous payer un coupon unique de 30% brut et à vous rembourser 100% de la valeur nominale (rendement actuariel brut de ce scénario : 4,97% brut compte tenu des frais d entrée de 2%). Dans un scénario défavorable, si le niveau final de l indice SMI est égal ou inférieur au niveau initial vous n avez pas droit à un coupon et ING Bank N.V. s engage uniquement à l échéance (15/12/2016) à vous rembourser 100% de la valeur nominale investie (rendement actuariel brut de -0,40% frais d entrée de 2% inclus). Dans le pire des scénarios, en cas de faillite ou de défaut de paiement de l émetteur, le coupon pourra être perdu et le titre sera remboursé à sa valeur de marché. Cette valeur de marché dépendra de la valeur de recouvrement de l obligation estimée suite au défaut et pourra dans le pire des cas être de 0%. Un produit émis par ING Bank N.V. ING Bank (NL) est un titre de dette structuré émis par ING Bank N.V. (notation A+ selon S&P et Aa3 selon Moody s). ING Bank N.V. est une filiale à 100% de ING Groep, active dans le domaine des services financiers principalement au Benelux. Le groupe est présent dans une quarantaine de pays et y emploie quelque personnes. Ce produit a un DB Product Profile de 2. Le DB Product Profile est une notation propre à Deutsche Bank du risque inhérent à un produit d investissement. Il est représenté par un chiffre allant de 1 pour les produits les moins risqués à 5 pour les produits les plus offensifs (pour plus de détails, voir la fiche technique). Pour souscrire Télé-Invest Financial Center Online Banking Il importe d examiner votre placement en fonction de votre profil d investisseur. Vous pouvez le déterminer très simplement en complétant le formulaire «Mes données financières» via votre Online Banking. 3

4 Quels sont les risques principaux? Le produit ING Bank (NL) s adresse aux investisseurs à la recherche d une solution pour diversifier leurs placements. Ce produit complexe est destiné aux investisseurs expérimentés qui connaissent les produits complexes de ce type (Voir Type d investissement et Public cible en page 1). Pour obtenir de plus amples informations sur les risques inhérents à cet investissement, consultez les pages 32 à 54 du Prospectus de Base. Risque de crédit En achetant ce produit, comme pour tout titre de créance, vous acceptez le risque de crédit (par ex. faillite) de l émetteur, dans ce cas ING Bank N.V. (A+ perspective Stable selon S&P et Aa3 perspective Stable selon Moody s). Si l émetteur fait faillite, vous pouvez perdre tout ou une partie de votre capital, ainsi que le coupon. Un changement dans la perception du risque de crédit, qui peut s exprimer par une modification de la notation de crédit de l émetteur, peut faire fluctuer le prix de marché du titre à travers le temps jusqu à l échéance de celui-ci. Plus l échéance est éloignée, plus l impact potentiel sur le prix de marché est important. Risque de liquidité Ce produit n est pas coté sur un marché réglementé. ING Bank N.V assure une certaine liquidité des titres dans des conditions normales de marché. Nous rappelons aux investisseurs que la valeur de ces titres peut descendre au-dessous du pair pendant leur durée de vie. De telles fluctuations peuvent entraîner une moins-value en cas de vente anticipée (voir marché secondaire dans la fiche technique). A l échéance, vous avez droit au remboursement de 100% de la valeur nominale par l émetteur, sauf en cas de défaut de l émetteur. Risque de modification des taux d intérêt Comme tous les autres titres de dette structurés, ce produit est soumis à un risque de modification des taux d intérêt. Si, après émission de ce produit, le taux d intérêt du marché augmente, toutes les autres données du marché restant identiques, le prix du produit diminue pendant sa durée. Si, dans les mêmes conditions, le taux d intérêt du marché diminue après l émission, le prix du produit augmente. De telles fluctuations peuvent entraîner une moins-value en cas de vente anticipée. Ce risque est plus important en début de période et diminue à mesure que la date d échéance approche. Risque de rendement En achetant ce produit, vous vous exposez à un risque sur le rendement. Si le niveau final de l indice SMI est égal ou inférieur au niveau initial, vous n avez pas droit à un coupon et ING Bank N.V. s engage uniquement à vous rembourser 100% de la valeur nominale investie (rendement actuariel brut de -0,40%, frais d entrée de 2% inclus). Prospectus Cette brochure est un document commercial. Les informations qu elle contient ne constituent pas un conseil en placement. Toute décision d investissement doit au moins être fondée sur le prospectus de base du 31/03/2011 « Global Issuance Programme» et ses suppléments du 11/05/2011, du 21/06/2011, du 11/08/2011 et du 07/11/2011 (le «Prospectus de Base»). Le Prospectus de Base a été rédigé en anglais et approuvé par l AFM (The Netherlands Authority for Financial Markets) en date du 31/03/2011. Ce Prospectus de Base, son résumé en néerlandais et en français, ainsi que les conditions définitives du 02/11/2011, sont disponibles gratuitement dans les Financial Centers de Deutsche Bank S.A. Vous pouvez aussi les demander par téléphone au numéro ou les consulter sur le site Internet Les éventuels suppléments au Prospectus de Base que l émetteur publierait durant la période de souscription seront rendus accessibles par les mêmes canaux 1. En savoir plus sur les ratings? Rendez-vous sur 1 Dès qu un supplément au Prospectus de Base est publié sur le site de Deutsche Bank S.A. pendant la période de souscription, l investisseur ayant déjà souscrit à ce produit dispose de deux jours ouvrables pour revoir son ordre de souscription. La Deutsche Bank S.A. en informe les clients ayant déjà souscrit à ce produit par tout moyen de communication personnalisé. 4

5 Fiche technique ING Bank (NL) est un titre de dette structuré avec droit au remboursement de la valeur nominale à l échéance par l émetteur. Emetteur ING Bank N.V. (Société de droit néerlandais) Notation S&P: A+ perspective Stable / Moody s: Aa3 perspective Stable 1 Distributeur Deutsche Bank S.A. 2 Code ISIN Devise Souscription sur le marché primaire XS EUR Date d échéance finale 15/12/2016 Date d observation initiale 15/12/2011 Du 04/11/2011 au 14/12/2011 inclus Date d émission et de paiement : 15/12/2011 Valeur nominale : EUR Prix d émission : 100% Frais d entrée : 2% L émetteur se réserve le droit de clôturer anticipativement la période de souscription sur le marché primaire. Dates d observation finales 13/06/2016, 12/07/2016, 12/08/2016, 12/09/2016, 12/10/2016, 14/11/2016 et 12/12/2016 Niveau initial de l indice Niveau final de l indice Coupon Remboursement à l échéance Valeur sous-jacente Marché secondaire Taxe de bourse Précompte mobilier Cours de clôture de l indice SMI à la date d observation initiale. Moyenne des cours de clôture de l indice SMI aux dates d observation finales. Coupon brut unique à l échéance (15/12/2016), représentant 100% de l évolution positive de l indice SMI entre le niveau initial et final avec un minimum de 0% et sans maximum. En cas de stabilité ou de baisse de l indice aucun coupon ne sera payé. 100% de la valeur nominale par l émetteur. L indice SMI, indice boursier le plus important de Suisse et comprenant les 20 principaux titres du SPI (Swiss Performance Index). Pour plus d informations, vous pouvez consulter le site web Ce produit n est pas coté sur un marché réglementé. Le détenteur du titre de dette structuré peut vendre le titre à ING Bank N.V. qui assurera une certaine liquidité en proposant des prix d achat et de vente. La valeur du titre fournie par ING Bank NV correspond à un prix de vente et inclut, dans des circonstances normales de marché, une marge de maximum 0,50% de la valeur nominale. Par ailleurs, des frais de courtage de 0,50% seront appliqués par Deutsche Bank S.A. sur le prix établi. La valeur du titre sera mise à jour régulièrement pendant la durée de vie du produit. Cette valeur sera disponible via l Online Banking, sur demande auprès des Financial Centers de Deutsche Bank S.A. ou via Télé-Invest au Souscription sur le marché primaire : aucune 3 Sur le marché secondaire : 0,07% (max. 500 EUR) 3 Remboursement à l échéance : aucune 3 Livraison Pas de livraison matérielle 4. DB Product Profile Prospectus Avis important Commission 15% sur le coupon unique payé à maturité 3. Le traitement fiscal de ce produit dépend de la situation individuelle de l investisseur et peut être sujet à des modifications à l avenir. Le titre de dette structuré ING - est émis par ING Bank N.V. Les conditions complètes régissant ce produit sont exposées dans le Prospectus de Base « Global Issuance Programme» approuvé par l AFM (The Netherlands Authority for Financial Markets) en date du 31/03/2011, ses suppléments du 11/05/2011, du 21/06/2011, du 11/08/2011 et du 07/11/2011 et dans les conditions définitives du 02/11/2011. Toute décision d investissement doit être fondée sur ces documents. Ces documents sont disponibles gratuitement dans les Financial Centers de Deutsche Bank S.A. Vous pouvez aussi les demander par téléphone au numéro ou les consulter sur le site Internet ING - ne peut être offert, vendu ou livré aux Etats-Unis ni sur leur territoire, ni à un résident américain. En plus des frais d entrée de 2%, la Deutsche Bank S.A. perçoit de l émetteur, pour la première tranche de couverture de , une commission calculée sur la base du prix d émission qui était de 2,79% de la valeur nominale (selon les conditions de marché au 11/10/2011) afin de couvrir le risque de marché suite au fait que le prix des obligations peut varier pendant la période de souscription (voir conditions définitives et Prospectus de Base pour plus de renseignements/détails). Tout autre frais éventuellement prélevé par l'émetteur, pour la structuration ou l'émission du produit, est déjà compris dans le prix de souscription. 1 Cette notation est valable au moment de l impression de cette brochure. Les agences de notation peuvent la modifier à tout moment. Si la notation devait être modifée entre l impression de cette brochure et la fin de la période de souscription, la Deutsche Bank S.A. en informerait les clients ayant déjà souscrit à ce produit au moyen du site web ou par tout autre moyen de communication personnalisé. 2 La Deutsche Bank S.A. n intervient qu en tant qu intermédiaire pour la distribution des titres émis par l émetteur. La Deutsche Bank S.A. n est pas l offreur, ni l émetteur au sens de la législation belge sur les offres publiques d instruments de placement. La Deutsche Bank S.A. deviendra, suite à la fusion avec Deutsche Bank Europe GmbH, Deutsche Bank Europe GmbH Succursale de Belgique. 3 Traitement fiscal conformément à la législation en vigueur. 4 Les informations relatives à la tarification des comptes- titres sont disponibles dans les Financial Centers de la Deutsche Bank et sur Les investisseurs qui souhaitent placer des titres sur un compte auprès d une autre institution financière sont tenus de s informer au préalable des tarifs en vigueur. 5 Le DB Product Profile est une notation, propre à la Deutsche Bank S.A., du risque inhérent à un produit d investissement. Il est représenté par un chiffre allant de 1 pour les produits les moins risqués à 5 pour les produits les plus risqués. Cette notation se base sur différents critères objectifs et mesurables : le risque en capital, la catégorie d actifs, le rendement prévu contractuellement, la stabilité de la devise, la durée, la volatilité du cours boursier, la notation de l émetteur par les agences de notation, ainsi que la diversification. Elle ne tient toutefois pas compte du risque de liquidité (voir cidessus). Pour tout complément d information, rendez-vous sur 6 Le DB Product Profile accordé a été déterminé au moment de l impression de cette brochure. La Deutsche Bank S.A. communiquera aux clients ayant souscrit à ce produit toute modification importante du profil de risque du produit telle qu une dégradation de la notation de l émetteur par les agences de notation (ces cas sont détaillés sur notre site Cette communication sera effectuée via son site ou par tout autre moyen de communication personnalisé. E.R. : Stéphan Salberter, Avenue Marnix 13-15, 1000 Bruxelles. Brochure datée du 08/11/2011 5

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