BANQUE DE TUNISIE. Bilans (en milliers de Dinars) individuel ACTIFS

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1 Bilans (en milliers de Dinars) individuel ACTIFS Caisse et avoirs auprès de la BCT, CCP et TGT Créances sur les établissements bancaires et financiers Créances sur la clientèle Portefeuille - titres commercial Portefeuille d'investissement Valeurs immobilisées Autres actifs TOTAL DES ACTIFS CAPITAUX PROPRES ET PASSIFS PASSIFS Banque Centrale de Tunisie Dépôts et avoirs de établissements bancaires Dépôts de la clientèle Emprunts et ressources spéciales Autres passifs CAPITAUX PROPRES Capital Réserves Autres capitaux propres Report à nouveau Résultat de la période TOTAL DES CAPITAUX PROPRES ET PASSIFS Contact : «Analyse & Ingénierie Financières» Tél : Fax:

2 analystes@bnacapitaux.com.tn Etat de résultat (en milliers de Dinars) Produits d'exploitation bancaire Intérêts et revenus assimilés Commissions (en produits) Gains sur portefeuille-titres commercial et opérations fina Revenus du portefeuille d'investissement Charges d'exploitation bancaire Intérêts encourus et charges assimilées Commissions encourues Produit Net Bancaire Autres produits d'exploitation Dotations aux provisions et corrections de valeur sur créa Frais de personnel Charges générales d'exploitation Dotations aux amortissements sur immobilisations Dotations aux provisions et corrections de valeur sur port Résultat d'exploitation Solde en gain\perte provenant des autres éléments ordin Impôt sur les bénéfices Résultat des activités ordinaires Solde en gain\perte provenant des éléments extraordinaires Résultat net de la période Contact : «Analyse & Ingénierie Financières» Tél : Fax:

3 analystes@bnacapitaux.com.tn Etat de flux de trésorerie (en milliers de Dinars) Flux de trésorerie provenant des activités d'exploitati Produits d'exploitation bancaire encaissés Charges d'exploitation bancaire décaissées Dépôts/retraits de dépôts auprès d'autres établissements Prêts et avances/remboursement prêts et avances accor Dépôts/retraits de dépôts de la clientèle Titres de placement Sommes versées au personnel et créditeurs divers Autres flux de trésorerie provenant des activités d'exploit Impôt sur les bénéfices Flux de trésorerie provenant des activités d'investiss Intérêt et dividendes encaissés sur portefeuille d'investiss Acquisition/cession sur portefeuille d'investissement Acquisition/cession sur immobilisations Flux de trésorerie provenant des activités de financem Emission d'actions Emissions/Remboursement d'emprunts Augmentation/Diminution ressources spéciales Dividendes versés Incidence des variations des taux de change sur les liquidités et équivalents de liquidités Variation des liquidités et équivalents de liquidités Liquidités et équivalents de liquidités au début de la Liquidités et équivalents de liquidités en fin de périod

4 Etat des engagements hors bilan (en milliers de Dinars) Cautions, avals et autres garanties données Crédits documentaires Actifs donnés en garanties TOTAL DES PASSIFS EVENTUELS Engagements de financment donnés Engagements sur titres TOTAL DES ENGAGEMNTS DONNES Engagements de financement reçus Garanties reçues TOTAL DES ENGAGEMENTS RECUS Contact : «Analyse & Ingénierie Financières» Tél : Fax: analystes@bnacapitaux.com.tn

5 Bilans (en milliers de Dinars) consolidé ACTIFS Caisse et avoirs auprès de la BCT, CCP et TGT Créances sur les établissements bancaires et financiers Créances sur la clientèle Portefeuille - titres commercial Portefeuille d'investissement Placements nets des entreprises d'assurance Valeurs immobilisées Autres actifs Part reassueur dans les provisions techniques des assur Titres mis en équivalence Ecart d'acquisition net TOTAL DES ACTIFS CAPITAUX PROPRES ET PASSIFS PASSIFS Banque Centrale de Tunisie Dépôts et avoirs de établissements bancaires Dépôts de la clientèle Emprunts et ressources spéciales Autres passifs Provisions techniques des entreprises d'assurance CAPITAUX PROPRES Capital (Titre d'autocontrole) Réserves consolidées Résultat consolidées Actions propres SOUS TOTAL CAPITAUX PROPRES

6 INTERETS MINORITAIRES TOTAL DES CAPITAUX PROPRES ET PASSIFS Etat de résultat (en milliers de Dinars) Produits d'exploitation bancaire Intérêts et revenus assimilés Commissions (en produits) Gains sur portefeuille-titres commercial et opérations fina Revenus du portefeuille d'investissement Charges d'exploitation bancaire Intérêts encourus et charges assimilées Commissions encourues Pertes sur portefeuille titres commercial et opérations fina Marge nette des activités d'assurances Produit Net Bancaire Autres produits d'exploitation Dotations aux provisions et corrections de valeur sur créa Frais de personnel Charges générales d'exploitation Dotations aux amortissements sur immobilisations Dotations aux provisions et corrections de valeur sur port Résultat d'exploitation Quote part du résultat net des sociétés mises en équivale Solde en gain\perte provenant des autres éléments ordin Résultat courant avant impots Impots sur les société Amortissement des écarts d'acquisition Résultat des activités ordinaires Solde en gain\perte provenant des éléments extraordinai Résultat net

7 Interets minoritaires Résultat net par groupe Etat de flux de trésorerie (en milliers de Dinars) Flux de trésorerie provenant des activités d'exploitati Produits d'exploitation bancaire encaissés Charges d'exploitation bancaire décaissées Dépôts/retraits de dépôts auprès d'autres établissements Prêts et avances/remboursement prêts et avances accor Dépôts/retraits de dépôts de la clientèle Titres de placement Sommes versées au personnel et créditeurs divers Autres flux de trésorerie provenant des activités d'exploit Impôt sur les bénéfices Flus d'exploitation autres secteurs financier Flus d'exploitation autres secteurs non financier Flux de trésorerie provenant des activités d'investiss Intérêt et dividendes encaissés sur portefeuille d'investiss Acquisition/cession sur portefeuille d'investissement Acquisition/cession sur immobilisations Flux de trésorerie provenant des activités de financem Emission d'actions Emissions d'emprunts Remboursement d'emprunts Augmentation/Diminution ressources spéciales Dividendes versés Incidence des variations des taux de change sur les l équivalents de liquidités Variation des liquidités et équivalents de liquidités Liquidités et équivalents de liquidités au début de la

8 Liquidités et équivalents de liquidités en fin de périod Etat des engagements hors bilan (en milliers de Dinars) Cautions, avals et autres garanties données Actifs donnés en garantie Crédits documentaires TOTAL DES PASSIFS EVENTUELS Engagements de financment donnés Engagements sur titres avals, cautions de garantie au titres d'appels d'offres TOTAL DES ENGAGEMNTS DONNES Engagements de financement reçus Garanties reçues avals,cautions de garantie sur convention de portage Engagements hypothécaire sur prets octroyés TOTAL DES ENGAGEMENTS RECUS Contact : «Analyse & Ingénierie Financières» Tél : Fax: analystes@bnacapitaux.com.tn