HISTORIQUE DES TAUX DE PARTICIPATION AUX BENEFICES DISTRIBUÉS DESCRIPTION DE LA GESTION DE L'ACTIF : DONNÉES SUR L ACTIF AU 31/03/2017 2%2% 3% 6% 54%
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- Ernest Beauchamp
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2 HISTORIQUE DES TAUX DE PARTICIPATION DESCRIPTION DE LA GESTION DE L'ACTIF : Adossé sur l actif général d Apicil Life, ce fonds en euro, est constitué : de titres obligataires (dont au moins 25% de dettes souveraines) d une poche diversifiée, tels que des OPC actions, des produits structurés, alternatifs, immobiliers ou trésorerie (maximum 15%) D avances sur police Fonds en euro géré par : Apicil Life Encours : ,48 (31/12/2016) ,05% ,90% ,50% ,00% ,80% ,80% ,60% ,38% ,40% DONNÉES SUR L ACTIF AU 31/03/2017 2%2% 3% 6% 13% AVANCES SUR POLICE OBLIGATIONS D'ETAT Répartition du fonds euro par classe d'actif OBLIGATIONS PRIVEES OPCVM ACTIONS OPCVM OBLIGATAIRE SCPI 54% TRESORERIE 22% 36% Haute Qualité (AAA à AA-) Répartition par notation de la poche Obligations 3% 39% Moyenne Qualité ( A+ à BBB-) Speculatif ( BBB-) NR (Non noté) Sur le fonds en euros, en fin de chaque exercice, l organisme assureur fixe le taux de participation aux bénéfices pour l année écoulée afin de déterminer la valeur atteinte par le contrat au 31 décembre de l année écoulée. Ce taux définitif s applique sur la valeur atteinte par le contrat en début d année et en tenant compte des mouvements intervenus au cours de celle-ci. APICIL Life est une entreprise d assurance sur la vie de droit luxembourgeois dont le siège social se trouve au 18-20, rue Edward Steichen à L-2540 Luxembourg, Grand-Duché de Luxembourg, immatriculée au Registre de Commerce et des Sociétés de Luxembourg section B n , au capital social de Succursale pour la France : Tour de Lyon 185 rue de Bercy PARIS CEDEX 12, immatriculée au Registre de Commerce et des Sociétés de Paris sous le numéro RCS
3 DESCRIPTION DE LA GESTION DE L'ACTIF : Le fonds en euro SURAVENIR PROTECT vise, au travers de son allocation d actifs majoritairement obligataires, à privilégier la sécurité et la récurrence du rendement. Fonds en euro géré par : Suravenir, filiale d'assurances de personnes du Crédit Mutuel ARKEA Encours (en millions d'euros) : (31/12/2016) HISTORIQUE DES TAUX DE PARTICIPATION ,70% ,60% ,30% ,60% DESCRIPTION DU PORTEFEUILLE AU 31/03/2017 Répartition par classe d'actif Répartition par notation de la poche Obligations 0,62% 7,18% 5,55% 0,81% 8,27% Liquidités Obligations à taux variable 5,9% 6,21% 2,29% Obligations à taux fixe Obligations indéxées sur l'inflation Autres obligations 31,35% Haute Qualité (AAA à AA-) Moyenne Qualité (A+ à BBB-) Actions et produits structurés actions à capital protégé Capital Investissement 62,7% Speculatif ( BB+) 69,08% Immobilier Répartition de la poche des obligations par pays 100% 80% 60% 40% 0% 61,2% 4,8% 3,5% 1,6% 0,4% 0,1% 5,3% 5,5% 2,8% 3,4% 2,5% 0,6% 8,4% Sur le fonds en euros, en fin de chaque exercice, l organisme assureur fixe le taux de participation aux bénéfices pour l année écoulée afin de déterminer la valeur atteinte par le contrat au 31 décembre de l année écoulée. Ce taux définitif s applique sur la valeur atteinte par le contrat en début d année et en tenant compte des mouvements intervenus au cours de celle-ci. Suravenir, Société Anonyme à directoire et conseil de surveillance, au capital de , immatriculée au RCS Brest sous le numéro , dont le siège social se situe 232 rue Général Paulet, Brest. APICIL Life est une entreprise d assurance sur la vie de droit luxembourgeois dont le siège social se trouve au 18-20, rue Edward Steichen à L-2540 Luxembourg, Grand-Duché de Luxembourg, immatriculée au Registre de Commerce et des Sociétés de Luxembourg section B n , au capital social de Succursale pour la France : Tour de Lyon 185 rue de Bercy PARIS CEDEX 12, immatriculée au Registre de Commerce et des Sociétés de Paris sous le numéro RCS
4 DESCRIPTION DE LA GESTION DE L'ACTIF : Crée en octobre 1984, le fonds en euro Sélection Rendement est un fonds diversifié à taux de rendement minimum garanti, principalement investi en obligations et en immobilier. Principales caractéristiques : Durée de placement : illimitée Période d investissement : permanente Affectation du résultat : revalorisation annuelle Fonds en euro géré par : ACMN VIE Encours (en millions d'euros) : ,98 (31/12/2016) HISTORIQUE DES TAUX DE PARTICIPATION , ,90% ,50% ,00% ,70% ,60% ,25% ,10% , DESCRIPTION DU PORTEFEUILLE AU 31/03/2017 Répartition par classe d'actif Répartition par notation de la poche Obligations 2,21% 2,88% 11,42% OPCVM ACTIONS 25,77% OPCVM DIVERSIFIES 6,49% OPCVM MONETAIRE CT 6,84% OPCVM OBLIGATAIRES ALTERNATIF 7,28% IMMOBILIER 26,85% 14,59% Haute Qualité (AAA à AA-) Moyenne Qualité ( A+ à BBB-) Speculatif ( BB+) 27,59% 5,47% 4,04% PRODUITS STRUCUTRES PRODUITS DE TAUX Répartition par pays de la poche Obligations 58,56% 60% 50% 40% 30% 10% 0% 56,57% 5,89% 3,32% 3,92% 4,95% 7,86% 6,69% 10,81% ETATS-UNIS ALLEMAGNE ESPAGNE FRANCE ITALIE LUXEMBOURG PAYS-BAS Autres Duration moyenne poche Obligations : 4,61 Sensibilité de la poche Obligations : 4,55 Sur le fonds en euros, en fin de chaque exercice, l organisme assureur fixe le taux de participation aux bénéfices pour l année écoulée afin de déterminer la valeur atteinte par le contrat au 31 décembre de l année écoulée. Ce taux définitif s applique sur la valeur atteinte par le contrat en début d année et en tenant compte des mouvements intervenus au cours de celle-ci. Assurances Crédit Mutuel Nord Vie, Société Anonyme d assurance sur la vie au capital de , immatriculée au RCS de Paris sous le numéro , dont le siège social se situe 9 boulevard Gouvion-Saint-Cyr Paris. APICIL Life est une entreprise d assurance sur la vie de droit luxembourgeois dont le siège social se trouve au 18-20, rue Edward Steichen à L-2540 Luxembourg, Grand-Duché de Luxembourg, immatriculée au Registre de Commerce et des Sociétés de Luxembourg section B n , au capital social de Succursale pour la France : Tour de Lyon 185 rue de Bercy PARIS CEDEX 12, immatriculée au Registre de Commerce et des Sociétés de Paris sous le numéro RCS
5 APICIL Life S.A. est une entreprise d assurance sur la vie de droit luxembourgeois dont le siège social se trouve au 18-20, rue Edward Steichen à L-2540 Luxembourg, Grand- Duché de Luxembourg, immatriculée au Registre de Commerce et des Sociétés de Luxembourg section B n , au capital social de Succursale pour la France : Tour de Lyon 185 rue de Bercy PARIS CEDEX 12, immatriculée au Registre de Commerce et des Sociétés de Paris sous le numéro RCS
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