ENSEMBLE, MIEUX SERVIR VOS CLIENTS

Transcription

1 ENSEMBLE, MIEUX SERVIR VOS CLIENTS La protection sociale et patrimoniale de vos clients, une affaire de partenaires

2 AG2R LA MONDIALE PARTENAIRE DES EXPERTS COMPTABLES Le groupe AG2R LA MONDIALE met a disposition des expertscomptables son savoir et savoir-faire en matière de protection sociale et patrimoniale, pour détecter les besoins de vos clients et traiter toutes les problématiques d accompagnement des entreprises et de leurs salariés. Nos conseillers vous apportent un conseil personnalisé, favorisent la sécurisation technique et juridique de vos prises de décision et facilitent la dynamisation commerciale de votre relation client. Votre ambition Fournir le meilleur conseil social et patrimonial à vos Notre apport Un accompagnement technique et commercial en matière de protection sociale et patrimoniale. AVEC AG2R LA MONDIALE proposez à vos clients des missions à forte valeur ajoutée pour eux et rentables pour votre cabinet ; apportez à vos clients le service qu ils attendent en développant ces missions complémentaires à partir d une prestation accessible à tous les cabinets d expertise comptable ; fidélisez votre clientèle en intervenant dans de multiples situations individuelles différentes (âge, profession, patrimoine) ainsi qu à toutes les étapes de la vie de l entreprise (création, croissance, consolidation et transmission) ; créez les conditions d une collaboration de long terme dans la gestion de l évolution des droits et garanties de vos AG2R LA MONDIALE, C EST AUSSI un service sur mesure adapté à la stratégie sociale et aux besoins de votre cabinet ; un partenariat avec votre profession solide et construit dans la durée ; une démarche structurée de développement de missions sociales pour faire bénéficier vos clients des meilleures dispositions fiscales et sociales ; un appui sur des solutions performantes alliant la qualité du conseil donné avec la proposition de produits reconnus. 2 PÔLE CONSEILS ENSEMBLE, MIEUX SERVIR VOS CLIENTS

3 NOTRE MISSION : ENSEMBLE, MIEUX SERVIR VOS CLIENTS Votre ambition Fournir le meilleur conseil social et patrimonial à vos Notre apport Un accompagnement dans le déploiement des missions à forte valeur ajoutée pour vos clients et rentables pour votre cabinet. VOUS AVEZ LA VOLONTÉ DE DÉVELOPPER VOTRE CABINET? nous vous aidons à enrichir vos missions sociales, pour apporter à vos clients une valeur ajoutée supplémentaire et vous différencier de la concurrence ; vous pouvez ainsi proposer à vos clients des missions de conseil différenciantes, toujours adaptées aux nouveautés réglementaires sociales et patrimoniales ; pour cela, vous bénéficiez d un accompagnement et d un suivi personnalisé de la part de nos conseillers, qui contribuent à la sécurisation de vos prises de décision et à une plus-value dans votre relation client. Nos partenariats partenaire privilégié du Club Social Nous mettons à disposition du Club Social notre savoir-faire et notre compétence en protection sociale et patrimoniale, par l animation de formations et la diffusion d articles d information sur des sujets techniques. partenaire des syndicats ECF et IFEC Au travers de ces deux partenariats historiques, nous aidons la profession comptable dans son ensemble, pour développer de nouvelles missions à forte valeur ajoutée pour vous et vos partenaire des réseaux ou groupements d experts-comptables Une quinzaine de groupements d experts comptables nous font confiance pour répondre aux besoins de leurs adhérents en matière de protection sociale et patrimoniale. partenaire des cabinets indépendants Nous accompagnons individuellement et de manière opérationnelle de nombreux cabinets indépendants dans leurs actions quotidiennes. Nous sommes ainsi à votre écoute sur le terrain pour bien comprendre vos spécificités et vos attentes. 3 PÔLE CONSEILS ENSEMBLE, MIEUX SERVIR VOS CLIENTS

4 VOTRE CONSEILLER, UN PROFESSIONNEL QUI S ENGAGE À VOS CÔTÉS LA COMPÉTENCE D UN CONSEILLER EXPERT, RÉACTIF ET CERTIFIÉ Vous pourrez bénéficier de toute la compétence d un conseiller ayant suivi une formation et une spécialisation à l expertise sociale. Il vous offrira un conseil personnalisé, ainsi qu un suivi sur le long terme. Sa disponibilité et son professionnalisme vous apporteront un service structuré et de qualité. Profitez de l expertise de notre conseiller par la mise en place de permanences dans votre cabinet. Vous pourrez aussi réaliser une immersion au sein d une de nos inspections afin d en savoir plus sur le fonctionnement technique de la protection sociale et patrimoniale. Votre ambition Fournir le meilleur conseil social et patrimonial à vos Notre apport Un suivi personnalisé de nos conseillers experts contribuant à la sécurisation de vos prises de décision et à une plus-value dans votre relation client. Vos confrères apprécient chez nous : la qualité de la prestation technique fournie ; la relation professionnelle de proximité ; le suivi des clients dans la durée. AG2R LA MONDIALE a été désigné 1 er dans la catégorie «retraite» en 2016 par le palmarès du monde du chiffre (premier baromètre ayant sollicité l avis de professionnels du monde de la comptabilité). 4 PÔLE CONSEILS ENSEMBLE, MIEUX SERVIR VOS CLIENTS

5 LES CHAMPS D ACTION Pour tous vos clients : nous suivons chaque étape de leur vie. un bilan de protection sociale et patrimoniale (optimisation de la prévoyance, santé, épargne et de la retraite). Pour vos clients dirigeants d entreprise ou TNS : nous suivons chaque étape de leur développement. une optimisation du statut du dirigeant, salarié ou non ; une optimisation du statut du conjoint ; une optimisation des revenus avec un arbitrage entre rémunération immédiate ou différée, protection sociale, fiscalité et pouvoir d achat ; un bilan de protection sociale pour les cadres de l entreprise ; une évaluation des passifs sociaux ; un audit de conformité fiscale et sociale ; une protection de l entreprise : contrat entre associés, garantie Homme Clé, etc ; une analyse de la politique sociale de l entreprise : périphérique de rémunération (PEE, PERCO), prévoyance et santé collective pour le dirigeant et ses salariés. Pour vos clients voulant procéder à une reprise, une cession ou une transmission. une reconstitution de carrière et une aide à la liquidation des droits de retraite ; une étude de l évolution de la protection sociale et des revenus nets après cession ; la recherche d une protection du patrimoine personnel et professionnel. 5 PÔLE CONSEILS ENSEMBLE, MIEUX SERVIR VOS CLIENTS

6 LA DÉMARCHE POUR VOUS ET VOS CLIENTS AUPRÈS DE VOS CLIENTS procéder à un audit complet en matière de protection sociale, individuelle et collective, autrement dit établir un bilan des garanties actuelles ; dégager de manière claire les forces et faiblesses relevées par rapport aux attentes afin de définir des priorités ; définir les solutions les plus pertinentes à mettre en œuvre si besoin est ; il s agit d une démarche sécurisante et structurée où la connaissance du client est un élément essentiel. Votre ambition Fournir le meilleur conseil social et patrimonial à vos Notre apport une démarche structurée de développement de missions sociales adaptée à la stratégie sociale et aux besoins de votre cabinet. AUPRÈS DE NOS EXPERTS-COMPTABLES PARTENAIRES Notre méthode est conçue spécifiquement pour répondre aux besoins de la profession comptable. Éprouvée et efficace, elle vous permet d organiser facilement la proposition de nouvelles missions à vos Elle vous aide aussi à augmenter la lisibilité tarifaire de votre offre. Grâce à notre collaboration dans le cadre de l interprofessionnalité, nos partenaires, experts-comptables et collaborateurs de cabinets, profitent de nos outils et de l aide de nos conseillers pour réaliser les missions et suivre la mise en place des solutions proposées. 6 SUIVI-BILAN 1 VOLONTÉ Le cabinet souhaite-t-il développer des missions sociales? 1 2 DÉTECTION Quels sont les besoins du a et quelles sont les missions à développer? 2 3 FORMATION ET IDENTIFICATION formation technique identification des clients mise à disposition 3 4 PROMOTION DE LA MISSION comment informer les clients du cabinet? comment leur proposer une mission? 4 5 RÉALISATION DE LA MISSION 5 6 Un conseiller certifié chargé d accompagner le cabinet dans ces missions (informations, réalisations des missions, formations collaborateurs, réunions clients ) 6 PÔLE CONSEILS ENSEMBLE, MIEUX SERVIR VOS CLIENTS

7 NOTRE OFFRE EN BREF AG2R LA MONDIALE vous propose une offre complète de solutions et de services pour répondre aux attentes complexes de vos Organisées autour d un Audit de Protection Sociale et Patrimoniale ou ciblées par problématiques, ces solutions vous sont présentées par votre conseiller. Il s agit d outils de simulation et d aide à la prise de décision en matière de protection sociale et patrimoniale. AG2R LA MONDIALE met à votre disposition des services labellisés et des solutions packagées, utilisables facilement pour détecter les besoins de vos clients et pour valoriser les missions complémentaires proposées. LES BÉNÉFICES POUR VOUS 1. une sécurisation de vos conseils en protection sociale et patrimoniale. 2. un gain de temps sur les réponses aux questions de vos 3. une valeur ajoutée réelle pour l organisation de missions par le cabinet. 7 PÔLE CONSEILS ENSEMBLE, MIEUX SERVIR VOS CLIENTS

8 LA PROTECTION SOCIALE DE VOS CLIENTS, UNE AFFAIRE DE PARTENAIRES AG2R LA MONDIALE , bd Haussmann Paris Cedex 08 GIE AG2R RÉUNICA, membre d AG2R LA MONDIALE GIE agissant pour le compte d institutions de retraite complémentaire Agirc-Arrco, d institutions de prévoyance, de mutuelles, d union de mutuelles et de sociétés d assurances , boulevard Haussmann, Paris RCS Paris. GIE LA MONDIALE GROUPE, membre d AG2R LA MONDIALE GIE 32, avenue Émile Zola, Mons-en- Baroeul RCS Lille CRÉDITS PHOTOS : LAETITIABICA@CESTCHICAGENCY, LE SQUARE-FRANCK BENAUSSE DOCUMENT NON CONTRACTUEL - NE PEUT ENGAGER LA RESPONSABILITÉ DU GROUPE