«Une meilleure maîtrise des risques, pour une finance responsable»

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1 BANQUE DES ETATS DE L'AFRIQUE CENTRALE 1 BEAC PROGRAMME BCEAO/BEAC/BCC DE RENFORCEMENT DES CAPACITES CENTRE D'ETUDES FINANCIERES ECONOMIQUES ET BANCAIRES (CEFEB) AGENCE FRANCAISE DE DEVELOPPEMENT (AFD) SEMINAIRE REGIONAL SUR LE THEME : «Une meilleure maîtrise des risques, pur une finance respnsable» (Dakar, du 11 au 15 avril 2016) NOTE DE PRESENTATION

2 2 Ce séminaire de frmatin c-cnstruit par le Centre Ouest Africain de Frmatin et d'etudes Bancaires (COFEB) de la BCEAO et le Centre d'etudes Financières, Ecnmiques et Bancaires (CEFEB), Université d entreprise du grupe Agence Française de Dévelppement (AFD), s'inscrit dans une démarche de renfrcement des capacités en matière de gestin des risques et de guvernance bancaire, généralement cnsidérées cmme des préalables à la prmtin d une finance respnsable. OBJECTIFS cnnaître les enjeux liés à la guvernance, à la gestin des risques et à la régulatin d une institutin financière ; identifier dans les cntextes réginaux les pints d applicatin ; mettre en relief les différentes respnsabilités de la finance ; prmuvir une finance influençant psitivement l envirnnement et les relatins entre les différents acteurs. CONTENU Le séminaire cmprtera les sept (7) sessins mdulaires ci-après : Sessin 1 : Maîtriser les principaux risques du secteur financier Sessin 2 : La nécessité d une apprche glbale du risk management Sessin 3 : Les cnturs de la régulatin financière cntempraine Sessin 4 : Cnnaître les principes de bnne guvernance Sessin 5 : Placer l éthique au cœur de la finance Sessin 6 : Mieux maîtriser les risques grâce à la Respnsabilité Sciétale de l Entreprise (RSE) et à l Investissement Scialement Respnsable (ISR) Sessin 7 : Dresser les cnturs d une finance respnsable METHODE PEDAGOGIQUE L'apprche pédaggique retenue pur l'animatin du séminaire vise à rechercher un équilibre entre les apprts de cnnaissances techniques et des études de cas pratiques, dans un suci de frte interactivité avec les participants qui, par leur retur d expériences, snt eux-mêmes acteurs de la frmatin. Les études de cas sernt cnduites sus frmat de brainstrming en sus-grupes et de mise en situatin à partir de cas réels.

3 3 PARTICIPANTS La frmatin s'adresse aux cadres supérieurs des administratins écnmiques et financières des Etats membres de l'uemoa, de la CEMAC et de l'unin des Cmres impliqués dans la guvernance des institutins financières et bancaires et dans les questins de régulatin financière. Des agents des banques centrales y prendrnt également part. FORMAT ET LIEU Le séminaire aura lieu à Dakar (Sénégal) au Siège de la BCEAO dans les lcaux du COFEB. Il sera animé en français et se dérulera du 11 au 15 avril 2016 (5 jurs). CONTACTS CEFEB/AFD Chargé de missin pédaggique au sein du CEFEB (Université du grupe Agence Française de Dévelppement). satger@afd.fr +33(0) BCEAO Chef du Service des Actins Extérieures de Frmatin COFEB dklufade@bcea.int Tel : BEAC Chef du Service des Prgrammes et Prjets de Renfrcement des Capacités Directin de la Frmatin nangue@beac.int Tel : BCC Mhamed FAHAR-EL-DINE Directeur de l'organisatin du Cntrôle et de l'audit fahar_mhamed@yah.fr Tel: Le Prgramme BCEAO/BEAC/BCC de renfrcement des capacités est une initiative de la Banque Centrale des Etats de l'afrique de l'ouest (BCEAO), de la Banque des Etats de l'afrique Centrale (BEAC) et de la Banque Centrale des Cmres (BCC) en faveur du renfrcement des capacités des administratins écnmiques et financières de leurs Etats membres. Ce Prgramme qui a été lancé en 2014 est basé sur les acquis du précédent Prjet BCEAO/BEAC qui avait été mis en œuvre entre 1996 et Il a pur vcatin de répndre efficacement aux besins en frmatin et en assistance technique des administratins écnmiques et financières que nécessitent les stratégies d'émergence écnmique des Etats membres. Le CEFEB (Université du grupe AFD) est un centre d incubatin et de partage des savirs sur des thématiques évlutives prpres aux grands sujets relevant du dévelppement durable qui snt ceux ù l AFD a une frte valeur ajutée en matière d appuis et de cnseils (l innvatin financière, l accmpagnement du changement, les partenariats public-privé pur le dévelppement, la mise en œuvre de prjets d infrastructures à travers les cllectivités territriales, etc.). Le CEFEB se situe à la frntière de la recherche-actin inspirée par les pratiques et techniques pératinnelles épruvées par le Grupe AFD sur le terrain. ( (

4 4 Prgramme détaillé 11 avril 2016 Maîtriser les principaux risques du secteur financier (Patrice Pasquier) - Intrductin : présentatin, rganisatin pédaggique, fil cnducteur - La cartgraphie des risques Rapide panrama des principaux risques seln les natures d institutins financières (Banques, Micr-Finance, Fnds d investissement) : risques de crédit, cntrepartie, liquidité, marché, pératinnels, cnfrmité, stratégiques Apprfndissement sur le vlet des risques pératinnels à partir des expériences vécues par les participants Méthdlgie d évaluatin des risques par nature Cas d applicatin (3) cnduits en sus grupes Après midi : Les risques, les crises passées et actuelles - Le piltage des risques Les enjeux et les attentes seln les différentes strates décisinnaires : mise en situatin sur la base d un cas réel Cmment définir un dispsitif de cntrôle et de piltage efficient et adapté Cmment réaliser un reprting risques efficient et adapté : cas d applicatin en sus grupes via la méthde d inversin - Les principaux apprentissages des crises passées et actuelles 12 avril 2016 La nécessité d une apprche glbale du risk management (Patrice Pasquier) - La gestin actif-passif (ALM) au cœur du dispsitif de piltage Enjeux et intérêt d une gestin active du bilan et des éléments du hrs bilan Les clés de l ALM Cas d applicatin cnduit en sus grupes - Gestin des risques et allcatin écnmique de fnds prpres : entre mythes et réalités Après midi : Les cnturs de la régulatin financière cntempraine (Patrice Pasquier) - La régulatin prudentielle des risques Cnnaître les enjeux de la régulatin prudentielle Cmment relever les défis d implémentatin de la régulatin balise : retur d expériences - La cnfrmité Que recuvrent les risques de nn-cnfrmité? zm sur la préventin de la crruptin, du blanchiment et du financement du terrrisme Quelles snt les bnnes pratiques en matière de gestin du risque de nn-cnfrmité? Cmment articuler cntrôle interne, gestin des risques et cnfrmité?

5 5 13 avril 2016 Cnnaître les principes de bnne guvernance (Patrice Pasquier) - Les best practices prmues par l OCDE La guvernance, un cncept à gémétrie variable Les risques liés à une guvernance défaillante : brainstrming en sus grupe Les principes édictés par l OCDE - Les dispsitifs de guvernance recmmandés par Bâle pur les rganisatins financières Enjeux rganisatinnels : regard critique à partir de returs d expérience Après -midi : Placer l éthique au cœur de la Finance (Patrice Pasquier) - Qu est-ce que l éthique? Des dilemmes pur mieux apprécier un cncept «flttant» : discussin en grupe plénier Cmment distinguer éthique de vitrine, éthique d béissance et éthique de cnvictin - Les bases des principaux cdes de déntlgie/cdes d éthique - Discussin et enseignements autur de quelques cas emblématiques (sus grupes) La chûte de l Allied Irish Bank L affaire Kerviel Les investissements chinis en Afrique 14 avril 2016 Mieux maîtriser les risques grâce à la RSE et à l ISR (Stéphane Le Page) - Définir l ISR et la RSE - Cmprendre les critères ESG - Décuvrir les acteurs de l ISR et la RSE (Agences de ntatin extra-financières, ONG, sciétés de gestin, sciétés de service au vte en AG, directins RSE, etc.) - Cnnaître les initiatives internatinales et les textes de référence Après-midi : Identificatin des risques et chix des prjets d investissement avec la RSE - Identifier les risques liés aux investissements (juridiques, financiers et réputatinnels) - Gérer de façn ISR (les différentes apprches de gestin) - Rendre cmpte des effets de cette gestin (les indicateurs) - Chisir ses prjets d investissement avec la RSE

6 6 15 avril 2016 Dresser les cnturs d une finance respnsable (Stéphane Le Page) Rappeler les rôles de la finance Identifier les débats et cntrverses impliquant la finance Après-midi : Le risque systémique et l élabratin des critères Cmprendre le risque systémique Définir la respnsabilité de la finance (élabratin de critères) vis-à-vis du financement de l'écnmie vis-à-vis du respect de l'intérêt des clients vis-à-vis de la stabilité financière vis-à-vis de la régulatin Cnclusin les bjectifs de la finance respnsable les enjeux du digital pur la finance