CLUB AM N 14. MIFID ET GESTION PRIVEE : 2ème partie

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1 CLUB AM N 14 MIFID ET GESTION PRIVEE : 2ème partie Impacts MIF sur les systèmes d informations : Éléments de réponse grâce à un progiciel de gestion de portefeuilles

2 Ordre du jour MIFID, un enjeu pour votre SI Les axes majeurs de la directive vs impacts sur le SI Quelle approche pour répondre à cet enjeu Éléments de réponse au travers d un progiciel de gestion de portefeuilles Progiciel Soliam dédié au métier de la Gestion Privée Focus sur des éléments de réponse aux contraintes MIFID Conclusion Questions/réponses BSB en quelques mots 2

3 Ordre du jour MIFID, un enjeu pour votre SI Les axes majeurs de la directive vs impacts sur le SI Quelle approche pour répondre à cet enjeu Éléments de réponse au travers d un progiciel de gestion de portefeuilles Progiciel Soliam dédié au métier de la Gestion Privée Focus sur des éléments de réponse aux contraintes MIFID Conclusion Questions/réponses BSB en quelques mots 3

4 MIFID, un enjeu pour votre SI Impacts de la directive sur le SI Dès le 1er mois d application de la directive MIF Croissance de 400 % des volumes d informations à recueillir et à gérer (Source : (JWG-IT) The Joint Working Groug Information Technology) Seulement 13 % des Sociétés financières sont confiantes sur l état d avancement de leurs travaux informatiques dans le cadre de la mise en conformité MIFID (Source : MiFID readiness survey - 25 April 2007) La directive et ses impacts sur le SI Rappel des 3 grands objectifs 1. Augmenter la protection des consommateurs 2. Un marché unique européen des activités financières 3. Instaurer de la concurrence dans l exécution des ordres 4

5 MIFID, un enjeu pour votre SI Impacts de la directive sur le SI Rappel synthétique des grands axes de la directive Connaissance et classification clientèle impact sur la Gestion de la Relation Client impact sur la Gestion Electronique de Document impact sur les capacités de stockage et de sauvegarde (data management) Adéquation entre clients et les produits et services financiers impact sur la Gestion de la Relation Client impact sur le front office (compliance pre-trade & post-trade) Exigences d information et de transparence vers les clients impact sur l outil de tarification impact sur les outils de reporting et d éditique impact sur la Gestion Électronique de Document Politique et procédure d exécution «Best Execution» impact sur le front office (Order Management System) impact sur les capacités de stockage et de sauvegarde (data management) Maîtrise des activités externalisées (Suivi des sous-traitants) impact sur la gestion des interfaces 5

6 Constats MIFID, un enjeu pour votre SI Impacts de la directive sur le SI Nécessité pour la SGP d être maîtresse de ses données sur l ensemble de la chaîne de valeurs (distribution/gestion financière/gestion administrative et comptable) Impact majeur et contraintes importantes sur l ensemble de votre Système d Informations Adaptation du Système d Informations est une des dimensions de la mise en œuvre de la politique MIFID Votre Système d Informations peut (doit) être un atout de la déclinaison de votre politique MIFID 6

7 Ordre du jour MIFID, un enjeu pour votre SI Les axes majeurs de la directive vs impacts sur le SI Quelle approche pour répondre à cet enjeu Éléments de réponse au travers d un progiciel de gestion de portefeuilles Progiciel Soliam dédié au métier de la Gestion Privée Focus sur des éléments de réponse aux contraintes MIFID Conclusion Questions/réponses BSB en quelques mots 7

8 MIFID, un enjeu pour votre SI Quelle approche pour répondre à cet enjeu 3 axes principaux pour cadrer les évolutions du SI 1. Périmètre et priorités des évolutions Analyse quantitative et qualitative fine de l activité de la SGP Type de clientèle, Produits commercialisés Canaux de distribution Processus organisationnel et opérationnel Taille et ressources internes Définition des priorités d évolution (choix des processus à automatiser) : Éviter des évolutions conséquentes pour des traitements marginaux Favoriser les développements allégeant des processus génériques améliorant significativement le service pour la majorité des clients 8

9 MIFID, un enjeu pour votre SI Quelle approche pour répondre à cet enjeu 2. Choix du type de projet Vision court terme Se mettre rapidement en conformité avec l évolution immédiate de la réglementation Projet rapide à minima Développements peu évolutifs Vision moyen/long terme Créer un socle évolutif permettant d anticiper les évolutions potentielles Projet nécessitant une réflexion plus importante et de plus grande ampleur Potentiel plus élevé de retour sur investissement (ROI) Exemple : gestion à minima des questionnaires clients vs mise en place d un outil souple et évolutif de gestion des documents relatifs à la relation client 9

10 MIFID, un enjeu pour votre SI Quelle approche pour répondre à cet enjeu 3. Choix des évolutions à sous traiter Cas de la «Best Execution» pour les SGP : confié à des intermédiaires financiers «encapsulant» ce service Préconisations + S exonérer des investissements nécessaires + Bénéficier du savoir faire des acteurs spécialisés - Acceptation d une certaine standardisation - Nécessité de contrôles des sous traitants Formaliser sa vision stratégique et sa déclinaison organisationnelle Retenir des évolutions technologiques en adéquation avec ses ambitions Choisir un système souple et évolutif adaptable à tous facteurs (endogènes et exogènes) 10

11 Ordre du jour MIFID, un enjeu pour votre SI Les axes majeurs de la directive vs impacts sur le SI Quelle approche pour répondre à cet enjeu Éléments de réponse au travers d un progiciel de gestion de portefeuilles Progiciel Soliam dédié au métier de la Gestion Privée Focus sur des éléments de réponse aux contraintes MIFID Conclusion Questions/réponses BSB en quelques mots 11

12 Éléments de réponse au travers d un progiciel de gestion de portefeuilles Progiciel Soliam dédié au métier de la Gestion Privée Répond aux intérêts de tous les intervenants sur la chaîne de valeur Respecte les dispositions réglementaires Permet la mise en œuvre d un workflow garantissant d adapter le process à l organisation de la société de gestion Gestion de portefeuilles Comptes titres, Assurances, PEA, Fonds Sélection et consolidation multicritères Consultations et analyses (Allocation, performances, benchmarking, ) Arbitrages, Rebalancing (unitaire ou en masse) Simulations Saisie des ordres simples ou bloc Contraintes de gestion (pré et post-trade) et réglementaires, Routage et suivi des ordres STP (Swift, Fix) Gestion des fonds de Private Equity Gér Gér r ant a ant n t FO FO CRM CRM CRM Ecran d accueil «Gérant Privé» facilitant les travaux quotidiens des gérants et le suivi de la relation client Assistant de création de clients et de comptes guidant la gestion de formalités MIFID Prospects, Clients, Réseaux, Apporteurs GRC : contacts, tâches, rdv client, documents liés Gestion des rôles professionnels et clients Moteur de tarification Gestion des frais, commissions, honoraires et rétrocessions, droits de garde, impôt de bourse, TVA, courtage M iddle M id d d l l e e Of O Of f f f ic ic e e Bac Bac c k - k - Of O Of f f f ic ic e e Comptabilité client - Référentiels financiers framework d intégration Comptabilité auxiliaire clients Référentiels financiers (titres, portefeuilles, sociétés, ) gestion des accès, des utilisateurs, pistes d audit Processus rapprochements Intégration informations financières Gestion des opérations sur portefeuilles : transactions et OST (coupons, splits, conversions, ) (tous modes de liquidation : Fifo, Lifo, Prmp, Line Picking, Max/Min Result, Bénéfice/Perte imposée, ). Reporting & Datawarehouse Rapports clients et de gestion Analyse & Attribution de performance Analyse de risques (indicateurs de risques) Statistiques de production Suivi de rentabilité d activité multicritère Etats de suivi réglementaires et opérationnels 12

13 Ordre du jour MIFID, un enjeu pour votre SI Les axes majeurs de la directive vs impacts sur le SI Quelle approche pour répondre à cet enjeu Éléments de réponse au travers d un progiciel de gestion de portefeuilles Progiciel Soliam dédié au métier de la Gestion Privée Focus sur des éléments de réponse aux contraintes MIFID Conclusion Questions/réponses BSB en quelques mots 13

14 Éléments de réponse au travers d un progiciel de gestion de portefeuilles Focus sur des éléments de réponse aux contraintes MIFID Connaissance et protection du client Segmentation clients Détermination des niveaux de connaissances financières des clients Stockage des informations et documents clients Adéquation entre clients et les produits et services financiers Suivi et audit de l ensemble de la relation client Approche Soliam Face à face entre le conseiller et le client est propice au recueil d informations et à la gestion des formalités Nécessité de fournir un processus guidé par l outil et facile d utilisation pour le conseiller Faire en sorte que chacune des informations client saisies alimente la base de connaissances partagées de la SGP Faciliter les processus et les échanges entre les conseillers privés, le Middle/Back-Office et le RCCI Partager un agenda unique retraçant l ensemble des échanges avec le client Utiliser les informations des tests d évaluation pour associer au client des contraintes de gestion Fonctionnalités «Espace Gérant Privé» adapté, personnalisable et accessible en rendez-vous Assistant de création de prospects/clients et de comptes permettant de suivre l ensemble des formalités nécessaires (exemple : MIFID) Édition automatique des documents à signer par le client Stockage de l ensemble des documents recueillis ou édités (Gestion Électronique de Documents en lien avec l activité de gestion) Agenda partagé horodatant les différents types de contacts client synchronisés avec le serveur de messagerie de l entreprise Module de contraintes ex-ante et ex-post en lien avec le CRM 14

15 Éléments de réponse au travers d un progiciel de gestion de portefeuilles Focus sur des éléments de réponse aux contraintes MIFID Exigences d information et de transparence vers les clients Relevé au moins annuel des comptes clients Compte-rendu de gestion semestriel Tarifications et rétrocessions Organismes de contrôles Approche Soliam Garantir la fiabilité et la disponibilité de données détaillées Permettre l exploitation des informations au travers d un outil de reporting et d éditique souple Faciliter et sécuriser l accès aux données en fonction de la typologie d utilisateur Assurer la traçabilité de l information fournie au client Fonctionnalités Module de reporting souple permettant la génération de reporting client et réglementaire Module de tarifications & rétrocessions permettant le reporting analytique Tenue de compte analytique client détaillant l ensemble des flux (impactant le compte client ou sous-jacent à ces mouvements) Piste d audit et traçabilité pour l ensemble des actions dans l application Horodatage et archivage de la communication client via la gestion des contacts clients Accès sécurisé en ligne du client aux informations de ses comptes (niveau de détail fixé par la SGP et par client) Mise à disposition en ligne de l ensemble des documents générés en lien avec un compte et/ou un client 15

16 Ordre du jour MIFID, un enjeu pour votre SI Les axes majeurs de la directive vs impacts sur le SI Quelle approche pour répondre à cet enjeu Éléments de réponse au travers d un progiciel de gestion de portefeuilles Progiciel Soliam dédié au métier de la Gestion Privée Focus sur des éléments de réponse aux contraintes MIFID Conclusion Questions/réponses BSB en quelques mots 16

17 MIFID, un enjeu pour votre SI Conclusion Votre Système d Informations doit s adapter aux contraintes MIFID peut (doit) être un atout de la déclinaison de votre politique MIFID Un enjeu que nous partageons avec vous en réalisant une veille métier et réglementaire en nourrissant nos réflexions via nos échanges avec prospects, clients et organismes de place en vous garantissant une «proactivité» maximum face aux évolutions de marché en vous accompagnant sur le «terrain» quel que soit votre mode d organisation degré d externalisation des process niveau d équipement informatique maturité du management et des équipes 17

18 Ordre du jour MIFID, un enjeu pour votre SI Les axes majeurs de la directive vs impacts sur le SI Quelle approche pour répondre à cet enjeu Éléments de réponse au travers d un progiciel de gestion de portefeuilles Progiciel Soliam dédié au métier de la Gestion Privée Focus sur des éléments de réponse aux contraintes MIFID Conclusion Questions/réponses BSB en quelques mots 18

19 Ordre du jour MIFID, un enjeu pour votre SI Les axes majeurs de la directive vs impacts sur le SI Quelle approche pour répondre à cet enjeu Éléments de réponse au travers d un progiciel de gestion de portefeuilles Progiciel Soliam dédié au métier de la Gestion Privée Focus sur des éléments de réponse aux contraintes MIFID Conclusion Questions/réponses BSB en quelques mots 19

20 BSB en quelques mots Le groupe BSB a acquis une expérience reconnue dans l édition de progiciels et dans la mise en oeuvre de solutions informatiques dédiés au monde financier Implanté en France, au Luxembourg et en Belgique, BSB dispose d'environ 180 collaborateurs Nous comptons parmi nos 80 références de grands groupes financiers européens (compagnies d assurances, banques ) et des sociétés de gestion à taille humaine BSB possède une expertise forte dans le monde de la gestion privée Ce domaine d activité est un axe de développement stratégique pour notre groupe Nos métiers Le conseil Audit des processus Organisationnels & Opérationnels, élaboration de schémas directeurs informatiques Pilotage de projet & Assistance à la Maîtrise d Ouvrage Expertises métiers Les offres progiciels SOLIAM : Front to Back Office dédié aux sociétés d Asset Management (gestion d actif, gestion privée) SOLIFE : Front to Back Office dédié à la gestion des contrats d Assurance Vie BSB-BS : Back Office titres bancaire Les prestations services informatiques Expertises informatiques pointues Développements sur mesure Sites Internets et e-business Les partenariats de BSB Partenaire SAP : Projets et missions, 20 consultants certifiés SAP dans le monde financier Partenaire IDIT : intégration du progiciel IDIT pour la gestion des contrats d assurance non vie 20

21 Belgium BSB HQ Avenue Athéna 2 B Louvain-la-Neuve T. +32 (0) F. +32 (0) bsbbelgium@bsb.com France 24/26, rue de la Pépinière F Paris T. +33 (0) F. +33 (0) bsbfrance@bsb.com Luxembourg Rue des Roses 43 L Luxembourg T F bsbluxembourg@bsb.com