Adiameris. Stratégie d investissement

Transcription

1 Aimeris Strtégie investissement B

2 Aimeris Formulire e sousription n Strtégie investissement (à ompléter pr Privte Estte Life) Nom u gestionnire 1. Profil investisseur Les informtions i-essous permettront à Privte Estte Life évluer le profil e risque u preneur et étlir s il orrespon à l strtégie investissement proposée i-près. Ce questionnire oit être omplété ve soin, ve l ie e l interméiire. Le preneur est prié e oher les ses orresponnt u mieux à ses ttentes puis e se reporter u tleu figurnt i-près pour étlir son profil e risque. 1. Quelle est l urée investissement envisgée? Moins e 3 ns. De 3 à 5 ns. De 5 à 10 ns. Plus e 10 ns. 2. Comment régiriez-vous fe à une épense urgente ou une imprévue importnte? Je veille toujours à e que mon portefeuille soit réprti e fçon à isposer e isponiilités imméites. Je proéeris à l liquition une prtie e mes plements. Je suis à même e fire fe à e genre e épenses sns voir à liquier mes plements. 3. Quel est votre ojetif investissement prinipl? Eviter les pertes et protéger l vleur e mon portefeuille, même si s progression se limite u tux infltion. Dégger un revenu légèrement supérieur u niveu infltion, sns voir à me préouper es flututions u mrhé pennt l urée e vie e mon investissement. Aroître l vleur e mon portefeuille. Pour tteinre et ojetif, je suis prêt à suir es pertes sur un horizon e ourt à moyen Aroître u mximum l vleur e mon portefeuille. Pour tteinre et ojetif, je suis prêt à epter l mise en œuvre une strtégie e portefeuille plus ynmique, suseptile entrîner un niveu supérieur e gins omme e pertes. 4. Quelle serit votre rétion si l vleur e votre investissement ns un titre onné venit à suir un lour repli lors que les perspetives à long terme e l soiété onernée restent positives? Je proéeris à l liquition e l totlité e m prtiiption ns ette soiété. Je proéeris à l liquition une prtie e m prtiiption ns ette soiété. Je onserveris m prtiiption ns ette soiété, en eptnt une perte à ourt terme ns l espoir e réliser un gin à long Je profiteris e l filesse u ours u titre sur le mrhé pour renforer m prtiiption. 5. L voltilité est l expression e l vrition u prix es tifs ns un portefeuille. Plus un tif finnier est voltil, plus le risque potentiel est élevé. A l inverse, moins un tif finnier est voltil, moins le risque est importnt. Quel egré e voltilité seriez-vous prêt à epter? PEL/B/B/ADAM/0004/JUR/001/FR/0311 L plus file voltilité possile. Mon ojetif est e égger un revenu régulier et stle, même ns une perspetive e ourt à moyen Une voltilité file. Je suis prêt à epter l isse osionnelle e l vleur e mes plements si eux-i présentent toujours un potentiel e roissne à moyen Une voltilité moérée. Je suis prêt à prenre un risque moéré ns l optique otenir une rentilité supérieure à long Une voltilité élevée. Je suis prêt à ssumer un risque importnt ns l optique otenir l plus forte rentilité possile à long

3 6. Pr rpport u risque que vous êtes prêt à prenre, vous êtes onsient que votre investissement onnîtr es vritions ns le temps. Cepennt, l mpleur es pertes que vous êtes prêt à epter sur une périoe un n est e: 0%. 0 à 5%. 5 à 10%. 10 à 15%. e Plus e 15%. 7. Consiérons eux options investissement A et B. L option A propose un renement nnuel ntiipé e 10% ve un risque e perte e 10 à 15% sur un n. L option B propose un renement nnuel ntiipé e 3% ve un risque e perte négligele. Quelle réprtition orrespon le mieux à votre profil? 100% sur l option B. 20% sur l option A et 80% sur l option B. 50% sur l option A et 50% sur l option B. 80% sur l option A et 20% sur l option B. e 100% sur l option A. 8. Si vous pouviez hoisir entre l un es inq portefeuilles suivnts, lequel orresponrit le mieux à votre profil en termes e performne nnuelle (sur une périoe e ix ns)? Plus s Moyenne Plus hut Portefeuille A 0% 5% 10% Portefeuille B -5% 5% 20% Portefeuille C -10% 10% 30% Portefeuille D -20% 10% 40% e Portefeuille E -30% 12% 60% Veuillez utiliser le tleu suivnt pour luler votre sore et vous ier à étlir votre profil investisseur: Question 1 Points Question 2 Points Question 3 Points Question 4 Points Réponse 1 Réponse 1 Réponse 1 Réponse 1 Réponse 2 Réponse 3 Réponse 2 Réponse 2 Réponse 3 Réponse 5 Réponse 4 Réponse 4 Réponse 4 Réponse 5 Réponse 5 Question 5 Points Question 6 Points Question 7 Points Question 8 Points Réponse 1 Réponse 1 Réponse 1 Réponse 1 Réponse 2 Réponse 2 Réponse 2 Réponse 2 Réponse 4 Réponse 3 Réponse 3 Réponse 3 Réponse 5 Réponse 4 Réponse 4 Réponse 4 Réponse e 5 Réponse e 5 Réponse e 5 Totl Risque file Risque interméiire Risque élevé Entre 8 et 15 points Privte Estte Life reommne u preneur une strtégie investissement éfensive, onçue pour les investisseurs hostiles à l prise e risque et visnt une roissne u pitl pruente, ve un horizon investissement u moins inq ns. Dns e type e strtégie, les tifs sont priniplement investis en fons monétires et oligtires. Entre 16 et 30 points Privte Estte Life reommne u preneur une strtégie investissement équilirée, onçue pour les investisseurs à long terme visnt une roissne u pitl, ve un horizon investissement u moins inq à ix ns. Dns e type e strtégie, les tifs sont hituellement réprtis entre fons monétires, oligtires et tions. Entre 31 et 40 points Privte Estte Life reommne u preneur une strtégie investissement tive, onçue pour les investisseurs à long terme, prêts à epter un niveu e risque plus élevé pour égger es renements supérieurs, ve un horizon investissement u moins inq à ix ns. Dns e type e strtégie, les tifs ont hituellement une exposition reltivement forte ux fons en tions (70 à 100%).

4 2. Strtégie investissement Desription es ojetifs investissement Types tifs et llotion Instruments finniers tritionnels Lignes iretes Réprtition Ations % Oligtions % Liquiités/Comptes % Fons investissement Réprtition Fons tions % Fons oligtions % Fons monétire % Instruments finniers non tritionnels Fons investissement Réprtition Fons lterntifs % Fons immoiliers % Atifs non otés («privte equity»)* % Prouits struturés % Autres % Totl 100% Spéifiités et/ou restritions éventuelles (seteur géogrphique/éonomique, interition e ertines lsses tifs, et.) Utilistion e prouits érivés non utorisée utorisée à es fins e ouverture uniquement utorisée à es fins e gestion effie * Sous réserve epttion prélle e Privte Estte Life. 3. Règles et limites investissement L strtégie investissement glole est soumise ux règles et limites investissement imposées pr le Commissrit ux Assurnes e Luxemourg. Il inome à Privte Estte Life e s ssurer que es règles soient respetées et, à et effet, Privte Estte Life se réserve le roit e emner à l nque épositire e venre tout tif ne les respetnt ps.

5 4. Avertissement onernnt l investissement ns es fons e type «lterntif», immoilier ou à liquiité réuite Le preneur qui souhite investir son éprgne ns un ontrt ssurne-vie ou e pitlistion lié à un ou plusieurs fons e type «lterntif» ou immoilier, oit être onsient qu une telle sousription omporte es risques inhérents à l nture prtiulière es tifs sous-jents omposnt e type e fons ou l inie e référene u fons. L tehnique e gestion lterntive se istingue es politiques e gestion tritionnelle es fons lssiques e type «tion» ou «oligtion». Elle implique l utilistion instruments finniers omplexes tels que es leviers ou es ventes à éouvert, et le reours à es prouits érivés ou à toutes utres prtiques investissement spéultives suseptiles ugmenter le risque e perte. Le preneur est informé que es fons peuvent voir une liquiité réuite. Ces fons investissement sont on priniplement estinés ux preneurs qui élrent voir une onnissne pprofonie es mrhés finniers et qui sont visés u risque plus élevé e épréition e e type e fons pr rpport à utres fons its tritionnels. Pr illeurs, le preneur qui souhiterit investir son éprgne ns es tifs non otés (tions e soiétés ou e fons its e «privte equity»), oit être onsient que e type investissement omporte es risques prtiuliers liés à l nture e es tifs, qui ne sont ps ou peu liquies (il n existe ps e mrhé seonire reonnu pour e type instruments finniers) et peuvent présenter es inertitues juriiques et fisles liées à leur étention u sein un ontrt ssurne-vie ou e pitlistion. Pour es risons, l investissement ns e type tifs reste toujours soumis à l pprotion prélle e Privte Estte Life. Le preneur est invité, vnt toute éision investissement ns e type tifs, à lire ttentivement l notie informtion sur les risques finniers enourus figurnt en nnexe ux «Conitions générles» u ontrt, et plus générlement à prenre l vis e ses onseillers finniers propre à l élirer sur les risques enourus et sur les onséquenes finnières e son hoix. Lieu et te e signture Exemplire Privte Estte Life Signture u preneur 1 Signture u preneur 2 5. Délrtions Le preneur élre voir lu et ompris le sens e l vertissement i-essus. C est on en toute onnissne es risques et prtiulrités liés à l nture es investissements sous-jents qu il utorise Privte Estte Life à investir s prime ns un ou plusieurs fons e type «lterntif», immoilier ou à liquiité réuite, si s strtégie investissement le permet et/ou s il en onné l instrution à Privte Estte Life lors e l sousription ou un versement omplémentire. Le preneur reonnît le ien-foné e l strtégie investissement proposée prééemment et onne son or pour s mise en œuvre pr le gestionnire ésigné. Le preneur est seul responsle u hoix e s strtégie investissement. Il élre qu il onnît et mesure le egré e risque inhérent à l strtégie investissement qu il hoisie, et l epte. Il est onsient que Privte Estte Life ne fournit uune grntie e performne ni e renement, qu elle n est tenue qu à une simple oligtion e moyen, à l exlusion e toute responsilité, notmment en termes e résultts et e gestion. 6. Signture Lieu et te e signture Signture u preneur 1 Signture u preneur 2 Signture e Privte Estte Life Privte Estte Life S.A. 38, Pr tivités e Cpellen B.P. 110 L-8303 Cpellen Tél. (+352) Fx (+352) info@privteesttelife.lu Une soiété u groupe NPG Welth Mngement R.C.S. Luxemourg B Compgnie ssurne-vie luxemourgeoise plée sous le ontrôle u Commissrit ux Assurnes, 7, Royl, L-2449 Luxemourg

6 PEL/B/B/ADAM/0004/JUR/001/FR/0311 Privte Estte Life S.A. 38, Pr tivités e Cpellen B.P. 110 L-8303 Cpellen Tél. (+352) Fx (+352) info@privteesttelife.lu Une soiété u groupe NPG Welth Mngement R.C.S. Luxemourg B Compgnie ssurne-vie luxemourgeoise plée sous le ontrôle u Commissrit ux Assurnes, 7, Royl, L-2449 Luxemourg