AUTRES DONNÉES FINANCIÈRES 31 JANVIER 2000 TABLE DES MATIÈRES. 1 Principales données 1 10 Solde moyen du bilan 11
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- François Baril
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1 31 JANVIER 2000 TABLE DES MATIÈRES Page(s) Page(s) 1 Principales données 1 10 Solde moyen du bilan 11 2 Renseignements sur les actions 2 11 Capital 12 3 État consolidé des revenus 3 12 Qualité du crédit État cosolidé de l'avoir des actionnaires 3 13 Créances à risque outre-frontière de marchés émergents en Asie et en Amérique latine 5 Résultats par secteurs d'activité Instruments dérivés 19 6 Revenus et autres données Sensibilité aux taux d'intérêt 20 7 Autres revenus 8 16 Réserves 21 8 Frais autres que d'intérêts 9 17 Revenus reportés 21 9 Bilan 10
2 PRINCIPALES DONNÉES T1 T4 (1) T3 T2 T1 T4 T3 T2 T (1) 1998 Résultats d'exploitation : Revenu net (millions $) ,551 1,394 BPA ($) RCP (%) Rendement de l'actif (%) Ratio de productivité (%) (3) Bilan : Total de l'actif (milliards $) Prêts et acceptations (milliards $) (2) Dépôts (milliards $) Avoir des porteurs d'actions ordinaires (milliards $) Montant net des prêts douteux (millions $) (181) (156) (156) % des prêts et acceptations (2) (0.1) (0.1) (0.1) 0.3 Coefficients du capital (%) : Catégorie Total Capital-actions ordinaire en fonction du risque Renseignements complémentaires : Employés 42,527 40,894 41,251 41,545 42,274 42,046 42,461 41,880 41,701 40,894 42,046 Succursales et bureaux 1,732 1,654 1,658 1,678 1,702 1,741 1,742 1,746 1,747 1,654 1,741 Succursales au Canada 1,173 1,178 1,187 1,210 1,236 1,274 1,282 1,288 1,289 1,178 1,274 Guichets automatiques 2,527 2,322 2,300 2,283 2,284 2,244 2,194 2,145 2,111 2,322 2,244 Cotes de crédit - dette à long terme : Standard & Poor's A+ A+ A+ A+ AA- AA- AA- AA- AA- A+ AA- Moody's Aa3 Aa3 Aa3 Aa3 Aa3 Aa3 Aa3 Aa3 Aa3 Aa3 Aa3 (1) Voir la note 20 afférente aux états financiers consolidés de (2) Excluant les actifs acquis en vertu d'ententes de revente. (3) 58,3 % exluant des gains spéciaux de 77 millions $ au T1/99. Page 1
3 RENSEIGNEMENTS SUR LES ACTIONS T1 T4 T3 T2 T1 T4 T3 T2 T Évaluation : Valeur comptable par action ($) Cours de l'action ($) - Haut Bas Clôture Cours de l'action (clôture) en % valeur comptable Ratio cours (clôture)/bénéfice (X) (1) Dividendes : Dividende versé - actions privilégiées (millions $) Dividende versé - actions ordinaires (millions $) Dividendes/actions ordinaires ($) Ratio de distribution (%) Rendement des actions (%) Autres : Nombre d'actions ordinaires en circulation à la fin de la période (millions) Nombre moyen d'actions ordinaires en circulation (millions) Valeur boursière (millions $) 14,617 16,605 15,480 17,090 16,015 15,845 16,695 19,270 15,655 16,605 15,845 (1) selon le BPA des 4 derniers trimestres Page 2
4 ÉTAT CONSOLIDÉ DES REVENUS (millions $) T1 T4 (1) T3 T2 T1 T4 T3 T2 T (1) 1998 Revenu d'intérêts 3,509 3,359 3,257 3,319 3,536 3,556 3,359 3,170 3,006 13,471 13,091 Frais d'intérêts 2,351 2,187 2,101 2,157 2,354 2,405 2,240 2,088 1,981 8,799 8,714 Revenu d'intérêts net 1,158 1,172 1,156 1,162 1,182 1,151 1,119 1,082 1,025 4,672 4,377 Provision pour pertes sur prêts (2) (3) (2) 595 (3) Revenu d'intérêts net après provision pour pertes sur prêts 1,023 1,013 1,048 1, , ,037 3,782 Autres revenus ,183 2,858 Revenu d'intérêts net et autres revenus 1,845 1,853 1,834 1,803 1,730 1,717 1,709 1,656 1,558 7,220 6,640 Total des frais autres que d'intérêts 1,186 1,236 1,196 1,188 1,136 1,143 1,133 1,145 1,025 4,756 4,446 Revenu net avant impôts et part des actionnaires sans contrôle ,464 2,194 Provision pour impôts sur le revenu Part des actionnaires sans contrôle Revenu net ,551 1,394 ÉTAT CONSOLIDÉ DE L'AVOIR DES ACTIONNAIRES (millions $) Solde au début de la période 11,406 11,541 11,151 10,996 10,814 10,532 9,852 9,657 9,398 10,814 9,398 Émission d'actions, montant net - privilégiées ordinaires Revenu net ,551 1,394 Dividendes - actions privilégiées (27) (27) (27) (27) (27) (27) (24) (23) (23) (108) (97) - actions ordinaires (119) (118) (104) (104) (103) (99) (98) (98) (98) (429) (393) Gains (pertes) de change non réalisés, montant net (60) (90) 112 (112) (70) (49) 31 (160) 152 Frais nets d'émission/rachat d'actions/autres frais - (1) (5) - - (1) (5) Augmentation de la provision générale pour pertes sur prêts, moins impôts de - (314) (314) millions $ Solde à la fin de la période 11,627 11,406 11,541 11,151 10,996 10,814 10,532 9,852 9,657 11,406 10,814 (1) Voir la note 20 afférente aux États financiers consolidés de (2) Incluant un supplément à la provision générale de 150 millions $ au T1/99. (3) Incluant un supplément à la provision générale de 100 millions $ au T2/98. Page 3
5 RÉSULTATS PAR SECTEURS D'ACTIVITÉ (millions $) T1 T4 T3 T2 T Opérations au Canada (1) : Revenu d'intérêts net (BMEF) ,778 Autres revenus ,472 Provisions pour pertes sur prêts (71) (36) (82) (82) (69) (269) Frais autres que d'intérêts (745) (758) (721) (721) (703) (2,903) Impôts sur le revenu et autres (129) (109) (108) (104) (108) (429) Revenu net Actif productif moyen (milliards $) Opérations internationales : Revenu d'intérêts net (BMEF) ,083 Autres revenus Provisions pour pertes sur prêts (42) (11) (24) (29) (51) (115) Frais autres que d'intérêts (218) (228) (216) (214) (212) (870) Impôts sur le revenu et autres (51) (56) (49) (62) (37) (204) Revenu net Actif productif moyen (milliards $) (1) Incluant Gestion de patrimoine Page 4
6 RÉSULTATS PAR SECTEURS D'ACTIVITÉ (millions $) (suite) T1 T4 T3 T2 T Scotia Capitaux : Revenu d'intérêts net (BMEF) ,200 Autres revenus Provisions pour pertes sur prêts (35) (117) (19) (8) 8 (136) Frais autres que d'intérêts (181) (205) (206) (197) (188) (796) Impôts sur le revenu et autres (114) (104) (117) (118) (158) (497) Revenu net Actif productif moyen (milliards $) Autres (1) : Revenu d'intérêts net (BMEF) (138) (143) (96) (93) (57) (389) Autres revenus Provisions pour pertes sur prêts (147) (115) Frais autres que d'intérêts (42) (45) (53) (56) (33) (187) Impôts sur le revenu et autres Revenu net (12) (6) (19) (32) (82) (139) Actif productif moyen (milliards $) (1) Représente les restructurations d'entreprise et les petites unités d'exploitation, notamment Trésorerie du groupe. Page 5
7 LA BANQUE DE NOUVELE-ÉCOSSE REVENUS ET AUTRES DONNÉES T1 T4 T3 T2 T1 T4 T3 T2 T Revenus (millions $) : Revenu d'intérêts net 1,158 1,172 1,156 1,162 1,182 1,151 1,119 1,082 1,025 4,672 4,377 (BMEF) Revenu d'intérêts net (BMEF) 1,202 1,226 1,193 1,198 1,218 1,186 1,152 1,114 1,054 4,835 4,506 Autres revenus ,183 2,858 Total des revenus (BMEF) 2,024 2,066 1,979 1,948 2,025 1,876 1,865 1,912 1,711 8,018 7,364 Revenu d'intérêts net (BMEF) en % de l'actif total moyen Revenu d'intérêts net (BMEF) en % de l'actif moyen Revenus - activités de négociation (BMEF) (millions $) : Autres revenus : Valeurs mobilières (61) (18) (48) Change/Produits dérivés/autres Total partiel (23) Revenu d'intérêts net Total revenus - activités de négociation (10) Éléments d'actif titrisés (millions $) Titrisés durant le trimestre -Prêts hyp. à l'habitation (+ amortissement) , Ligne de crédit Scotia (renouvelable) Prêts automobiles (+ amortissement) - 1, Cartes de crédit (renouvelable) , Obligations à prêt garanti (renouvelable) , Encours à la fin de la période 10,638 11,048 9,556 9,805 2,908 2,962 2,198 2,519 2,792 Page 6
8 REVENUS ET AUTRES DONNÉES (suite) T1 T4 T3 T2 T1 T4 T3 T2 T Biens sous administration (milliards $) : Services de fiducie et de garde aux institutions Services de fiducie et de garde aux institutions Fonds communs de placement au détail Prêts hypothécaires gérés par des tiers Total Biens sous gestion (milliards $) : Institutions Particuliers Fonds communs de placement au détail Total Taux d'imposition réel (%) : Page 7
9 AUTRES REVENUS (millions $) T1 T4 T3 T2 T1 T4 T3 T2 T Services de dépôt et de paiement -Services de dépôt Revenus sur cartes de crédit Autres services de paiement Total des services de dépôt et de paiement Gestion de placements et services de fiducie -Courtage réduit aux particuliers Fonds communs de placement Gestion et garde de placements Services de fiducie aux particuliers/entreprises Total gestion des placements/serv. de fiducie Commissions sur prêts -Commissions sur engagements/autres crédits Commissions sur acceptations Total des commissions sur prêts Services de banque d'investissement -Commissions de placement et frais de courtage Revenus tirés des activités de négociation (23) Revenus de change hors activités de négociation Total des services de banque d'investissement Gain net (perte) sur valeurs détenues pour placements Autres frais et revenus -Revenus de titrisation Autres Total des autres frais et revenus Total partiel ,128 2,833 (Radiations)/Gains uniques/gains à la vente - - (22) d'entreprises Total des autres revenus ,183 2,858 -% de l'actif moyen % du revenu net (BMEF) Page 8
10 FRAIS AUTRES QUE D'INTÉRÊTS (millions $) T1 T4 T3 T2 T1 T4 T3 T2 T Rémunération - Salaires ,297 2,193 - Charges sociales Total - Rémunération ,627 2,501 Locaux et matériel - Charges locatives Technologie Amortissement Total - Locaux et matériel , Autres frais - Communications et marketing Impôts sur capital/taxes d'affaires/sadc Frais divers Total - Autres frais , Total excl. provisions pour restructuration 1,186 1,196 1,196 1,188 1,136 1,143 1,133 1,145 1,025 4,716 4,446 Provision pour restructuration Total des frais 1,186 1,236 1,196 1,188 1,136 1,143 1,133 1,145 1,025 4,756 4,446 - % du revenu net (BMEF) (1) (1) 58,3 % excluant gains spéciaux de 77 millions $ au T1/99. Page 9
11 BILAN (millions $) T1 T4 T3 T2 T1 T4 T3 T2 T Liquidités 17,911 17,115 19,626 17,445 20,745 22,900 19,109 18,815 20,660 17,115 22,900 Valeurs mobilières 36,946 33,969 33,350 32,149 30,899 29,500 29,424 29,244 28,764 33,969 29,500 Actifs acquis en vertu d'ententes de revente 14,329 13,921 13,706 12,606 11,140 11,189 12,778 12,322 11,620 13,921 11,189 Prêts - Prêts hypothécaires à l'habitation 48,749 47,861 46,655 45,004 46,559 45,818 44,405 42,996 42,457 47,861 45,818 - Prêts aux particuliers et sur cartes de crédit 16,929 16,396 18,300 17,797 18,538 18,574 19,272 18,962 18,419 16,396 18,574 - Prêts aux entreprises/administrations publiques 71,055 67,681 69,159 68,499 75,149 74,901 70,098 65,103 62,220 67,681 74,901 - Total 136, , , , , , , , , , ,293 Acceptations 9,287 9,163 9,292 9,223 9,127 8,888 8,306 7,585 7,215 9,163 8,888 Autres éléments d'actif 17,215 16,585 17,311 18,753 20,340 21,818 19,264 16,902 19,336 16,585 21,818 Total de l'actif 232, , , , , , , , , , ,588 Dépôts - Particuliers 67,251 65,715 64,962 64,338 63,609 62,656 61,869 61,281 61,031 65,715 62,656 - Banques 26,507 26,833 26,099 24,582 34,314 32,925 29,767 26,207 27,350 26,833 32,925 - Entreprises et administrations publiques 68,815 64,070 65,437 63,663 67,275 70,779 64,712 61,758 61,607 64,070 70,779 - Total 162, , , , , , , , , , ,360 Autres engagements - Obligations relatives aux actifs 16,048 16,781 18,801 15,441 15,660 14,603 15,663 15,176 13,796 16,781 14,603 vendus en vertu d'ententes de rachat - Valeurs empruntées 4,813 2,833 4,103 5,341 3,389 3,121 4,000 4,561 3,542 2,833 3,121 - Autres 32,019 29,679 31,005 31,923 32,018 33,208 29,949 27,321 28,479 29,679 33,208 - Total 52,880 49,293 53,909 52,705 51,067 50,932 49,612 47,058 45,817 49,293 50,932 Débentures subordonnées 5,341 5,374 5,451 5,037 5,236 5,482 6,164 5,773 5,229 5,374 5,482 Avoir des actionnaires - Actions privilégiées 1,775 1,775 1,775 1,775 1,775 1,775 1,775 1,475 1,473 1,775 1,775 - Actions ordinaires 2,689 2,678 2,665 2,653 2,639 2,625 2,616 2,597 2,580 2,678 2,625 - Bénéfices non répartis 7,163 6,953 7,101 6,723 6,582 6,414 6,141 5,780 5,604 6,953 6,414 - Actions ordinaires 9,852 9,631 9,766 9,376 9,221 9,039 8,757 8,377 8,184 9,631 9,039 - Total de l'avoir des actionnaires 11,627 11,406 11,541 11,151 10,996 10,814 10,532 9,852 9,657 11,406 10,814 Total du capital 16,968 16,780 16,992 16,188 16,232 16,296 16,696 15,625 14,886 16,780 16,296 Total des engagements 232, , , , , , , , , , ,588 Écart d'acquisition non amorti Page 10
12 SOLDE MOYEN DU BILAN (millions $) T1 T4 T3 T2 T1 T4 T3 T2 T Dépôts à d'autres banques 16,561 17,088 17,698 19,729 22,525 19,201 18,437 19,740 18,865 19,256 19,055 Valeurs mobilières 37,208 34,568 33,377 31,536 30,563 30,163 29,015 29,186 28,805 32,529 29,355 Actifs acquis en vertu d'ententes de revente 15,729 14,725 13,444 13,937 13,450 12,371 11,623 11,282 10,218 13,889 11,374 Prêts - Prêts hypothécaires à l'habitation 48,223 47,601 45,891 44,724 46,390 45,130 43,658 42,704 42,018 46,088 43,370 - Prêts aux particuliers/sur cartes crédit 16,773 17,479 17,983 18,219 18,621 19,274 19,427 18,841 17,937 18,063 18,870 - Prêts aux entreprises/admin. publiques 66,371 65,591 64,856 70,833 72,122 69,393 64,263 61,740 56,815 68,358 63,079 - Total 131, , , , , , , , , , ,319 Total actif productif 200, , , , , , , , , , ,103 Acceptations 9,919 10,174 10,436 10,175 9,745 9,271 8,457 7,908 7,864 10,132 8,379 Autres éléments d'actif 19,048 18,946 19,580 21,307 22,896 23,998 19,794 19,428 18,636 20,721 20,491 Total de l'actif 229, , , , , , , , , , ,973 Dépôts - Particuliers 65,642 64,886 64,435 64,089 62,660 62,323 61,269 61,033 59,280 63,935 60,976 - Banques 26,393 25,232 24,313 28,969 33,006 30,339 27,662 27,118 24,736 27,871 27,466 - Entreprises et admin. publiques 69,105 65,949 64,833 68,213 71,271 67,438 63,482 61,192 60,117 67,561 63,073 - Total 161, , , , , , , , , , ,515 Autres engagements 51,814 53,217 52,975 52,946 53,175 52,091 46,105 46,358 42,313 53,176 46,843 Débentures subordonnées 5,362 5,414 5,363 5,170 5,295 5,936 5,869 5,373 5,184 5,312 5,592 Avoir des actionnaires - Actions privilégiées 1,775 1,775 1,775 1,775 1,775 1,775 1,720 1,474 1,471 1,775 1,565 - Actions ordinaires 9,741 9,699 9,571 9,298 9,130 8,899 8,567 8,281 8,057 9,407 8,458 - Total 11,516 11,474 11,346 11,073 10,905 10,674 10,287 9,755 9,528 11,182 10,023 Total des engagements 229, , , , , , , , , , ,973 Page 11
13 CAPITAL T1 T4 T3 T2 T1 T4 T3 T2 T Capital généré (millions $) : - Interne ,056 - Provisions générales - (314) (314) - - Externe Total 221 (135) ,416 Taux de croissance des capitaux autogénérés (%) : Actif rajusté en fonction du risque (milliards $) : - Éléments d'actif au bilan Instruments de crédit indirect Instruments de taux d'intérêt, de change et autres instruments dérivés Redressement risques du marché Total Capital réglementaire (millions $) : Avoir des porteurs d'actions ordinaires 9,852 9,631 9,766 9,376 9,221 9,039 8,757 8,377 8,184 9,631 9,039 Actions privilégiées à capital non cumulatif 1,775 1,775 1,775 1,775 1,775 1,775 1,775 1,475 1,473 1,775 1,775 Part des actionnaires sans contrôle dans filiales Écart d'acquisition (241) (138) (141) (142) (146) (148) (151) (147) (150) (138) (148) Capital de catégorie 1 11,670 11,466 11,599 11,189 11,022 10,839 10,543 9,851 9,650 11,466 10,839 Débentures (après l'amortissement) 5,085 5,114 5,166 4,840 5,066 5,138 5,365 5,065 4,628 5,114 5,138 Montant admissible de la provision générale (1) 1,101 1, , Capital de catégorie 2 6,186 6,181 5,916 5,590 5,816 5,738 5,965 5,665 5,128 6,181 5,738 Participations dans sociétés associées/autres (695) (742) (784) (761) (553) (574) (575) (569) (391) (742) (574) Total capital réglementaire 17,161 16,905 16,731 16,018 16,285 16,003 15,933 14,947 14,387 16,905 16,003 Coefficients rajustés en fonction du risque (%) : - Catégorie Total Avoir des porteurs d'actions ordinaires sur l'actif rajusté en fonction du risque (%) (1) Selon les directives du BSIF, les provisions générales peuvent être incluses dans le capital de catégorie 2 jusqu'à concurrence de 0,75 % de l'actif corrigé en fonction du risque. Page 12
14 QUALITÉ DU CRÉDIT (millions $) T1 T4 T3 T2 T1 T4 T3 T2 T Prêts douteux, montant brut : Canada -Prêts aux particuliers Prêts commerciaux International -Prêts aux particuliers 198 (1) Prêts commerciaux 829 (1) , Scotia Capitaux -Canada É.-U Autres Total prêts douteux, montant brut 2,492 2,380 2,454 2,375 2,383 2,291 2,313 2,251 2,294 2,380 2,291 Provisions pour pertes sur prêts - Spécifiques (1,373) (1,236) (1,362) (1,320) (1,345) (1,270) (1,293) (1,212) (1,205) (1,236) (1,270) - Générales (1,300) (1,300) (750) (750) (750) (600) (600) (600) (500) (1,300) (600) Total prêts douteux, montant net (181) (156) (156) 421 (1) Incluant le montant brut des prêts douteux applicables à Banco Sud Americano initialement inscrits : prêts aux particuliers - 12 millions $, prêts commerciaux millions $ Page 13
15 QUALITÉ DU CRÉDIT (millions $) T1 T4 T3 T2 T1 T4 T3 T2 T Prêts douteux, montant net (1) : Canada -Prêts aux particuliers Prêts commerciaux International -Prêts aux particuliers Prêts commerciaux Scotia Capitaux -Canada É.-U Autres Total prêts douteux, montant net avant provision 1,119 1,144 1,092 1,055 1,038 1,021 1,020 1,039 1,089 1,144 1,021 générale Provision générale (1,300) (1,300) (750) (750) (750) (600) (600) (600) (500) (1,300) (600) Total prêts douteux, montant net (181) (156) (156) % des prêts et acceptations (2) (0.1) (0.1) (0.1) 0.3 (1) Après provisions particulières. (2) Excluant actifs acquis en vertu d'ententes de revente. Page 14
16 QUALITÉ DU CRÉDIT (millions $) Particuliers Entreprises Scotia Provisions Canada Canada International Capitaux générales Total* Prêts douteux, montant brut - inscriptions et radiations (millions $) : Prêts douteux, montant brut T4/ ,380 Banco Sud Americano - nouv. inscription Inscriptions, montant net (23) 165 Radiations (34) (3) (11) (99) (147) Forex - - (14) (13) (27) Prêts douteux, montant brut T1/ , ,492 Provisions pour pertes sur prêts (205) (217) (674) (277) (1,300) (2,673) Prêts douteux, montant net T1/ (1,300) (181) * Excluant les prêts douteux à des marchés émergents désignés : montant brut - 24 millions $; montant net - néant. Page 15
17 QUALITÉ DU CRÉDIT (suite) T1 T4 T3 T2 T1 T4 T3 T2 T Provisions pour pertes sur prêts (millions $) : Solde au début de la période 3,081 2,670 2,609 2,658 2,441 2,453 2,342 2,254 2,078 2,441 2,078 BSA Chile/Prêts Scotia/Quilmes solde date d'acquisition Radiations (147) (312) (108) (129) (109) (194) (84) (126) (161) (658) (565) Recouvrements Provisions pour pertes sur prêts portées aux : - revenus (1) bénéfices non répartis (1) Redressement de change/autre (15) (19) 44 (41) (9) (22) 39 (25) 116 Solde à la fin de la période 3,208 3,081 2,670 2,609 2,658 2,441 2,453 2,342 2,254 3,081 2,441 Comprenant : - provisions spécifiques 1,373 1,236 1,362 1,320 1,345 1,270 1,293 1,212 1,205 1,236 1,270 - provisions générales 1,300 1, , Provisions pour risques pays - prêts valeurs mobilières Total 3,208 3,081 2,670 2,609 2,658 2,441 2,453 2,342 2,254 3,081 2,441 Ratio de couverture (%) : Provisions annuelles pour pertes sur prêts (millions $) (1) : Provisions spécifiques pour pertes sur prêts (millions $) : Provisions spécifiques pour pertes sur prêts en % du montant moyen des prêts et acceptations (2) : (1) Voir la note 20 afférente aux états financiers consolidés de (2) Excluant les actifs acquis en vertu d'ententes de revente. Page 16
18 CRÉANCES À RISQUE OUTRE-FRONTIÈRE DE MARCHÉS ÉMERGENTS EN ASIE Encours (après provisions), millions $ US Dépôts Bradys/ Particip. 31/01/00 31/10/99 31/10/98 Prêts Opérations inter- Titres sociétés Autres Total Total Total bancaires d'état affiliées Thaïlande Indonésie Malaisie Philippines Total partiel , Corée ,052 1, Hong-Kong Taïwan Chine Singapour Viêt-nam janvier , ,603 2,634 2, octobre , , octobre , ,483 Page 17
19 CRÉANCES À RISQUE OUTRE-FRONTIÈRE DE MARCHÉS ÉMERGENTS EN AMÉRIQUE LATINE Encours (après provisions), millions $ US Dépôts Bradys/ Particip. 31/01/00 31/10/99 31/10/98 Prêts Opérations inter- Titres sociétés Autres Total Total Total bancaires d'état affiliées Mexique Brézil Argentine Vénézuela Chili Pérou Colombie Équateur Uruguay janvier , ,957 2,963 3, octobre , , octobre , ,295 Page 18
20 INSTRUMENTS DÉRIVÉS (millions $) Montant Montant Risque de Risque de RCE/prêts/ Montant nominal de exposé au crédit crédit acceptations ajusté en référence risque éventuel équivalent bancaires fonction du de crédit (RCE) '(1) risque Au 31 janvier 2000 Instruments de taux d'intérêt : Contrats à terme et de garantie d'intérêt 185, % 15 Swaps 460,994 5,217 1,689 6, % 1,350 Options achetées 37, % 70 Options vendues 33, Instruments de change : Contrats à terme et de garantie d'intérêt 168,335 2,105 1,911 4, % 1,089 Swaps 39, ,884 2, % 520 Options achetées 8, % 96 Options vendues 4, Autres contrats dérivés : 18, ,384 2, % 668 Total des instruments dérivés 957,176 9,568 7,148 16, % 3,808 Moins : incidence des accords généraux de compensation (4,127) (1,255) Total après compensation 5,441 2,553 (1) Excluant les actifs acquis en vertu d'ententes de revente. Page 19
21 SENSIBILITÉ AUX TAUX D'INTÉRÊT (milliards $) Écart cumulatif en dollars canadiens : Moins de De 3 à Moins de 1 an Plus de Insensibilité aux 3 mois 12 mois cumulatif 1 an taux d'intérêt 31 janvier (6.6) (5.6) 20.1 (14.5) 31 octobre (7.1) (5.2) 20.6 (15.4) 31 janvier (9.6) (7.3) 19.8 (12.5) Écart cumulatif en devises : 31 janvier 2000 (13.2) 2.9 (10.3) 11.6 (1.3) 31 octobre 1999 (11.3) 4.7 (6.6) 8.0 (1.4) 31 janvier 1999 (11.5) 5.7 (5.8) 6.5 (0.7) Écart total toutes monnaies : 31 janvier 2000 (12.2) (3.7) (15.9) 31.7 (15.8) 31 octobre 1999 (9.4) (2.4) (11.8) 28.6 (16.8) 31 janvier 1999 (9.2) (3.9) (13.1) 26.3 (13.2) ( ) indique un écart applicable au passif Nota : Selon les positions de taux d'intérêt de la Banque au 31 janvier 2000, une augmentation immédiate et constante des taux d'intérêt de 100 points de base, applicable à toutes les monnaies et échéances, entraînerait une diminution du revenu net d'environ 69 millions $ au cours des 12 prochains mois et une réduction de l'avoir des porteurs d'actions ordinaires, en fonction de sa valeur actuelle, d'approximativement 445 millions $. Page 20
22 RÉSERVES (millions $) : 31 janv oct juil avr janv. 99 Surplus Prêts désignés à marché naissant (PDMN) : Prêts Obligations (64) (96) (176) (62) (215) Juste valeur d'oligations à intérêts échus Valeurs mobilières - Gains non réalisés (pertes) : Actions ordinaires et privilégiées Revenu fixe (180) (145) (231) 29 (42) Provision générale : 1,300 1, Réserves totales : 1,878 1,634 1,014 1,382 1,002 REVENUS REPORTÉS (millions $) : Page 21
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