Phoenix Prima. Brochure commerciale. Phoenix Prima. L indépendance au service de la performance. Instrument financier à capital non garanti

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1 Phoenix Prima Instrument financier à capital non garanti Brochure commerciale Phoenix Prima Produit alternatif à un placement risqué de type action Durée d investissement conseillée : 6 ans en l absence d activation automatique du mécanisme de remboursement anticipé Sous-jacent : Indice Eurostoxx 50 L indépendance au service de la performance Aucune mesure n a été prise dans une quelconque juridiction qui permettrait l offre publique des titres. Ce placement s inscrit dans le cadre d une diversification suffisante du portefeuille des souscripteurs conformément à la position de l AMF n Le montant nominal minimum de souscription est de par souscripteur. Les termes «capital initial» ou «capital» utilisés dans cette brochure désignent la valeur nominale des titres soit 000 euros. Le montant remboursé est calculé sur la base de la valeur nominale des titres hors frais et fiscalité applicable au cadre d investissement. Toutes les performances indiquées dans ce document s entendent hors fiscalité applicable et/ou frais liés au cadre d investissement. L investisseur est invité à se rapprocher de ses conseils avant tout investissement dans le produit. Il vous appartient de vous assurer que vous êtes autorisé à investir dans ce produit. Le présent document est un document à caractère commercial et non un document à caractère réglementaire. Les gains éventuels peuvent être réduits par l effet de commissions, redevances ou autres charges supportées par l investisseur. La valeur de remboursement du produit peut être inférieure au montant de l investissement initial. Dans le pire scénario, les investisseurs peuvent perdre jusqu à la totalité de leur investissement. L attention des investisseurs est attirée sur le fait que la valeur de rachat du produit ne correspond pas forcément à l évolution de l indice (d autres paramètres que la valeur instantanée de l indice entrent en compte pour le calcul de la valeur de rachat du produit). Il est nécessaire pour l investisseur de pouvoir conserver ce produit sur la durée maximale possible, le rachat avant le terme pouvant présenter une opportunité mais également un risque de perte en capital. Le produit est soumis au risque de défaut de l émetteur (risque de crédit).

2 L investisseur privilégie un produit adossé aux marchés actions européens. Le remboursement de «Phoenix Prima» est conditionné à l évolution de l Indice Eurostoxx 50 dividendes non réinvestis (l investisseur ne bénéficiera pas des dividendes détachés par les valeurs le composant). Afin de bénéficier d une protection en cas de baisse de l Indice jusqu à -50% (inclus), l investisseur accepte de limiter ses gains en cas de très forte hausse des marchés actions. En cas de forte baisse de l Indice à l échéance au-delà de 50% (exclu), l investisseur subira une perte en capital à hauteur de la baisse enregistrée par l Indice. DETAIL DU MECANISME DE REMBOURSEMENT Niveau initial Le niveau initial du produit est le cours de clôture de l indice Eurostoxx 50 le 8 juillet 0.. Mécanisme de détachement de coupon A chaque date anniversaire du produit (années à 6), le niveau de l indice Eurostoxx 50 est comparé à son niveau initial. cas n : L Eurostoxx 50 est supérieur ou égal à -50% de son niveau initial, l investisseur reçoit un coupon annuel de 6%, cas n : L Eurostoxx 50 est inférieur à -50% de son niveau initial, l investisseur ne reçoit pas de coupon annuel mais celui-ci est mis en mémoire et sera reversé si à une des prochaines dates anniversaires, l Eurostoxx 50 est supérieur ou égal à -50% de son niveau initial. Ce mécanisme s arrête avec le mécanisme automatique de remboursement anticipé.. Mécanisme automatique de remboursement anticipé Aux dates anniversaires des années à 5, si l Eurostoxx 50 est supérieur ou égal à son niveau initial, le produit est automatiquement remboursé par anticipation et l investisseur reçoit l intégralité du capital initial (fin du produit). 3. Mécanisme de remboursement du capital Si l Eurostoxx 50 n a jamais été supérieur ou égal à son niveau initial aux dates anniversaires à 5, on constate son niveau à la date anniversaire 6 (le 8 juillet 07) : cas n : L Eurostoxx 50 est supérieur ou égal à -50% de son niveau initial, l investisseur reçoit alors l intégralité du capital initial. cas n : L Eurostoxx 50 est inférieur à -50% de son niveau initial. L investisseur reçoit la valeur finale de l indice. Il subit une perte en capital dans ce cas. ILLUSTRATION DU MECANISME DE REMBOURSEMENT Les données chiffrées utilisées dans ces exemples n ont qu une valeur indicative et informative, l objectif étant de décrire le mécanisme du produit. Elles ne préjugent en rien de résultats futurs et ne sauraient constituer en aucune manière une offre commerciale. Cas favorable : Hausse à court terme de l indice de l indice Évolution de l indice Eurostoxx % + 40% + 30% + 0% - 60% + 6% L Eurostoxx 50 clôture au-dessus de son niveau initial dès la fin de l année (+3%) Le produit est rappelé par anticipation. L investisseur reçoit l intégralité de son capital initial + un coupon de 6%. Investissement du capital initial (-00%) + coupon en année (6%) + remboursement de l intégralité du capital initial (00%) = +6% versés en fin d année. -00% +06% = + 6% de Phoenix Prima Après frais sur versement et hors frais de gestion liés au cadre d investissement. La valeur finale de l indice est exprimée en pourcentage de sa valeur initiale.

3 Cas Médian : Baisse de l indice jusqu à -50% de l indice Évolution de l indice Eurostoxx % + 40% + 30% + 0% - 60% -00% +6% 0 +% +6% +6% +06% = + 36% + 36% - 47% de Phoenix Prima En fin d année, l Eurostoxx 50 est compris entre son niveau initial et -50% de ce même niveau. Le produit verse un coupon de 6%. En fin d année, l Eurostoxx 50 est inférieur à -50% de son niveau initial, aucun coupon n est versé. En fin d année 3, l Eurostoxx 50 est compris entre son niveau initial et -50% de ce même niveau. Le produit verse un coupon de 6% au titre de l année 3 et le coupon mis en mémoire en fin d année. En fin d année 4 et 5, le produit verse un coupon de 6%. En fin d année 6, l Eurostoxx 50 clôture au-dessus de -50% de son niveau initial (-47%). L investisseur reçoit l intégralité de son capital initial + un coupon de 6%. Investissement du capital initial (-00%) + coupons en années,, 3, 4, 5 et 6 (6 x 6% = 36%) + remboursement de l intégralité du capital initial (00%) = +36% versés sur une période de 6 ans. Cas défavorable : Baisse de l indice au-delà de -50% de l indice Évolution de l indice Eurostoxx % + 40% + 30% + 0% - 60% -00% +6% 0 +% +6% +6% +49% = -% - % - 5% de Phoenix Prima En fin d année, l Eurostoxx 50 est compris entre son niveau initial et -50% de ce même niveau. Le produit verse un coupon de 6%. En fin d année, l Eurostoxx 50 est inférieur à -50% de son niveau initial, aucun coupon n est versé. En fin d année 3, l Eurostoxx 50 est compris entre son niveau initial et -50% de ce même niveau. Le produit verse un coupon de 6% au titre de l année 3 et le coupon mis en mémoire en fin d année. En fin d année 4 et 5, le produit verse un coupon de 6%. En fin d année 6, l Eurostoxx 50 clôture juste en-dessous de -50% de son niveau initial. Aucun coupon n est versé au titre de l année 6. Le capital n est plus protégé et l investisseur reçoit la valeur finale de l indice Eurostoxx 50. L investisseur subit dans ce cas une perte en capital. Investissement du capital initial (-00%) + coupons en années,, 3, 4 et 5, (5 x 6% = 30%) + valeur de remboursement à maturité (00% - 5% = 49%) = -% sur une période de 6 ans. Remarque importante : le rendement du produit est donc très sensible à une faible variation de l indice autour du seuil de 50% (comparaison du scénario «Cas Médian» et «Cas défavorable») Cas défavorable : Baisse de l indice jusqu à -00% de l indice Évolution de l indice Eurostoxx 50 +0% -50% -60% -70% -80% -90% -00% - 00% A toutes les dates de constatation annuelle (année à 6), l Eurostoxx 50 est inférieur à -50% de son niveau initial. Aucun coupon n est payé en fin d années à 6. En fin d année 6, l Eurostoxx 50 perd la totalité de sa valeur initiale (Indice Eurostoxx 50 à 0 points). L investisseur subit une perte en capital à hauteur de 00% de son investissement initial. Investissement du capital initial (-00%) + valeur de remboursement à maturité (0%) = -00% sur une période de 6 ans. -00% = -00% de Phoenix Prima Après frais sur versement et hors frais de gestion liés au cadre d investissement. La valeur finale de l indice est exprimée en pourcentage de sa valeur initiale. 3

4 TESTS HISTORIQUES 674 tests ont été réalisés sur des placements semblables à Phoenix Prima (même durée, même sous-jacent, même formule de remboursement). Les cours de l indice Eurostoxx 50 ont été relevés chaque jour du 0/0/000 au 5/06/00. Les scénarii non terminés (pas de rappel anticipé et maturité non encore atteinte) sont indiqués dans la colonne «en cours». Les simulations sur les données historiques de marché permettent de calculer les rendements qu aurait eu le produit s il avait été lancé dans le passé, présentées selon la date de lancement. Elles permettent d appréhender le comportement du produit lors de différentes phases de marché ces dernières années. Ces simulations ont trait à des périodes passées et ne sont pas un indicateur fiable des résultats futurs. LES CHIFFRES RELATIFS AUX PERFORMANCES PASSEES ET/OU SIMULATIONS DE PERFORMANCES PASSEES ONT TRAIT A DES PERIODES PASSEES ET NE SONT PAS UN INDICATEUR FIABLE DES RESULTATS FUTURS. Durée de vie du produit Distribution de la performance L INDICE EUROSTOXX 50 L indice Eurostoxx 50, dividendes non réinvestis, se compose des 50 premières sociétés de la zone Euro, sélectionnées sur la base de la capitalisation, du volume des transactions et du secteur d activité. Il respecte une pondération géographique et sectorielle qui reflète fidèlement la structure et le développement économique de la zone Euro. 4

5 PRINCIPALES CARACTERISTIQUES FINANCIERES Forme Emetteur Sous-jacent Devise Taille d émission Enveloppe initiale disponible Période de Commercialisation Instrument financier émis dans le cadre d un programme EMTN Credit Suisse International Indice Eurostoxx 50 (BBG<SX5E>) Euro euros euros Maturité août 07 Jusqu au 6 juillet 0. Une fois le montant de l enveloppe initiale atteint, la commercialisation de «Phoenix Prima» peut cesser à tout moment sans préavis avant le 6 juillet 0. Cours de clôture de l indice Eurostoxx 50 le 8 juillet 0 Date d émission 8 juillet 0 Remboursement automatique anticipé Possible à chaque date de constatation annuelle dès la ère année si l Eurostoxx 50 est supérieur à son niveau initial. Barrière de détachement de coupon Effet mémoire Commission de souscription Commission de rachat Commission de distribution Eligibilité Frais d investissement Offre au public Code Isin du niveau initial Oui Néant Néant Credit Suisse paiera aux distributeurs une rémunération annuelle maximum égale à 0,69% du montant effectivement placé. Assurance Vie et Comptes titres Selon les supports et les contrats Non. Placement Privé uniquement XS AVANTAGES / INCONVENIENTS Avantages : Un coupon annuel de +6% si l Eurostoxx 50 est supérieur ou égal à -50% de son niveau initial aux dates de constatation annuelle. Un effet mémoire sur les coupons qui permet de récupérer les éventuels coupons non versés. A chaque date anniversaire, la possibilité du remboursement de l intégralité du capital net investi si l indice Eurostoxx 50 est supérieur ou égal à son niveau initial. A l échéance, un remboursement à 00% du capital net investi, si l Eurostoxx 50 est supérieur ou égal à -50% de son niveau initial. Inconvénients : Pas de protection du capital :, un risque de perte totale ou partielle du capital net investi si l indice Eurostoxx 50 a baissé de plus de 50% de son niveau initial. En cas de sortie du placement avant l échéance (rachat, clôture du compte, arbitrage en sortie du placement, décès), le remboursement se fera sur la base de la valeur de l instrument financier au moment de la sortie. En fonction de l évolution de l indice, ainsi que de nombreux autres paramètres difficilement mesurables pour l investisseur, la valeur pourra être supérieure ou inférieure à son niveau initial. Le placement ne bénéficie pas des dividendes des actions de l indice Eurostoxx 50 et l investisseur peut subir un manque à gagner par rapport à un investissement direct sur l indice. Du fait du mécanisme de remboursement anticipé, la durée du placement¹ n est pas connue à l avance. Le rendement du produit est très sensible à une faible variation de l indice autour du seuil de 50%. L'investisseur peut ne bénéficier que d'une hausse partielle de l'indice Eurostoxx 50 du fait du mécanisme de plafonnement des gains (6% par an maximum) Les avantages du produit ne profitent qu'aux seuls investisseurs ayant investi avant le 8/07/0, et conservant l'instrument financier jusqu'à son échéance effective (le /08/07). Après frais sur versement et hors frais de gestion liés au cadre d investissement. La valeur finale de l indice est exprimée en pourcentage de sa valeur initiale. 5

6 AVERTISSEMENTS Informations Importantes L ensemble des données est présenté hors fiscalité applicable et/ ou frais liés au cadre d investissement. Les indications qui figurent dans le présent document, y compris la description des avantages et des inconvénients, ne préjugent pas du cadre d investissement choisi et notamment de l impact que les frais liés à ce cadre d investissement peuvent avoir sur l économie générale de l opération pour l investisseur. Sans préjudice des obligations légales ou réglementaires à sa charge, Credit Suisse ne pourra être tenue responsable des conséquences financières ou de quelque nature que ce soit résultant du produit décrit dans ce document. Les investisseurs doivent procéder, avant la conclusion de toute opération avec Credit Suisse, à leur propre analyse et d obtenir tout conseil professionnel qu ils jugent nécessaires sur les risques et les avantages du produit. Evénements exceptionnels méthodes d ajustement ou de substitution - résiliation ou remboursement anticipé(e) : La survenance d événements exceptionnels pouvant affecter un ou plusieurs sous jacent(s) du produit peut, en vertu des termes et conditions du produit, déclencher (i) l application de modalités d ajustement ou de substitution ou (ii) la résiliation ou le remboursement anticipé(e) du produit. Les termes et les documents relatifs au produit peuvent également prévoir le remboursement ou la résiliation anticipé(e) du produit même en l absence de la survenance d événements exceptionnels. Dans tous les cas, le montant remboursé par Credit Suisse peut être inférieur au montant initialement investi. Restrictions générales de vente : le produit peut faire l objet de restrictions à l égard de certaines personnes ou dans certains pays en vertu des réglementations nationales applicables à ces personnes ou dans ces pays. Il appartient à chaque investisseur de s assurer qu il est autorisé à souscrire ou à investir dans ce produit. En investissant dans ce produit, chaque investisseur est présumé garantir à Credit Suisse qu il est dûment autorisé à cette fin. Caractère promotionnel de ce document : le présent document est un document à caractère commercial et non un document à caractère réglementaire. Il est recommandé aux investisseurs de porter leur attention sur les points suivants : Pas de protection du capital : le produit ne comporte pas de protection du capital. La valeur de remboursement du produit peut être inférieure au montant de l investissement initial. Dans le pire des scénarii, les investisseurs peuvent perdre jusqu à la totalité de leur investissement. Garantie par Credit Suisse : le produit bénéficie d une garantie du Credit Suisse (ci-dessous le «Garant»). Le paiement à la date convenue de toute somme due par le débiteur principal au titre du produit est garanti par le Garant, selon les termes et conditions prévus par un acte de garantie disponible auprès du Credit Suisse sur simple demande. En conséquence, l investisseur supporte un risque de crédit sur le Garant. Risque de Crédit : dans la mesure où des sommes sont dues par Credit Suisse (ou toute entité venant aux droits du Credit Suisse), les investisseurs sont exposés à un risque de crédit sur Credit Suisse (ou sur l entité venant aux droits du Credit Suisse). Risque de volatilité : jusqu à la date d échéance du produit, la valeur de marché de ce produit peut faire l objet d une importante volatilité en raison notamment de l évolution du prix, du (ou des) instrument(s) sous-jacent(s) et des taux d intérêts. Dans certaines circonstances, la valeur de marché du produit peut être substantiellement inférieure au montant initialement investi. Risques relatifs aux conditions de marché défavorables : les variations de la valeur de marché du produit sont susceptibles d obliger un investisseur à constituer des provisions ou à revendre partiellement ou en totalité le produit avant maturité, pour lui permettre de respecter ses obligations contractuelles ou réglementaires. Une telle éventualité pourrait mettre l investisseur dans l obligation d avoir à liquider le produit dans des conditions de marché défavorables. Ce risque sera d autant plus grand que le produit comporte un effet de levier. Risque de liquidité : certaines conditions exceptionnelles de marché peuvent avoir un effet défavorable sur la liquidité du produit, voire même rendre le produit totalement illiquide. Risque inhérent à l existence d un effet de levier : ce produit comporte un effet de levier. Il en résulte que la valeur de ce produit est susceptible de refléter, de manière amplifiée, la variation de la valeur de son (ou de ses) instrument(s) sous jacent(s). Pas de marché liquide : il n y a aucun marché liquide sur lequel ce produit peut être facilement négocié, ce qui peut avoir un effet défavorable substantiel sur le prix auquel ce produit pourrait être vendu. s sur la base de performances brutes : les gains éventuels peuvent être réduits par l effet de commissions, redevances ou autres charges supportées par l investisseur. Rachat par Credit Suisse ou dénouement anticipé du produit : Credit Suisse s est expressément engagée à racheter, dénouer ou proposer des prix en cours de vie du produit. L exécution de cet engagement dépendra (i) des conditions générales de marché et (ii) des conditions de liquidité du (ou des) instrument(s) sous- jacent(s) et, le cas échéant, des autres opérations de couverture conclues. Le prix du produit (en particulier la fourchette de prix achat/vente que Credit Suisse peut proposer, à tout moment, pour le rachat ou le dénouement du produit) tiendra compte notamment des coûts de couverture et/ou de débouclement de la position de Credit Suisse liés à ce rachat. Credit Suisse et/ou ses filiales ne sont aucunement responsables de telles conséquences et de leur impact sur les transactions liées au produit ou sur tout investissement dans le produit. Restrictions permanentes de vente aux Etats-Unis d Amérique : LE PRODUIT DECRIT DANS CE DOCUMENT NE PEUT, A AUCUN MOMENT, ETRE DETENU OU AVOIR COMME BENEFICIAIRE ECONOMIQUE UNE «U.S. PERSON» (TEL QUE CE TERME EST DEFINI DANS LA REGULATION S PROMULGUEE EN APPLICATION DU U.S. SECURITIES ACT DE 933, TEL QUE MODIFIE (LA «REGULATION S») ET, EN CONSEQUENCE, NE PEUT ETRE OFFERT ET VENDU EN DEHORS DES ETATS-UNIS D AMERIQUE QU A DES PERSONNES QUI NE SONT PAS DES «U.S. PERSONS», CONFORMEMENT AUX DISPOSITIONS DE LA REGULATION. Avertissement relatif à l Indice : l Indice mentionné dans le présent document (l «Indice») n est pas parrainé, approuvé ou vendu par Credit Suisse. Credit Suisse n assumera aucune responsabilité à ce titre. Disclaimer de l Indice Eurostoxx50 : L EUROSTOXX50 ainsi que ses marques sont la propriété intellectuelle de STOXX Limited, Zurich, Suisse et/ou ses concédants (Les «Concédants»), et sont utilisés dans le cadre de licences. STOXX et ses Concédants ne soutiennent, ne garantissent, ne vendent ni ne promeuvent en aucune façon les valeurs ou les titres financiers ou les options ou toute autre appellation technique basées sur l Indice et déclinent toute responsabilité liée au négoce des produits ou services basés sur l Indice. Lorsque l instrument financier est proposé dans le cadre du contrat d assurance vie, l Instrument Financier est un actif représentatif de l une des unités de compte de ce contrat. Cette brochure ne constitue pas une offre d adhésion au Contrat d Assurance Vie. Les conditions d adhésion à ce contrat et de fonctionnement de l unité de compte sont détaillées dans les conditions générales valant note d information. Lors de l affectation de versements effectués dans le cadre du Contrat d Assurance Vie sur l Instrument Financier en tant qu actif représentatif d une unité de compte, les adhérents audit contrat doivent être conscients d encourir le cas échéant le risque de recevoir une valeur de remboursement inférieure à celle de leurs versements. rue d Aguesseau 900 Boulogne Billancourt Tel :

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