Votre profil d investisseur

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1 ÉPARGNE ET RETRAITE INDIVIDUELLES Votre profil d investisseur Placements La répartition de vos placements constitue le cœur de votre stratégie financière. Il est donc important, avant de choisir la répartition d actif qui vous convient le mieux, de prendre le temps de déterminer le type d investisseur qui correspond le plus à votre personnalité. Épargne Pour ce faire, remplissez tout d abord le questionnaire Votre profil d investisseur, prévu à cet effet. Ce questionnaire traite de plusieurs éléments dont vous devez tenir compte lorsque vous investissez, notamment votre horizon de placement, votre tolérance au risque et votre connaissance des placements. Les réponses que vous fournirez vous permettront de découvrir le type de profil (prudent, modéré, équilibré, croissance ou audacieux) qui correspond le mieux à vos objectifs et qui reflète le plus fidèlement possible votre attitude à l égard du risque. Revenu de retraite Nous vous recommandons de revoir votre profil d investisseur à intervalles réguliers ou dès que votre situation personnelle ou financière n est plus la même. Votre partenaire de confiance. inalco.com

2 VOTRE PROFIL D INVESTISSEUR Nouvelle proposition pour un contrat de rente (Inscrire le numéro NP.) F Contrats de rente existants (Inscrire le ou les numéros de contrats.) NP TYPE D ENREGISTREMENT Régime enregistré d épargne-retraite (REER) Fonds de revenu de retraite (FRR) RER immobilisé restreint Fonds de revenu viager (FRV) Compte de retraite immobilisé (CRI) Fonds de revenu de retraite prescrit Non enregistré RER immobilisé Fonds de revenu viager restreint (FRVR) Régime enregistré d épargne-études (REEE) Compte d épargne libre d impôt (CELI) RENSEIGNEMENTS Nom et prénom Profession Dernière planification financière Provenance du client Objectifs financiers : QUESTIONNAIRE Horizon d investissement 1 Quel âge avez-vous? a) Plus de 69 ans b) Entre 61 et 69 ans c) Entre 51 et 60 ans d) Entre 41 et 50 ans e) Entre 18 et 40 ans 2 Quand prévoyez-vous commencer à faire des sorties de fonds des sommes investies? a) Dans moins de 3 ans b) D ici 3 à 5 ans c) D ici 6 à 12 ans d) D ici 13 à 20 ans e) Dans plus de 20 ans 3 Au cours des 5 prochaines années, vous prévoyez : a) Faire des retraits de votre capital sur une base régulière (RAP, retraite, etc.). d) Retirer une partie de votre rendement seulement. b) Retirer la totalité de votre rendement et une partie de votre capital. e) Accumuler des épargnes avec votre rendement (aucun retrait). c) Retirer tout votre rendement sans toucher à votre capital. Situation financière 4 Quel est votre revenu annuel brut (avant impôts)? a) $ et moins b) $ à $ c) $ à $ d) $ à $ e) $ et plus 5 Quelle est votre valeur nette (actif moins passif)? a) $ et moins b) $ à $ c) $ à $ d) $ à $ e) $ et plus Tolérance au risque Date A M J Date de naissance Employeur Depuis Dernière planification testamentaire Date Publicité Recommandé Contacté Autre A A M M A M J J J 6 Indiquez votre niveau de tolérance aux risques liés à l investissement de votre argent. a) Très faible Je n aime pas l idée de risquer mon argent. Mon seul objectif est de conserver les sommes que j ai investies en toute sécurité à l abri des hausses et des baisses de marché. b) Faible Bien qu une baisse de la valeur de mes placements me dérange, je suis prêt à tolérer une baisse occasionnelle de 5 % maximum, sachant qu à long terme le rendement de mes placements sera plus élevé. c) Modéré Je suis prêt à tolérer une baisse à court terme de 5 % à 10 % de la valeur de mes placements pour autant que je puisse compter sur un rendement à long terme plus élevé. d) Élevé Je suis à l aise avec une baisse à court terme de 10 % à 20 % de la valeur de mes placements parce que je sais qu à long terme mon rendement me permettra de rattraper cette baisse et d obtenir un rendement élevé. e) Très élevé J ai bon espoir d obtenir une croissance à long terme. Une baisse à court terme (moins d un an) de 20 % de la valeur de mes placements ne m inquiète pas. Mai 2014 Copie 1 : siège social Copie 2 : représentant Copie 3 : client F51-122(14-05)

3 Tolérance au risque (suite) 7 Vous avez la possibilité de faire un placement de $ pendant un an. Après un an, dans quelle fourchette accepteriez-vous que la valeur finale potentielle de votre placement initial se situe? $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ a b c d e a) Entre $ et $ b) Entre $ et $ c) Entre $ et $ d) Entre $ et $ e) Entre $ et $ Connaissance des placements 8 Quel est votre niveau de connaissance des placements? a) Très faible Je commence à me familiariser avec les placements. b) Faible Mes connaissances en matière de placements sont limitées. Je sais que certains placements sont plus risqués que d autres. c) Modéré Je connais les différents types de placements et les risques qui s y rattachent (je comprends que les actions sont plus risquées que les obligations). d) Avancé Les actions, les obligations et les fonds de placement me sont familiers. Je comprends les niveaux de risque et de rendement rattachés à chacun des types de placements et leurs fluctuations dans le temps. e) Très avancé Je surveille assidûment les marchés (les actions, les obligations, les fonds, l immobilier, etc.) et j en ai une connaissance approfondie, ce qui me permet d être une source de conseils pour les gens. CALCUL DU POINTAGE Réponse a = 1 point b = 2 points c = 5 points d = 10 points e = 20 points Pointage de ce profil Pointage total De 8 à 26 points = profil prudent De 27 à 55 points = profil modéré De 56 à 89 points = profil équilibré De 90 à 119 points = profil croissance De 120 à 160 points = profil audacieux RÉSULTATS DE VOTRE PROFIL D INVESTISSEUR Choix de fonds de placement Tous les champs de cette section sont obligatoires. Le choix de fonds correspond-il à votre profil d investisseur? Oui Non Si les investissements choisis ne reflètent pas le type d investissement suggéré selon le profil établi, veuillez en indiquer la ou les raisons : J ai pris connaissance de ce profil d investisseur, j en reconnais l exactitude et je confirme en avoir reçu copie. Initiales du client Signature du client Signé à Signature du représentant, le Initiales du DA Copie 1 : siège social Copie 2 : représentant Copie 3 : client

4 LA RÉPARTITION D ACTIF UN FACTEUR IMPORTANT Le rendement de votre portefeuille est grandement influencé par la répartition d actif choisie. Il s avère donc primordial, au moment de répartir l actif de votre contrat, de choisir une combinaison de titres qui correspond bien à votre profil d investisseur ainsi qu à votre niveau de tolérance au risque. Il est aussi essentiel de tenir compte des placements que vous avez chez d autres institutions financières. Profil prudent De 8 à 26 points Il est important pour vous d assurer la sécurité de votre capital et votre niveau de tolérance à la volatilité est faible. Vous recherchez principalement des placements qui offrent un revenu régulier et dans lesquels votre capital sera préservé. 15 % 10 % Profil croissance De 90 à 119 points Vous recherchez une croissance supérieure à la moyenne et êtes prêt à tolérer un niveau de risque élevé. Vous êtes un investisseur patient qui ne se laisse pas influencer par les fluctuations de son portefeuille. 25 % 30 % 75 % 45 % Profil modéré De 27 à 55 points Vous recherchez une certaine croissance de votre capital et votre niveau de tolérance à la volatilité est modéré. Vous privilégiez les placements dont les revenus sont relativement stables. Profil audacieux De 120 à 160 points Vous possédez une forte tolérance au risque et les fluctuations des marchés ne vous tracassent pas. Vous recherchez une croissance plus élevée de votre portefeuille et êtes prêt à assumer des variations substantielles de la valeur de votre portefeuille d une année à l autre. 25 % 15 % 30 % 15 % 60 % 55 % Profil équilibré De 56 à 89 points Vous recherchez un équilibre entre le revenu et la croissance de votre capital. Votre niveau de tolérance au risque est moyen. Vous misez sur une appréciation de votre capital à moyen et à long terme. 20 % Une catégorie de fonds la catégorie des fonds Focus est tout particulièrement conçue pour respecter en tout temps votre profil d investisseur au moyen d un rééquilibrage automatique mensuel de votre portefeuille. Informez-vous auprès de votre représentant pour en savoir davantage. 35 % 45 % * La répartition entre les actions canadiennes et les actions mondiales peut varier. La répartition entre les catégories «Revenu» et «Actions» (incluant canadiennes et mondiales) doit toutefois être respectée.

5 Mise en garde Le questionnaire Votre profil d investisseur a été conçu pour vous guider dans l élaboration de votre stratégie de placement. Bien que nous ayons pris les mesures nécessaires pour vous fournir l évaluation la plus exacte possible, nous ne sommes en aucun cas responsables des stratégies de placement que vous choisissez. De plus, l Industrielle Alliance n est responsable d aucun dommage résultant de l utilisation de ce questionnaire.

6 Votre profil d investisseur Pour connaître le vaste choix de fonds offerts dans le Programme Épargne et Retraite IAG, nous vous invitons à consulter le document Coup d œil sur les fonds Codes de fonds et ratios de frais de gestion (RFG) (F ). L éléphant, symbole de nos 120 ans de force et de solidité. F51-122(14-05)

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