PROSPECTUS SIMPLIFIE DE DÉCEMBRE 2009 LUX-PORTFOLIO (ci-après «la SICAV») R.C. Luxembourg B

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1 PRSPECTUS SIMPIFIE DE DÉCEMBRE 2009 UX-PRTFI (ci-après «la SICAV») R.C. uxembourg B Une SICAV de droit luxembourgeois établie le 30 octobre 1998 U X - P R T F I U X - P R T F I Ce prospectus simplifié ne contient que des informations-clé sur la SICAV. Veuillez contacter votre conseiller financier ou demander le dernier prospectus détaillé accompagné des derniers rapports annuel et semestriel à l adresse suivante: 1, Place de Metz, uxembourg ou sur les sites internet de la Banque et Caisse d Epargne de l Etat, uxembourg ( de la Banque Raiffeisen ( et de la Fortuna Banque ( Ces documents sont disponibles gratuitement, à tout moment, pour les investisseurs actuels et futurs. INFRMATINS IMPRTANTES Structure légale: SICAV à compartiments multiples organisée sous la partie I de la loi du 20 décembre 2002 concernant les organismes de placement collectif (la «oi de 2002») Promoteurs: BANQUE ET CAISSE D'EPARGNE DE 'ETAT, UXEMBURG, 1, Place de Metz, uxembourg BANQUE RAIFFEISEN S.C., 48-50, rue Charles Martel, uxembourg FRTUNA BANQUE S.C., , Boulevard de la Pétrusse, uxembourg Banque dépositaire : BANQUE ET CAISSE D'EPARGNE DE 'ETAT, UXEMBURG, 1, Place de Metz, uxembourg Réviseur d entreprises : ERNST & YUNG S.A., 7, Parc d Activité Syrdall, Munsbach Société de Gestion : UX-INVESTMENT ADVISRS S.A., 6a, rue Goethe, uxembourg Conseiller en investissements: UX-PRTFI ADVISRY S.A. HDING, 1, Place de Metz, uxembourg Agent domiciliataire et administratif : BANQUE ET CAISSE D'EPARGNE DE 'ETAT, UXEMBURG, 1, Place de Metz, uxembourg Agent de transfert et de registre : BANQUE ET CAISSE D'EPARGNE DE 'ETAT, UXEMBURG, 1, Place de Metz, uxembourg Agent d'informations et Agent Payeur en Allemagne : DEUTSCHE BANK AG, CTAS/Global Equity Services, Post IP Services, Theodor-Heuss-Allee 70, D Frankfurt am Main Autorité de contrôle: Commission de Surveillance du Secteur Financier ( bjectif d investissement INFRMATIN D INVESTISSEMENT Compartiment UX-PRTFI DEFENSIVE objectif du compartiment est de réaliser tant une croissance du capital que des revenus stables à moyen et long terme tout en suivant une allocation d actif qui prévoit en moyenne, sur le long terme, une pondération d environ 80% d obligations majoritairement libellées en EUR et accessoirement en USD ainsi qu'environ 20% en actions européennes et américaines. Dans le cadre de cet objectif, le compartiment UX-PRTFI DEFENSIVE investit: d investissement - principalement en valeurs mobilières obligataires ou assimilées d'émetteurs de qualité et dénommées en devises des pays de l'cde; - minoritairement en actions à capitalisation élevée, admises à la cote des principales bourses mondiales, notamment des pays de l'cde; - accessoirement et dans les limites prévues par les Restrictions d'investissement du prospectus complet, dans des warrants sur valeurs mobilières et dans des PC de type ouvert. e compartiment peut détenir accessoirement des liquidités ainsi que des instruments du marché monétaire qui, au moment de leur acquisition, ont une échéance résiduelle ne dépassant pas douze mois. Dans un objectif de couverture, le compartiment peut également utiliser toutes les autres Techniques sur Instruments Financiers énoncées dans le chapitre consacré aux Restrictions d'investissement du prospectus complet et ce dans les limites prévues. Il est à souligner que les instruments mentionnés sous B) TECHNIQUES ET INSTRUMENTS IES AUX INSTRUMENTS FINANCIERS au sein du chapitre RESTRICTINS D INVESTISSEMENT du prospectus complet ainsi que les warrants sont soumis à une volatilité plus élevée que les actifs sousjacents. risque es investissements du compartiment UX-PRTFI DEFENSIVE sont soumis aux fluctuations des marchés dans lesquels le compartiment a investi. Sur le long terme, le marché des obligations, dans lequel le compartiment investit principalement, n offre pas le même potentiel de croissance que le marché des actions, mais procure cependant une meilleure stabilité des 1

2 investissements. De par sa nature, le marché des actions se caractérise par une volatilité plus élevée, mais réalise généralement, sur le long terme, de meilleures performances que d'autres types d'investissement. e compartiment UX-PRTFI DEFENSIVE est particulièrement adapté pour un investisseur recherchant la sécurité désirant participer à la performance des marchés obligataires en EUR avec en plus une faible exposition au marché obligataire en USD et aux marchés boursiers. e compartiment est adapté tant pour les investisseurs individuels désirant investir dans le marché des actions que pour un investisseur averti désirant atteindre ses objectifs d'investissement. e compartiment est particulièrement adapté pour des investissements à moyen et long terme, étant donné que des moins-values peuvent survenir suite à des fluctuations des marchés boursiers. Performance historique 4,00% 3,00% 2,00% 1,00% -1,00% -2,00% -3,00% -4,00% -5,00% UX-PRTFI DEFENSIVE (en EUR) Compartiment UX-PRTFI BAANCED bjectif d investissement objectif du compartiment est de réaliser tant une croissance du capital que des revenus stables à moyen et long terme tout en suivant une allocation d actif qui prévoit en moyenne, sur le long terme, une pondération d environ 60% d obligations majoritairement libellées en EUR et accessoirement en USD ainsi qu'environ 40% d actions européennes et américaines. Dans le cadre de cet objectif, le compartiment UX-PRTFI BAANCED investit: d investissement - en valeurs mobilières obligataires ou assimilées d'émetteurs de qualité et dénommées en devises des pays de l'cde; - en actions à capitalisation élevée, admises à la cote des principales bourses mondiales, notamment des pays de l'cde; - accessoirement et dans les limites prévues par les Restrictions d'investissement du prospectus complet, dans des warrants sur valeurs mobilières et dans des PC de type ouvert. e compartiment peut détenir accessoirement des liquidités ainsi que des instruments du marché monétaire qui, au moment de leur acquisition, ont une échéance résiduelle ne dépassant pas douze mois. Dans un objectif de couverture, le compartiment peut également utiliser toutes les autres Techniques sur Instruments Financiers énoncées dans le chapitre consacré aux Restrictions d'investissement du prospectus complet et ce dans les limites prévues. Il est à souligner que les instruments mentionnés sous B) TECHNIQUES ET INSTRUMENTS IES AUX INSTRUMENTS FINANCIERS au sein du chapitre RESTRICTINS D INVESTISSEMENT du prospectus complet ainsi que les warrants sont soumis à une volatilité plus élevée que les actifs sousjacents. risque es investissements du compartiment UX-PRTFI BAANCED sont soumis aux fluctuations des marchés dans lesquels le compartiment a investi. Sur le long terme, le marché des obligations n offre pas le même potentiel de croissance que le marché des actions, mais procure cependant une meilleure stabilité des investissements. De par sa nature, le marché des actions se caractérise par une volatilité plus élevée, mais réalise généralement, sur le long terme, de meilleures performances que d'autres types d'investissement. e compartiment UX-PRTFI BAANCED est particulièrement adapté pour un investisseur au profil équilibré désirant participer majoritairement à la stabilité des marchés obligataires, mais également à la performance des marchés boursiers. e compartiment est adapté tant pour les investisseurs individuels désirant investir dans le marché des obligations et actions que pour un investisseur averti désirant atteindre ses objectifs d'investissement. e compartiment est particulièrement adapté pour des investissements à moyen et long terme, étant donné que des moins-values peuvent survenir suite à des fluctuations des marchés. 2

3 Performance historique 8,00% 6,00% 4,00% 2,00% -2,00% -4,00% -6,00% -8,00% -1 UX-PRTFI BAANCED (en EUR) bjectif d investissement Compartiment UX-PRTFI GRWTH objectif du compartiment est de réaliser tant une croissance du capital que des revenus stables à moyen et long terme tout en suivant une allocation d actif qui prévoit en moyenne, sur le long terme, une pondération d environ 40% d obligations majoritairement libellées en EUR et accessoirement en USD ainsi qu'environ 60% d actions européennes et américaines. Dans le cadre de cet objectif, le compartiment UX-PRTFI GRWTH investit: d investissement - en actions à capitalisation élevée et accessoirement moyenne, admises à la cote des principales bourses mondiales, notamment des pays de l'cde; - en valeurs mobilières obligataires ou assimilées d'émetteurs de qualité et dénominées en devises des pays de l'cde; - accessoirement et dans les limites prévues par les Restrictions d'investissement du prospectus complet, dans des warrants sur valeurs mobilières et dans des PC de type ouvert. e compartiment peut détenir accessoirement des liquidités ainsi que des instruments du marché monétaire qui, au moment de leur acquisition, ont une échéance résiduelle ne dépassant pas douze mois. Dans un objectif de couverture, le compartiment peut également utiliser toutes les autres Techniques sur Instruments Financiers énoncées dans le chapitre consacré aux Restrictions d'investissement du prospectus complet ce dans les limites prévues. Il est à souligner que les instruments mentionnés sous B) TECHNIQUES ET INSTRUMENTS IES AUX INSTRUMENTS FINANCIERS au sein du chapitre RESTRICTINS D INVESTISSEMENT du prospectus complet ainsi que les warrants sont soumis à une volatilité plus élevée que les actifs sous-jacents. risque es investissements du compartiment UX-PRTFI GRWTH sont soumis aux fluctuations des marchés dans lesquels le compartiment a investi. Sur le long terme, le marché des obligations n offre pas le même potentiel de croissance que le marché des actions, mais procure cependant une meilleure stabilité des investissements. De par sa nature, le marché des actions se caractérise par une volatilité plus élevée, mais réalise généralement, sur le long terme, de meilleures performances que d'autres types d'investissement. e compartiment UX-PRTFI GRWTH est particulièrement adapté pour un investisseur au profil équilibré désirant participer majoritairement à la performance des marchés boursiers, mais également à la stabilité des marchés obligataires. e compartiment est adapté tant pour les investisseurs individuels désirant investir dans le marché des obligations et actions que pour un investisseur averti désirant atteindre ses objectifs d'investissement. e compartiment est particulièrement adapté pour des investissements à moyen et long terme, étant donné que des moins-values peuvent survenir suite à des fluctuations des marchés. Performance historique 15,00% 1 5,00% -5,00% -1-15,00% -2 UX-PRTFI GRWTH (en EUR) 3

4 bjectifs d investissement Compartiment UX-PRTFI DYNAMIC objectif du compartiment est de réaliser tant une croissance du capital que des revenus stables à moyen et long terme tout en suivant une allocation d actif qui prévoit en moyenne, sur le long terme, une pondération d environ 20% d obligations majoritairement libellées en EUR et accessoirement en USD ainsi qu'environ 80% d actions européennes et américaines. Dans le cadre de cet objectif, le compartiment UX-PRTFI DYNAMIC investit: d investissement - pour une quote-part de minimum 60% en actions et titres assimilables, dont une majorité à capitalisation élevée et admise à une bourse d'un pays de l'cde; - accessoirement en valeurs mobilières obligataires ou assimilées, dans des warrants sur valeurs mobilières, en instruments du marché monétaire d'émetteurs de qualité et libellés en une devise d'un pays de l'cde ainsi que, dans les limites prévues par les Restrictions d'investissement du prospectus complet, dans des PC de type ouvert. e compartiment peut détenir accessoirement des liquidités ainsi que des instruments du marché monétaire qui, au moment de leur acquisition, ont une échéance résiduelle ne dépassant pas douze mois. Dans un objectif de couverture, le compartiment peut également utiliser toutes les autres Techniques sur Instruments Financiers énoncées dans le chapitre consacré aux Restrictions d'investissement du prospectus complet et ce dans les limites prévues. Il est à souligner que les instruments mentionnés sous B) TECHNIQUES ET INSTRUMENTS IES AUX INSTRUMENTS FINANCIERS au sein du chapitre RESTRICTINS D INVESTISSEMENT du prospectus complet ainsi que les warrants sont soumis à une volatilité plus élevée que les actifs sous-jacents. risque es investissements du compartiment UX-PRTFI DYNAMIC sont soumis aux fluctuations des marchés dans lesquels le compartiment a investi. Sur le long terme, le marché des obligations n offre pas le même potentiel de croissance que le marché des actions, mais procure cependant une meilleure stabilité des investissements. De par sa nature, le marché des actions, dans lequel le compartiment investit principalement, se caractérise par une volatilité plus élevée, mais réalise généralement, sur le long terme, de meilleures performances que d'autres types d'investissement. e compartiment UX-PRTFI DYNAMIC est particulièrement adapté pour un investisseur au profil plus agressif désirant participer à la performance des marchés boursiers. e compartiment est adapté tant pour les investisseurs individuels désirant investir dans le marché des actions que pour un investisseur averti désirant atteindre ses objectifs d'investissement. e compartiment est particulièrement adapté pour des investissements à moyen et long terme, étant donné que des moins-values peuvent survenir suite à des fluctuations des marchés. Performance historique 2 15,00% 1 5,00% -5,00% -1-15,00% -2-25,00% UX-PRTFI DYNAMIC (en EUR) Fiscalité INFRMATIN FINANCIERE Au moment de la publication des présentes, la SICAV est soumise à la taxe d'abonnement, payable à l'administration de l'enregistrement. Cette taxe, sauf stipulation contraire dans la fiche relative aux compartiments, est égale à 0,05% par an, payable trimestriellement sur le total de l'actif net de la SICAV tel qu'il ressort au dernier jour de chaque trimestre. a SICAV subit les retenues d'impôt à la source éventuellement applicables dans les différents pays sur les revenus des investissements qui y sont faits, pour autant qu'elle ne soit pas couverte par le champ d'application des traités contre les doubles impositions conclus par le Grand-Duché de uxembourg avec les pays en cause. Elle peut être également soumise aux impôts indirects sur ses opérations (timbre, impôt de bourse) et sur les services à elle facturés (taxe sur le chiffre d'affaires, taxe sur la valeur ajoutée), qui peuvent être appliqués en raison des différentes législations en usage. Il appartient au porteur d'actions de s'informer sur le traitement fiscal qui lui est applicable du fait de la loi de son pays, de sa nationalité ou de sa résidence. Frais et dépenses Frais et dépenses des transactions des actionnaires a) Souscription d actions e prix de souscription du compartiment concerné comprend la valeur nette d'inventaire par action du compartiment à laquelle est ajouté un droit d'entrée de maximum 2,5% (un minimum de EUR 40,- peut être prélevé) calculé sur base de la valeur nette d'inventaire par action au profit de l'agent placeur des actions. 4

5 b) Rachat d actions e prix de rachat du compartiment concerné comprend la valeur nette d'inventaire par action du compartiment. e Conseil d'administration peut prélever une commission de rachat de 1% maximum calculée sur base de la valeur nette d'inventaire par action au profit de l'agent administratif des actions. c) Conversion et échange des actions es conversions d'actions d'un compartiment à un autre se font sur base des valeurs nettes d'inventaire respectives. e taux de conversion est calculé d'après la formule suivante: (B * C) - E A = D A = nombre d'actions du nouveau compartiment ou de la nouvelle classe d'actions à attribuer B = nombre d'actions de l'ancien compartiment ou classe d'actions à convertir C = valeur nette d'inventaire des actions de l'ancien compartiment ou classe d'actions le jour d'évaluation applicable à la conversion D = valeur nette d'inventaire des actions du nouveau compartiment ou classe d'actions le jour d'évaluation applicable à la conversion E = frais de conversion éventuels e Conseil d'administration peut prélever, au profit de l'agent administratif de la SICAV, une commission de conversion ou d'échange de 0,5% maximum, à prélever sur la valeur des actions reçues en contrepartie. Dépenses opérationnelles de la SICAV a SICAV supporte l'intégralité de ses frais de fonctionnement: - les indemnisations éventuelles des administrateurs (en cas de paiement de telles indemnisations, leur montant est décidé lors de l'assemblée Générale des actionnaires), du conseiller en investissement, de la société de gestion et du réviseur d'entreprises de la SICAV. es administrateurs peuvent, en outre, être défrayés des dépenses réelles engagées pour la SICAV; - les rémunérations de la banque dépositaire et de l'agent domiciliataire et administratif, des agents chargés du service financier (indiquées ci-après, auxquelles s'ajoute une commission fixe par ligne de portefeuille), les frais de commercialisation ainsi que les frais de conservation facturés par les centrales de valeurs mobilières, les banques et les intermédiaires financiers; - les frais de courtage et de banque engendrés par les transactions relatives aux valeurs du portefeuille de la SICAV (ces frais sont compris dans le calcul du prix de revient et déduits du produit de la vente); - tous les impôts, droits et taxes éventuellement dus sur ses opérations, avoirs et revenus; - les frais de conseil et autres coûts des mesures extraordinaires, notamment des expertises ou procès propres à sauvegarder les intérêts des actionnaires; - les frais d'impression et de diffusion des certificats, des prospectus, des rapports annuels et semestriels ainsi que de tous autres rapports et documents nécessaires suivant les lois et règlements applicables; - les frais de publication des prix et de toutes autres informations destinées aux actionnaires ainsi que tous autres frais d'exploitation; - les droits et frais liés à l'inscription et au maintien de l'inscription de la SICAV auprès des organismes gouvernementaux et des bourses de valeurs. es frais et dépenses engagés pour la constitution de la SICAV et l'émission initiale des actions sont, quant à eux, amortis sur cinq ans. Ces frais et dépenses sont imputés en premier lieu sur les revenus de la SICAV, à défaut sur les plus-values nettes réalisées et, à défaut, sur les avoirs de la SICAV. es frais qui ne sont pas directement imputables à un compartiment sont répartis sur tous les compartiments au prorata des avoirs nets de chaque compartiment. Pourcentage de frais réels, hors commissions de courtage (Total Expenses Ratio) : Compartiment UX-PRTFI DEFENSIVE 1,28% UX-PRTFI BAANCED 1,24% UX-PRTFI GRWTH 1,26% UX-PRTFI DYNAMIC 1,33% Définition: pour chaque période et chaque compartiment, le pourcentage de frais réels, hors commissions de bourse, est l'ensemble des frais détaillés ci-avant par rapport à la valeur nette d'inventaire moyenne sur la période. es commissions de conseil et de gestion, pour lesquels des taux maximaux ont été fixés individuellement, représentent la majorité de ces frais réels. Cependant, le cumul de ces deux commissions ne doit pas dépasser un certain taux maximal comme l'illustre le tableau ci-joint. Compartiment C de conseil «Advisory» (taux maximal) C de gestion «IA» (taux maximal) Cumul des commissions (taux maximal) UX-PRTFI DEFENSIVE 0,925% p.a. 0,15% p.a. 1,00% p.a. UX-PRTFI BAANCED 0,925% p.a. 0,15% p.a. 1,00% p.a. UX-PRTFI GRWTH 0,925% p.a. 0,15% p.a. 1,00% p.a. UX-PRTFI DYNAMIC 0,925% p.a. 0,15% p.a. 1,00% p.a. 5

6 Pour les fonctions administratives et d agent de transfert, déléguées à la BANQUE ET CAISSE D'EPARGNE DE 'ETAT, UXEMBURG, la rémunération annuelle se calcule par tranches dégressives de l actif net et s élève à maximum 0,075% hors taxe de la valeur du total de l'actif net des compartiments sans qu'elle ne puisse être inférieure à EUR 1.450,- par mois par compartiment. a commission est payable mensuellement, et calculée sur base de la dernière valeur nette d'inventaire du mois. a banque dépositaire reçoit pour ses services une commission annuelle hors taxe fixée à 0,075% de la valeur du total de l'actif net de la SICAV sans qu'elle ne puisse être inférieure à EUR 1.550,- par mois pour tous les compartiments réunis. a commission est payable mensuellement, et calculée sur base de la dernière valeur nette d'inventaire du mois. Taux de rotation du portefeuille-titres : Compartiment UX-PRTFI DEFENSIVE 5,82% UX-PRTFI BAANCED 8,73% UX-PRTFI GRWTH 11,80% UX-PRTFI DYNAMIC 20,03% Définition: pour chaque période et chaque compartiment, le taux de rotation est le ratio qui met en relation les transactions sur valeurs mobilières, en montant nominal libellé dans la devise comptable du compartiment, par rapport à l'actif net moyen de l'exercice du compartiment. Ce montant nominal de transactions équivaut au minimum du montant des achats ou de celui des ventes. INFRMATIN CMMERCIAE Souscription, Vous pouvez acheter et vendre les actions chez un distributeur agréé rachat, BANQUE ET CAISSE D'EPARGNE DE 'ETAT, UXEMBURG, 1, Place de Metz, uxembourg conversion et BANQUE RAIFFEISEN S.C., 48-50, rue Charles Martel, uxembourg échange des FRTUNA BANQUE S.C., , Boulevard de la Pétrusse, uxembourg actions et/ou directement auprès de la SICAV à uxembourg, à l adresse suivante : BANQUE ET CAISSE D'EPARGNE DE 'ETAT, UXEMBURG, 1, Place de Metz, uxembourg e prix de souscription comprend la valeur nette d'inventaire du compartiment à laquelle est ajouté un droit d'entrée de maximum 2,5% (un minimum de EUR 40,- peut être prélevé) au profit de l'agent placeur des actions. e prix de souscription est basé sur la première valeur nette d'inventaire postérieure à la demande de souscription pour autant que celle-ci soit reçue avant heures (heure de uxembourg) du jour ouvrable bancaire au uxembourg précédant celui du calcul de cette valeur nette d'inventaire. e prix de souscription (valeur nette d inventaire par action augmentée, le cas échéant, de la commission d émission) est payable le jour de calcul de la valeur nette d inventaire applicable à la souscription si ce jour est un jour ouvrable bancaire au uxembourg dans la devise ou les devises telles que stipulées dans la fiche relative à chaque compartiment concerné. Si tel n est pas le cas, le prix est payable le premier jour ouvrable bancaire suivant. Chaque actionnaire de chaque compartiment a le droit de demander à tout moment le rachat de ses actions à la SICAV. es actionnaires dont les demandes de rachat ont été acceptées verront leurs actions rachetées sur base de la première valeur nette d'inventaire par action postérieure à la demande de rachat pour autant que celle-ci soit reçue avant heures (heure de uxembourg) du jour ouvrable bancaire au uxembourg précédant celui du calcul de la valeur nette d'inventaire. e prix de rachat est payé trois jours ouvrables bancaires dans la devise ou les devises telles que stipulées dans la fiche relative à chaque compartiment concerné, après la date à laquelle la valeur nette d inventaire applicable a été déterminée. es actionnaires ont le droit de convertir ou d échanger les actions selon les mêmes modalités qu en cas de rachat. Il n'est prévu aucune distribution de dividendes de sorte que tous les produits sont réinvestis d'office. de distribution Information 'évaluation de l'actif net de chaque compartiment, ainsi que le prix d'émission et de rachat sont établis chaque jour concernant ouvrable bancaire, sur base des derniers cours de clôture connus au moment de l évaluation. l évaluation de Publication de cette valeur tous les jours ouvrés dans le uxemburger Wort, Tageblatt, Echo de la bourse, Börsen-Zeitung et sur l actif net internet. Information Pour plus d informations, veuillez contacter les services de vente suivants : supplémentaire - Banque et Caisse d Epargne de l Etat, uxembourg au n ou à l adresse - Banque Raiffeisen S.C. au n ou à l adresse - Fortuna Banque S.C. au n ou à l adresse 6

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