DURÉE D INVESTISSEMENT CONSEILLÉE : 6 ANS (en l absence d activation automatique du mécanisme de remboursement anticipé)

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1 DURÉE D INVESTISSEMENT CONSEILLÉE : 6 ANS (en l absence d activation automatique du mécanisme de remboursement anticipé) ENVELOPPE LIMITÉE EN EXCLUSIVITÉ SUR HEDIOS-VIE.COM CET INSTRUMENT FINANCIER, COMME LES PLACEMENTS DIRECTS EN ACTIONS, N EST PAS GARANTI EN CAPITAL, NI EN COURS DE VIE, NI À L ÉCHÉANCE. Une fois le montant de l enveloppe atteint, la commercialisation de Hedios Performance 4 peut cesser à tout moment sans préavis. SUPPORT REPRÉSENTATIF D UNE UNITÉ DE COMPTE DES CONTRATS HEDIOS VIE & HEDIOS CAPITALISATION Hedios Vie, contrat individuel d assurance sur la vie, Hedios Capitalisation, contrat de capitalisation, sont des contrats souscrits auprès d ACMN Vie, Société Anonyme d assurance sur la vie au capital de , entreprise régie par le Code des Assurances, et présentés par Hedios Patrimoine, 7 rue de la Bourse Paris, en sa qualité de courtier d assurances (immatriculation au registre des intermédiaires en assurance sous le numéro ).

2 PRÉSENTATION Hedios Performance 4 est un instrument financier d une durée maximale de 6 ans, qui ne peut être souscrit que dans le cadre des contrats Hedios Vie et/ou Hedios Capitalisation et dont la valeur de remboursement dépend de la performance de l indice EURO STOXX 50, indice représentatif des 50 plus grandes valeurs de la Zone Euro. Cet instrument financier est émis par NATIXIS SA qui bénéficie des notations suivantes : Moody s Aa3, S&P A+ et Fitch A+. OBJECTIFS Hedios Performance 4 a pour objectif d offrir au souscripteur la performance maximale de l Indice sur 6 ans, avec un gain minimal de 8 % de la valeur nominale à l issue des 6 ans, hors cas de remboursement anticipé. Profitez d une opportunité de sortie anticipée avec un gain potentiel de : OU 0 % au terme de l année, si la performance de l indice EURO STOXX 50 est positive ou nulle depuis la date de constatation initiale 2. Captez la plus haute performance constatée annuellement entre l année 2 et l année 6, avec un minimum de 8 % à l échéance des 6 ans, à la seule condition que l Indice ne baisse pas de plus de 40 %. Protégez votre capital à l échéance, jusqu à 40 % de baisse de l indice EURO STOXX 50 par rapport à la date de constatation initiale. Hors frais et/ou fiscalité applicables aux contrats d assurance vie et/ou de capitalisation, hors défaut de l Émetteur et de son Garant. 2 Le mardi 3 septembre 20.

3 FONCTIONNEMENT REMBOURSEMENT AUTOMATIQUE ANTICIPÉ À l issue de l année, soit au 3 septembre 202, si l indice EURO STOXX 50 est supérieur ou égal à son niveau initial, un mécanisme de remboursement anticipé est automatiquement activé, Hedios Performance 4 s arrête et le souscripteur reçoit 2 : DU CAPITAL INITIAL 3 0 % À L ISSUE DE L ANNÉE En cas de remboursement anticipé, le montant sera versé sur le fonds Euro Internet Opportunités des contrats Hedios Vie et/ou Hedios Capitalisation. REMBOURSEMENT FINAL À l issue de l année 6, soit au 3 septembre 207, si le mécanisme de remboursement automatique anticipé n a pas été activé, on observe l évolution de l indice EURO STOXX 50 sur les 6 dates de constatation 4 annuelles. Le montant de remboursement de Hedios Performance 4 est retenu suivant 2 scénarios : SCÉNARIO SCÉNARIO 2 Baisse de l Indice supérieure à 40 % Hausse de l Indice ou baisse inférieure à 40 % VALEUR FINALE DE L INDICE 5 X CAPITAL INITIAL 3 DU CAPITAL INITIAL 3 + LA MEILLEURE PERFORMANCE CONSTATÉE ANNUELLEMENT DEPUIS L ORIGINE, AVEC UN MINIMUM DE 8 %. Perte en capital (à hauteur de la baisse de l indice ) et aucun coupon versé. Le capital initial est intégralement remboursé avec un gain minimum de 8 %. Le montant du remboursement final de Hedios Performance 4 est versé sur le fonds Euro Internet Opportunités des contrats Hedios Vie et/ou Hedios Capitalisation. L indexation peut être totale à la baisse. Le souscripteur ne bénéficie pas des dividendes détachés par les actions composant l Indice. Depuis la date de constatation initiale le mardi 3 septembre Hors frais et/ou fiscalité applicables aux contrats d assurance vie et/ou de capitalisation, hors défaut de l Émetteur et de son Garant. 3 Pour un investissement avant le mardi 6 août 20 ou pendant la période de prolongation le cas échéant : le capital initial désigne dans cette brochure la valeur nominale, soit septembre 202, 3 septembre 203, 5 septembre 204, 4 septembre 205, 3 septembre 206 et 3 septembre Exprimée en pourcentage du cours de clôture à la date de constatation initiale.

4 SCÉNARIOS Les données chiffrées utilisées dans ces illustrations n ont qu une valeur indicative et informative, l objectif étant de décrire le mécanisme de Hedios Performance 4. Elles ne préjugent en SCÉNARIO FAVORABLE / REMBOURSEMENT AUTOMATIQUE ANTICIPÉ DU SUPPORT EN ANNÉE AVEC UN GAIN DE 0 % Marché haussier ou stable dès la première année. À l issue de l année, l indice EURO STOXX 50 est égal à 05 % du cours initial. La performance de l Indice depuis la date de constatation initiale est donc positive et le mécanisme de remboursement anticipé est activé. Le souscripteur reçoit l intégralité de son capital initial 2, majoré d un gain 3 de 0 % de la valeur nominale, soit au total 0 % de son capital initial. Le taux de rendement brut annualisé est égal à 0 %. rien des résultats futurs. Les montants et taux de rendement annuels sont communiqués bruts, hors frais et/ou fiscalité applicables aux contrats Hedios Vie ou Hedios Capitalisation. 2/ MARCHÉ PARTIELLEMENT HAUSSIER SUR 6 ANS Meilleure performance constatée entre l année et l année 6. À l issue de l année, la performance de l Indice depuis la date de constatation initiale est négative. Par conséquent, il n y a pas de remboursement anticipé et Hedios Performance 4 continue. À l issue de l année 6, l Indice n a pas baissé de plus de 40 % depuis la date de constatation initiale. On observe les valeurs de l indice EURO STOXX 50 aux 6 dates de constatations annuelles 4 et on relève qu en année 4, la valeur de l Indice est la plus élevée, soit 70 % du cours initial. Le souscripteur reçoit l intégralité de son capital initial 2, majoré d un gain 3 de 70 %. Le taux de rendement brut annualisé est égal à 9,25 %. SCÉNARIO MÉDIAN MARCHÉ MODÉRÉMENT BAISSIER SUR 6 ANS Activation de la protection du capital à l échéance avec un gain minimum de 8 %. À l issue de l année, la performance de l Indice depuis la date de constatation initiale est négative. Par conséquent, il n y a pas de remboursement anticipé et Hedios Performance 4 continue. À la date de constatation finale, le 3 septembre 207, le cours de l indice EURO STOXX 50 est égal à 70 % de son cours initial : il a donc baissé de moins de 40 % depuis la date de constatation initiale. Le souscripteur reçoit l intégralité de son capital initial 2 majoré d un gain 3 minimum de 8 %. Le taux de rendement brut annualisé est égal à 2,80 %. SCÉNARIO DÉFAVORABLE MARCHÉ FORTEMENT BAISSIER SUR 6 ANS Perte en capital à hauteur de la baisse de l Indice. Depuis la date de constatation initiale, le mardi 3 septembre Pour un investissement avant le mardi 6 août 20 ou pendant la période de prolongation le cas échéant : le capital initial désigne, dans cette brochure, la valeur nominale, soit Hors frais et/ou fiscalité applicables aux contrats d assurance vie et/ou de capitalisation, hors défaut de l Émetteur et de son Garant. 4 3 septembre 202, 3 septembre 203, 5 septembre 204, 4 septembre 205, 3 septembre 206 et 3 septembre 207. À l issue de l année, la performance de l Indice depuis la date de constatation initiale est négative. Par conséquent, il n y a pas de remboursement anticipé. À la date de constatation finale, le 3 septembre 207, le cours de l indice EURO STOXX 50 est égal à 50 % de son cours initial : l indice EURO STOXX 50 a donc baissé de plus de 40 %. Le souscripteur reçoit 50 % de la valeur nominale. Il subit dans ce cas une perte en capital égale à la baisse de l Indice. Le taux de rendement brut annualisé est égal à 0.9 %.

5 80 % 60 % 40 % 20 % 80 % 60 % 40 % 80 % 60 % 40 % 20 % 80 % 60 % 40 % 80 % 60 % 40 % 20 % 80 % 60 % 40 % 80 % 60 % 40 % 20 % 80 % 60 % 40 % SCÉNARIO FAVORABLE Remboursement avec gain de 0 % SCÉNARIO MÉDIAN Protection du capital à l échéance SCÉNARIO FAVORABLE 2 Gain minimum de 8% Années Protection du capital à l échéance SCÉNARIO DÉFAVORABLE Protection du capital à l échéance Niveau de risque en capital à maturité Protection du capital à l échéance Niveau de risque en capital à maturité Niveau de risque en capital à maturité Niveau de risque en capital à maturité Années Remboursement final avec gain de 70 % 6 Années Remboursement final avec gain de 8 % Remboursement final avec perte de 50 % Années AVANTAGES > Un mécanisme de remboursement anticipé est automatiquement activé à l issue de l année, soit le 3 septembre 202, si la performance de l indice EURO STOXX 50 est positive ou nulle. Le souscripteur reçoit alors l intégralité du capital initial, augmenté d un gain de 0 %. > Si l Indice ne baisse pas de plus de 40 % à l échéance, le souscripteur bénéficie, sans plafond, de la plus haute performance (supérieure à 8 %) atteinte par l Indice à l une des 6 dates de constatations annuelles 3. > À l échéance, le capital initial 2 est remboursé avec un minimum de 8 %, dès lors que l Indice n a pas baissé de plus de 40 %. > Le capital initial 2 est intégralement protégé à l échéance si le mécanisme de remboursement automatique anticipé est activé ou si, le 3 septembre 207, l indice EURO STOXX 50 n a pas baissé de plus de 40 % depuis la date de constatation initiale, le 3 septembre 20. > Le Garant de l instrument financier, Natixis SA, bénéficie d une notation de qualité : Moody s Aa3, S&P A+, Fitch A+. INCONVÉNIENTS > Le souscripteur ne bénéficie d aucune garantie en capital. Si Hedios Performance 4 n a pas été remboursé par anticipation et si l Indice a baissé de plus de 40 % depuis la date de constatation initiale, le 3 septembre 20, le souscripteur subit, à la date d échéance, une perte en capital égale à la baisse de l Indice. Celle-ci peut être totale si l indice EURO STOXX 50 a un cours nul ou quasi-nul le 3 septembre 207. > Le souscripteur ne connaît pas à l avance la durée exacte de son investissement qui peut varier de à 6 ans. > Le souscripteur ne bénéficie pas des dividendes de l indice EURO STOXX 50. La performance d un indice dividendes non réinvestis est inférieure à celle d un indice dividendes réinvestis. > Le souscripteur est exposé à un éventuel défaut de l Émetteur et/ou du Garant (qui induit un risque sur le remboursement) ou à une dégradation de la qualité de crédit de l Émetteur et/ou du Garant (qui induit un risque sur la valeur de marché de Hedios Performance 4). > La protection conditionnelle du capital à l échéance ne profite qu aux seuls souscripteurs ayant investi avant le mardi 6 août 20 (ou pendant le délai de prolongation, le cas échéant) et conservant Hedios Performance 4 jusqu à l échéance. En cas de sortie avant l échéance (par suite de rachat, d arbitrage ou de décès prématuré de l assuré), celle-ci se fera aux conditions de marché alors en vigueur. > La valeur de Hedios Performance 4 en cours de vie peut connaître de fortes fluctuations, en particulier : - la première année avant le 3 septembre 202, si le cours de l Indice est proche du cours de clôture de la date de constatation initiale, le 3 septembre 20, - la sixième année avant le 3 septembre 207, si le cours de l Indice est proche de 60 % du cours de clôture de la date de constatation initiale, le 3 septembre 20.

6 SIMULATIONS HISTORIQUES 7,23 % Sortie à an avec un gain de 0 %. 7,97 % Sortie à 6 ans avec un gain supérieur à 8 %. 0,80 % Sortie à 6 ans avec un gain minimum de 8 %. 0,00 % Sortie à 6 ans sans un minimum de gain de 8 %. 0,00 % Sortie à 6 ans avec perte. AUCUN CAS DE SORTIE À 6 ANS SANS UN MINIMUM DE GAIN DE 8 % Les simulations sur les données historiques de marché permettent de calculer les rendements qu aurait eus Hedios Performance 4 s il avait été émis dans le passé. Elles permettent d appréhender le comportement du support lors des différentes phases de marché de ces dernières années. LES SIMULATIONS SE RAPPORTANT À DES PÉRIODES PASSÉES NE PRÉJUGENT EN RIEN DES RÉSULTATS FUTURS. Les simulations réalisées sur une période de plus de 24 ans (du er avril 987 au juin 20) font ressortir, dans 7,23 % des cas, le remboursement automatique anticipé dès la première année avec un gain de 0 %. Dans 84,94 % des cas, le TRA est au moins égal à 5 %. Dans des cas, le souscripteur n aurait pas enregistré de perte en capital. TRA = taux de rendement brut annualisé ÉVOLUTION DE L INDICE EURO STOXX 50 depuis le mars 99 Indice Années, à partir du 0 mois de Mars Source : Bloomberg du /03/99 au /03/20 L indice EURO STOXX 50 est composé des 50 premières sociétés de la Zone Euro, sélectionnées sur la base de la capitalisation boursière, du volume des transactions et du secteur d activité. Il respecte une pondération géographique et sectorielle qui reflète de manière fidèle la structure et le développement économique de la Zone Euro. L évolution historique de l indice EURO STOXX 50 se rapporte à des périodes passées et ne préjuge en rien de son évolution future. L exactitude, l exhaustivité ou la pertinence des informations fournies ne sont pas garanties bien que ces informations aient été établies à partir de sources sérieuses, réputées fiables. Les éléments du présent document sont fournis sur la base des données de marché constatées à un moment précis et qui sont susceptibles de varier. Hors frais et/ou fiscalité applicables aux contrats d assurance vie et/ou de capitalisation, hors défaut de l Émetteur et de son Garant.

7 AVERTISSEMENT Ce document ne constitue pas une offre de contrat, une sollicitation, un conseil ou une recommandation de la part de Natixis ou de l Émetteur en vue de l achat ou de la vente du ou des produits qui y sont décrits. Les informations contenues dans le présent document sont communiquées à titre purement indicatif et n ont aucune valeur contractuelle. Les éléments ci-dessus ne constituent qu un résumé des informations contenues dans le " Prospectus " composé du prospectus de base en date du 28 juin 200 et ses suppléments des 0 août 200, er septembre 200, 5 septembre 200, 25 février 20, 4 avril 20 et 2 mai 20 établis par l Émetteur et des Conditions Définitives (rédigées en anglais). En cas de divergence entre le présent document et le Prospectus, seul ce dernier fera foi. Le prospectus de base a fait l objet d une approbation par la Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF) au Luxembourg. A la demande de l Émetteur, la CSSF a fourni à l Autorité des Marchés Financiers en France (" AMF ") un certificat attestant que la documentation ci-dessus a été rédigée conformément à la Directive 2003/7 du 4 novembre 2003 (la Directive Prospectus). Le Prospectus est disponible sans frais auprès de Hedios Patrimoine, sur le Site Internet de Natixis Equity Solutions (www.equitysolutions. natixis.fr) dans la section " DOCUMENTATION JURIDIQUE / EMTN / 20 ", sauf Conditions Définitives, et sur le Site Internet de la Bourse du Luxembourg (www.bourse.lu). PRINCIPAUX RISQUES DU PRODUIT Hedios Performance 4, en raison de sa nature, est caractérisé par un degré de risque élevé qui est lié, notamment : au cours et à la volatilité du sous-jacent : la valeur de Hedios Performance 4 en cours de vie peut connaître de fortes fluctuations, en particulier : La première année avant le 3 septembre 202, si le cours de l Indice est proche du cours de clôture de la date de constatation initiale, le 3 septembre 20. La sixième année avant le 3 septembre 207, si le cours de l Indice est proche de 60 % du cours de clôture de la date de constatation initiale, le 3 septembre 20 ; aux taux d intérêt : la valeur du produit en cours de vie baisse si les taux d intérêt augmentent, et ce, d autant plus que l échéance est lointaine ; à l éventuel risque de liquidité du produit ; au risque de crédit sur l Émetteur et/ou son Garant : une dégradation de la qualité de crédit perçue par le marché induit une modification des conditions de refinancement de l Émetteur et du Garant et une baisse de la valeur de marché du titre ; un défaut de l Émetteur et du Garant induit un risque de non remboursement ; à l éventuelle survenance de certains évènements extraordinaires pouvant affecter le sous-jacent du produit et entraîner le cas échéant, la fin anticipée du produit (les modalités d ajustement ou de substitution ou, le cas échéant, de fin anticipée du produit et leurs conséquences sont décrites dans le Prospectus). La valeur du produit en cours de vie peut donc évoluer indépendamment de l indice EURO STOXX 50, connaître de fortes fluctuations et être inférieure au montant de l investissement initial. La valeur de remboursement du produit à l échéance pourra être inférieure au montant de l investissement initial. Dans le pire des scénarios, les souscripteurs peuvent perdre jusqu à la totalité de leur investissement. Natixis recommande, conformément à l article du Règlement Général de l AMF, de lire attentivement la rubrique " facteurs de risque " du Prospectus. Hedios Performance 4 [ci-après l" EMTN "] est un support de type Euro Medium Term Notes (EMTN) à capital non garanti à l échéance qui, s il est émis, sera coté en Bourse du Luxembourg et pourra être utilisé uniquement comme valeur de référence des contrats d assurance vie et de capitalisation, Hedios Vie et Hedios Capitalisation, libellés en unités de compte. Natixis ne peut être tenue responsable des conséquences financières ou de quelque autre nature que ce soit résultant de l affectation de versements effectués dans le cadre du contrat d assurance vie et de capitalisation sur l EMTN. L EMTN est proposé comme un actif représentatif d une unité de compte dans le cadre d un contrat d assurance vie ou de capitalisation et ne constitue pas une offre, une recommandation, une invitation ou un acte de démarchage visant à souscrire ou acheter l instrument financier sous-jacent présenté ici. Chaque personne a pris note qu il appartient d étudier et d évaluer les risques, les avantages, les inconvénients et la faisabilité de la transaction et devra, si nécessaire, consulter préalablement ses propres conseils juridiques, financiers, fiscaux, comptables ou tout autre professionnel. Natixis ne donne aucune garantie et ne fait aucune recommandation à cet égard. Natixis attire l attention des souscripteurs sur le fait que la souscription, le placement, la revente de l EMTN décrit aux présentes, ne peut en aucun cas avoir lieu par voie d offre au public, dans un quelconque pays. En effet, l Émetteur, n a entrepris aucune action en ce sens; ainsi, en application des dispositions, notamment de l article 3, de la Directive Prospectus, et des mesures de transpositions prises dans chacun des États de l Espace Economique Européen, la souscription, le placement, la revente des EMTN ne pourra se faire que dans le cadre d une exemption à l offre au public. L Émetteur se réserve le droit de ne pas émettre les EMTN décrits aux présentes, de manière discrétionnaire. Cette brochure doit être lue conjointement avec les Finals Terms en date du 0 juin 20, qui en détaillent l ensemble des caractéristiques. Les souscripteurs sont invités à lire attentivement la rubrique " facteurs de risques ". En cas d incohérence entre les informations figurant dans cette brochure et la documentation juridique des EMTN, cette dernière prévaudra. Les conditions définitives de l émission (" Final Terms ") sont disponibles auprès de votre Conseiller. Le distributeur et/ou l assureur peuvent recevoir une commission. Natixis est agréée par l Autorité de Contrôle Prudentiel en France. L EURO STOXX 50 (" l Indice "), ainsi que ses marques sont la propriété intellectuelle de STOXX Limited, Zurich, Suisse et/ou ses concédants (les " Concédants "), et sont utilisés dans le cadre de licences. STOXX et ses Concédants ne soutiennent, ne garantissent, ne vendent ni ne promeuvent en aucune façon les titres basés sur l Indice et déclinent toute responsabilité liée au négoce des produits ou services basés sur l Indice. FICHE TECHNIQUE TYPE ÉMETTEUR DEVISE SOUS-JACENT COTATION CODE ISIN VALEUR NOMINALE MONTANT MINIMUM DE SOUSCRIPTION Titre de créance de droit anglais à capital non garanti à l échéance Natixis SA (Moody s : Aa3, Standard & Poor s : A+, Fitch : A+) Euro Indice EURO STOXX 50 (dividendes non réinvestis), Code Bloomberg : SX5E Index, Sponsor : STOXX Limited. Bourse du Luxembourg XS euros.000 euros DATE D ÉMISSION 29 septembre 20 Les ordres doivent être transmis entre le mercredi 6 juillet 20 et le mardi 6 août 20, sous réserve de clôture anticipée dont vous PÉRIODE DE serez informé(e) par Hedios COMMMERCIALISATION Patrimoine. Une possibilité de prolongation est prévue en fonction des conditions de marché, permettant une réception des ordres jusqu au mardi 30 août 20. PRIX D ÉMISSION MARCHÉ SECONDAIRE de la valeur nominale Liquidité quotidienne avec une fourchette achat/vente de % dans des conditions normales de marché. DATE D ÉCHÉANCE 25 septembre 207 DATE DE CONSTATATION INITIALE DATE DE CONSTATATION FINALE DATES DE CONSTATATIONS ANNUELLES CADRE DE DISTRIBUTION COMMISSION DE SOUSCRIPTION 3 septembre 20 3 septembre septembre 202 ; 3 septembre 203 ; 5 septembre 204 ; 4 septembre 205 ; 3 septembre 206 ; 3 septembre 207 Contrat d assurance vie et/ou contrat de capitalisation Néant FRAIS D ENTRÉE 0 % FRAIS DE SORTIE 0 % RÈGLEMENT / LIVRAISON Euroclear / Clearstream

8 Nous sommes à votre disposition de 9h à 9h au En savoir plus sur Hedios Performance 4? Vous pouvez obtenir toute information sur Hedios Performance 4 auprès de Hedios Patrimoine ou sur le site Soucieux de vous faire bénéficier de notre expertise et de vous guider dans vos choix d investissements, nous vous invitons à prendre contact avec l un de nos Conseillers pour déterminer la solution adaptée à vos objectifs et à votre profil d investisseur. 7, rue de la Bourse Paris Tél. : Fax : SAS au capital entièrement libéré de / Société de Courtage en Assurances enregistrée à l ORIAS N

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