Rapport sur les Fonds BlackRock indiciel LifePath de la Financière Manuvie
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- Yolande Dubois
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1 Rapport sur les Fonds BlackRock indiciel LifePath de la Financière Au 31 mars 2015
2 Aperçu des rendements Rendements bruts (%) au 31 mars La mention «Rendements bruts» indique que les taux sont donnés avant déduction des frais. Les frais de gestion des placements (FGP) que vous payez sont indiqués dans le site protégé des participants au Code du fonds Nom du fonds Depuis le début de l année 2 1 an RENDEMENTS ANNUALISÉS 2 ans 3 ans 4 ans 5 ans 10 ans RENDEMENTS ANNUELS Page DATE CIBLE - BLACKROCK 2321 Fonds BlackRock indiciel LifePath de retraite 6,5 11,3 9,2 8,4 7,9 8,3 s.o. 11,3 7,2 6,8 6,5 9,9 4 BlackRock indiciel LifePath de ret. - Indice de référence personnalisé 3 6,6 11,4 9,3 8,5 8,0 8,5 s.o. 11,4 7,4 6,9 6,7 10, Fonds BlackRock indiciel LifePath ,0 15,4 12,9 11,4 9,8 10,4 s.o. 15,4 10,5 8,5 5,2 12,5 5 BlackRock indiciel LifePath Indice de référence personnalisé 3 8,0 15,3 12,9 11,4 9,9 10,5 s.o. 15,3 10,6 8,5 5,4 12, Fonds BlackRock indiciel LifePath ,3 16,5 14,7 12,8 10,6 11,1 s.o. 16,5 12,8 9,3 4,2 13,1 6 BlackRock indiciel LifePath Indice de référence personnalisé 3 8,4 16,5 14,7 12,9 10,7 11,2 s.o. 16,5 12,9 9,3 4,4 13, Fonds BlackRock indiciel LifePath ,5 16,6 15,7 13,7 10,7 11,3 s.o. 16,6 14,9 9,8 2,1 13,6 7 BlackRock indiciel LifePath Indice de référence personnalisé 3 8,6 16,5 15,8 13,8 10,8 11,5 s.o. 16,5 15,0 9,9 2,4 14, Fonds BlackRock indiciel LifePath ,6 16,9 16,9 14,6 10,9 11,5 s.o. 16,9 16,8 10,3 0,3 14,1 8 BlackRock indiciel LifePath Indice de référence personnalisé 3 8,7 16,9 16,9 14,6 11,0 11,7 s.o. 16,9 16,8 10,3 0,7 14, Fonds BlackRock indiciel LifePath ,7 17,4 17,9 15,4 11,0 11,7 s.o. 17,4 18,4 10,6-1,2 14,5 9 BlackRock indiciel LifePath Indice de référence personnalisé 3 8,7 17,3 17,9 15,4 11,1 11,8 s.o. 17,3 18,4 10,6-0,8 14, Fonds BlackRock indiciel LifePath ,8 17,9 18,9 16,2 11,3 11,9 s.o. 17,9 19,9 10,9-2,2 14,5 10 BlackRock indiciel LifePath Indice de référence personnalisé 3 8,8 17,9 18,8 16,1 11,3 12,0 s.o. 17,9 19,8 10,9-2,0 15, Fonds BlackRock indiciel LifePath ,8 18,2 19,5 s.o. s.o. s.o. s.o. 18,2 20,8 s.o. s.o. s.o. 11 BlackRock indiciel LifePath Indice de référence personnalisé 3 8,9 18,2 19,6 s.o. s.o. s.o. s.o. 18,2 21,0 s.o. s.o. s.o. 1 Le rendement annuel représente le rendement d un placement sur une période d une année. Par exemple, le rendement annuel au 30 juin 2012 couvre la période s échelonnant du 1er juillet 2011 au 30 juin Les rendements depuis le début de l année sont non annualisés. 3 Consultez la fiche descriptive du fonds pour de plus amples renseignements sur l indice de référence. Rendements des fonds Ces taux représentent les rendements bruts des fonds. Données comparatives additionnelles Afin d offrir quelques données comparatives additionnelles, nous présentons également les rendements du fonds sous-jacent. La mention s.o. indique qu aucun renseignement sur le rendement n est disponible pour cette période. Dans le cas des fonds multigestionnaires, des rendements antérieurs simulés sont calculés à partir des rendements antérieurs et des pondérations cibles des fonds sous-jacents. Le portefeuille simulé est rééquilibré mensuellement, tandis que le fonds réel est rééquilibré quotidiennement en fonction des flux de trésorerie, ce qui introduit une légère variation dans les rendements antérieurs simulés. 2
3 Date cible - BlackRock Les portefeuilles BlackRock LifePath de la Financière (catégorie d actif : fonds axés sur une date cible) sont des fonds assortis d une date d échéance ou de départ à la retraite préétablie. Les fonds offerts prévoient des dates d échéance espacées de cinq ans (de 2020 à 2050). Les épargnants choisissent le fonds dont la date d échéance se rapproche le plus de la date prévue de leur départ à la retraite. Les portefeuilles BlackRock LifePath de la Financière sont des fonds plaçant dans d autres fonds qui achètent des unités des portefeuilles BlackRock LifePath. Ils sont conçus de sorte que leur composition est rajustée automatiquement en fonction de l horizon de placement des épargnants. La vulnérabilité du portefeuille à la volatilité des marchés à l approche du départ à la retraite de l épargnant est ainsi réduite. Plus la date de départ à la retraite de l épargnant est éloignée, plus la proportion d actions contenue dans le portefeuille est élevée, ce qui favorise la croissance de l actif. À mesure que la date cible approche, l accent est davantage mis sur les obligations et les liquidités afin de préserver les gains et de produire des revenus. Les épargnants qui sont déjà à la retraite ou dont le départ à la retraite est imminent peuvent opter pour le Fonds BlackRock indiciel LifePath de retraite. Fonds indiciels CODE DU FONDS PAGE Fonds BlackRock indiciel LifePath de retraite Fonds BlackRock indiciel LifePath Fonds BlackRock indiciel LifePath Fonds BlackRock indiciel LifePath Fonds BlackRock indiciel LifePath Fonds BlackRock indiciel LifePath Fonds BlackRock indiciel LifePath Fonds BlackRock indiciel LifePath
4 . 5 DATE CIBLE Code 2321 Fonds BlackRock indiciel LifePath de retraite Obligations 59,87 % Actions canadiennes 5,83 % Autres 0,58 % Actions américaines 23,49 % Actions internationales 10,21 % Liquidités 0,01 % Ind. d oblig. Universel BlackRock D 45,33 % Fonds CDN obl rend réel BlackRock D 14,54 % BlackRock CDN US Equity Index Tax 11,23 % Fonds ind. act. MSCI EAEO BlackRock 8,2 Comp. d actions can. BlackRock A 5,67 % ishares GSCI Commodity E.T.F. 5,56 % Fds ind mondial Dév Immob BlackRock 4,86 % ishares MSCI Emerg Mkt E.T.F. 2,61 % ishares Rusl 2000 E.T.F. 1,06 % Fds ind d act mond d infr BlackRock 0,95 % FONDS SOUS JACENT > Fonds indiciel LifePath de retraite BlackRock Mars 2007 Actif total 1 314,9 millions $ fonds depuis sa en septembre Afin d offrir quelques données comparatives additionnelles, nous présentons dans la zone ombrée les rendements du fonds sous jacent pour la période antérieure au lancement du fonds ,5 Fonds BR ind. LifePath ret. BlackRock ind LifePath de retraite 14,3 9,2 5,4 6,9 5,5 9,1 1 2 Fonds BR ind. LifePath ret. Comp. : BR indiciel LifePath de ret BlackRock ind LifePath de retraite $ $* $ 4 févr.07 déc.07 déc.08 déc.09 déc.10 déc.11 déc.12 déc.13 déc.14 Rendements annuels composés Fonds BR ind. LifePath ret. Comp. : BR indiciel LifePath de ret à 11,33 % 9,22 % 8,4 8,31 % 6,41 % août ,37 % 9,34 % 8,5 8,46 % 45,45 % Indice rend. global obligataire universel FTSE TMX 14,55 % Indice obligation à rendement réel FTSE TMX 11,13 % Indice S&P 500 8,06 % Indice MSCI EAEO 5,75 % Indice composé plafonné S&P/TSX 5,77 % Indice S&P GSCI couvert en dollars canadiens 4,82 % Indice FTSE EPRA/NAREIT Developed Index 2,49 % Indice MSCI des marchés émergents 0,98 % Indice Brookfield Infrastructure mondiale Dow Jones 1,0 Indice Russell 2000
5 . 6 DATE CIBLE Code 2324 Fonds BlackRock indiciel LifePath 2020 Actions canadiennes 11,66 % Autres 0,84 % Actions américaines 28,29 % Obligations 45,57 % Actions internationales 13,63 % Liquidités 0,01 % BlackRock Canada Long Bond Idx Cl A 24,3 BlackRock CDN US Equity Index Tax 14,07 % Fonds CDN obl rend réel BlackRock D 13,74 % Comp. d actions can. BlackRock A 11,27 % Fonds ind. act. MSCI EAEO BlackRock 10,3 Ind. d oblig. Universel BlackRock D 7,52 % Fds ind mondial Dév Immob BlackRock 6,82 % ishares GSCI Commodity E.T.F. 4,66 % ishares MSCI Emerg Mkt E.T.F. 3,22 % Fds ind d act mond d infr BlackRock 2,71 % FONDS SOUS JACENT > Fonds indiciel can LifePath 2020 BR Mars 2007 Actif total 2 113,5 millions $ fonds depuis sa en septembre Afin d offrir quelques données comparatives additionnelles, nous présentons dans la zone ombrée les rendements du fonds sous jacent pour la période antérieure au lancement du fonds ,2 Fonds BR ind. LifePath 2020 BlackRock indiciel LifePath ,5 11,3 3,5 8,9 8,9 12, $ $ Fonds BR ind. LifePath 2020 LifePath 2020 BlackRock indiciel LifePath $ févr.07 déc.07 déc.08 déc.09 déc.10 déc.11 déc.12 déc.13 déc $ $* Rendements annuels composés Fonds BR ind. LifePath 2020 LifePath 2020 à 15,37 % 12,91 % 11,41 % 10,35 % 6,47 % août ,32 % 12,91 % 11,43 % 10,48 % 24,36 % Indice obligations à long terme FTSE TMX; 11,35 % Indice composé plafonné S&P/TSX; 13,9 Indice S&P 500; 13,84 % Indice obligation à rendement réel FTSE TMX; 10,07 % Indice MSCI EAEO; 7,83 % Indice rend. global obligataire universel FTSE TMX; 6,91 % Indice FTSE EPRA/NAREIT Developed Index; 4,75 % Indice S&P GSCI couvert en dollars canadiens; 3,12 % Indice MSCI des marchés émergents ; 2,62 % Indice Brookfield Infrastructure mondiale Dow Jones; 1,25 % Indice Russell
6 . 6 DATE CIBLE Code 2325 Fonds BlackRock indiciel LifePath 2025 Actions canadiennes 15,77 % Autres 1,02 % Actions américaines 31,47 % Obligations 35,75 % Liquidités 0,01 % Actions internationales 15,98 % BlackRock Canada Long Bond Idx Cl A 30,37 % BlackRock CDN US Equity Index Tax 16,17 % Comp. d actions can. BlackRock A 15,26 % Fonds ind. act. MSCI EAEO BlackRock 11,83 % Fds ind mondial Dév Immob BlackRock 8,25 % Fonds CDN obl rend réel BlackRock D 5,38 % ishares GSCI Commodity E.T.F. 4,08 % Fds ind d act mond d infr BlackRock 3,56 % ishares MSCI Emerg Mkt E.T.F. 3,56 % ishares Rusl 2000 E.T.F. 1,56 % FONDS SOUS JACENT > Fonds indiciel can LifePath 2025 BR Octobre 2007 Actif total 2 041,5 millions $ fonds depuis sa en septembre Afin d offrir quelques données comparatives additionnelles, nous présentons dans la zone ombrée les rendements du fonds sous jacent pour la période antérieure au lancement du fonds ,5 Fonds BR ind. LifePath 2025 BlackRock indiciel LifePath ,8 11,6 2,1 9,8 11,6 13, $ $ Fonds BR ind. LifePath 2025 LifePath 2025 BlackRock indiciel LifePath $ déc.07 déc.08 déc.09 déc.10 déc.11 déc.12 déc.13 déc $* $ Rendements annuels composés Fonds BR ind. LifePath 2025 LifePath 2025 à 16,51 % 14,64 % 12,83 % 11,1 7,22 % août ,52 % 14,69 % 12,86 % 11,25 % 30,53 % Indice obligations à long terme FTSE TMX 15,28 % Indice composé plafonné S&P/TSX 15,95 % Indice S&P ,55 % Indice MSCI EAEO 8,36 % Indice FTSE EPRA/NAREIT Developed Index 5,47 % Indice obligation à rendement réel FTSE TMX 4,15 % Indice S&P GSCI couvert en dollars canadiens 3,57 % Indice MSCI des marchés émergents 3,71 % Indice Brookfield Infrastructure mondiale Dow Jones 1,43 % Indice Russell 2000
7 . 6 DATE CIBLE Code 2326 Fonds BlackRock indiciel LifePath 2030 Actions internationales 17,82 % Autres 1,13 % Actions américaines 34,98 % Obligations 28,23 % Liquidités 0,02 % Actions canadiennes 17,85 % BlackRock Canada Long Bond Idx Cl A 28,23 % BlackRock CDN US Equity Index Tax 18,1 Comp. d actions can. BlackRock A 17,32 % Fonds ind. act. MSCI EAEO BlackRock 13,23 % Fds ind mondial Dév Immob BlackRock 9,18 % ishares GSCI Commodity E.T.F. 4,39 % ishares MSCI Emerg Mkt E.T.F. 4,03 % Fds ind d act mond d infr BlackRock 3,81 % ishares Rusl 2000 E.T.F. 1,72 % FONDS SOUS JACENT > Fonds indiciel can LifePath 2030 BR Mars 2007 Actif total 1 975,6 millions $ fonds depuis sa en septembre Afin d offrir quelques données comparatives additionnelles, nous présentons dans la zone ombrée les rendements du fonds sous jacent pour la période antérieure au lancement du fonds ,6 Fonds BR ind. LifePath 2030 BlackRock indiciel LifePath ,0 11,6 0,2 10,3 14,4 13, $ $ Fonds BR ind. LifePath 2030 LifePath 2030 BlackRock indiciel LifePath $ févr.07 déc.07 déc.08 déc.09 déc.10 déc.11 déc.12 déc.13 déc $ $* Rendements annuels composés Fonds BR ind. LifePath 2030 LifePath 2030 à 16,56 % 15,74 % 13,74 % 11,28 % 6,76 % août ,53 % 15,78 % 13,77 % 11,46 % 28,36 % Indice obligations à long terme FTSE TMX 17,45 % Indice composé plafonné S&P/TSX 17,91 % Indice S&P ,96 % Indice MSCI EAEO 9,19 % Indice FTSE EPRA/NAREIT Developed Index 4,51 % Indice S&P GSCI couvert en dollars canadiens 4,01 % Indice MSCI des marchés émergents 4,0 Indice Brookfield Infrastructure mondiale Dow Jones 1,61 % Indice Russell
8 . 6 DATE CIBLE Code 2327 Fonds BlackRock indiciel LifePath 2035 Actions internationales 19,51 % Autres 1,26 % Actions américaines 37,03 % Actions canadiennes 21,65 % Liquidités 0,02 % Obligations 20,53 % Comp. d actions can. BlackRock A 21,01 % BlackRock Canada Long Bond Idx Cl A 20,53 % BlackRock CDN US Equity Index Tax 19,55 % Fonds ind. act. MSCI EAEO BlackRock 14,29 % Fds ind mondial Dév Immob BlackRock 10,15 % Fds ind d act mond d infr BlackRock 4,67 % ishares MSCI Emerg Mkt E.T.F. 4,31 % ishares GSCI Commodity E.T.F. 3,67 % ishares Rusl 2000 E.T.F. 1,83 % FONDS SOUS JACENT > Fonds indiciel can LifePath 2035 BR Octobre 2007 Actif total 1 428,4 millions $ fonds depuis sa en septembre Afin d offrir quelques données comparatives additionnelles, nous présentons dans la zone ombrée les rendements du fonds sous jacent pour la période antérieure au lancement du fonds ,4 Fonds BR ind. LifePath 2035 BlackRock indiciel LifePath ,0 11,3 2,0 10,8 16,8 13, $ $ Fonds BR ind. LifePath 2035 LifePath 2035 BlackRock indiciel LifePath $ déc.07 déc.08 déc.09 déc.10 déc.11 déc.12 déc.13 déc $ $* Rendements annuels composés Fonds BR ind. LifePath 2035 LifePath 2035 à 16,94 % 16,86 % 14,62 % 11,51 % 6,95 % août ,88 % 16,86 % 14,62 % 11,66 % 21,13 % Indice composé plafonné S&P/TSX 20,75 % Indice obligations à long terme FTSE TMX 19,36 % Indice S&P ,01 % Indice MSCI EAEO 10,13 % Indice FTSE EPRA/NAREIT Developed Index 4,78 % Indice Brookfield Infrastructure mondiale Dow Jones 4,34 % Indice MSCI des marchés émergents 3,76 % Indice S&P GSCI couvert en dollars canadiens 1,74 % Indice Russell 2000
9 . 6 DATE CIBLE Code 2328 Fonds BlackRock indiciel LifePath 2040 Obligations 13,66 % Autres 1,39 % Actions canadiennes 25,68 % Actions américaines 38,28 % Liquidités 0,02 % Actions internationales 20,96 % Comp. d actions can. BlackRock A 24,92 % BlackRock CDN US Equity Index Tax 20,65 % Fonds ind. act. MSCI EAEO BlackRock 15,09 % BlackRock Canada Long Bond Idx Cl A 13,66 % Fds ind mondial Dév Immob BlackRock 11,06 % Fds ind d act mond d infr BlackRock 5,63 % ishares MSCI Emerg Mkt E.T.F. 4,64 % ishares GSCI Commodity E.T.F. 2,45 % ishares Rusl 2000 E.T.F. 1,91 % FONDS SOUS JACENT > Fonds indiciel can LifePath 2040 BR Mars 2007 Actif total 1 241,7 millions $ fonds depuis sa en septembre Afin d offrir quelques données comparatives additionnelles, nous présentons dans la zone ombrée les rendements du fonds sous jacent pour la période antérieure au lancement du fonds ,9 Fonds BR ind. LifePath 2040 BlackRock indiciel LifePath ,8 11,2 3,5 11,2 18,7 14, $ $ Fonds BR ind. LifePath 2040 LifePath 2040 BlackRock indiciel LifePath $ févr.07 déc.07 déc.08 déc.09 déc.10 déc.11 déc.12 déc.13 déc $ $* Rendements annuels composés Fonds BR ind. LifePath 2040 LifePath 2040 à 17,35 % 17,85 % 15,38 % 11,7 7,0 août ,3 17,85 % 15,39 % 11,84 % 25,15 % Indice composé plafonné S&PTSX 20,49 % Indice S&P ,83 % Indice MSCI EAEO 13,82 % Indice obligations à long terme FTSE TMX 11,01 % Indice FTSE EPRA/NAREIT Developed Index 5,7 Indice Brookfield Infrastructure mondiale Dow Jones 4,59 % Indice MSCI des marchés émergents 2,57 % Indice S&P GSCI couvert en dollars canadiens 1,84 % Indice Russell
10 . 7 DATE CIBLE Code 2329 Fonds BlackRock indiciel LifePath 2045 Obligations 7,95 % Autres 1,49 % Actions canadiennes 29,32 % Actions américaines 38,98 % Actions internationales 22,2 Liquidités 0,03 % Comp. d actions can. BlackRock A 28,45 % BlackRock CDN US Equity Index Tax 21,67 % Fonds ind. act. MSCI EAEO BlackRock 15,85 % Fds ind mondial Dév Immob BlackRock 11,75 % BlackRock Canada Long Bond Idx Cl A 7,95 % Fds ind d act mond d infr BlackRock 6,44 % ishares MSCI Emerg Mkt E.T.F. 4,86 % ishares Rusl 2000 E.T.F. 1,99 % ishares GSCI Commodity E.T.F. 1,03 % FONDS SOUS JACENT > Fonds indiciel can LifePath 2045 BR Juillet 2008 Actif total 893,4 millions $ fonds depuis sa en septembre Fonds BR ind. LifePath ,0 11,1 11,6 20,6 14,7 4,8 1 1 Fonds BR ind. LifePath 2045 LifePath 2045 BlackRock indiciel LifePath $* $ $ déc.08 déc.09 déc.10 déc.11 déc.12 déc.13 déc.14 Rendements annuels composés Fonds BR ind. LifePath 2045 LifePath 2045 à 17,91 % 18,9 16,18 % 11,93 % 11,1 sept ,86 % 18,82 % 16,12 % 12,03 % 28,78 % Indice composé plafonné S&P/TSX 21,51 % Indice S&P ,58 % Indice MSCI EAEO 11,64 % Indice FTSE EPRA/NAREIT Developed Index 6,46 % Indice Brookfield Infrastructure mondiale Dow Jones 8,08 % Indice obligations à long terme FTSE TMX 4,82 % Indice MSCI des marchés émergents 1,93 % Indice Russell ,2 Indice S&P GSCI couvert en dollars canadiens
11 . 6 Selon l écart type sur 2 ans du fonds DATE CIBLE Code 2330 Fonds BlackRock indiciel LifePath 2050 Autres 1,58 % Obligations 2,59 % Actions canadiennes 32,64 % Actions américaines 39,76 % Actions internationales 23,4 Liquidités 0,03 % Comp. d actions can. BlackRock A 31,69 % BlackRock CDN US Equity Index Tax 22,57 % Fonds ind. act. MSCI EAEO BlackRock 16,52 % Fds ind mondial Dév Immob BlackRock 12,38 % Fds ind d act mond d infr BlackRock 7,19 % ishares MSCI Emerg Mkt E.T.F. 5,0 BlackRock Canada Long Bond Idx Cl A 2,59 % ishares Rusl 2000 E.T.F. 2,06 % FONDS SOUS JACENT > Fonds indiciel can LifePath 2050 BR Juillet 2012 Actif total 312,0 millions $ fonds depuis sa en février La zone ombrée des rendements antérieurs simulés sont calculés à partir des rendements antérieurs et des pondérations cibles des fonds sous jacents. BR ind LifePath 2050 BlackRock indiciel LifePath ,8 15,2 1 BR ind LifePath 2050 LifePath 2050 BlackRock indiciel LifePath $ $* déc.12 déc.13 déc.14 Rendements annuels composés à BR ind LifePath ,19 % 19,5 19,28 % févr LifePath ,22 % 19,6 32,06 % Indice composé plafonné S&P/TSX 22,45 % Indice S&P ,25 % Indice MSCI EAEO 12,21 % Indice FTSE EPRA/NAREIT Developed Index 7,14 % Indice Brookfield Infrastructure mondiale Dow Jones 5,03 % Indice MSCI des marchés émergents 2,02 % Indice Russell ,84 % Indice obligations à long terme FTSE TMX 11
12 Programme Surveillance des placements MD Notre philosophie Pour les membres de l équipe du Service de gestion des placements, la qualité compte plus que la quantité. Ils savent aussi qu en matière de placements, les rendements passés ne sont pas garants des rendements futurs. Ils sont également convaincus que les sociétés de placement de premier ordre qui ont des politiques et principes de placement solides sont beaucoup plus susceptibles de procurer des rendements supérieurs au fil du temps. Cela dit, ils se font tout de même un devoir d assurer un suivi continu des gestionnaires de fonds choisis par de sorte que les épargnants n aient pas à le faire. Ils croient qu il est important que nos partenaires disposent des renseignements nécessaires pour prendre des décisions de placement éclairées et prudentes. Voilà pourquoi nous avons mis sur pied le programme Surveillance des placements. Service de gestion des placements La gestion des placements figure au nombre des services de base offerts par la Financière dans les pays où elle exerce ses activités, soit au Canada, aux États-Unis, à Hong Kong, au Japon et dans d autres pays de l Extrême-Orient. Au Canada, l équipe du Service de gestion des placements regroupe des analystes et des professionnels du domaine des placements dont les compétences et l expérience sont comparables à celles du personnel des sociétés de conseils en placement les plus réputées. Parce qu elle est indépendante de toutes nos unités administratives, cette équipe a pour seule mission de veiller à ce que tous les gestionnaires de fonds répondent aux critères rigoureux de gestion de fonds. Puisque la gestion de fonds est d envergure mondiale, nous consultons souvent nos collègues de des quatre coins de la planète. Nos partenaires ont recours aux mêmes pratiques exemplaires que nous, particulièrement lorsqu il est question de choisir une société à qui nous voulons confier la gestion d un fonds international et lorsque vient le temps de suivre une société à qui nous avons confié un tel mandat. Programme Surveillance des placements Sélection des fonds Les fonds de placement offerts par la Financière font l objet d une sélection très rigoureuse. Le rendement constitue un critère de présélection, sans être le plus important, car nous savons que les rendements antérieurs ne garantissent pas les résultats futurs. À notre avis, les critères d évaluation qualitatifs et quantitatifs constituent de meilleurs indicateurs de la viabilité à long terme d un fonds. Aussi, notre processus de sélection comprend une étude approfondie des facteurs qui, selon nous, révèlent la qualité fondamentale du gestionnaire. L essentiel de notre décision repose donc sur une étude qualitative, laquelle prend en compte les aspects suivants : la stabilité de l entreprise, y compris la planification de la relève et le respect d un code de déontologie; les connaissances, la qualité et l expérience globale des gens chargés de la gestion des actifs; une méthode de placement clairement définie, appliquée avec constance au fil des années; des rendements qui se comparent avantageusement à ceux d indices de référence pertinents et de gestionnaires comparables; des caractéristiques de risque conformes aux mandats accordés. Notre équipe de professionnels indépendants va bien au-delà des chiffres et des données de toutes sortes; ils rencontrent les gestionnaires de portefeuille pour leur poser des questions pointues et recueillir des renseignements pertinents, un art que seule l expérience permet de maîtriser. Processus de suivi continu Le processus de sélection est évidemment une composante importante, mais c est par le processus de suivi continu que le programme se distingue véritablement. Ainsi, une fois le fonds choisi, nous continuons de lui appliquer les mêmes critères d analyse ayant conduit à sa sélection. Notre diligente équipe du Service de gestion des placements n a qu une seule responsabilité : effectuer des examens systématiques et continus de tous les fonds offerts par l entremise de la Financière. La vérification comprend entre autres l examen exhaustif de l évolution des caractéristiques du fonds et des rencontres avec le gestionnaire de portefeuille. Puisque nous tenons à cultiver des relations à long terme avec nos partenaires, si jamais un fonds ne répond pas aux exigences du mandat accordé, nous unirons nos efforts à ceux du gestionnaire afin de remédier à la situation. Si, en dépit des mesures additionnelles qui sont alors prises, le fonds ne réussit toujours pas à répondre à nos attentes, nous remplaçons le gestionnaire ou nous mettons fin à la vente de nouvelles parts du fonds. Peu importe les circonstances, nous prendrons toujours la décision occasionnant le moins de perturbations pour les épargnants. 12
13 Un site Web sécurisé conçu pour vous aider Vous avez besoin de votre numéro de client et de votre numéro d identification personnel (NIP) pour utiliser le site Web sécurisé de. Si vous n avez pas de NIP ou l avez oublié, téléphonez sans frais au Accessible 24 heures sur 24, 7 jours sur 7 à l adresse Les noms et Financière, le logo qui les accompagne, le titre d appel «Pour votre avenir» et les mots «solide, fiable, sûre, avant-gardiste» sont des marques de commerce de La Compagnie d Assurance-Vie Manufacturers qu elle et ses sociétés affiliées utilisent souslicence. 03/2015
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