12 mars 2015 BILAN ACTIVITÉ 2014

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1 12 mars 2015 BILAN ACTIVITÉ 2014

2 Bpifrance Activité 2014 Garantie - Financement - Court terme International Financement de l innovation Fonds de fonds Fonds propres directs Régions 2

3 Garantie des crédits bancaires Prêts bancaires garantis* (en Md ) 7,7 +1 % 7,8 RÉSULTATS 2014 : * * Recours marqué aux fonds de garantie visant la création et la transmission Garantie de 40 à 70% avec le concours des Régions *nombre d entreprises, une entreprise pouvant bénéficier de plusieurs opérations 3

4 Cofinancement : prêts moyen et long terme Cofinancement* (en Md ) RÉSULTATS 2014 : Croissance en ligne avec le marché pour le cofinancement classique 4,9 Md +12 % 5,5 Md Forte croissance des prêts de développement (+42 %), prévue au plan stratégique 1,2 +42 % 1,7 3,7 +3 % 3, MLT classique Prêts de développement 4

5 Crédit court terme : soutien de la trésorerie des PME Préfinancement du CICE (encours en Md ) Mobilisation de créances (encours en Md ) 2, % 3,2 +12 % 3,6 0, * * : + 1,7 Md *nombre d entreprises, une entreprise pouvant bénéficier de plusieurs opérations 5

6 International : financement de l export Prêts Export (en M ) 671* % * *nombre d entreprises, une entreprise pouvant bénéficier de plusieurs opérations RÉSULTATS 2014 : Volume très proche de l objectif de moyen terme 1,3 Md de financement total mobilisé 2014 création d Avance + Export et renforcement du partenariat avec Business France 2015: lancement du crédit acheteur 6

7 Financement de l innovation Financement de l innovation (en M ) % 1091 RÉSULTATS 2014 : entreprises soutenues* en 2014 (soit de plus) Forte hausse des prêts de développement innovation et des programmes collaboratifs *nombre d entreprises, une entreprise pouvant bénéficier de plusieurs opérations 7

8 12,5 Md mobilisés par Bpifrance pour le financement des entreprises 3,8 Md Cofinancement (+3 %) 1,7 Md Prêts de développement (+42%) 5,9 Md Prêts court terme (+46 %) 1,1 Md Financement de l innovation (+46 %) 8

9 Fonds de fonds Une année record au service du capital investissement français Souscriptions (en M ) RÉSULTATS 2014 : fonds financés en 2014 Progression du ticket moyen de Bpifrance en fonds de fonds à 16,1 M (+36 %) Naissance du fonds Sino French Midcap Fund +45 % Effet levier x fonds partenaires Plus de entreprises en portefeuille 9

10 Fonds propres directs Capital Investissement : PME Fonds propres investis (en M ) RÉSULTATS 2014 : 109 entreprises investies (+13 % par rapport à 2013) % 159 Bpifrance Investissement Régions : 90 opérations pour 97 M investis Augmentation du ticket moyen de 1,3 M à 1,5 M 96* 109* * entreprises 10

11 Fonds propres directs Capital Investissement : Innovation Fonds propres investis (M ) % 127 RÉSULTATS 2014 : 127 M investis dans 41 entreprises Participation de Bpifrance à 7 opérations d introduction en Bourse 39* 41* * entreprises OBJECTIF 2015 : Nouveau fonds French Tech Accélération 11

12 Fonds propres directs Capital Investissement : ETI/GE Investissements (M ) RÉSULTATS 2014 : 23 ateliers ETI 2020 ETI : 18 opérations réalisées pour 425 M dans les entreprises de taille intermédiaire % ère opération de capitaltransmission (Sermeta) Introduction en bourse d Euronext 16* 25* * entreprises OBJECTIF 2015 : Evolution du FMEA : Fonds d Avenir Automobile doté de 230 M 12

13 1,4 Md mobilisés pour l investissement au capital des entreprises 127 M Capital Innovation direct (+11 %) 159 M Investissement direct PME* (+28%) 517 M Investissement direct ETI/GE* (+40%) 641 M Investissement dans les fonds partenaires (+44 %) 13

14 1/3 des ETI françaises accompagnées* ETI Accompagnées par Bpifrance *Insee

15 Les entreprises financées croissent plus vite que la moyenne nationale Croissance du chiffre d affaires* 7,10 % 4,80 % Entreprises accompagnées Population de référence * TCAM sur 3 ans - Bpifrance: évaluation des actions

16 Les entreprises financées créent plus d emplois que la moyenne nationale Croissance des effectifs* 1,70 % 0,10 % Entreprises accompagnées Population de référence * TCAM sur 3 ans - Bpifrance: évaluation des actions

17 Régions Fonds régionaux de garantie : 246 M de risques garantis 786 M de crédits accordés pour Fonds régionaux et inter-régionaux d investissement souscrits à fin 2014 Fonds régionaux d innovation : 40 M accordés à 593 entreprises en conventions cadres de partenariat finalisées 45 réunions de Comités Régionaux d Orientation en

18 Résultats annuels 2014 Encours métier Revenus Coût du risque des activités de crédit Compte de résultat Bilan Solvabilité Résultats de la revue BCE (AQR) Synthèse et situation financière résumée 34

19 Encours métier Progression de 12% Encours crédits et portefeuille d investissement (en Md ) 45,1 1,3 12,8 19, % Investissement 1,4 13,4 23,8 11,8 11,9 Bilan ,5 Bilan 2014 Fonds de fonds Investissement direct Financement Garantie (hors bilan) Principaux éléments constitutifs du PNB : Variations annuelles de juste-valeur des fonds souscrits par Bpifrance Résultats de cessions (plus-ou-moins values) Dividendes et intérêts sur obligations convertibles Dotations aux provisions sur les titres disponibles à la vente Financement: marge nette d intérêt Garantie: commissions d engagement et de garantie 36

20 Revenus Un Produit net bancaire en hausse de 11% Produit net bancaire (en M ) % Financement * Garantie Revenus des portefeuilles et autres ** values/- values *** (262) (305) Dépréciations : données financières proforma (année pleine) non auditées * Y compris variations de juste-valeur des fonds détenus par Bpifrance ** Notamment, dividendes, intérêts et commissions de gestion *** yc variations de juste-valeur des fonds détenus par Bpifrance 37

21 Coût du risque des activités de crédit Coût du risque historiquement bas Entrées en contentieux et coût du risque (en M ) ,38 % ,16 % 94 0,05 % ,21 % 0,20 % ,10% ,40% 0,35% 0,30% 0,25% 0,20% 0,15% 0,10% 0,05% 0,00% Provisions pour risque de crédit (en M ) 5,2 % ,9 % ,3 % ,0 % ,6 % 300 3,0% % 5% 4% 3% 2% 1% 0% Entrées en contentieux (hors fct) Dont coût du risque* Coût du risque / Encours** Provisions collectives Provisions individuelles Provisions / Encours** * Avant dotation à la provision collective ** Encours bruts fin de période, hors PTZI (Prêt à Taux Zéro pour l'innovation) 38

22 Compte de résultat Bpifrance consolidé (M ) 2013 (1) 2014 Produit net bancaire Charges d'exploitation ( Hors taxes) Coût du risque ( avant dotation à la provision collective) Coût du risque investissement ( obligations convertibles) Dotation à la provision collective Taxes Résultat d'exploitation Sociétés mises en équivalence ( hors Orange) Plus-value de cession et revalorisation IFRS d Orange Impôt Résultat net (1) données financières proforma ( sur année pleine) non auditées 39

23 Bilan Bpifrance consolidé Actif (en Md ) Passif (en Md ) Refinancement ,6 Md de 2 à 7 ans de Maturité Refinancement TLTRO 1Md BMTN 0,5 Md 50,9 14,1 59,7 14,8 Investissement 53,9 22,2 59,7 26,2 Ressources CT-MT-LT 19,2 23,8 20,6 21,1 Financement Autres 7,2 8,1 3,2 3 21,3 22,4 Autres Fonds dédiés à la Garantie et l'innovation Capitaux propres *

24 Résultats de la revue BCE (AQR) Ratio CET1* (impact normatif) Coverage ratio Taux de couverture des prêts non performants (11 bps) (95 bps) 80% 30,52% 30,42% 29,47% 40% 0% 0% 20% 40% 60% Prêts non performants (NPE) Ratio CET1 31/12/2013 AQR Ratio CET1 ajusté 31/12/2013 Stress scenario Ration CET1 stressé 31/12/2014 Bpifrance (Prov. Spec. Fin.) Bpifrance (Prov. Spec. Fin. + Gar.) Bpifrance (Prov. Spec. & Coll.) Banques Banques françaises *Cadre réglementaire Bâle 3 / CRD IV avec application des dispositions transitoires 42

25 L équipe de France du financement et de l accompagnement des entreprises

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