UNION DE BANQUES ARABES ET FRANÇAISES U.B.A.F. 45 ans d expertise dans le Trade Finance

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1 UNION DE BANQUES ARABES ET FRANÇAISES U.B.A.F. 45 ans d expertise dans le Trade Finance

2 Sommaire Identité Présentation générale p. 3 Un actionnariat solide p. 4 Les principaux actionnaires arabes p. 5 Notre mission p. 6 Un réseau international p. 7 Savoir-Faire & Expertise Savoir-Faire le trade finance, notre cœur de métier p. 8 Expertise le trade finance & les marchés émergents p. 9 Expertise une gamme de clientèle étendue p. 10 Expertise une couverture internationale p. 11 Les principales limites pays p. 12 La conformité un enjeu majeur et stratégique p. 13 Eléments Financiers Compte de bilan 2014 p. 14 Compte de résultat 2014 p. 15 Développement stratégique p. 16 Contacts p

3 Identité Présentation générale L U.B.A.F. est une banque consortiale française créée en 1970 par des banques publiques de France et de 19 pays du monde arabe Crédit Agricole CIB (CA-CIB) est l actionnaire principal de l U.B.A.F. et détient 47,01 % du capital. Il est notre actionnaire «de référence» vis-à-vis de l Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR) L U.B.A.F. bénéficie d un solide réseau à l international : o en Asie, développé dès 1970 : Hong Kong, Japon, Singapour, Corée du Sud & Bangladesh o dans le monde arabe : Alger, Le Caire & Dubaï Depuis 45 ans l U.B.A.F. apporte son expérience de premier plan dans le domaine du financement du commerce international Son expertise est reconnue dans le domaine du trade finance notamment avec le monde arabe Notation de FitchRatings Long-term IDR : BBB+ / Outlook revised to positive from stable juin

4 Identité Un actionnariat solide Conseil d Administration CAPITAL EUR Détenu par : Monde arabe 52,99 % Crédit Agricole Corporate & Investment Bank CA-CIB 47,01 % Président Farouk El-OKDAH - Égypte Vice-Président Xavier MUSCA - CASA Direction Générale Directeur Général Aymeric de REYNIÈS Directeur Général Délégué Khaled DESSOUKI Chief Operating Officer Laurent FOUQUET 4

5 Identité Les principaux actionnaires arabes Actionnaires arabes Actionnariat Direct Via UBAC Curaçao N.V. Participation totale au capital Banque Extérieure d Algérie 9,35% 2,78% 12,13% Banque Central d'égypte 5,91% 2,99% 8,90% Libyan Foreign Bank 5,57% 2,99% 8,56% Arab African International Bank - Égypte Banque Centrale Populaire - Maroc 3,76% 2,58% 6,34% 4,99% - 4,99% Riyad Bank Arabie Saoudite 0,29% 0,56% 0,85% Les actionnaires arabes détiennent 52,99 % du capital de l U.B.A.F., réparti comme suit : 6 principales banques publiques arabes détiennent directement 29,87 % du capital La Holding UBAC Nederland B.V., composée de 24 institutions arabes, en possède 23,12 % Autres - 11,22% 11,22% Total 29,87% 23,12% 52,99% 5

6 Identité Notre mission Vision initiale «Mobiliser des ressources substantielles au service des activités bancaires et commerciales au sein du monde arabe en particulier, et plus généralement dans la sphère internationale.» M.M. ABUSHADI, fondateur de l U.B.A.F. Mission Poursuivre son rôle majeur dans le domaine du trade finance en proposant à ses clients des produits et des services sur mesure Valeurs Partenariat nous construisons des relations fortes avec nos correspondants Perfection nous améliorons sans cesse la qualité de nos services Performance nous renforçons nos systèmes informatiques ainsi que notre gestion des risques (transparence et gouvernance d entreprise) Collaborateurs diversité culturelle et fort esprit d équipe 6

7 Identité Un réseau international U.B.A.F. Siège Social Paris Filiale Hong Kong 1974 Agences - Tokyo Séoul Singapour Osaka 1986 Ï Bureaux de Représentation - Le Caire Dubaï Alger Dhaka

8 Savoir-Faire Le trade finance, notre cœur de métier CRÉATION L U.B.A.F. a été le premier consortium franco-arabe à couvrir les flux commerciaux du monde arabe PREMIÈRES ANNÉES Dès sa création, la banque a joué un rôle clé entre les marchés asiatiques et le monde arabe, grâce à l'ouverture de ses différentes unités en Asie. Ce réseau s est étendu à l ensemble de la zone Asie-Pacifique. L U.B.A.F. considérée comme la plus grande «banque arabe» de trade finance, a été un pionnier dans ce domaine dans de nombreux pays arabes DÉFIS Dans les années 1980, l U.B.A.F. a élargi le champ de ses activités, notamment à celui du financement du commerce mondial. La guerre du Golfe a marqué le début d'une ère d'incertitude et de turbulences sur certains marchés importants de la région du Golfe. Aujourd hui, et malgré les printemps arabes et les récentes perturbations mondiales, tant au plan des économies qu à celui des marchés, les activités de l U.B.A.F. et ses valeurs fondamentales lui ont permis de rester en bonne place dans un monde instable NOUVELLE STRATÉGIE Le plan à moyen terme capitalise sur l'expertise de l U.B.A.F. dans le domaine du trade finance. Ce plan définit clairement les développements stratégiques de la banque dans de nouvelles zones géographiques, tout en assurant et en optimisant les procédures, en conformité avec les normes du Groupe Crédit Agricole 8

9 Expertise Le trade finance & les marchés émergents Depuis plus de 40 ans, l U.B.A.F. met en relation les différents acteurs économiques pour sécuriser leurs transactions financières Ses principaux atouts : Une connaissance approfondie du monde arabe et des marchés émergents, Des équipes multiculturelles composées de 342 collaborateurs, Un réseau international, Un réseau de correspondants bancaires bien établi composé de près de 900 institutions financières, Une gamme étendue de produits et de services dédiés au financement du commerce international : Encaissements documentaires et L/Cs Garanties internationales Financements export & import Activité de trésorerie Montage de financements islamiques 9

10 Expertise Une gamme de clientèle étendue L U.B.A.F. concentre son activité sur trois types de clients : Les banques & les institutions financières L U.B.A.F. dispose d un réseau mondial de correspondants bancaires L U.B.A.F. propose à ses clients des produits et services dans le domaine du trade finance et de la trésorerie Les entreprises Au fil des ans, l U.B.A.F. a maintenu des relations étroites avec les importateurs et les exportateurs opérant avec le monde arabe L U.B.A.F. offre à ses clients son expertise et son savoir-faire sur les produits, les financements et les services Les négociants en matières premières L U.B.A.F. est devenue un acteur reconnu dans le domaine du négoce international : énergie, soft et métaux. Des liens étroits ont été développés avec des grands noms du monde du négoce 10

11 Expertise Une couverture internationale Limites Pays < $ 50 M $ 50 M & $ 200 M > $ 200 M & $ 500 M > $ 500 M Pas de limite pays 11

12 Les principales limites pays Afrique du Sud Ghana Niger Algérie Grèce Nigéria Angola Guinée Oman Arabie Saoudite Hong Kong Pakistan Azerbaïdjan Hongrie Philippines Bahreïn Inde Pologne Bangladesh Indonésie Portugal Bénin Irak Qatar Bosnie Irlande RCA Brésil Italie Rép. Tchèque Bulgarie Jordanie Roumanie Burkina Faso Kazakhstan Russie Cambodge Kenya Sénégal Cameroun Koweït Serbie Corée du Sud Liban Slovénie Côte d'ivoire Libye Sri Lanka Chine Madagascar Taïwan Chypre Malaysie Tanzanie Croatie Malawi Tchad Djibouti Malte Thaïlande EAU Maroc Togo Egypte Maurice Tunisie Espagne Mauritanie Turquie Ethiopie Mozambique Ukraine Gabon Myanmar Vietnam Gambie Népal Limites Pays < $ 50 M $ 50 M & $ 200 M > $ 200 M & $ 500 M > $ 500 M 12

13 La conformité Un enjeu majeur et stratégique Pour garantir sa pérennité, l U.B.A.F. s est dotée d une politique de sécurité financière rigoureuse. Celle-ci protège la banque, ses collaborateurs, ses clients et banques correspondantes contre le risque de sanction judiciaire ou d atteinte à leur réputation. L U.B.A.F. s abstient ainsi d intervenir dans toute opération qui pourrait générer un risque de violation potentielle des sanctions financières internationales et se conforme strictement aux recommandations du GAFI (Groupe d'action Financière sur le blanchiment de capitaux) et aux règlementations internationales L U.B.A.F. applique les procédures et la politique du Groupe Crédit Agricole. La conformité et l audit interne sont intégrés dans les lignes métiers de Crédit Agricole CIB L U.B.A.F. a mis en place un dispositif efficace dédié à la prévention du blanchiment de capitaux, du financement du terrorisme et de la corruption, qui s assure du respect des mesures d embargos et de gel des avoirs Ces mesures sont pilotées par le siège qui veille à leur mise en application dans toutes les unités du groupe. Les dispositions se fondent sur : une approche par les risques, des procédures contraignantes de connaissance des clients («Know Your Customer - Customer Due Diligence»), le filtrage et la surveillance des flux et des formations appropriées pour l ensemble du personnel L U.B.A.F. prend les mesures appropriées pour se conformer à la réglementation FATCA. Ainsi, toutes les unités du Groupe U.B.A.F. sont enregistrées auprès du portail de l US Internal Revenue Service en tant que Participating Foreign Financial Institutions 13

14 Éléments financiers compte de bilan 2014 M Total de l actif Fonds propres Total des dépôts Montant net des prêts Créances douteuses Hors bilan L U.B.A.F. concentre son activité exclusivement sur le trade finance Le coût du risque reste très faible. Les frais d exploitation demeurent extrêmement limités Les ratios réglementaires de l U.B.A.F. sont supérieurs aux normes requises : Tier 1 Capital Bis ratio 28,96 % Ratio de solvabilité de 28,96 % Ratio de liquidité de 245 % Prêt total / Actif total = 25,27 % 14

15 Éléments financiers compte de résultat 2014 M PNB Charges Résultat d exploitation Résultat net Maintien des niveaux de rentabilité : RoA : 0,18 % (vs 1,16 % à fin 2013) RoE : 0,86 % (vs 6,11 % à fin 2013) 15

16 Développement stratégique Le plan à moyen terme définit les nouvelles orientations stratégiques de l U.B.A.F. : Rester exclusivement centré sur le trade finance sur le court terme Élargir notre présence géographique principalement en Afrique Diversifier notre portefeuille entreprises, en partenariat avec le groupe Crédit Agricole Développer nos relations avec des banques et institutions gouvernementales européennes Appliquer strictement les normes et procédures de Crédit Agricole CIB, particulièrement dans le domaine de la conformité, de la sécurité financière et du contrôle permanent 16

17 Contacts Siège Social Zones Géographiques MOYEN ORIENT AFRIQUE DU NORD Talal EL KEILANY AFRIQUE FINANCEMENTS ISLAMIQUES Mustapha TALBI EUROPE - ENTREPRISES Francois VAN DEN BOSSCHE Francois.vandenbossche@ubaf.fr EUROPE INSTITUTIONS FINANCIÈRES Olivier GAILLARD Olivier.gaillard@ubaf.fr Mauritanie Maroc Touria EL-WARAKI Touria.el-waraki@ubaf.fr Afrique Anglophone Financements Islamiques Fadi NEHME Fadi.nehme@ubaf.fr Jean-Marc BOUTHORS Jean-marc.bouthors@ubaf.fr Ophélie RAMPON Ophelie.rampon@ubaf.fr Monique CHEVALIER Monique.chevalier@ubaf.fr Clémentine BELAL-LEPAIS Clementine.lepais@ubaf.fr Irak Libye Tunisie Turquie Youssef BEN HENDA Youssef.ben-henda@ubaf.fr Jordanie Liban Fatma HUSSEIN Fatma.hussein@ubaf.fr 17

18 Contacts Siège Social Energie, soft & métaux / Syndication ENERGIE, SOFT & METAUX Patrick PALLARD Patrick.pallard@ubaf.fr ASSURANCES & SYNDICATION Oanh DENIEPORT Oanh.denieport@ubaf.fr ÉNERGIE Sarah TAHRI Sarah.tahri@ubaf.fr SOFT METAUX Jean-Luc LEBAILLY Jean-luc.lebailly@ubaf.fr Hilaire de LAMETH Hilaire.de-lameth@ubaf.fr Isabelle BOILLEAU Isabelle.boilleau@ubaf.fr Tarik ELKARD Tarik.elkard@ubaf.fr Wei SHANG Wei.shang@ubaf.fr 18

19 Contacts Réseau Agences & Filiale JAPON SINGAPOUR CORÉE DU SUD HONG KONG Michel MUNOZ Eric REINHART Peter THORN Marc MEULEAU Bureaux de représentation ALGER LE CAIRE DHAKA DUBAÏ Youcef BOUHARAOUA Hamed HASSOUNA Sharek KADER Raza ALI KHAN 19

20 Information importante Ce document et les données qu'il contient est édité uniquement à des fins d'information et constitue une communication commerciale. L U.B.A.F. n accepte aucune responsabilité quant à l'exactitude, la pertinence ou l'exhaustivité des informations et n est pas responsable de toute erreur ou omission ou du résultat obtenu à partir de l'utilisation de ces informations. La reproduction de tout ou partie de cette publication est interdite. Copyright of Union de Banques Arabes et Françaises U.B.A.F

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