Les marchés du monde entier à portée de clic. Les CFD. Une nouvelle façon d investir en bourse

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1 Les marchés du monde entier à portée de clic Les CFD Une nouvelle façon d investir en bourse

2 Sommaire Les CFD : un nouvel outil d investissement sur les marchés 3 Pourquoi investir avec les CFD? 5 La transparence des cours Un outil de couverture efficace Un effet de levier variable Les marchés du monde entier à portée de clic Des risques plafonnés Une tarification avantageuse Une plateforme de professionnels à votre disposition Des opérateurs disponibles par téléphone Pourquoi la plateforme PureDeal? Sécurité et transparence Exemple : initier une position longue sur Alstom Exemple : initier une position courte sur EDF Indices 9 Exemple : acheter le CFD France 40 Ouvrir la position Clôturer la position Bilan économique Forex 11 Exemple : acheter EUR/USD Ouvrir la position Ajustements d intérêts Clôturer la position Bilan économique Autres marchés 13 Vos plateformes de négociation 15 Plateforme PureDeal Mobile Dealing Formation, apprentissage et accompagnement 17 Séminaires en ligne Séminaires TradeSense Accompagnement

3 Avec les CFD, Bourse Direct vous donne accès à l une des plus larges palettes de contrats sur instruments financiers à travers le monde : actions et indices, Forex, matières premières, métaux précieux, obligations et produits de taux... La plateforme CFD vous permet d intervenir sur ces marchés en disposant d outils performants : analyses techniques et graphiques, alertes, maîtrise du risque (ordres stop)... Les CFD par Bourse Direct - Page 1

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5 Les CFD : un nouvel outil d investissement sur les marchés Les CFD «Contract For Difference» sont des instruments financiers dérivés* qui vous permettent de participer, avec ou sans effet de levier, aux variations de cours d une valeur, d un indice, d une monnaie ou d une matière première, sans être détenteur du sous-jacent. Le CFD est un contrat qui porte sur la différence de prix entre le cours d entrée et le cours de sortie d un actif financier sans détention de l actif lui-même, directement ou indirectement. A titre d exemple, les CFD, qui vous autorisent un effet de levier, peuvent vous permettre de réaliser un investissement en ne bloquant que 10 % du montant total et ce sur un sous-jacent des plus liquide. Ainsi, avec déposés sur votre compte vous pourriez initier une position de Dans cette hypothèse, chaque variation de 1 % du sous-jacent se traduirait alors par une variation de 10 % de votre capital. Si l effet de levier multiplie le potentiel de vos gains, vos pertes peuvent être elles aussi supérieures au montant du dépôt de garantie qui constitue votre investissement initial. Les CFD doivent donc être utilisés avec précaution et, de préférence, en conjonction avec un ordre stop. C est pourquoi l utilisation des CFD est réservée aux investisseurs avertis. Les CFD vous donnent ainsi la possibilité d ouvrir une position acheteuse ou vendeuse, avec une offre simple, étendue, puissante, multi-places et multi-supports. Vos anticipations des variations des marchés sont désormais exploitables, quelles qu elles soient, grâce à l accès à une véritable plateforme globale de diversification et de couverture, et ce pour la première fois. Principales actions mondiales (plus de valeurs, dont le SBF 250 en France), plus grands indices mondiaux (CAC 40, FTSE, DAX 30, NASDAQ, NYSE...), marchés des changes (EUR/USD, EUR/GBP, Yen/USD...), matières premières (pétrole...) ou métaux précieux (or, argent...), vous accédez à des contrats sur ces sous-jacents à partir d un seul et même compte libellé en euros. Bourse Direct a établi son positionnement de courtier indépendant au service des investisseurs particuliers avec une offre large de produits financiers : options, warrants, futures, certificats... et poursuit avec les CFD sa démarche de démocratisation des accès aux marchés financiers en la dotant d une politique tarifaire compétitive. * Les produits dérivés sont des instruments financiers, généralement dans un cadre contractuel synallagmatique, dont la valeur évolue en fonction de la variation de prix d un actif dit sous-jacent. Ils ne requièrent qu un montant initial de couverture susceptible d être maintenu à niveau, par appel de marges, en fonction de l évolution de cours du sous-jacent. Le service d exécution d ordres sur CFD présente un risque élevé et peut aboutir à des pertes d un montant qui excède votre investissement initial. Un CFD ne peut pas faire lui-même l objet d échanges sur le marché et ne convient pas à tout type de client. Merci de vous assurer que vous avez pris pleinement conscience des risques. Les CFD par Bourse Direct - Page 3

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7 Pourquoi investir avec les CFD? La transparence des cours Quel que soit le sous-jacent (actions, indices...), vous traitez à de bonnes conditions d exécution en toute transparence. Sur les actions par exemple, vous avez accès aux vrais prix en temps réel des marchés. Vous pilotez en parfaite visibilité votre exposition aux marchés. Un outil de couverture efficace Dans les périodes de forte volatilité, les CFD constituent, pour un détenteur d actifs financiers, un outil incomparable de couverture à la baisse, grâce en particulier au choix très vaste de sous-jacents et à leur simplicité d utilisation. Un effet de levier variable Avec votre deposit espèces en compte, l effet de levier, variable selon les produits financiers utilisés (de 1,3 à 10 ou plus) et votre profil d investisseur, vous permet d optimiser votre stratégie d investissement. Ainsi, à titre d exemple, avec déposés sur votre compte, vous êtes en mesure d initier une position jusqu à sur les valeurs les plus liquides du marché français. Les marchés du monde entier à portée de clic Les CFD vous permettent de traiter des contrats sur les principaux supports financiers des places mondiales : actions, indices, changes, taux, matières premières ou métaux précieux : votre couverture des marchés devient globale. Des risques plafonnés Dans un environnement volatil où il est essentiel de se prémunir contre des variations brutales des marchés, la plateforme CFD vous offre l accès direct aux ordres Stop. En cas de déclenchement du stop, dont vous avez fixé vous-même le cours d activation, la clôture de votre position, qui peut être garantie à un niveau de cours choisi, est enclenchée. L amplitude potentielle des pertes est donc connue à l avance, vous vous focalisez sur l essentiel : vos anticipations du marché et vos stratégies de couverture ou de diversification. Une tarification avantageuse* 0,10 % ttc de commission sur les CFD actions françaises avec un minimum de 10 ttc, un taux de financement limité à Euribor 1 mois + 3,5 % : vos gains sont optimisés. Aucune commission de négociation n est prélevée sur les indices ou les produits à spread. Une plateforme de professionnels à votre disposition La plateforme CFD vous donne accès à des interfaces de passage d ordres tout à la fois puissantes, complètes, ergonomiques et faciles d accès. Analyses de marchés, cours en temps réel, saisie d ordres rapide, analyses techniques et graphiques dynamiques sont à votre disposition gratuitement. Vous vous concentrez exclusivement sur vos investissements. Des opérateurs disponibles par téléphone Vous avez accès par téléphone, du dimanche 23h45 au vendredi 23h45 (24h/24), à des opérateurs de marchés compétents et disponibles. * Voir tarification. Les CFD par Bourse Direct - Page 5

8 Pourquoi la plateforme PureDeal? Bourse Direct a sélectionné la plateforme PureDeal, développée par la société britannique IGMarkets Ltd, qui opère en tant que contrepartie et teneur de compte, pour son ergonomie, la richesse de son contenu et l avantage d un back-office opérant en France avec des équipes francophones depuis Sécurité et transparence La société Bourse Direct est le leader indépendant de la bourse sur Internet en France. Elle intègre tous les métiers du courtage en ligne, de la transaction boursière aux services de back-office et d exécution. L action Bourse Direct (codes : FR , BSD) est cotée sur le compartiment C d Euronext Paris. Filiale d IG Group Holdings Plc, fondé en 1974 et coté sur le London Stock Exchange avec une capitalisation boursière supérieure à 2 milliards d Euros, IG Markets est une société financière, teneur de marché sur les produits dérivés, offrant principalement des Contracts For Différence (CFD) sur actions, indices, matières premières et Forex. IGMarkets est autorisée et régulée par la Financial Services Authority du Royaume-Uni. IG Markets Ltd (UK company n ; siège social Friars House, Blackfriars Road, London SE1 8EZ ; autorisée et régulée par la Financial Services Authority) est autorisée à fournir des services de réception/ transmission et d exécution d ordres sur CFD en France par le Comité des Etablissements de Crédit et des Entreprises d Investissement (Banque de France) et l Autorité des Marchés Financiers.

9 Exemple : initier une position longue sur Alstom Vous anticipez une hausse d Alstom et souhaitez initier une position longue de 200 titres : Alstom cote 64,66 / 64,71 à Paris. Vous achetez 200 CFD Alstom à 64,71 soit Votre pouvoir d achat est diminué d un deposit de 10 % de ce montant soit 1 294,20. Le taux de 10 % correspond à la couverture nécessaire à l initialisation de cette opération. Les frais de transaction sont de ,10 % = 12,94 TTC. Un mois plus tard, Alstom cote 68,03 / 68,08 à Paris et vous décidez de clôturer votre position. Vous vendez vos 200 CFD Alstom à 68,03 soit Les frais de transaction sont de ,10 % = 13,61 TTC. Les frais de financement calculés sur la base d Euribor 1 mois + 3,5 % sont de 75 sur la période de conservation du CFD. Votre profit brut sur cet investissement est le suivant : Cours d ouverture : 64,71 Cours de clôture : 68,03 Différence : 3,32 Bénéfice brut (200 3,32 ) : 664 Frais transaction (12, ,61 ) : - 26,55 Frais de financement : - 75 Résultat (hors fiscalité applicable) : 562 Le taux de rendement de votre investissement est de 562 / 1 294,20 = 43 %. Nota : Il est possible que des ajustements liés au paiement de dividendes intervenu pendant la période de conservation de la position impactent le résultat final avant impôts (positivement pour une position longue). Valeurs françaises SBF 250 Autres valeurs CFD Bourse Direct Effet de levier De 1,3 à 10 Vente à découvert Frais de financement Prorogation Plus de actions et indices mondiaux, matières premières et Forex Oui Euribor 1 mois (ou taux devise 1 mois) + 3,5 % payés sur la durée d une position acheteuse Aucune (sortie libre) Fiscalité sur plus-values 29 % dès le 1 er ( au 1 er octobre 2007) Exemple : initier une position courte sur EDF Vous êtes détenteur d une ligne d actions EDF en portefeuille et anticipez une baisse du marché. Vous souhaitez, pour vous couvrir, initier une position courte de 500 titres : EDF cote 53,85 / 53,93 à Paris. Vous vendez 500 CFD EDF à 53,85 soit Votre pouvoir d achat est diminué d un deposit de 10 % de ce montant soit 2 692,50. Le taux de 10 % correspond à la couverture nécessaire à l initialisation de cette opération. Les frais de transaction sont de ,10 % = 26,92 TTC. Cinq jours plus tard, EDF cote 54,61 / 54,64 à Paris et vous décidez de clôturer votre position, de 500 CFD EDF à 54,64 soit Les frais de transaction sont de ,10 % = 27,32 TTC. Votre résultat brut sur cet investissement est le suivant : Cours d ouverture : 53,85 Cours de clôture : 54,64 Différence : - 0,79 Perte brute (500 0,79 ) : Frais de transaction (26, ,32 ) : - 54,24 Résultat (hors fiscalité applicable) : Le taux de rendement de votre investissement est de / 2 692,50 = - 17 % Nota : Il est possible que des ajustements liés au paiement de dividendes intervenu pendant la période de conservation de la position impactent le résultat final avant impôts (positivement pour une position longue). Les CFD par Bourse Direct - Page 7

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11 Indices Votre compte CFD Bourse Direct vous donne un accès inégalé aux principaux indices mondiaux : cotation 24h/24 des principaux indices (CAC, FTSE, DAX, Dow Jones, Nasdaq, Hang Seng...), y compris lorsque les marchés sous-jacents sont fermés cotation reflétant l indice sous-jacent lui-même et non les contrats futures de l indice aucune commission de négociation: l ensemble des coûts est inclus dans le spread possibilité de positionner des ordres Stop, avec ou sans garantie de cours ouverture ou fermeture des positions sans aucune contrainte d échéance couvertures nécessaires réduites, selon les conditions de marché : pour un contrat France 40 (CAC40) $ pour un contrat Wall Street (DJIA30) les «mini contrats» autorisent la prise de positions restreintes en bénéficiant des mêmes avantages que les contrats pleins Exemple : acheter le CFD France 40 L indice phare de la bourse de Paris, le CAC40 est, selon vous, en phase de retournement et vous décidez d initier une position acheteuse à point sur le CFD France 40 qui réplique exactement la valeur de cet indice en continu. Ouvrir la position A titre d exemple, la fourchette de cours du France 40 est de / sur la plateforme CFD - Bourse Direct. Vous achetez 2 contrats à et mobilisez de couverture (nombre de contrats couverture de par contrat dans le cas présent) alors que votre exposition est de (nombre de contrats valeur du point cours d achat soit 2 x 10 x 4 392). La valeur du point correspond aux gains ou pertes que vous enregistrez à chaque variation d un point du sous-jacent CAC40. Pour le CFD France 40, chaque variation d un point de l indice entraîne donc un gain ou une perte de 10. Pour les transactions sur indices, l ensemble des coûts est inclus dans le spread. Il n y a pas de commission ni de courtage. Clôturer la position Après 3 jours, vos anticipations de marché se sont révélées exactes et le France 40 a bondi à points. La fourchette de cotation s inscrit à / et vous décidez de solder votre position en vendant les 2 CFD France 40 à Bilan économique Le résultat économique de l opération est le suivant : Prix de clôture de la position : Prix d ouverture de la position : Différence : 72 ( ) Profit : = Le taux de rendement de votre investissement est de / = 30 % Nota : Afin d obtenir le résultat économique exact de cette opération, il conviendrait d imputer le coût de financement calculé sur la base de la position totale en valorisation quotidienne (dans ce cas environ 55 ). Enfin, il est possible que des ajustements, liés au paiement de dividendes intervenu pendant la période de conservation de la position, impactent le résultat final avant impôts (positivement pour une position longue). Les CFD par Bourse Direct - Page 9

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13 Forex Forex est l abréviation du terme anglo-saxon «FOReign EXchange», l appellation classique du marché des changes ou marché des devises, lieu où les monnaies sont vendues et achetées entre institutionnels et/ou particuliers. A partir de votre compte CFD - Bourse Direct, vous accèdez au marché des changes via les CFD en disposant de conditions très compétitives. Vous traitez au prix du marché sans commission supplémentaire. Les commissions de négociation sont déjà incluses dans le spread proposé. Vous bénéficiez d un spread étroit de 2 pips sur EUR/USD et sur EUR/GBP et de seulement 3 pips sur les autres paires de devises principales. Vous réagissez aux variations du marché grâce à la plateforme de négociation et vous construisez vos stratégies d investissement à l aide des graphiques avancés et des cours en temps réel, tout cela gratuitement. Vous pouvez disposer, selon vos stratégies d investissement, d un effet de levier élevé que vous contrôlez simplement et efficacement par l utilisation d ordres Stop. Exemple : acheter EUR/USD Ouvrir la position Vous êtes haussier sur l Euro et décidez d acheter des Euros contre des Dollars US. La fourchette de cotation pour EUR / USD s inscrit à 1,4203 / 1,4205 et vous optez pour l achat d un contrat (de valeur unitaire ) à un cours de 1,4205. La valeur de votre position est donc de ,4205 = $. Ajustements d intérêts Pendant que la position est ouverte, votre compte est débité ou crédité quotidiennement pour refléter le différentiel de taux d intérêt entre l Euro et le Dollar. Le taux d intérêt de l Euro étant dans cet exemple inférieur à celui du Dollar, vous payez des intérêts pour maintenir une position acheteuse en Euros. Par conséquent, l ajustement d intérêts est débité de votre compte. Dans cet exemple, l ajustement quotidien d intérêts serait de : (4,25 % - 2 % + 0,2 %) /365 = 9,53 $ [montant de la position (différentiel d intérêts +/- taux de marge) / 365] Clôturer la position Trois semaines plus tard, la fourchette de cotation EUR / USD est à 1,4115 / 1,4117 et vous soldez en vendant 1 contrat à 1,4115. Bilan économique Votre résultat sur la transaction est calculé ainsi : Clôture de la position : (1 contrat) 1,4115 = $ Ouverture de la position : (1 contrat) 1,4205 = $ Résultat de cette transaction : $ Nota : Afin de calculer votre résultat net, il faudrait également prendre en compte les ajustements d intérêts journaliers. La couverture requise pour initier cette position est de 2 % de la position engagée, soit $ ( $ * 0,02). Les CFD par Bourse Direct - Page 11

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15 Autres marchés A partir de votre compte CFD - Bourse Direct, vous accédez non seulement aux actions, indices et changes mais aussi à une vaste palette de marchés. Vous intervenez également sur les marchés qui sont au cœur de l information macro-économique : les matières premières et les métaux précieux, les obligations, les taux... La plateforme CFD vous permet d anticiper les variations sur les cours des matières premières (cacao, café, coton, céréales, bétail, etc), sur quelques uns des contrats les plus populaires sur les matières énergétiques (pétrole, gaz, CO2...) ainsi que sur les métaux précieux (or, argent, palladium...). Vous intervenez sur ces marchés avec des fourchettes de cotation, incluant le spread, très resserrées qui incluent tous les frais sans aucune commission supplémentaire. Si les obligations et les taux d intérêts font partie des indicateurs que vous suivez de près, Bourse Direct vous donne accès à une vaste sélection de CFD sur emprunts d état et de contrats de taux à trois mois (Gilts, Bunds, Bobl, etc). Contrats standard et mini contrats : l ensemble de ces contrats OTC est disponible en mini contrats (fractions de contrats standard), ce qui vous permet de trouver le produit le mieux adapté à vos engagements et à votre stratégie d investissement. Vous traitez sur ces produits directement à partir de votre compte CFD-Bourse Direct via la plateforme de trading, tout en bénéficiant gratuitement de l ensemble des outils d analyse technique mis à votre disposition. Les CFD par Bourse Direct - Page 13

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17 Vos plateformes de négociation Où que vous vous trouviez, vous restez connecté aux marchés via Bourse Direct. En plus de notre service de négociation par téléphone (disponible 24h/24, 5 jours sur 7), vous accédez à votre compte CFD - Bourse Direct et passez vos ordres directement sur Internet. Plateforme PureDeal Votre compte CFD - Bourse Direct est accessible via notre site La plateforme de négociation PureDeal fonctionne sur PC ou Mac et ne vous impose aucun téléchargement, ni installation de logiciel. Dès que vous vous connectez à votre compte, vous bénéficiez des avantages suivants : Une plateforme ergonomique, simple, puissante et entièrement rédigée en français. Les cours en temps réel sur des milliers de valeurs ou d indices fournis par les bourses françaises et européennes, le NYSE, le NASDAQ, l ASX, le LSE... Un compte spécifique CFD - Bourse Direct pour toutes vos opérations, quel que soit le marché sur lequel vous intervenez ou la devise du sousjacent. La gestion de votre compte CFD en ligne et de l historique de vos opérations, de vos mouvements espèces et de vos positions ouvertes. L accès gratuit à de nombreux outils professionnels dont les graphiques IT Finance pour suivre l évolution graphique d un sousjacent, rechercher des valeurs ou recevoir gratuitement l actualité des marchés en direct. Le plafonnement de vos risques en toute sérénité grâce aux ordres Stop. Vous avez la possibilité d une garantie de cours (moyennant une commission supplémentaire), afin de maîtriser l amplitude maximale de variation de vos positions. Connaissant cette amplitude à l avance, vous pouvez vous concentrer sur vos anticipations de marché. Grâce aux Stops Suiveurs, vous réduisez votre risque et vous sécurisez vos profits automatiquement lorsque le marché évolue en votre faveur. Mobile Dealing Grâce à notre logiciel Mobile Dealing, vous emportez les marchés partout avec vous et vous intervenez directement sur votre compte CFD depuis votre téléphone portable ou votre BlackBerry en flux streaming. Vous accédez exactement aux mêmes marchés que ceux qui vous sont offerts sur notre plateforme PureDeal. Vous placez des ordres simples et des ordres liés de la même façon que sur PureDeal. Vous gérez votre portefeuille, où que vous soyez et à tout moment. Vous contrôlez vos investissements du bout des doigts avec votre iphone et vous découvrez la liberté des solutions mobiles : cours en temps réel, passage d ordres, gestion de vos listes et de votre portefeuille, graphiques... Les CFD par Bourse Direct - Page 15

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19 Formation, apprentissage et accompagnement Appréhender l ensemble des marchés auxquels vous avez désormais accès doit se faire avec prudence. Une fois encore, Bourse Direct met l accent sur la formation de ses clients et la maîtrise des outils qu elle met à leur disposition. Séminaires en ligne Comme il est toujours plus facile d apprendre au contact direct des professionnels, Bourse Direct vous propose de profiter gratuitement des cours dispensés par nos meilleurs experts. Après une simple inscription, vous accédez à un séminaire interactif en ligne. Vous suivez sur votre écran les démonstrations du formateur tout en écoutant ses explications. Vous avez bien sûr la possibilité de poser vos questions à tout moment ou d échanger avec les autres participants. A l issue de la session, vous retrouvez les différents séminaires sous forme de vidéos et vous pouvez ainsi les visionner à votre guise. De vos premiers pas avec les CFD à la maîtrise des puissants outils d analyse technique en passant par le contrôle des risques, vous choisissez les séminaires qui vous conviennent et maîtrisez pas à pas la plateforme et les techniques d investissement sur les CFD. Séminaires Si vous préférez bénéficier d une formation en face à face avec l un de nos experts, que vous soyez client ou en passe de le devenir, Bourse Direct vous accueille à l Espace Bourse Paris et dans ses agences en province. Un planning de ces formations est disponible sur le site de Bourse Direct. TradeSense Bourse Direct vous propose un programme unique d accompagnement et de formation de ses nouveaux clients baptisé TradeSense. Pendant 6 semaines, vous recevez progressivement et par 6 modules de formation vous guidant pas à pas dans l univers des marchés financiers mondiaux. Parce que rien ne remplace la pratique, vous avez accès pendant les 6 semaines du programme TradeSense à des commissions de négociation adaptées (1 puis 3 puis 5 de minimum seulement) et à des CFD décimalisés vous permettant de traiter sur 0,05 contrat pendant les 2 premières semaines et d augmenter progressivement la taille de vos ordres. Accompagnement Parce que nous savons que malgré tous vos efforts, il se peut que certains points de la pratique des CFD ne soient pas totalement maîtrisés, nous avons mis en place un puissant et efficace Service Clients accessible chaque jour de la semaine de 8h00 à 22h00. Ce Service Clients est disponible gratuitement pour vous accompagner dans vos opérations, pour vous dépanner ou vous renseigner. Les CFD par Bourse Direct - Page 17

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