LO FUNDS II (CH) BALANCED ALLOCATION (CHF)

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1 LO FUNDS II (CH) BALANCED ALLOCATION (CHF) Prospectus simplifié Mars 2011 Direction Lombard Odier Funds (Switzerland) SA Banque dépositaire Lombard Odier Darier Hentsch & Cie Fonds de placement contractuel avec compartiments (fonds ombrelle) relevant de la catégorie "autres fonds en placements traditionnels"

2 LO Funds II (CH) Balanced Allocation (CHF) 1. Remarque Ce prospectus simplifié contient un résumé des informations essentielles relatives au compartiment LO Funds II (CH) Balanced Allocation (CHF) (le "compartiment"). Les aspects juridiques et économiques sont régis à titre exhaustif dans le prospectus détaillé avec contrat de fonds intégré. Ceux-ci régissent entre autres les droits de l investisseur, les droits et devoirs de la direction du fonds et de la banque dépositaire, ainsi que la politique de placement des différents compartiments du fonds. Il est recommandé à l investisseur de consulter le prospectus détaillé avec contrat de fonds intégré. Les rapports annuels et semestriels renseignent sur les comptes de fortune et de résultats. Ces documents peuvent être demandés sans frais à Lombard Odier Funds (Switzerland) SA, au 6, avenue des Morgines, 1213 Petit-Lancy, la direction du fonds, à Lombard Odier Darier Hentsch & Cie, au 11, rue de la Corraterie, 1204 Genève, la banque dépositaire ainsi qu à tous les distributeurs. 2. Informations sur les placements 2.1 Objectif de placement L objectif du compartiment consiste à obtenir une croissance à long terme de ses avoirs, sans toutefois s exposer à des risques particuliers eu égard au type d investissement envisagé. 2.2 Stratégie de placement (politique de placement) La direction du fonds peut investir, de manière cumulative, jusqu'à 100% de la fortune du compartiment dans les placements suivants: (i) obligations (y compris obligations convertibles ou emprunts à option) ou autres titres de créance. Au maximum 70% de la fortune du compartiment sont investis en obligations émises ou garanties par un Etat ou par une corporation de droit public de l'ocde ou par des organisations internationales de droit public, dont la Suisse ou un Etat membre de l'union européenne fait partie, ou en parts de placements collectifs qui investissent dans de telles obligations. Au maximum 40% de la fortune du compartiment sont investis en obligations non-gouvernementales ou en parts de placements collectifs qui investissent en obligations non-gouvernementales; (ii) avoirs à vue et à terme; (iii) instruments du marché monétaire. La direction du fonds peut investir, de manière cumulative, au maximum 70% de la fortune du compartiment dans les placements suivants: (i) actions ou autres titres de participation; (ii) commodities uniquement de manière indirecte (par exemple par des placements collectifs, des certificats, des instruments financiers dérivés, des produits structurés des ETC ou d'autres titres sur commodities), à concurrence de 10% au maximum; (iii) métaux précieux, certificats sur métaux précieux et actions de sociétés actives dans le domaine des métaux précieux et cotées en bourse ou sur un autre marché réglementé ouvert au public, à concurrence de 10% au maximum; (iv) parts de placements collectifs qui investissent dans les placements précités; (v) placements collectifs immobiliers suisses ou étrangers ouverts ou fermés, cotés sur une bourse ou un autre marché réglementé ouvert au public à concurrence de 10% au maximum; (vi) private equity, y compris investissant dans des projets d infrastructure, par le biais de placements collectifs, à concurrence de 10% au maximum; (vii) instruments financiers dérivés sur les placements précités; (viii) produits structurés, y compris les certificats, sur les placements précités. La direction du fonds respecte en outre les limites suivantes: (i) au maximum 30% de la fortune du compartiment sont investis en parts de placements collectifs suisses de type "autres fonds en placements alternatifs" ou en parts de placement collectifs étrangers comparables de type single hedge funds ou structurés sous forme de fonds de fonds, ou en private equity y compris investissant dans des projets d'infrastructure. La part de single hedge funds ne doit cependant pas dépasser 10% de la fortune du fonds; (ii) la fréquence de rachat des fonds cibles doit en principe correspondre à la fréquence de rachat du fonds faîtier. Ce compartiment peut investir plus de 49% de sa fortune dans des placements collectifs de capitaux. Il peut être fait usage d instruments financiers dérivés pour assurer une gestion efficiente de la fortune du compartiment et ce, tant dans le cadre de la stratégie de placement qu aux fins de couverture de positions de placement. Monnaie de référence: CHF. 2.3 Profil de risque du compartiment Le contrat du fonds prévoit que le compartiment investit de manière diversifiée, directement ou indirectement, dans différentes classes d actifs (y compris les placements collectifs suisses de type "autres fonds en placement alternatifs" et autres placements collectifs étrangers comparables, les commodities, les métaux précieux, le private equity, les produits structurés, et les placements collectifs immobiliers suisses ou étrangers ouverts ou fermés, cotés sur une bourse ou un autre marché réglementé ouvert au public). La répartition des risques intervient également au niveau des débiteurs, des secteurs économiques, des régions géographiques et des monnaies. 2 LO Funds II (CH) Balanced Allocation (CHF) Prospectus simplifié Mars 2011

3 La valeur des investissements peut aussi bien augmenter que décroître et l investisseur peut le cas échéant retirer moins que ce qu il a engagé financièrement. Indépendamment de la qualification de "fonds simple" ou "complexe" la mesure des risques se fait en application de l approche par un modèle suivant la procédure "Value at Risk" (VaR). La direction du fonds veille à ce que les opérations sur dérivés n aboutissent pas à un écart par rapport aux objectifs de placement mentionnés que ce soit dans le présent document, dans le contrat de fonds ou dans le prospectus, même en cas de situation exceptionnelle du marché; ces opérations ne doivent pas aboutir à une modification du caractère de placement du compartiment non plus. La VaR du compartiment ne doit à aucun moment dépasser 20% de la fortune nette du compartiment. Les dérivés sont sujets au risque de contrepartie, outre le risque de marché; en d autres termes, il y a risque que la partie contractante n honore pas ses engagements et occasionne ainsi un dommage financier. 2.4 Performance du compartiment 50% 40% 30% Compartiment Indice 20% 10% 0% 15,2% 13,8% 6,2% 7,1% 2,7% 2,4% 10,7% 16,2% 1,2% 2,4% -10% -20% -30% -25,5% -40% -50% ,1% Rendement moyen annuel au Compartiment 2 Indice 3 ans -10,06% -3,92% 5 ans -4,53% -0,55% 10 ans n.a. n.a. 1 En cas d'année incomplète, les valeurs de performance ne sont pas annualisées. 2 Date de lancement: La performance passée ne constitue pas un indicateur de performance future du compartiment. La performance ne tient pas compte des commissions de souscription et de conversion, ni de la commission de transaction. L évolution de cette performance dépend principalement de celle des marchés actions et obligations, de celle des différents secteurs d investissement du compartiment et du succès de l Asset Manager dans sa mise en œuvre de la politique de placement. 2.5 Profil de l investisseur type Le compartiment convient aux investisseurs avec un horizon de placement à long terme et qui sont prêts à accepter un degré de risque élevé. 2.6 Politique de distribution Le revenu net du compartiment est distribué aux investisseurs annuellement dans les quatre mois qui suivent la clôture de l exercice en CHF. Jusqu à 30% du revenu net peuvent être reportés à compte nouveau. LO Funds II (CH) Balanced Allocation (CHF) Prospectus simplifié Mars

4 2.7 Classes de parts Le compartiment n est pas subdivisé en classes de parts. 3. Informations économiques 3.1 Rémunérations et frais accessoires Rémunérations et frais accessoires directement à la charge de l investisseur lors de l émission, de la conversion et du rachat de parts Commission d émission maximale 1 5% 5% 5% Commission de rachat n.a. n.a. n.a. Commission de conversion maximale 1 0,5% 0,5% 0,5% Commission de transaction n.a. n.a. n.a. Commission en cas de liquidation du compartiment 0,5% 0,5% 0,5% Frais de livraison des parts de compartiment [si livraison demandée] 200 CHF 200 CHF 200 CHF Rémunérations et frais accessoires perçus au fur et à mesure sur la fortune du compartiment Commission de gestion de la direction 0,8% 0,8% 0,8% Commission d administration de la direction, au maximum 0,05% 1 0,05% 0,05% Commission de performance n.a. n.a. n.a. Commission de banque dépositaire 0,05% 0,05% 0,05% Total Expense Ratio (TER) - TER synthétique 1,78% 2 1,24% 1,30% - TER du fonds 0,39% 2 0,46% 0,48% - TER pondérée des placements 1,39% 2 0,78% 0,82% Portfolio Turnover Rate (PTR) 176,43% 242,57% 134,51% La commission de gestion peut être utilisée entièrement ou en partie pour des indemnités liées aux activités de distribution et/ou des rétrocessions destinées à certaines classes d investisseurs. 1 Cette commission de 0,05% au maximum a été prélevée dès le 1 er avril Modification de la commission de gestion. En cas de taux maximum, le taux effectif figure dans les rapports annuel et semestriel. 4 LO Funds II (CH) Balanced Allocation (CHF) Prospectus simplifié Mars 2011

5 3.2 Conventions de partage de frais et avantages pécuniaires ("soft commissions") Aucune transaction auprès de soft brokers (recherche ou services de tiers) n est passée pour le compartiment. Le compartiment procède cependant à des transactions auprès de brokers qui fournissent une combinaison de services, à savoir, l exécution de l ordre ainsi que la recherche primaire (bundling ou bundled commissions). Le compartiment passe également une minorité d ordres à travers des Commission Sharing Agreements. 3.3 Fiscalité (compartiment) Le compartiment est soumis à la législation suisse. En concordance avec celle-ci, le compartiment n est soumis ni à un impôt sur le revenu, ni à un impôt sur le capital. L impôt anticipé fédéral déduit dans le compartiment sur les revenus suisses est demandé intégralement en remboursement par la direction du fonds, pour le compartiment. Les revenus et les gains en capital réalisés à l étranger peuvent être soumis le cas échéant aux retenues à la source applicables dans le pays d investissement. Dans la mesure du possible, de tels impôts seront demandés en remboursement par la direction du fonds sur la base des conventions de double imposition ou de conventions spécifiques en faveur des investisseurs domiciliés en Suisse. 3.4 Fiscalité (investisseurs dont le domicile fiscal est en Suisse) Les distributions de revenus du compartiment à des investisseurs domiciliés en Suisse sont soumises à l impôt anticipé suisse (impôt à la source) de 35%. D éventuels gains en capital distribués par coupon séparé ne sont pas soumis à l impôt anticipé. L investisseur domicilié en Suisse peut demander le remboursement de l impôt anticipé retenu en mentionnant le revenu correspondant dans sa déclaration fiscale ou en présentant une demande de remboursement séparée. 3.5 Fiscalité (investisseurs dont le domicile fiscal est à l étranger) La distribution de revenus en faveur des investisseurs domiciliés à l étranger se font sans déduction de l impôt anticipé suisse, pour autant que les revenus du compartiment proviennent pour 80% au moins de sources étrangères. Dans ce cas, une confirmation d une banque doit exister, indiquant que les parts en question se trouvent chez elle dans le dépôt d un investisseur domicilié à l étranger et que les revenus sont crédités sur son compte (déclaration de domicile ou affidavit). Il ne peut être garanti que les revenus proviennent pour 80% au moins de sources étrangères. Si un investisseur domicilié à l étranger fait l objet d une déduction d impôt anticipé fédéral (impôt à la source) de 35% suite à un défaut d existence de déclaration de domicile, il peut demander le remboursement de l impôt à la source le cas échéant dans le cadre d une convention de double imposition (CDI) conclue avec la Suisse. Les revenus distribués et/ou les intérêts réalisés lors de la vente ou de la restitution des parts sont soumis en Suisse à la fiscalité de l épargne de l UE. Les investisseurs peuvent obtenir plus d informations à ce sujet à la section 1.3 du prospectus détaillé et auprès de leur conseiller en investissement, d un fournisseur agréé de données ou de la direction. Les autres conséquences fiscales pour l investisseur en cas de détention ou d achat de parts du compartiment se réfèrent aux dispositions fiscales en vigueur dans le pays de domicile de l investisseur. 4. Informations relatives au commerce 4.1 Publication des prix La valeur nette d inventaire par part du compartiment est publiée en Suisse, chaque jour d émission, de conversion et de rachat de parts mais au moins deux fois par mois (les 15 et 30 du mois ou jour ouvrable précédent), sur les plateformes électroniques et 4.2 Mode d acquisition, de conversion et de rachat des parts Toute demande de souscription, de conversion ou de remboursement parvenant à la banque dépositaire un jour ouvrable jusqu à 15 heures sera traitée le deuxième jour ouvrable suivant sur la base des cours de clôture de la veille. Le paiement du prix des parts se fera valeur trois jours ouvrables après le traitement de l ordre. LO Funds II (CH) Balanced Allocation (CHF) Prospectus simplifié Mars

6 5. Présentation succincte du compartiment Date de création du compartiment 21 septembre 2004 Exercice comptable 1 er octobre - 30 septembre Numéros de valeur / ISIN Durée du compartiment Illimitée Groupe financier émetteur (promoteur) Lombard Odier Darier Hentsch & Cie 11, rue de la Corraterie CH Genève Direction du fonds Lombard Odier Funds (Switzerland) SA 6, avenue des Morgines CH Petit-Lancy Asset Manager du compartiment Lombard Odier Darier Hentsch & Cie 11, rue de la Corraterie CH Genève Délégation de la comptabilité et du calcul de la valeur nette d inventaire UBS Fund Management (Switzerland) AG Banque dépositaire Lombard Odier Darier Hentsch & Cie, Genève Organe de révision KPMG S.A. 111, rue de Lyon CH Genève Autorité de surveillance Autorité fédérale de surveillance des marchés financiers (FINMA), Berne Point de contact Lombard Odier Darier Hentsch & Cie, Genève Organes de publication Publication de la modification du contrat de fonds, du changement de direction ou de banque dépositaire et ainsi que de la dissolution du fonds, respectivement du compartiment: Feuille officielle suisse du commerce et les plateformes électroniques et Publication de la valeur nette d inventaire: plateformes électroniques et 6 LO Funds II (CH) Balanced Allocation (CHF) Prospectus simplifié Mars 2011

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