Comment financer son commerce ou son restaurant?

Transcription

1 Comment financer son commerce ou son restaurant?

2 Une mission de promotion Promouvoir de nouvelles entreprises créatrices d emplois. Soutenir et développer des entreprises existantes. Stimuler l innovation.

3 Constat 1 : Pénurie de financement Seed Capital Capital développement

4 La solution de financement Pour les entreprises qui ne répondent pas aux critères bancaires : Prêts remboursables sur 5 ans. Taux d intérêt de 5%. Relation de proximité, suivi personnalisé.

5 Crédit vs. Prise de participation - On garde le contrôle - Rémunération faible - Engagement ferme - Fonds étrangers - Engagement personnel - Transparence-reporting

6 15 ans d expérience à Genève En 2013 : - 64 Nouveaux dossiers projets financés projets non soutenus. Prêts accordés = env. 2,5 millions. Depuis 1997 : - Près de 500 entreprises acceptées - Près de 60 millions accordés

7 Constat 2 : Offre locative inadapté

8 La solution d hébergement Pour de nouvelles entreprises qui ne trouvent pas de locaux adaptés : Bail peu contraignant Bureaux partagés ou fermés pour 1 à 5 postes de travail. Espaces communs mutualisés. Echanges d expériences et de compétences.

9 Constat 3 : Environnement complexe

10 L accompagnement pratique 5 gestionnaires généralistes. 1 expérience multisectorielle. 1 spécialité pratiquée au quotidien. 1 réseau de partenaires.

11 Les alternatives de financement

12 La reprise la garantie de loyer Estimation de la valeur actualisée : - Travaux - Mobilier - Matériels - Goodwill sur le bail Mode de financement : - apport personnel, - crédit proches, - crédit vendeur, - crédit fournisseurs, - cautionnement.

13 Points de vigilances : - estimation des coûts - budget «surprises» - autorisations - suivi des délais - éviter le bricolage Mode de financement : - structures d insertion - les bons plans «archi» - apports personnels - crédits - contre affaires Les travaux et aménagements

14 Le mobilier Points de vigilances : - estimation des besoins Mode de financement : - dons fournisseurs - marché de l occasion - office des faillites - récup, dons - contre affaire - dépôt vente, expo - sponsoring - apport ou crédit

15 Le matériel Points de vigilances : - estimation des besoins - capacité de production - matériel professionnel Mode de financement : - dons fournisseurs - marché de l occasion - office des faillites - contre affaire - apport ou crédit

16 Points de vigilances : - estimation des besoins - délais de paiement clients - démarrage plus lent que prévu - prévision de la saisonnalité - retard paiements clients Mode de financement : - délais de paiement fournisseurs - acomptes clients - apports Le fond de roulement

17 Le plan marketing Points de vigilances : - ciblage - originalité - récurrence - durabilité - congruence Mode de financement : - participation fournisseurs - partenariats - rédactionnel - contre affaire - apport

18 L évaluation des projets

19 Un challenge en 2 étapes Le plan d affaires ou business plan. La présentation ou pitch.

20 Le facteur différenciateur Les marchés existants étant déjà servis, seule votre différence peut vous permettre d éveiller l intérêt et de générer de la notoriété par marketing viral. «If I had listened to my customers, I would have developped faster horses» H. Ford

21 Les avis extérieurs

22 Les bases d évaluation Les premières impressions, La lecture du Business Plan, La cohérence des informations, La présentation orale, La pertinence de l argumentation et l expérience des entrepreneurs, Impression générale et congruence.

23 L analyse des prévisionnels L analyse des paniers moyens La juste évaluation des charges L adéquation moyens/objectifs La bonne appréciation saisonnalité, cycle de vente et délais de paiement. Les ratios de l activité/de la branche La solvabilité CT et LT (725CO).

24 L ouvrage tient-il debout? Comité et partenaires Produits & l offre Marché & Concurr. Business Model & Indust. Plans Financiers Equipe

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