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1 15h30 à 16h30 Financer votre développement à l international : des outils à votre dispositioniti Salle N 4-5

2 Financer votre développement à l international

3 Financer votre développement à l international Votre prospection : Vous souhaitez vous lancer sur un ou plusieurs marchés à l étranger Votre développement : Vous voulez optimiser et consolider votre développement à l international Votre implantation : Vous décidez de vous installer durablement à l étranger

4 Financer votre développement à l international Votre prospection : - Assurance prospection (AP et A3P), - Financement de l assurance-prospection, - CIE crédit d impôt export, - FASEP Etudes - FIAD : Fonds d Investissement Auvergne Durable, - PPE prêt pour l export. Votre développement : Solutions de financement court terme : - mobilisation du poste clients Solutions de financement moyen terme : - financement bancaire des investissements, - CDI contrat de développement international, - Réserve pays émergents Votre implantation : - Financement bancaire lié à l implantation, - CDP contrat de développement participatif, - Garantie de projets à l international international, - Assurance investissement ; risque politique

5 Financer votre prospection Panorama des produits gérés par Coface pour le compte de l État Assurances prospection Assurance-crédit Conquête marché export Négociation d un contrat Contrat commercial Réalisation et paiement Crédit Investissements Risque politique Assurance Investissement Assurances Change Assurances risque exportateur caution / préfinancement

6 Financer votre prospection Les assurances prospection Vous souhaitez prospecter des marchés à l export, mais vous hésitez à entreprendre cette démarche, les frais étantt importants t pour votre entreprise et les résultats t aléatoires L assurance prospection premiers pas, l assurance p p p p, prospection et l avance prospection

7 Financer votre prospection L assurance prospection p premiers pas - A3P Objectifs - Assurance contre la perte subie en cas d échec déchec commercial destinée aux TPE/PME - Soutien de trésorerie - Simplicité : produit forfaitaire, traitement totalement en ligne Bénéficiaires Entreprises françaises de tous secteurs d activité (hors négoce), ayant : -uncag<50m -uncae ou représentant moins de 10 % du CAG - au moins un bilan fiscal - ne bénéficiant pas d une AP «classique» en période de garantie Objet - Premières démarches de prospection vers tous pays (sauf embargo) - Possibilité de bénéficieréfi i de 3 contrats t sur des années différentes. Au-delà une assurance prospection «classique» peut être demandée.

8 Financer votre prospection L assurance prospection premiers pas - A3P Quelles dépenses? Dépenses de prospection permettant une première approche (liste exhaustive) : Déplacements, frais de voyage, frais de séjours (forfait 300 par jour et par personne) et salaires des salariés ou des représentants légaux (forfait 320 par jour et par personne) Frais de publicité et de démonstration y compris envoi d échantillons Frais et honoraires versés à des tiers au titre de conseil ou de gestion dans la limite de (études de marché confiées à un tiers, conseils juridiques, interprétariat, traduction) Site internet (création ou adaptation en langue étrangère) Participation à une manifestation commerciale acceptée par Coface Adaptation des produits aux normes et exigences des marchés prospectés Frais fixes d agents à l étranger Frais liés à la venue en France d agents ou de clients étrangers

9 Financer votre prospection L assurance prospection premiers pas A3P Comment? Budget maximum garanti : Quotité garantie : 65 % (Indemnité pas supérieure éi aux capitaux propres) Taux d amortissement unique : 10 % appliqué à l augmentation du chiffre d affaires export

10 Financer votre prospection L assurance prospection premiers pas A3P Comment? Prime : 4 % des dépenses prises en compte déduits de l indemnité (application d un dun minimum de prime de 200 à la signature du contrat) Gestion en ligne : de la demande de garantie, à la demande d indemnisation et à la liquidation de l indemnité.

11 Financer votre prospection L assurance prospection p «classique» Objectifs Limiter les pertes financières consécutives à un échec commercial Apporter un soutien de trésorerie Bénéficiaires Entreprises françaises (hors négoce) ayant un CA 500 M Objet Prospection de nouveaux marchés (nouveaux pays) ou développement d une zone déjà prospectée, une ou des A3P et/ou une 1 ère AP ne sont pas exclusives d autres AP. Dépenses garanties Toutes les dépenses non récurrentes liées à la démarche de prospection (études de marché, déplacements, recrutement t salarié, participation i à des manifestations, etc.).

12 Financer votre prospection Modalités L assurance prospection p «classique» - Période de garantie de 1 à 4 ans : l entreprise prospecte p et Coface verse une indemnité prévisionnelle à la fin de chaque année sur la base des dépenses engagées et des recettes réalisées - Période d amortissement (période de garantie + 1 an) : l entreprise rembourse tout ou partie des indemnités en fonction de ses recettes, le solde non remboursé lui reste acquis à titre définitif - Quotité garantie de 25 à 75 %, dépend du CA et de la catégorie de l entreprise (innovante ou ayant déjà réussie en AP) - % de remboursement : 7 % sur les ventes de produits, 14 % sur les prestations pestato sde services, 30 % sur les autres sommes (redevances ) Coût : 2 % du montant de chaque budget annuel garanti, 4% si avance sur indemnité Gestion en ligne des demandes de garantie, de liquidation et de renouvellement

13 Financer votre prospection Le financement de la prospection Avance sur indemnité (CA < 1,5 M ou entreprises innovantes) - 50 % indemnité potentielle versée à la signature du contrat - Pi Prime à 4 % au lieu de 2 % Indemnité intermédiaire (budgets ) - Versement indemnité en 2 fois : -la1 ère à une date au choix - la seconde à la fin de l exercice lexercice L Avance prospection (CA compris entre 1,5 M et 500 M ) - Péfi Préfinancement possible par une banque des dépenses couvertes par un contrat d assurance prospection : la banque est garantie contre le risque de non remboursement du crédit (FAP) - Financement annuel par des banques françaises ou filiales installées en France, adossé au montant du budget garanti en assurance prospection délivré à l entreprise

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18 Financer votre prospection

19 Financer votre prospection Le Fonds d Investissement t Auvergne Durable Nouveau programme d aides aux entreprises, 36 Millions d euros dont 20 millions via un emprunt populaire, Financement de toutes les étapes de la vie d une entreprise, Prêts à taux Zéro et Subventions.

20 Financer votre prospection Le Fonds d Investissement Auvergne Durable Volet «international» Cibles : primo-exportateurs et renforcement des PME, Positionnement du projet export dans le cadre d un dun programme GLOBAL de développement de l entreprise sur les deux prochaines années, Logique de co-construction (définition d une stratégie préalable/souplesse p dans l engagement g régional), Aide sous forme de subvention (maximum 50 % et ), 3 axes : construction d une stratégie préalable, mise en œuvre d un programme de prospection, renforcement des ressources internes.

21 Financer votre prospection

22 Financer votre prospection Un prêt de à Le Prêt pour l Export - Bénéficiaires : PME selon la définition européenne - Plafonné à pour les entreprises de moins de 3 ans - Dans la limite des fonds propres p de l entreprise Dépenses financées : l ensemble des dépenses immatérielles du projet export : - Études de marché, salons, dépenses liées aux VIE, frais d adaptation des produits, augmentation du BFR Aucune garantie - Ni sur les actifs de l entreprise - Ni sur le patrimoine du dirigeant Modalités : - Un prêt sur 6 ans à taux fixe - Un remboursement allégé pendant 1 an Prêt pour l export : -En partenariat a at avec UBIFRANCE qui valide la démarche export - Cumulable avec l Assurance Prospection Coface - Des fonds débloqués sous 15 jours à compter de l avis favorable du dossier

23 Financer votre développement

24 Financer votre développement

25 Financer votre développement Les financements bancaires Financements moyen ou long terme, crédit-bail - Investissements en France liés aux développement export, - Investissements incorporels, BFR La garantie des prêts bancaires OSEO accompagne en garantie à hauteur de 60 % les partenaires bancaires dans les financements qu'ils accordent aux PME exportatrices

26 Fonds de Garantie International Garantie des financements MLT dédiés à l export

27 Financer votre développement Le Contrat de développement International Un prêt de à Bénéficiaires : PME selon la définition européenne, de plus de 3 ans, dont la croissance prévisionnelle du CA global est d au moins 5 % l an - Dans la limite it des fonds propres de l entreprise Dépenses financées : programme lié au développement international: - Frais d adaptation des produits aux marchés extérieurs, coûts de mise aux normes, frais de transfert de matériels, matériels spécifiques, moules, - Augmentation des BFR générée par le développement international Aucune garantie - ni sur les actifs de l entreprise, ni sur le patrimoine du dirigeant Modalités : - Un prêt sur 6 ans à taux fixe ou variable, - Un remboursement allégé pendant 1 an Partenariat avec les banques ou les apporteurs de fonds propres - Associé à un financement bancaire moyen terme portant sur le même programme, de montant au moins égal, - Ou associé à un apport en fonds propres de montant au moins égal.

28 Financer votre développement Les financements bancaires Financements moyen ou long terme au titre de la maison-mère française - Investissements corporels et incorporels, croissance des BFR - Croissance externe Garantie donnée à une banque étrangère pour le financement d une filiale. La garantie des prêts bancaires OSEO accompagne en garantie à hauteur de 60 % les partenaires bancaires dans les financements ou garanties qu'ils accordent aux PME qui s implantent simplantent à l étranger

29 Financer votre développement

30 Financer votre implantation Fonds de Garantie International Garantie des financements bancaires dédiés à la création d une filiale à l étranger ou la réalisation d une opération de croissance externe (minoritaire ou majoritaire) à l étranger

31 Financer votre implantation Fonds de Garantie International Financement de la filiale locale

32 Financer votre implantation Le Contrat de développement Participatif Un prêt de à Bénéficiaires : PME ou ETI selon la définition européenne, de plus de 3 ans, dont la croissance prévisionnelle du CA global est d au moins 5 % l an - Dans la limite des fonds propres p de l entreprise Dépenses financées : programme lié au développement ou à une implantation à l international : - Investissements immatériels ou à faible valeur de gage, - Création d une filiale à l étranger, croissance externe, - Augmentation des BFR générée par le développement international Aucune garantie - ni sur les actifs de l entreprise, ni sur le patrimoine du dirigeant Modalités : - Un prêt sur 7 ans à taux fixe ou variable, - Un remboursement allégé pendant 2 ans, Partenariat avec les banques ou les apporteurs de fonds propres - Associé à un financement e bancaire moyen terme e portant sur le même programme, de montant au moins du double du CDP, - Ou associé à un apport en fonds propres de montant au moins égal.

33 Financer votre implantation La garantie de projets à l international OSEO accompagne en garantie à hauteur de 50 %l investissement en fonds propres réalisé par une entreprise française qui s implante à l étranger, hors espace économique européen pour développer son chiffre d affaires sur la zone concernée - Couvre le risque économique de défaillance de la filiale - Entreprise française réalisant moins de 460 M de chiffre d affaires - Durée de la garantie 7 ans maximum - La garantie peut être déléguée aux banques qui financent les apports

34 Financer votre implantation Garantie de Projets à l International Couverture re du risque économique de l implantation hors U.E.

35 Financer votre implantation L Assurance Investissement Objectifs Favoriser les investissements français à l étranger en les protégeant contre les risques politiques Bénéficiaires Sociétés de droit français réalisant un investissement durable (3 à 20 ans) à l étranger dans une société nouvelle ou déjà existante et les banques françaises qui les accompagnent Investissements garantis Investissements à réaliser ou déjà réalisés dans les 24 mois qui précèdent la demande : - apports en capital, prêt d actionnaire, caution, pour leur montant -prêts (principal i + intérêts) dans la limiteit de 70% du principal i - revenus réinvestis (100 % du montant initial) ou rapatriés (20 % du montant initial)

36 Financer votre implantation L Assurance Investissement Modalités - Couverture des risques d atteintes à la propriété et de non recouvrement. - Quotité garantie : 95 % Coût Prime payée annuellement fonction de la période (réalisation ou amortissement) et taux en fonction du pays d accueil, de la notation et des faits générateurs de sinistre couverts

37 Marie-Claire SARLIEVE, COFACE Auvergne COFACE Garanties publiques et i li Philippe ROCHETTE, CIC Fédération Française Bancaire Ludovic HAREN, DIRECCTE Auvergne Mission International et Roger PEREIRA, Conseil régional d Auvergne Service Economie et Entreprise et Bernard MICHOUX OSEO Bernard MICHOUX, OSEO et

38 Mention Cette présentation est diffusée à titre d'information. Elle est valable à cette date et susceptible d'évolution évolution. Elle n'engage pas les organismes concernés.

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