+ 15% + 22% + 13% groupe banque centrale populaire. une synergie africaine au service du developpement PRODUIT NET BANCAIRE

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1 groupe banque centrale populaire une synergie africaine une synergie africaine au service du developpement au service du developpement PRODUIT NET BANCAIRE + 15% 7,5 MILLIARDS DE DIRHAMS RESULTAT BRUT D EXPLOITATION + 22% 4,1 MILLIARDS DE DIRHAMS RESULTAT NET PART DU GROUPE BCP + 13% 1,1 MILLIARD DE DIRHAMS

2 BILAN ACTIF Valeurs en caisse, Banques centrales, Trésor public, Service des chèques postaux Créances sur les établissements de crédit et assimilés A vue A terme Créances sur la clientèle Crédits de trésorerie et à la consommation Crédits à l'équipement Crédits immobiliers crédits Créances acquises par affacturage Titres de transaction et de placement Bons du Trésor et valeurs assimilées titres de créance Titres de propriété actifs Titres d'investissement Bons du Trésor et valeurs assimilées titres de créance Titres de participation et emplois assimilés Créances subordonnées Immobilisations données en crédit-bail et en location - - Immobilisations incorporelles Immobilisations corporelles TOTAL DE L ACTIF PASSIF Banques centrales, Trésor public, Service des chèques postaux Dettes envers les établissements de crédit et assimilés A vue A terme Dépôts de la clientèle Comptes à vue créditeurs Comptes d'épargne Dépôts à terme comptes créditeurs Titres de créance émis Titres de créance négociables Emprunts obligataires - - titres de créance émis - - passifs Provisions pour risques et charges Provisions réglementées - - Subventions, fonds publics affectés et fonds spéciaux de garantie Dettes subordonnées Ecarts de réévaluation - - Réserves et primes liées au capital Capital Actionnaires. Capital non versé (-) - - Report à nouveau (+/-) Résultats nets en instance d'affectation (+/-) - - Résultat net de l'exercice (+/-) TOTAL DU PASSIF COMPTE DE PRODUITS ET CHARGES HORS BILAN 30/06/13 PRODUITS D'EXPLOITATION BANCAIRE Intérêts et produits assimilés sur opérations avec les établissements de crédit Intérêts et produits assimilés sur opérations avec la clientèle Intérêts et produits assimilés sur titres de créance Produits sur titres de propriété Produits sur immobilisations en crédit-bail et en location - - Commissions sur prestations de service produits bancaires CHARGES D'EXPLOITATION BANCAIRE Intérêts et charges assimilées sur opérations avec les établissements de crédit Intérêts et charges assimilées sur opérations avec la clientèle Intérêts et charges assimilées sur titres de créance émis Charges sur immobilisations en crédit-bail et en location - - charges bancaires PRODUIT NET BANCAIRE Produits d'exploitation non bancaire Charges d'exploitation non bancaire CHARGES GENERALES D'EXPLOITATION Charges de personnel Impôts et taxes Charges externes charges générales d'exploitation Dotations aux amortissements et aux provisions des immobilisations incorporelles et corporelles DOTATIONS AUX PROVISIONS ET PERTES SUR CREANCES IRRECOUVRABLES Dotations aux provisions pour créances et engagements par signature en souffrance Pertes sur créances irrécouvrables dotations aux provisions REPRISES DE PROVISIONS ET RECUPERATIONS SUR CREANCES AMORTIES Reprises de provisions pour créances et engagements par signature en souffrance Récupérations sur créances amorties reprises de provisions RESULTAT COURANT Produits non courants Charges non courantes RESULTAT AVANT IMPOTS Impôts sur les résultats RESULTAT NET DE L'EXERCICE Engagements donnés Engagements de financement donnés en faveur d'établissements de crédit et assimilés Engagements de financement donnés en faveur de la clientèle Engagements de garantie d'ordre d'établissements de crédit et assimilés Engagements de garantie d'ordre de la clientèle Titres achetés à réméré - - titres à livrer - - Engagements reçus Engagements de financement reçus d'établissements de crédit et assimilés Engagements de garantie reçus d'établissements de crédit et assimilés Engagements de garantie reçus de l'etat et d'organismes de garantie divers Titres vendus à réméré - - titres à recevoir - - ETAT DES SOLDES DE GESTION TABLEAU DE FORMATION DES RESULTATS 30/06/13 (+) Intérêts et produits assimilés (-) Intérêts et charges assimilées MARGE D INTERET (+) Produits sur immobilisations en crédit-bail et en location - - (-) Charges sur immobilisations en crédit-bail et en location - - Résultat des opérations de crédit-bail et de location - - (+) Commissions perçues (-) Commissions servies MARGE SUR COMMISSIONS (+) Résultat des opérations sur titres de transaction (+) Résultat des opérations sur titres de placement (+) Résultat des opérations de change (+) Résultat des opérations sur produits dérivés RESULTAT DES OPERATIONS DE MARCHE (+) Divers autres produits bancaires (-) Diverses autres charges bancaires PRODUIT NET BANCAIRE (+) Résultat des opérations sur immobilisations financières (+) produits d exploitation non bancaires (-) charges d exploitation non bancaires (-) Charges générales d exploitation RESULTAT BRUT D EXPLOITATION (+) Dotations nettes des reprises aux provisions pour créances et engagements par signature en souffrance (+) dotations nettes des reprises aux provisions RESULTAT COURANT RESULTAT NON COURANT (-) Impôts sur les résultats RESULTAT NET DE L EXERCICE (+) Dotations aux amortissements et aux provisions des immobilisations incorporelles et corporelles (+) Dotations aux provisions pour dépréciation des immobilisations financières (+) Dotations aux provisions pour risques généraux (+) Dotations aux provisions réglementées - - (+) Dotations non courantes - - (-) Reprises de provisions (-) Plus-values de cession sur immobilisations incorporelles et corporelles (+) Moins-values de cession sur immobilisations incorporelles et corporelles (-) Plus-values de cession sur immobilisations financières (+) Moins-values de cession sur immobilisations financières (-) Reprises de subventions d investissement reçues - - (+) CAPACITE D AUTOFINANCEMENT (-) Bénéfices distribués - - (+) AUTOFINANCEMENT

3 TABLEAU DES FLUX DE TRESORERIE 1) Produits d exploitation bancaire perçus ) Récupération de créances amorties ) Produits d exploitation non bancaire perçus ) Charges d exploitation bancaire versées ( ) ( ) 5) Charges d exploitation non bancaire versées (75 441) (79 685) 6) Charges générales d exploitation versées ( ) ( ) 7) Impôt sur les résultats versés ( ) ( ) I- FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DU COMPTE PRODUITS ET CHARGES Variations des : 8) Créances sur les établissements de crédit et assimilés ( ) ( ) 9) Créances sur la clientèle ( ) ( ) 10) Titres de transaction et de placement ( ) 11) actifs ( ) ) Immobilisations données en crédit bail et en location ) Dettes envers les établissements de crédit et assimilés ) Dépôts de la clientèle (6 866) ) Titres de créances émis ( ) ) passifs ( ) II- SOLDE DES VARIATIONS DES ACTIFS ET PASSIFS D EXPLOITATION ( ) ( ) III- FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES D EXPLOITATION (I+II) ( ) ) Produits des cessions d immobilisations financières ) Produits des cessions d immobilisations incorporelles et corporelles ) Acquisition d immobilisations financières ( ) ( ) 20) Acquisition d immobilisations corporelles et incorporelles ( ) ( ) 21) Intérêts perçus ) Dividendes perçus IV- FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES D INVESTISSEMENT ( ) 23) Subventions, fonds publics et fonds spéciaux de garantie reçus ) Emission de dettes subordonnées ) Emission d actions ) Remboursement des capitaux propres et assimilés ) Intérêts versés (75 000) (75 000) 28) Dividendes versés ( ) ( ) V- FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES DE FINANCEMENT ( ) ( ) VI- VARIATION NETTE DE LA TRESORERIE ( III+IV+V) (19 950) ( ) VII-TRESORERIE A L OUVERTURE DE L EXERCICE VIII-TRESORERIE A LA CLOTURE DE L EXERCICE PRINCIPALES METHODES D EVALUATION APPLIQUEES INDICATION DES METHODES D'EVALUATION APPLIQUEES PAR L' ETABLISSEMENT * Application des méthodes d'évaluation prévues par le plan comptable des établissements de crédit ( P.C.E.C ) * Les états de synthèse sont présentés conformément aux dispositions du P.C.E.C ETAT DES CHANGEMENTS DE METHODES NATURE DES CHANGEMENTS I-Changement affectant les méthodes d' évaluation II-Changement affectant les régles de présentation ETAT DES DEROGATIONS INDICATIONS DES DEROGATIONS I-Dérogations aux principes comptables fondamentaux II-Dérogations aux méthodes d'évaluation III-Dérogations aux règles d'établissement et de présentation des états de synthèse JUSTIFICATION DES CHANGEMENTS JUSTIFICATION DES DEROGATIONS INFLUENCE SUR LE PATRIMOINE, LA SITUATION FINANCIERE ET LES RESULTATS INFLUENCE SUR LE PATRIMOINE, LA SITUATION FINANCIERE ET LES RESULTATS CREANCES SUR LES ETABLISSEMENTS DE CREDIT ET ASSIMILES CREANCES CREANCES SUR LA CLIENTELE CREANCES Bank Al- Maghrib, Trésor Public et Service des Chèques Postaux Secteur public VENTILATION DES TITRES DE TRANSACTION ET DE PLACEMENT ET DES TITRES D INVESTISSEMENT Valeur comptable brute Banques au Maroc Valeur actuelle Valeur de remboursement Plus-values latentes Moins-values latentes Provisions TITRES DE TRANSACTION Bons Du Trésor Et Valeurs Assimilées Obligations Titres De Créance - - Titres De Propriété TITRES DE PLACEMENT Bons Du Trésor Et Valeurs Assimilées Obligations Titres De Créance - - Titres De Propriété TITRES D'INVESTISSEMENT Bons Du Trésor Et Valeurs Assimilées Obligations Titres De Créance TOTAL GENERAL DETAIL DES AUTRES ACTIFS Entreprises financières établissements de crédit et assimilés au Maroc SECTEUR PRIVE Entreprises non financières Etablissements de crédit à l'étranger Autre clientèle TOTAL TOTAL COMPTES ORDINAIRES DEBITEURS VALEURS REÇUES EN PENSION au jour le jour - - à terme PRETS DE TRESORERIE au jour le jour à terme PRETS FINANCIERS AUTRES CREANCES INTERETS COURUS A RECEVOIR CREANCES EN SOUFFRANCE - TOTAL Tota l CREDITS DE TRESORERIE Comptes à vue débiteurs Créances commerciales sur le Maroc Crédits à l'exportation crédits de trésorerie CREDITS A LA CONSOMMATION CREDITS A L'EQUIPEMENT CREDITS IMMOBILIERS AUTRES CREDITS CREANCES ACQUISES PAR AFFACTURAGE INTERETS COURUS A RECEVOIR CREANCES EN SOUFFRANCE Créances pré-douteuses Créances douteuses Créances compromises TOTAL VENTILATION DES TITRES DE TRANSACTION ET DE PLACEMENT ET DES TITRES D INVESTISSEMENT PAR CATEGORIE D emetteur Etablissements de crédit et assimilés Emetteurs publics EMETTEURS PRIVES Financiers Non financiers TITRES COTES Bons Du Trésor Et Valeurs Assimilées - Obligations Titres De Créance Titres De Propriété TITRES NON COTES Bons Du Trésor Et Valeurs Assimilées Obligations Titres De Créance Titres De Propriété TOTAL INSTRUMENTS OPTIONNELS OPERATIONS DIVERSES SUR TITRES (DEBITEUR) - - Sommes réglées à récupérer auprès des émetteurs - - comptes de règlement relatif aux opérations sur titres - - DEBITEURS DIVERS Sommes dues par l Etat Sommes dues par les organismes de prévoyance Sommes diverses dues par le personnel Comptes clients de prestations non bancaire Divers autres débiteurs Valeurs et emplois divers Valeurs et emplois divers Comptes d ajustement de hors bilan (débiteur) Comptes d écart sur devises et titres (débiteur) Pertes potentielles sur opérations de couverture non dénouées - - Pertes à étaler sur opérations de couvertures dénouées - - Charges à répartir sur plusieurs exercices Comptes de liaison entre siège, succursales et agences au Maroc (débiteur) - - Produits à recevoir et charges constatées d avance Produits à recevoir Charges constatées d avance Comptes transitoires ou d attente débiteurs Créances en souffrance sur opérations diverses - - Provisions pour créances en souffrance sur opérations diverses - - TOTAL

4 TITRES DE PARTICIPATIONs ET EMPLOIS ASSIMILES Dénomination ou raison sociale de la société émettrice Secteur d activité Capital Social en milliers Taux de participation Valeur comptable brute Ecart de conversion Provisions cumulées Valeur comptable nette Extrait des derniers états de synthèse de la sté émettrice Date de clôture de l exercice Situation nette Résultat net Devise PRODUITS INSCRITS AU CPC A) PARTICIPATION DANS LES E/SES LIEES CHAABI INTER.BANK OFF SHORE (CIB) Banque offshore USD 70,00% déc USD CHAABI BANK Banque EUR 100,00% déc EUR BPMC Banque FCFA 62,50% déc FCFA BPMG Banque GNF 77,25% déc GNF ATLANTIC BUSINESS INTERNATIONAL (ABI) Holding FCFA 50,00% juin FCFA MEDIAFINANCE M/ché de capitaux ,00% déc MAD VIVALIS SALAF Crédit Const ,02% déc MAD BP SHORE (ESSOUKNA) Immobilier ,00% juin MAD CHAABI LLD Loc long durée ,62% déc MAD MAROC ASSISTANCE INTERNATIONALE Assistance ,43% juin MAD DAR ADDAMANE Caution de Crédit ,71% déc MAD STE H. PARTNERS GESTION Sté de gestion ,00% déc MAD UPLINE GROUP Banque d'affaires ,87% déc MAD GENEX PARTICIPATIONS Sté de portefeuille ,00% déc MAD SCI OASIS YVES Immobilier 15 99,67% déc MAD SCI AL MASSIRA Immobilier 10 95,00% déc MAD SCI OASIS PAPILLONS Immobilier 8 99,33% déc MAD SCI OASIS JEAN Immobilier 15 99,67% déc MAD CHAABI CAPITAL INVESTISSEMENT Fonds d'invest ,00% juin MAD CHAABI DOC NET Gestion des archives ,84% juin MAD BANK AL AMAL Banque ,05% déc MAD SIBA Immobilier ,10% déc MAD FONDS MOUSSAHAMA 2 Fonds d'invest ,00% juin MAD MAROC LEASING Crédit bail ,11% déc MAD SCI DAIT ROUMI II Immobilier 10 90,00% déc MAD BP OUTSOURCING PROCESS Holding ,00% déc MAD ATLANTIC MICROFINANCE Holding ,95% BPR Banques B) AUTRES TITRES DE PARTICIPATION IDMAJ SAKANE Immobilier ,00% déc MAD SOGEPOS Services ,20% déc MAD 215 BENAF Immobilier ,00% déc MAD REGIONAL GESTION Sté de gestion ,00% déc MAD SOCIETE MONETIQUE INTERBANCAIRE Services ,24% déc MAD MITC Services ,50% déc MAD EUROCHEQUE Services ,48% MAD MITC CAPITAL Sté de gestion ,00% déc MAD MOROCCAN FINANCIAL BOARD Financier ,29% déc MAD FIROGEST Sté de gestion ,50% déc MAD CASABLANCA TRANSPORTS Services ,38% déc MAD CASABLANCA AMENAGEMENT Services ,50% déc MAD C) TITRES ACTIVITE DE PORTEFEUILLE AWB MOROCCO MAURITANIE Financier EUR 33,03% déc EUR UNIVERSITE INTERNATIONALE DE RABAT Enseignement ,05% juin MAD D) EMPLOIS ASSIMILES OCP Industrie ,88% déc MAD UBAF Banque EUR 4,99% déc EUR BACB Banque LS 8,26% déc LS BACB Banque UBAE Banque EUR 4,66% déc EUR BMI Banque USD 4,00% AUTRES Général CREANCES SUBORDONNEES APPARENTES Montant Global Ets. De Cred. Eses Eses Non & Assim. Financières Financières Apparentes Créances subordonnées Titres subordonnés des établissements de crédit et assimilés Titres subordonnés de la clientèle Prêts subordonnés aux établissement de crédits et assimilés Prêts subordonnés à la clientèle Créances subordonnées en souffrance Agios réservés sur créances subordonnées (-) Provisions pour créances subordonnées en souffrance Immobilisations incorporelles et corporelles IMMOBILISATIONS Montant brut au début de l exercice Montant des acquisitions au cours de l exercice Montant des cessions ou Montant brut à la retraits au cours de fin de l excercice l exercice Montant des amortissements et/ ou provisions au début de l exercice AMORTISSEMENTS ET/OU PROVISIONS Dotations au titre de l exercice Montant des amortissements sur immobilisations sorties Cumul Montant net à la fin de l exercice IMMOBILISATIONS INCORPORELLES Droit au bail Immobilisations en recherche et développement immobilisations incorporelles d exploitation Immobilisations incorporelles hors exploitation IMMOBILISATIONS CORPORELLES IMMEUBLE D EXPLOITATION Terrain d exploitation Immeubles d exploitation bureaux Immeubles d exploitation logement de fonction MOBILIER ET MATERIEL D EXPLOITATION Mobilier de bureau d exploitation Matériel de bureau d exploitation Matériel informatique Matériel roulant rattaché à l exploitation matériels d exploitation AUTRES IMMOBILISATIONS CORPORELLES D EXPLOITATION IMMOBILISATIONS CORPORELLES HORS EXPLOITATION Terrain hors exploitation Immeubles hors exploitation Mobilier et matériel hors exploitation immobilisations corporelles hors exploitation TOTAL

5 CESSIONS DES IMMOBILISATIONS INCORPORELLES ET CORPORELLES Valeur comptable brute Cumul des amortissements et/ou des provisions pour dépréciation Valeur comptable nette Produit de la cession plus-value de cession moins-value de cession IMMOBILISATIONS INCORPORELLES Droit au bail Immobilisations en recherche et développement immobilisations incorporelles d'exploitation Immobilisations incorporelles hors exploitation IMMOBILISATIONS CORPORELLES IMMEUBLE D'EXPLOITATION Terrain d'exploitation Immeubles d'exploitation bureaux Immeubles d'exploitation logement de fonction MOBILIER ET MATERIEL D'EXPLOITATION Mobilier de bureau d'exploitation Matériel de bureau d'exploitation Matériel informatique Matériel roulant rattaché à l'exploitation matériels d'exploitation AUTRES IMMOBILISATIONS CORPORELLES D'EXPLOITATION IMMOBILISATIONS CORPORELLES HORS EXPLOITATION Terrain hors exploitation Immeubles hors exploitation Mobilier et matériel hors exploitation immobilisations corporelles hors exploitation TOTAL DETTES ENVERS LES ETABLISSEMENTS DE CREDIT ET ASSIMILES DETTES Etablissements de crédit et assimilés au Maroc Bank Al Maghrib, Trésor Public et Service des Chèques Postaux Banques au Maroc établissements de crédit et assimilés au Maroc Etablissements de crédit à l étranger COMPTES ORDINAIRES CREDITEURS VALEURS DONNEES EN PENSION au jour le jour à terme EMPRUNTS DE TRESORERIE au jour le jour à terme EMPRUNTS FINANCIERS AUTRES DETTES INTERETS COURUS A PAYER TOTAL DEPOTS DE LA CLIENTELE DEPOTS Secteur public Entreprises financières SECTEUR PRIVE Entreprises non financières Autre clientèle COMPTES A VUE CREDITEURS COMPTES D'EPARGNE DEPOTS A TERME AUTRES COMPTES CREDITEURS INTERETS COURUS A PAYER TOTAL PROVISIONS Subventions, fonds publics affectes et fonds speciaux de garantie SUBVENTIONS ET FONDS PUBLICS AFFECTES Subventions d investissement reçues - Subventions d investissement reçues - Subventions d investissement reçues inscrites au CPC Fonds publics affectés - Fonds publics affectés Fonds spéciaux de garantie Fonds de garantie à caractère mutuel - Fonds de garantie à caractère mutuel - fonds spéciaux de garantie - Fonds de soutien CPM DETAIL DES AUTRES PASSIFS INSTRUMENTS OPTIONNELS VENDUS Comptes de règlement d Opérations sur titres - - Dettes sur titres Versement à effectuer sur titres non libérés Provisions pour service financier aux émetteurs - - Sommes réglées par la clientèle à reverser aux émetteurs - - Créditeurs divers Sommes dues à l Etat Sommes dues aux organismes de prévoyance Sommes diverses dues aux actionnaires et associés Sommes dues au personnel Fournisseurs de biens et service Divers autres Créditeurs Comptes d ajustement de hors bilan Comptes d écart sur devises et titres - - Gains potentiels sur opérations de couverture non dénouées - - Gains à étaler sur opérations de couvertures dénouées - - Comptes de liaison entre siège, succursales et agences au Maroc (créditeur) Charges à payer et produits constatés d avance Charges à payer Produits constatés d avance Comptes transitoires ou d attente créditeurs TOTAL TITRES DE CREANCES EMIS AU 30/06/2014 NATURE DES TITRES Encours Dotations Reprises date de jouissance date d échéance CARACTERISTIQUES valeur nominale taux variations mode de remboursement Encours PROVISIONS DEDUITES DE L'ACTIF Créances sur les établissements de crédit et assimilés Créances sur la clientèle Titres de placement et d'investissement Titres de participation et emplois assimilés Immobilisations en crédit-bail et en location - actifs - PROVISIONS INSCRITES AU PASSIF Provisions pour risques d'exécution d'engagements par signature Provisions pour risques de change Provisions pour risques généraux Provisions pour pensions de retraite et obligations similaires Provisions pour autres risques et charges Provisions réglementées - TOTAL GENERAL DETTES SUBORDONNEES Certificats de dépôt 28/10/13 27/10/ ,45% In Fine Certificats de dépôt 16/12/13 15/12/ ,42% In Fine Intérêts courus à payer TOTAL IMMOBILISATIONS DONNEES EN CREDIT-BAIL ET EN LOCATION SIMPLE AU 30/06/2014 IMMOBILISATIONS DONNEES EN CREDIT BAIL ET EN LOCATION SIMPLE MONTANT GLOBAL NON APPARENTE APPARENTES EXERCICE EXERCICE ETS. DE CRED ESES ESES NON AUTRES & ASSIM FINANCIERES FINANCIERES APPARENTES DETTES SUBORDONNEES DETTES SUBORDONNEES A DUREE DETERMINEE Titres subordonnés à durée déterminée Emprunts subordonnés à durée déterminée auprès des établissements de crédit Emprunts subordonnés à durée déterminée auprès de la clientèle DETTES SUBORDONNEES A DUREE INDETERMINEE Titres subordonnés à durée indéterminée Emprunts subordonnés à durée indéterminée auprès des établissements de crédit - Emprunts subordonnés à durée indéterminée auprès de la clientèle INTERETS COURUS A PAYER

6 CAPITAUX PROPRES Encours Affectation du résultat variations Encours Réserves et primes liées au capital Réserve légale réserves Primes d'émission, de fusion et d'apport Capital Capital appelé Capital non appelé Certificats d'investissement Fonds de dotations Actionnaires. Capital non versé Report à nouveau (+/-) Résultats nets en instance d'affectation (+/-) Résultat net de l'exercice (+/-) ENGAGEMENTS DE FINANCEMENT ET DE GARANTIE ENGAGEMENTS DE FINANCEMENT ET DE GARANTIE DONNES Engagements de financement en faveur d'établissement de crédit et assimilés Crédits documentaires import - - Acceptations ou engagements de payer - - Ouvertures de crédit confirmés Engagements de substitution sur émission de titres - - Engagements irrévocables de crédit-bail - - engagements de financement donnés - - Engagements de financement en faveur de la clientèle Crédits documentaires import Acceptations ou engagements de payer Ouvertures de crédit confirmés Engagements de substitution sur émission de titres - - Engagements irrévocables de crédit-bail - - engagements de financement donnés - - Engagements de garantie d'ordre d'établissements de crédit et assimilés Crédits documentaires export confirmés Acceptations ou engagements de payer - - Garanties de crédits données - - cautions, avals et garanties donnés Engagements en souffrance - - Engagements de garantie d'ordre de la clientèle Garanties de crédits données Cautions et garanties en faveur de l'administration publique cautions et garanties données Engagements en souffrance titres à livrer ENGAGEMENTS DE FINANCEMENT ET DE GARANTIE REÇUS Engagements de financement reçus d'établissements de crédit et assimilés Ouvertures de crédit confirmés Engagements de substitution sur émission de titres - - engagements de financement reçus - - Engagements de garantie reçus d'établissements de crédit et assimilés Garanties de crédits - - garanties reçues Engagements de garantie reçus de l'etat et d'organismes de garantie divers Garanties de crédits garanties reçues - - titres à recevoir ENGAGEMENTS SUR TITRES ENGAGEMENTS DONNES Titres achetés à réméré Titres à livrer Marché primaire Marché gris Marchés réglementés Marché gré à gré ENGAGEMENTS REÇUS Titres vendus à réméré Titres à recevoir Marché primaire Marché gris Marchés réglementés Marché gré à gré OPeRATIONS DE CHANGE a TERME ET ENGAGEMENTS SUR PRODUITS DeRIVeS Opérations de couverture OPERATIONS DE CHANGE A TERME Devises à recevoir Dirhams à livrer Devises à livrer Dirhams à recevoir Dont swaps financiers de devises - - ENGAGEMENTS SUR PRODUITS DERIVES Engagements sur marchés réglementés de taux d'intérêt - - Engagements sur marchés de gré à gré de taux d'intérêt - - Engagements sur marchés réglementés de cours de change - - Engagements sur marchés de gré à gré de cours de change Engagements sur marchés réglementés d'autres instruments - - Engagements sur marchés de gré à gré d'autres instruments VALEURS ET SuRETeS REÇUES ET DONNeES EN GARANTIE VALEURS ET SÛRETÉS REÇUES EN GARANTIES Valeur comptable nette Bons du trésor et valeurs assimilées titres Hypothèques valeurs et sûretés réelles TOTAL VALEURS ET SÛRETÉ DONNÉES EN GARANTIES Valeur comptable nette Bons du trésor et valeurs assimilées titres Hypothèques valeurs et sûretés réelles TOTAL Rubrique de l'actif ou du hors bilan enregistrant les créances ou les engagements par signature donnés Rubrique du passif ou du hors bilan enregistrant les dettes ou les engagements par signature reçus VENTILATION DES EMPLOIS ET DES RESSOURCES SUIVANT LA DUREE RESIDUELLE VENTILATION DE L ACTIF, PASSIF ET HORS BILAN EN MONNAIES ETRANGERES ACTIF Montants des créances et des engagements par signature donnés couverts Montants des dettes ou des engagements par signature reçus couverts Valeurs en caisse,banques centrales,trésor public, Service des chèques postaux Créances sur les établissements de crédit et assimilés Créances sur la clientèle Titres de transaction et de placement actifs Titres d'investissement Titres de participation et emplois assimilés Créances subordonnées - - TOTAL ACTIF PASSIF Dettes envers les établissements de crédit et assimilés Dépôts de la clientèle passifs TOTAL PASSIF HORS-BILAN ENGAGEMENTS DONNES ENGAGEMENTS RECUS MARGE D INTERET 30/06/13 INTERETS PERCUS Intérêts et produits assimilés sur opérations avec les établissements de crédit Intérêts et produits assimilés sur opérations avec la clientèle Intérêts et produits assimilés sur titres de créance INTERETS SERVIS Intérêts et charges assimilées sur opérations avec les établissements de crédit Intérêts et charges assimilées sur opérations avec la clientèle Intérêts et charges assimilées sur titres de créance émis MARGE D'INTERET PRODUITS SUR TITRES DE PROPRIETE D < 1 mois 1 mois < D <3mois 3 mois < D < 1 an 1 an < D< 5 ans D >5 ans TOTAL ACTIF Créances sur les établissements de crédit et assimilés Créances sur la clientèle Titres de créance Créances subordonnées Crédit-bail et assimilés TOTAL PASSIF - Dettes envers les établissements de crédit et assimilés Dettes envers la clientèle Titres de créance émis Emprunts subordonnés TOTAL /06/13 Produits sur titres de placement (de propriété) Dividendes sur titres OPCVM - - Dividendes sur autres titres de propriété produits sur titres de propriété Produits sur titres de participation et emplois assimilés Dividendes sur titres de participation Dividendes sur participations liées produits sur titres de propriété

7 CHARGES GENERALES D exploitation 30/06/13 CHARGES GENERALES D'EXPLOITATION CHARGES DE PERSONNEL Salaires et appointements Primes et Gratifications rémunérations du personnel Charges d'assurances sociales Charges de retraite Charges de formation charges de personnel IMPOTS ET TAXES Taxe urbaine et taxe d'édilité Patente Taxes locales - - Droits d'enregistrement - - Timbres fiscaux et formules timbrées 5 6 Taxes sur les véhicules 7 4 impôts et taxes, droits assimilés CHARGES EXTERIEURES Loyers de crédit-bail Loyers de location simple Frais d'entretien et de réparation Rémunérations du personnel intérimaire Rémunérations d'intermédiaires et honoraires Primes d'assurance Frais d'actes et de contentieux Frais électricité, eau, chauffage et combustible CHARGES EXTERNES Transport et déplacement Mission et réception Publicité, publication et relations publiques Frais postaux & de télécommunication Frais de recherche et de documentation Frais de conseil et d'assemblée Dons et cotisations Fournitures de bureau et imprimés charges externes AUTRES CHARGES D'EXPLOITATION Frais préliminaires - - Frais d'acquisition d'immobilisation - - charges à répartir sur plusieurs exercices Pénalités et délits - Rappels d'impôts autres qu'impôts sur les résultats - Dons libéralités et lots - Subventions d'investissement et d'exploitation accordées - Charges générales d'exploitation des exercices antérieurs Diverses autres charges générales d'exploitation - DOTATIONS AUX AMORTISSEMENT ET AUX PROVISIONS DES IMMOBILISATIONS CORPORELLES ET INCORPORELLES AUTRES PRODUITS ET CHARGES 30/06/13 AUTRES PRODUITS BANCAIRES Plus values sur cession de titres de placement Commissions sur produits dérivés Gains sur produits dérivés de cours de change Produits sur opérations de change Divers autres produits bancaires Quote-part sur opérations bancaires faite en commun - - Produits des exercices antérieurs Divers autres produits bancaires Reprise de provisions pour dépréciation des titres de placement AUTRES CHARGES BANCAIRES Moins values sur cession de titres de placement Charges sur moyens de paiement Diverses charges sur titres de propriété - - Frais d'émission des emprunts - - charges sur opérations sur titres Pertes sur produits dérivés de cours de change charges sur prestations de services Charges sur opérations de change Diverses autres charges bancaires Quote-part sur opérations d'exploitation bancaires - - Cotisation au fonds de garantie des déposants Produits rétrocédés - - Charges des exercices antérieurs Diverses autres charges bancaires - - Dotations aux provisions pour dépréciation des titres de placement PRODUITS D'EXPLOITATION NON BANCAIRES Produits sur valeurs et emplois assimilés - - Plus-values de cession sur immobilisations financières Plus-values de cession sur immobilisations corporelles et incorporelles Immobilisations produites par l'entreprise pour elle même - - Produits accessoires Subventions reçues - - produits d'exploitation non bancaires CHARGES D'EXPLOITATION NON BANCAIRES Charges sur valeurs et emplois assimilés - - Moins-values de cession sur immobilisations financières Moins-values de cession sur immobilisations corporelles et incorporelles Fonds de soutien CPM COMMISSIONS REÇUES ET VERSeES COMMISSIONS 2014 COMMISSIONS 2013 E. CREDIT CLIENTELE E. CREDIT CLIENTELE COMMISSIONS REÇUES Commissions sur fonctionnement de compte Commissions sur moyens de paiement Commissions sur opérations de titres Commissions sur titres en gestion/en dépôt Commissions sur prestations de service sur crédit Produits sur activités de conseil et d'assistance produits sur prestations de service Commissions de placement sur le marché primaire Commissions de garantie sur le marché primaire Commissions sur produits dérivés Commissions sur opérations de change virement Commissions sur opérations de change billet COMMISSIONS VERSEES Charges sur moyens de paiement Commissions sur achat et vente de titres Commissions sur droits de garde de titres Commissions et courtages sur opérations de marché Commissions sur engagements sur titres Commissions sur produits dérivés Commissions sur opérations de change virement Commissions sur opérations de change billets charges s/prestations de services RESULTAT DES OPERATIONS DE MARCHE 30/06/13 Gains sur titres de transaction Pertes sur titres de transaction RESULTAT SUR TITRES DE TRANSACTION Plus-values de cession sur titres de placement Reprises de provision sur dépréciation des titres de placement Moins-values de cession sur titres de placement Dotations aux provisions sur dépréciation des titres de placement RESULTAT SUR TITRES DE PLACEMENT Produits sur engagement sur titres - - Charges sur engagement sur titres - - RESULTAT SUR ENGAGEMENTS SUR TITRES - - Produits sur engagement sur produits dérivés Charges sur engagement sur produits dérivés RESULTAT SUR ENGAGEMENTS SUR PRODUITS DERIVES Produits sur opérations de change Charges sur opérations de change RESULTAT SUR OPERATIONS DE CHANGE

8 RESEAU (en nombre) RESEAU Guichets permanents DATATION ET EVENEMENTS POSTERIEURS I- DATATION * Date de clôture de l exercice : 30/06/2014 Date d établissement des états de synthèse Août 2014 Guichets périodiques II- EVÉNEMENTS POSTÉRIEURS AU 30/06/2014 Distributeurs automatiques de banque et guichets automatiques de banque Succursales et agences à l'étranger 2 2 Bureaux de représentation à l'étranger 7 7 REPARTITION DU CAPITAL SOCIAL DE LA BCP Nom des principaux actionnaires ou associés Adresse Nombre de titres détenus Exercice précédent Exercice actuel Part du capital détenue % BANQUES POPULAIRES REGIONALES ,08% TRESORERIE GENERALE RABAT ,00% OCP ,06% DIVERS ,86% ,00% AFFECTATION DES RESULTATS INTERVENUE AU COURS DE L EXERCICE A. ORIGINE DES RESULTATS AFFECTES Décision de l A.G.O du 23/05/2014 MONTANTS B. AFFECTATION DES RESULTATS MONTANTS Report à nouveau Réserve légale - Résultats nets en instance d'affectation - réserves Résultat net de l'exercice Dividendes Prélèvements sur les bénéfices - affectations prélèvements - Report à nouveau TOTAL A TOTAL B COMPTES DE LA CLIENTELE (en nombre) COMPTES DE LA CLIENTELE Comptes courants Comptes chèques des marocains résidant à l'étranger comptes chèques Comptes d'affacturage Comptes d'épargne Comptes à terme Bons de caisse comptes de dépôts EFFECTIFS (en nombre) Effectifs rémunérés Effectifs utilisés Effectifs équivalent plein temps Effectifs administratifs et techniques (équivalent plein temps) Effectifs affectés à des tâches bancaires (équivalent plein temps) Cadres (équivalent plein temps) Employés (équivalent plein temps) dont effectifs employés à l'étranger 5 4 TITRES ET AUTRES ACTIFS GERES OU EN DEPOTS NOMBRE DE MONTANTS COMPTES Titres dont l'établissement est dépositaire Titres gérés en vertu d'un mandat de gestion Titres d'opcvm dont l'établissement est dépositaire Titres d'opcvm gérés en vertu d'un mandat de gestion néant néant néant néant actifs dont l'établissement est dépositaire néant néant néant néant actifs gérés en vertu d'un mandat de gestion néant néant néant néant ETAT DU CHIFFRE D AFFAIRES 30/06/13 CHIFFRE D'AFFAIRES ETAT DES CREANCES EN SOUFFRANCE ET DES PROVISIONS CORRESPONDANTES Par décaissement MONTANT AU Par signature CREANCES PROVISIONS Deloitte Audit 288, Boulevard Zerktouni Casablanca, Maroc BANQUE CENTRALE POPULAIRE ATTESTATION D EXAMEN LIMITE DES COMMISSAIRES AUX COMPTES SUR LA SITUATION INTERMEDIAIRE AU 30 JUIN 2014 Mazars Audit et Conseil 101, Boulevard Abdelmoumen Casablanca, Maroc En application des dispositions du Dahir portant loi n du 21 septembre 1993, tel que modifié et complété, nous avons procédé à un examen limité de la situation intermédiaire de la Banque Centrale Populaire (BCP) comprenant le bilan, le compte de produits et charges, l état des soldes de gestion, le tableau des flux de trésorerie et l état des informations complémentaires (ETIC) relatifs à la période du 1er janvier au 30 juin Cette situation intermédiaire qui fait ressortir un montant de capitaux propres et assimilés totalisant KMAD dont un bénéfice net de KMAD, relève de la responsabilité des organes de gestion de l émetteur. Nous avons effectué notre mission selon les normes de la profession au Maroc relatives aux missions d examen limité. Ces normes requièrent que l examen limité soit planifié et réalisé en vue d obtenir une assurance modérée que la situation intermédiaire ne comporte pas d anomalie significative. Un examen limité comporte essentiellement des entretiens avec le personnel de la société et des vérifications analytiques appliquées aux données financières ; il fournit donc un niveau d assurance moins élevé qu un audit. Nous n avons pas effectué un audit et, en conséquence, nous n exprimons donc pas d opinion d audit. Sur la base de notre examen limité, nous n avons pas relevé de faits qui nous laissent penser que la situation intermédiaire, ci-jointe, ne donne pas une image fidèle du résultat des opérations du semestre écoulé ainsi que de la situation financière et du patrimoine de la Banque Centrale Populaire (BCP) arrêtés au 30 juin 2014, conformément au référentiel comptable admis au Maroc. Casablanca, le 09 septembre 2014 Les Commissaires aux Comptes Deloitte Audit Fawzi BRITEL Associé Mazars Audit et Conseil Abdou Souleye DIOP Associé

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10 UNE VISION CENTRÉE SUR L AFRIQUE MEILLEURE BANQUE D'AFRIQUE DU NORD Banque universelle et mutualiste de premier plan sur le continent, le Groupe Banque Centrale Populaire du Maroc (GBCP) déploie sa stratégie dans ses 11 pays d implantation en Afrique. Le GBCP a pour ambition de contribuer au développement socioéconomique du continent en apportant un soutien résolu aux financements de projets structurants, en accompagnant les entreprises africaines dans leurs projets de développement et en offrant à la clientèle des particuliers et professionnels des offres innovantes et sur-mesure, notamment en matière d inclusion financière, de bancarisation et de produits et services bancaires. BÉNIN - BURKINA FASO - CENTRAFRIQUE - CÔTE D IVOIRE - GUINÉE - MALI - MAURITANIE - MAROC - NIGER - SÉNÉGAL - TOGO

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