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2 TABLE DE MATIÈRES Table de matières... 2 TABLEAU DE BORD LIQUIDITE RENTABILITE CASH FLOWS Répartition rentrées par région Globalement Rentrées par région Répartition charges Liège/Bruxelles HannaHLisa v 2.1 by ID-Soft Page 2 / 10

3 TABLEAU DE BORD Analyse réalisée sur 5 exercices pour la société CREDITFAST. Les données dans HannaHLisa ont été obtenues de diverses manières : Les 2 premiers exercices proviennent de la BNB (fichiers xbrl) ; Enfin les prévisions pour les exercices 2012 à 2014 proviennent de HannaH. L entreprise avait connu une augmentation rapide du nombre de succursales mais suite à la crise, s est trouvée confrontée à d importants problèmes de trésorerie. Après plusieurs années critiques, la situation semble enfin s améliorer. HannaHLisa v 2.1 by ID-Soft Page 3 / 10

4 1. LIQUIDITE Intitule L LIQUIDITE Fonds de roulement , , , , ,00 Besoin en fonds de roulement , ,03 (26684,00) 54022, ,00 Trésorerie nette 13257,57 (5690,09) , , ,00 Dettes à plus d'un an échéant dans l'année 59379, , , , ,00 HannaHLisa v 2.1 by ID-Soft Page 4 / 10

5 2. RENTABILITE CREDITFAST Pour les exercices 2010 et 2011, les valeurs proviennent de la BNB. Comme il s agit d une petite société qui n est pas obligée de détailler sa marge brute, nous n avons malheuresuesement pas le montant du CA. HannaHLisa permet d ajouter ces montants manuellement via les Items de base. Intitule L RENTABILITE Ventes et prestations , , ,00 Valeur ajoutée brute , , , , ,00 Frais de personnel (62) , , , , ,00 Amortissements, réductions de valeur, provisions (63) 62787, , , , ,00 Résultat d'exploitation (EBIT) 87519, , , , ,00 Résultats après impôts 34876, , , , ,00 Rentabilité nette des FP après impôts 21,8 % 12,6 % 12,6 % 49,4 % 41,6 % HannaHLisa v 2.1 by ID-Soft Page 5 / 10

6 3. CASH FLOWS CREDITFAST HannaHLisa prévoit pour chaque élément deux zones de texte. La partie Définition est prévue pour un descriptif général de l élément et la partie Interprétation pour les commentaires propres à chaque dossier. Ci-dessous, à titre d exemple, une Définition que vous pourriez prévoir dans vos modèles : Le Cash Flow représente l'argent rendu disponible au cours du temps. Le cash flow net indique le montant des moyens financiers supplémentaires que l entreprise a générés par ses propres activités. Dispose-t-elle d une marge financière pour distribuer des dividendes? Peut-elle auto-financer de nouveaux investissements? Il est égal au Résultat d exploitation après impôts, augmenté des Amortissements. Pour une société qui doit rembourser de nombreux emprunts, il est intéressant de suivre l évolution du cash flow libre. Ce dernier nous donne les moyens présents dans l entreprise après remboursements des emprunts. Il est obtenu en soustrayant les Dettes financières à moins d un an du Cash flow net. Intitule L CASH FLOWS Amortissements, réductions de valeur, provisions (63) 62787, , , , ,00 Cash flow net (après impôts) 97663, , , , ,00 A. Dettes à plus d'un an échéant dans l'année 59379, , , , ,00 Cash flow libre 38283, ,53 (76337,00) , ,00 HannaHLisa v 2.1 by ID-Soft Page 6 / 10

7 4. RÉPARTITION RENTRÉES PAR RÉGION 4.1. GLOBALEMENT Intitule L Répartition rentrées par région Rentrées Liège , , ,00 Rentrées Bruxelles , , ,00 HannaHLisa v 2.1 by ID-Soft Page 7 / 10

8 4.2. RENTREES PAR REGION Liège Intitule L Rentrées Liège , , , : COMMISSIONS AAAA , , , : COMMISSIONS BBBB , , , : COMMISSIONS CCCC , , , : REVENUS LOCATIFS : 13800, , , : LOCATIONS IMMO 8964, , ,00 HannaHLisa v 2.1 by ID-Soft Page 8 / 10

9 Rentrées Bruxelles Intitule L Rentrées Bruxelles , , , : COMMISSIONS DDDD , , , : COMMISSIONS EEEE , , , : COMMISSIONS FFFF , , , : Augmentation , ,00 HannaHLisa v 2.1 by ID-Soft Page 9 / 10

10 4.3. REPARTITION CHARGES LIEGE/BRUXELLES Intitule L Répartition charges Liège/Bruxelles Charges Liège+Bruxelles , , ,00 Bureaux prov de Liège 49,8 % 40,5 % 43,5 % : LOYER LIEGE 20,1 % 6,0 % 6,5 % : EAU-GAZ-ELECTRICITE-MAZOUT Liège 6,0 % 6,4 % 6,9 % : ENTRETIEN LOCAUX LIEGE 2,0 % 1,8 % 1,9 % : LAVAGE DES VITRES_LIEGE 0,4 % 0,4 % 0,5 % : ASSURANCE INCENDIE - VOL 0,8 % 0,9 % 1,0 % : PROTECTION INCENDIE & MAINTENANCE 0,0 % 0,0 % 0,0 % : PRECOMPTE IMMOBILIER LIEGE 1,3 % 1,6 % 1,7 % : Aménagements locaux 2012 LIEGE 0,9 % 1,1 % 1,2 % : Immeuble LIEGE 6,0 % 7,2 % 7,8 % : TELEPHONE BUREAU LIEGE 12,3 % 14,9 % 16,0 % Bureaux Bruxelles 50,2 % 59,5 % 56,5 % : Loyer Bruxelles 26,6 % 30,8 % 25,7 % : EAU/GAZ/ELECTRICITE BUREAU BRUXELLES 3,4 % 4,1 % 4,4 % : ENT. & REPARATIONS BATIMENTS Bruxelles 0,8 % 1,0 % 1,1 % : CHARGES LOCATIVES - AGENCE BRUXELLES 7,6 % 9,2 % 9,9 % : TELEPHONE & TELEFAX BRUXELLES 11,8 % 14,3 % 15,4 % HannaHLisa v 2.1 by ID-Soft Page 10 / 10

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