Les messages clés. Sommaire. Qu est ce que Link. Link Multiple. Link Classique. Link 2010 : un investissement rentable

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2 Les messages clés Sommaire Qu est ce que Link Link Multiple Link Classique Link 2010 : un investissement rentable Les modalités de paiement proposées La souscription en 4 étapes clés Le kit de souscription Connectez vous sur le site internet dédié pour en savoir plus et souscrire 2

3 LES MESSAGES CLÉS

4 Qu est ce que Link? Link est le plan mondial d actionnariat salarié de GDF SUEZ. Link permet de se constituer une épargne investie en actions GDF SUEZ à des conditions avantageuses. Une fiscalité favorable avec une durée de détention de 5 ans dans le PEG (sauf cas de déblocage anticipé) Des formules permettant à tous les profils d investisseurs de participer : Formule sécurisée : Link multiple Formule classique : Link classique Une première offre, LINK 2010, rentable à date : en 2014* permettre à tous de participer! 4

5 LINK multiple Une formule à capital garanti : - Vous êtes assuré de récupérer 100 % de votre apport personnel Auquel s ajoute (pour chaque part de FCPE souscrite avec votre apport personnel) un gain correspondant au plus élevé entre : 2 % par an OU 19 fois la hausse moyenne protégée de l action GDF SUEZ Rendement minimum garanti Si ce gain est supérieur au rendement minimum garanti Plan France 5

6 LINK classique Une formule qui reflète à 100 % l évolution du cours GDF SUEZ - Votre investissement suit le cours de l action GDF SUEZ - Vous bénéficiez : Décote de 20 % + Abondement maximum de 20 actions + Dividendes éventuels Pour les 10 premières actions 1 action souscrite = 1 action offerte De la 11e à 50e action 4 actions souscrites = 1 action offerte Plan France 6

7 Link 2010: un investissement rentable à date Une première offre, LINK 2010, rentable à date : Link multiple : investis en 2010 = en 2014* Link classique : investis en 2010 = en 2014* Link 2014 : une offre encore améliorée pour permettre à tous de participer! * Sur la base du cours de l action au 29/08/2014 et y compris dividendes perçus à date ; les taux de rentabilité dépendent des montants 7

8 Les modalités de paiement proposées À adapter en fonction des entités Vous pouvez régler votre souscription : - En utilisant les avoirs disponibles du FCPE EGEPARGNE SECURITE du PEG - Vous pouvez utiliser vos avoirs disponibles dans d autres fonds du PEG en les arbitrant vers EGEPARGNE SECURITE avant le 1 er novembre via le site de NATIXIS INTEREPARGNE - En plusieurs mensualités par prélèvement bancaire ou sur votre salaire (selon les entités) - Par transfert de droits monétisables de votre Compte Épargne Temps - Au comptant par prélèvement bancaire Vous pouvez panacher ces modes de paiement : simuler sur 8

9 La souscription en 4 étapes clés Octobre Du 22 septembre au 13 octobre inclus Période de réservation à prix inconnu Vous pouvez souscrire aux deux offres dans la limite globale de 25 % de votre rémunération annuelle brute Novembre 12 novembre 2014 Fixation du prix de souscription des actions GDF SUEZ Il vous sera communiqué via le site par mail, par voie d affichage et/ou par SMS avant l ouverture de la période de révocation / souscription Décembre Du 14 au 17 novembre 2014 inclus Période de révocation / souscription Vous pouvez annuler votre réservation en totalité sur Link classique et / ou Link multiple en remplissant le bulletin de révocation. En l absence de révocation, votre réservation sera considérée comme souscription définitive. À noter que durant cette période, si vous n avez pas fait de réservation, vous pouvez souscrire aux deux offres dans la limite globale de 2,5 % de votre rémunération annuelle brute décembre 2014 Augmentation de capital Plan France 9

10 Le kit de souscription Codes internet NB : Si vous n avez pas accès à internet, vous pouvez souscrire par courrier à l aide du mandat de réservation à renvoyer à CACEIS Plan France 10

11 Connectez-vous sur le site internet dédié pour en savoir plus et souscrire COMPRENDRE SIMULER SOUSCRIRE Plan France 11

12 DANS LE DETAIL POUR COMPLÉTER LES MESSAGES CLÉS

13 Pour compléter les messages clés Sommaire Link 2014 en bref Pourquoi Link? Pour qui? Quoi? Comment? Combien? Dans quel cadre? Où m informer? Retour sur Link Plan France 13

14 Link 2014 en bref Pour qui? 32 pays qui représentent plus de collaborateurs Quoi? Une offre avec 2 formules : LINK multiple et LINK classique À des conditions plus avantageuses que celles du marché Dans le cadre avantageux du Plan d Épargne Groupe de GDF SUEZ (PEG) : une fiscalité favorable en contrepartie d un blocage de 5 ans Quand? Une période de réservation du 22 septembre au 13 octobre 2014 Combien? Dans la limite de 25 % de votre rémunération annuelle brute Comment? Réservation en ligne via le site Par courrier en remplissant le mandat de réservation Plan France 14

15 Pourquoi Link? Une occasion unique pour GDF SUEZ de s adresser à chacun d entre vous dans un nombre important de pays Un moyen de vous rassembler autour de nos valeurs et de développer le sentiment d'appartenance au sein du Groupe GDF SUEZ Une façon de vous associer à la stratégie de GDF SUEZ et de partager avec vous la croissance et le développement du Groupe Une offre diversifiée et accessible à tous pour permettre à chacun de vous de participer et renforcer ainsi la part de capital détenu par les salariés du groupe (objectif de 3%) Plan France 15

16 Plan France 16

17 Plan France POUR QUI?

18 Qui peut souscrire? Tous les salariés d une société adhérente au Plan d Épargne du Groupe GDF SUEZ (PEG) et : Possédant un contrat de travail au 17 novembre 2014 Ayant au moins 3 mois d ancienneté à cette date (consécutifs ou non) Les retraités des sociétés adhérentes au PEG et : Disposant toujours d avoirs dans le PEG au 17 novembre Plan France 18

19 Plan France QUOI?

20 L offre proposée Link 2014 permet aux salariés de GDF Suez de devenir actionnaire du Groupe via un Fonds Commun de Placement d Entreprise (FCPE) à des conditions privilégiées offres au choix LINK multiple LINK classique Le panachage entre les deux formules est possible Plan France 20

21 LINK multiple Les avantages Pas de risque de perte L assurance d avoir un gain à l échéance : Un rendement minimum garanti de 2% par an 100 euros investis = 110,41 euros minimum dans 5 ans OU Un gain égal à 19 fois la hausse moyenne protégée de l action GDF SUEZ En contrepartie La décote et les dividendes éventuels sont utilisés pour assurer les garanties et la performance. Vous ne bénéficiez pas : - des 20 % de décote - des dividendes éventuels La performance est calculée sur la hausse moyenne du cours de l action GDF SUEZ constatée pendant la période de blocage. Elle ne correspond pas à la hausse réelle Plan France 21

22 LINK multiple : le calcul de la moyenne protégée Les cours de l action GDF SUEZ sont relevés un fois pas mois pendant les 5 ans de blocage pour calculer le «cours moyen protégé» : Les cours relevés supérieurs ou égaux au prix de référence sont maintenus à leur valeur Les cours relevés inférieurs au prix de référence sont remplacés par celui-ci La hausse moyenne protégée = cours moyen protégé prix de référence Plan France 22

23 LINK multiple : calcul du gain à l échéance* Hypothèses : Prix de référence = 20 Prix de souscription = Prix de référence décote, soit 20-20% = 16 Montant investi = 1 000, soit 62,5 parts de FCPE Link multiple 2014 Hausse moyenne protégée de l action GDF SUEZ : Calcul de votre gain* : vous recevez Valeur de votre investissement* : Soit un rendement annualisé* de : 0 Le rendement garanti de 2% par an sur votre investissement, soit un gain de % 0,08 Un rendement garanti de 2% par an sur votre investissement, soit un gain de 104 (supérieur à 19 fois la hausse moyenne protégée par part) % 1 19 fois la hausse moyenne protégée par part = 19 x 1 x 62,5 (supérieur au rendement minimum) 2 187,50 16,9% 3 19 fois la hausse moyenne protégée par part = 19 x 3 x 62,5 (supérieur au rendement minimum) * Avant prélèvements sociaux Un simulateur est disponible sur ,50 35,5% 23

24 LINK classique Les avantages En contrepartie Décote de 20 % sur le prix de référence Si le prix de référence est de 20 euros, la souscription se fait au prix de 16 euros par action Abondement en actions Pour les 10 premières actions 1 action souscrite = 1 action offerte L investissement suit le cours de l action GDF SUEZ à la hausse comme à la baisse. En fonction du cours de l action au moment du remboursement des avoirs, la valeur de ceux-ci pourraient être inférieure à l apport personnel De la 11 e à 50 e action 4 actions souscrites = 1 action offerte Bénéfice des dividendes éventuels Plan France 24

25 LINK classique : le calcul de la plus ou moins value À l échéance, le salarié a le choix de vendre ses avoirs au moment qui lui semblera le plus favorable PLUS OU MOINS VALUE = LE PRIX DE VENTE des parts valorisées selon le cours de l action GDF SUEZ - LE PRIX DE SOUSCRIPTION de ces mêmes parts Les dividendes éventuels et l abondement augmentent la performance Plan France 25

26 LINK classique : calcul du gain ou de la perte à l échéance hors dividendes éventuels et avant prélèvements sociaux Hypothèses Prix de référence = 20 Prix de souscription = Prix de référence décote, soit 20-20% = 16 Apport personnel Cours de l action GDF SUEZ le 12 décembre 2019 : Valeur de votre investissement : Soit une évolution annualisée de : (-40%) % (stable) ,8% (+40%) ,6% (-40%) ,9% (stable) ,7% (+40%) ,3% Un simulateur est disponible sur Plan France 26

27 Plan France COMMENT?

28 Pourquoi utiliser des avoirs disponibles Pour participer et profiter des avantages sans sortir du cash Pour augmenter la rentabilité de vos épargne EX : Egépargne vous rapporte 0,5 % par an au lieur de 2 % minimum dans Link multiple Pour augmenter le montant de votre investissement dans Link multiple Votre investissement dans Link 2014 est limité à 25 % de votre rémunération annuelle brute. Les avoirs disponibles ré-investis dans Link 2014 ne rentrent pas dans le calcul de ce plafond d investissement pour link classique et de façon plus limité pour Link multiple Plan France 28

29 Réservez du 22 septembre au 13 octobre sur simplylink.gdfsuez.com 1. Cliquez sur «Je souscris» pour accéder au site de souscription 2. Entrez votre identifiant et votre mot de passe dans le site de souscription 3. Sélectionnez votre (vos) moyen(s) de paiement 4. Indiquez la répartition des montants que vous souhaitez investir 5. Validez votre réservation 6. Imprimez une confirmation de votre souscription NB : Si vous n avez pas accès à Internet, vous pouvez souscrire par courrier à l aide du mandat de réservation joint à votre courrier. Il sera à renvoyer à CACEIS (l adresse est indiquée sur le mandat de réservation) Plan France 29

30 Focus sur le mandat SEPA Si vous optez pour un règlement par prélèvement, la demande de prélèvement et l autorisation de prélèvement sont remplacées par un document unique depuis le 1 er février 2014 : le mandat de prélèvement SEPA Les coordonnées bancaires doivent être fournies sous forme d IBAN et de BIC, données déjà présentes sur le RIB (Relevé d Identité Bancaire) Chaque mandat comporte une Référence Unique de Mandat (RUM) Vous souscrivez par Internet Aucun document à renvoyer! Il suffit de signer électroniquement. Vous souscrivez avec un bulletin Vous devez impérativement joindre votre mandat SEPA et votre RIB à votre mandat de souscription avant envoi à CACEIS (adresse reprise sur la mandat de souscription) Plan France 30

31 La fixation du prix La fixation du prix a lieu le 12 novembre 2014 La fixation du prix ouvre une nouvelle période de souscription / révocation pendant laquelle vous pourrez du 14 au 17 novembre 2014 inclus : Souscrire si vous n avez pas fait de réservation Dans la limite de 2,5 % de votre rémunération annuelle brute Annuler votre réservation sur une offre ou les deux En ligne sur simplylink.gdfsuez.com ou par courrier en remplissant le formulaire de révocation disponible sur simplylink.gdfsuez.com et en le renvoyant à CACEIS (adresse indiquée sur formulaire de révocation) Plan France 31

32 Plan France COMBIEN?

33 Quel montant peut être investi? L ensemble de vos versements volontaires (prélèvement bancaire ou sur salaire) dans tous plans d épargne au cours de l année 2014 ne doit pas dépasser 25 % de votre rémunération annuelle brute 2014 (y compris primes, bonus ). Montant à prendre en compte pour vérifier le plafond de 25% si vous investissez uniquement dans Link 2014 cette année : Link classique Link multiple Votre versement (prélèvement bancaire ou sur salaire) Avoirs disponibles du FCPE EGEPARGNE SECURITE 1 fois le montant et /ou 10 fois le montant Ne rentre pas dans le calcul du plafond et /ou 9 fois le montant Droits monétisables de votre Compte Epargne Temps Ne rentre pas dans le calcul du plafond et/ou 9 fois le montant Si le total des actions demandées était supérieur au nombre d actions proposées dans le cadre de Link 2014, les demandes de souscription seraient réduites. Un simulateur est disponible sur Plan France 33

34 Exemple de calcul et d utilisation du plafond 1/2 Un salarié estime son revenu annuel brut 2014 à uros et a déjà versé : 400 d intéressement 2013 sur le PEG 100 sur PERCO dans le cadre d un versement volontaire Calcul du Plafond de 25% pour LINK 2014 : * 25% = ( ) = Link classique Link multiple Exemple 1 : Multiple Maximum (7000/10) Exemple 2 : Multiple maximum après 1000 en classique ( )/ Plan France 34

35 Exemple de calcul et d utilisation du plafond 2/2 Le même salarié dispose de 3500 disponibles sur EGEPARGNE SECURITE PEG Link classique Link multiple Exemple 1 : Priorité au multiple maximum sans apport personnel 2723 ( ) 777 (7000 / 9) Exemple 2 : Placement du maximum en classique (y compris apport personnel) Apport personnel = Plan France 35

36 Plan France DANS QUEL CADRE?

37 Dans le cadre du PEG Le Plan d Epargne Groupe GDF SUEZ (PEG) est un dispositif qui permet aux salariés du Groupe de se constituer une épargne moyen terme en proposant 6 fonds diversifiés et 1 d actionnariat, chacun présentant un niveau de risque et une espérance de gain plus ou moins élevé LINK FRANCE Plan France 37

38 Dans le cadre du PEG Si vous investissez dans : Vous obtenez des parts du compartiment : Link multiple Link multiple 2014 du FCPE Link France Link classique Link classique du FCPE Link France Les avoirs sont investis jusqu au 11 décembre 2019 inclus, sauf en cas de déblocage anticipé Il n y a pas de frais de tenue de compte et de gestion Plan France 38

39 Dans le cadre du PEG Les cas de déblocage anticipé du PEG : Les sommes investies lors de Link 2014 peuvent être débloquées de façon anticipée si le fait générateur est postérieur à la fin de la période de souscription (17 novembre 2014). La demande complète doit être faite dans les 6 mois suivant le fait générateur (sauf cas marqué d une * où il n y a pas de délais) : Mariage ou conclusion d'un PACS Naissance ou arrivée au foyer du troisième enfant et des suivants Divorce, dissolution du PACS (si enfant à charge) Création ou reprise d'une entreprise par le bénéficiaire Cessation de votre contrat de travail* Acquisition ou agrandissement de la résidence principale Situation de surendettement* Invalidité* Décès* Un seul contact pour l ensemble des fonds du PEG GDF SUEZ, le teneur de compte : NATIXIS-INTEREPARGNE Plan France 39

40 Link 2014 France : Traitement fiscal et social pour le salarié* À la souscription : Durant la détention : À la sortie, après le délai de cinq ans ou en cas de déblocage anticipé : La décote est exonérée d'impôt sur le revenu et de charges sociales L'abondement attribué sous forme d'actions gratuites dans le cadre de l'offre Classique est exonéré d'impôt sur le revenu et de charges sociales ; il est assujetti à la CSG et à la CRDS au taux de 8% (prélevées sur le salaire de mois de décembre 2014) Les dividendes réinvestis dans le FCPE sont exonérés d'impôt sur le revenu La plus-value réalisée est exonérée de l'impôt sur le revenu ; elle est assujettie aux prélèvements sociaux, soit 15,5 % * En vigueur au 31/03/ Plan France 40

41 Plan France OÙ M INFORMER?

42 Le site Web Un site complet pour s approprier l offre en quelques clics : - Des informations pratiques mises à jour régulièrement concernant : Le Groupe L offre La souscription : qui peut souscrire? Comment souscrire? - Des simulateurs pour calculer : Vos plafonds d investissement Vos gains éventuels à l échéance - Un FAQ interactif qui répond aux questions globales ou techniques - Des modules animés pour comprendre l offre de façon ludique - Un accès à la documentation - Un accès direct au site de souscription Plan France 42

43 Plan France ANNEXE : RETOUR SUR LINK 2010

44 Link 2010 : une opération rentable à date Link classique un gain boosté par la décote, l abondement et les dividendes réinvestis Votre apport personnel dans la formule Link classique Valeur de votre investissement au 29 août 2014* Ces résultats ne sont pas garantis car la valeur évolue en fonction du cours de l action à la hausse comme à la baisse Prix de souscription en 2010 = 19,78 Prix de la part au 29/08/2014 = 18,75 Link multiple : un gain protégé en cas de baisse de l action Votre apport personnel dans la formule Link multiple Valeur de votre investissement au 29 août 2014* Minimum garanti jusqu à l échéance ** Prix de souscription en 2010 = 19,78 Prix de la part au 29/08//2014 = 26,08 * Avant prélèvements sociaux ** Investissement maximum autorisé dans Link multiple 2010 après réduction Plan France 44

45 Link 2010: l explication Link classique : un gain boosté par la décote, l abondement et les dividendes réinvestis Votre apport personnel (exemple pour recevoir l abondement maximal) 989 Au 29 août 2014, vous détenez 94,89 parts du FCPE Link classique, obtenues : - Avec votre apport personnel - Grâce à l abondement de votre employeur - Par réinvestissement des dividendes versés - Total 50 parts 20 parts 24,89 parts 94,89 parts Prix de la part au 29 août ,75 Valeur de votre investissement au 4 juillet 2014 (hors prélèvements sociaux) Link multiple : un gain protégé en cas de baisse de l action Votre apport personnel 989 Au 29 août 2014, vous détenez 50 parts du FCPE Link multiple 50 parts Prix de la part au 29/08/ ,08 Valeur de votre investissement au 4 juillet 2014, minimum garanti jusqu à l échéance (hors prélèvements sociaux) Plan France 45

46 Retour sur Link Multiple 2010 Evolution de la valeur minimum acquise de la part LINK Multiple 2010 (montants bruts) En Euros ,12 prix de souscription 19,78 22,25 21,53 20,96 25,24 25,85 26,08 26,08 26,08 26,08 26,08 24,48 23,46 Cours de l'action GDF SUEZ 14 46

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