Attijariwafa bank. SICAV et FCP. Gamme Entreprises

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1 Attijariwafa bank SICAV et FCP Gamme Entreprises

2 Avertissement L attention des souscripteurs est attirée sur le fait qu un investissement en OPCVM subit les évolutions et les aléas des marchés. En conséquence, le souscripteur est averti que la performance d un OPCVM peut ne pas être conforme à ses objectifs et que son capital investi (déduction faite des éventuelles commissions de souscription et/ou de rachat) peut ne pas lui être totalement restitué. D une manière générale, les performances passées d un OPCVM ne préjugent pas des performances futures. Les fiches signalétiques et les notes d informations visées par le CDVM des OPCVM cités dans le présent document sont disponibles aux fins de consultation auprès d Attijariwafa Bank et de Wafa Gestion.

3 Sommaire Présentation 4 Attijari Liquitité 6 Attijari Trésorerie 8 Attijari Sécurité 10

4 Madame, Monsieur, Nous avons le plaisir de vous présenter la nouvelle gamme OPCVM du Groupe Attijariwafa bank spécifiquement destinée aux entreprises. Cette gamme, constituée de 3 OPCVM, a été élaborée en tenant compte des impératifs de sécurité et de liquidité recherchés. Notre objectif est de vous offrir l accès aux meilleures stratégies de gestion, grâce à l expertise de notre filiale, Wafa Gestion, premier gestionnaire d actifs au Maroc. Votre centre d affaires habituel ou l équipe commerciale de Wafa Gestion se tiennent à votre entière disposition pour vous accompagner dans vos choix d investissement et pour vous tenir constamment informés sur l évolution de vos placements. Principaux avantages de la nouvelle gamme OPCVM Une offre plus claire à travers un dénominateur commun «Attijari», suivi de la particularité de l investissement ; Une réponse à une gestion optimale de vos excédents de trésorerie avec un placement possible à partir d une journée ; et, des seuils d accès (valeur liquidative) à partir de 1000 DH ; et, une exonération totale de droits d entrée et de sortie ; Un processus d allocation plus efficient avec un positionnement adéquat sur la courbe des taux ; et, une sélection rigoureuse des meilleurs titres des marchés monétaires et obligataires. 4

5 PRESENTATION Aperçu de la gamme entreprise Focus sur les fiches OPCVM Dénomination du produit Fiche signalétique ATTIJARI LIQUIDITÉ FCP Dénomination sociale : ATTIJARI Liquidité Nature juridique : FCP COMMENT SOUSCRIRE? Votre besoin Produit répondant à votre objectif Rendement espéré Allocation d actifs VOUS ETES? Une entreprise VOS PROJETS? Vous disposez d un excédent de trésorerie, même ponctuel, dans l attente de faire face à des décaissements à n importe quel moment. LA SOLUTION Attijari Liquidité vous permet de rémunérer vos disponibilités avec les avantages suivants : Une garantie totale du capital investi ; Une disponibilité au jour le jour ; Une régularité de la performance ; L application de date de valeur J (à condition d adresser votre ordre avant 10h30) ; Une exonération totale de commissions. A QUEL AUTRE PLACEMENT PEUT IL ETRE COMPARE? Attijari Liquidité a pour objectif de surperformer les taux REPO. QUELLE EST LA PERFORMANCE ATTENDUE? Attijari Liquidité a pour objectif de réaliser une meilleure rentabilité que le Taux Moyen Pondéré (taux interbancaire au jour le jour). DE QUOI EST IL COMPOSE? Attijari Liquidité est composé à hauteur de 100% de Produit de taux, dont au moins 50% ayant une durée Initiale ou résiduelle inférieure à un an. Code Maroclear : MA Date et référence de l agrément : 14/07/09 sous la référence AG/OP/066/2009 ; Date de création : 29/10/2007 Siège social : 416, Rue Mustapha El Maani, Casablanca Durée de vie : 99 ans Exercice social : du 1er janvier au 31 décembre Apport initial : DH Valeur liquidative d origine : 1000 DH Durée de placement recommandée : 1 jour Promoteur : ATTIJARIWAFA BANK ET WAFA GESTION Souscripteurs concernés : Personnes morales Gestionnaire : WAFA GESTION Etablissement dépositaire : ATTIJARIWAFA BANK Teneur de comptes : ATTIJARIWAFA BANK Commercialisateur : ATTIJARIWAFA BANK Commissaire aux comptes: Cabinet DELOITTE Audit Classification : Monétaire. Sensibilité : inférieure à 0,5 Indice de référence : 100% TMP Stratégie d investissement : le FCP investira son actif en obligations à court terme, en autres titres de créances et en OPCVM monétaires. Date de commercialisation : 22/11/2007 Périodicité de calcul de la valeur liquidative : quotidienne, chaque jour ou, si celui-ci est férié le premier jour ouvré suivant. Lieu de réception des demandes de souscriptions et de rachats : agences et siège social d Attijariwafa bank. Les demandes de souscriptions et de rachats sont reçues chaque jour ouvré de 8h à 16h, aux agences et siège social d Attijariwafa bank et exécutées sur la base de la prochaine valeur liquidative Affectation des résultats : Capitalisation intégrale des résultats Les commissions de souscriptions s élèvent à 3%HT maximum des montants souscrits dont 0% incompressible, acquis au FCP Au moment de la souscription, assurez-vous de : posséder un compte courant en dirhams ou en dirhams convertibles ; disposer d un compte titres ; dans le cas contraire, il est nécessaire de signer une convention d ouverture de compte titres disponible à votre centre d affaires habituel; prendre connaissance des modalités de souscription et de rachat (horaires de réception des ordres) auprès de Wafa Gestion ; remplir et signer le bulletin de souscription disponible auprès de Wafa Gestion. QUELLE FISCALITE? Le résultat de la cession des parts d un OPCVM est imposé dans le cadre de la détermination du résultat fiscal (excédent des produits sur les charges de l exercice). Les personnes morales passibles de l IS doivent adresser à la DGI dans les 3 mois qui suivent la date de clôture de chaque exercice comptable, une déclaration de leur résultat fiscal. COMMENT S INFORMER? Après la souscription, demandez à Wafa Gestion : votre avis d opéré et votre relevé de portefeuille ; votre rapport hebdomadaire de performance ; votre rapport mensuel de gestion. PENSEZ-Y Si vous n avez pas de projets à court terme, souscrivez à Attijari Trésorerie pour bénéficier d une performance supérieure à partir d une semaine. Fiscalité applicable Suivre l évolution de vos placements Les commissions de rachats s élèvent à 1,5%HT maximum des montants rachetés, dont 0% incompressible, acquis au FCP Pour les rachats effectués par un actionnaire COMMENT LE POSITIONNER DANS LA GAMME? qui a présenté une demande de souscription enregistrée sur la même valeur liquidative et portant sur le même nombre d actions, le prix de Volatilité nulle Volatilité faible rachat est égal à la valeur liquidative. ATTIJARI LIQUIDITÉ ATTIJARI TRÉSORERIE ATTIJARI SÉCURITÉ Frais de gestion : 2% HT l an maximum de l actif net Très court terme Moyen terme Date et référence de visa : 04/11/2009 sous la référence VI/OP/067/

6 VOUS ETES? Une entreprise. VOS PROJETS? Vous disposez d un excédent de trésorerie, même ponctuel, dans l attente de faire face à des décaissements à n importe quel moment. LA SOLUTION Attijari Liquidité vous permet de rémunérer vos disponibilités avec les avantages suivants : Une garantie totale du capital investi ; Une disponibilité au jour le jour ; Une régularité de la performance ; L application de date de valeur J (à condition d adresser votre ordre avant 10h30) ; Une exonération totale de commissions. A QUEL AUTRE PLACEMENT PEUT IL ETRE COMPARE? Attijari Liquidité a pour objectif de surperformer les taux REPO. QUELLE EST LA PERFORMANCE ATTENDUE? Attijari Liquidité a pour objectif de réaliser une meilleure rentabilité que le Taux Moyen Pondéré (taux interbancaire au jour le jour). DE QUOI EST IL COMPOSE? Attijari Liquidité est composé à hauteur de 100% de Produit de taux, dont au moins 50% ayant une durée initiale ou résiduelle inférieure à un an. COMMENT LE POSITIONNER DANS LA GAMME? Volatilité nulle Volatilité faible ATTIJARI LIQUIDITÉ ATTIJARI TRÉSORERIE ATTIJARI SÉCURITÉ Très court terme Moyen terme 6

7 FCP ATTIJARI LIQUIDITÉ Fiche signalétique Dénomination sociale : ATTIJARI Liquidité Nature juridique : FCP Code Maroclear : MA Date et référence de l agrément : 14/07/09 sous la référence AG/OP/066/2009 ; Date de création : 29/10/2007 Siège social : 416, Rue Mustapha El Maani, Casablanca Durée de vie : 99 ans Exercice social : du 1er janvier au 31 décembre Apport initial : DH Valeur liquidative d origine : 1000 DH Durée de placement recommandée : à partir d un jour Promoteur : ATTIJARIWAFA BANK ET WAFA GESTION Souscripteurs concernés : Personnes morales Gestionnaire : WAFA GESTION Etablissement dépositaire : ATTIJARIWAFA BANK Teneur de comptes : ATTIJARIWAFA BANK Commercialisateur : ATTIJARIWAFA BANK Commissaire aux comptes: Cabinet DELOITTE Audit Classification : Monétaire Sensibilité : inférieure à 0,5 Indice de référence : 100% TMP Stratégie d investissement : le FCP investira son actif en obligations à court terme, en autres titres de créances et en OPCVM monétaires Date de commercialisation : 22/11/2007 Périodicité de calcul de la valeur liquidative : quotidienne, chaque jour ou, si celui-ci est férié le premier jour ouvré suivant Lieu de réception des demandes de souscriptions et de rachats : agences et siège social d Attijariwafa bank Les demandes de souscriptions et de rachats sont reçues chaque jour ouvré avant 10h30, aux agences et siège social d Attijariwafa bank et exécutées sur la base de la prochaine valeur liquidative Affectation des résultats : Capitalisation intégrale des résultats Les commissions de souscriptions s élèvent à 3%HT maximum des montants souscrits dont 0% incompressible, acquis au FCP Les commissions de rachats s élèvent à 3%HT maximum des montants rachetés, dont 0% incompressible, acquis au FCP Pour les rachats effectués par un porteur de parts qui a présenté une demande de souscription enregistrée sur la même valeur liquidative et portant sur le même nombre de parts, le prix de rachat est égal à la valeur liquidative Frais de gestion : 2% HT l an maximum de l actif net Date et référence de visa : 30/11/2009 sous la référence VI/OP/067/2009 COMMENT SOUSCRIRE? Au moment de la souscription, assurez-vous de : posséder un compte courant en dirhams ou en dirhams convertibles ; disposer d un compte titres ; dans le cas contraire, il est nécessaire de signer une convention d ouverture de compte titres disponible à votre centre d affaires habituel; prendre connaissance des modalités de souscription et de rachat (horaires de réception des ordres) auprès de Wafa Gestion ; remplir et signer le bulletin de souscription disponible auprès de Wafa Gestion. QUELLE FISCALITE? Le résultat de la cession des parts d un OPCVM est imposé dans le cadre de la détermination du résultat fiscal (excédent des produits sur les charges de l exercice). Les personnes morales passibles de l IS doivent adresser à la DGI dans les 3 mois qui suivent la date de clôture de chaque exercice comptable, une déclaration de leur résultat fiscal. COMMENT S INFORMER? Après la souscription, demandez à Wafa Gestion : votre avis d opéré et votre relevé de portefeuille ; votre rapport hebdomadaire de performance ; votre rapport mensuel de gestion. PENSEZ-Y Si vous n avez pas de projets à court terme, souscrivez à Attijari Trésorerie pour bénéficier d une performance supérieure à partir d une semaine. 7

8 VOUS ETES? Une entreprise. VOS PROJETS? Vous disposez d un excédent de trésorerie, sur plus d une semaine, dans l attente de faire face à un décaissement ou à la réalisation d un projet à très court terme. LA SOLUTION Attijari Trésorerie vous permet de rémunérer vos excédents avec les avantages suivants : Une protection totale du capital investi sur la période ; Une liquidité quotidienne ; Une performance régulière ; L application de date de valeur J (à condition d adresser votre ordre avant 10h30) ; Une exonération totale de commissions. A QUEL AUTRE PLACEMENT PEUT IL ETRE COMPARE? Attijari Trésorerie a pour objectif de surperformer les taux REPO sur la période. QUELLE EST LA PERFORMANCE ATTENDUE? Attijari Trésorerie a pour objectif de réaliser une meilleure rentabilité que le Taux Moyen Pondéré (taux interbancaire au jour le jour). DE QUOI EST IL COMPOSE? Attijari Trésorerie est composé à 100% de produit de taux, dont au moins 50% ayant une durée initiale ou résiduelle inférieure à un an. COMMENT LE POSITIONNER DANS LA GAMME? Volatilité nulle Volatilité faible ATTIJARI LIQUIDITÉ ATTIJARI TRÉSORERIE ATTIJARI SÉCURITÉ Très court terme Moyen terme 8

9 SICAV Fiche signalétique ATTIJARI TRÉSORERIE Dénomination sociale : ATTIJARI Trésorerie Nature juridique : SICAV Code Maroclear : MA Date et référence de l agrément : 26/05/05 sous la référence AG/OP/068/2005 Date de création : 23/03/1998 Siège social : 416, Rue Mustapha El Maani, Casablanca Durée de vie : 99 ans Exercice social : du 1er janvier au 31 décembre Apport initial : DH Valeur liquidative d origine : 2500 DH Durée de placement recommandée : à partir d une semaine Promoteur : ATTIJARIWAFA BANK Souscripteurs concernés : Personnes morales Gestionnaire : WAFA GESTION Etablissement dépositaire : ATTIJARIWAFA BANK Teneur de comptes : ATTIJARIWAFA BANK Commercialisateur : ATTIJARIWAFA BANK Commissaire aux comptes: Cabinet A.SAAIDI et ASSOCIES Classification : Monétaire Sensibilité : inférieure à 0,5 Indice de référence : 100% TMP Stratégie d investissement : La SICAV investira son actif en obligations à court terme, en autres titres de créances et en OPCVM monétaires Date de commercialisation : 21/05/1998 Périodicité de calcul de la valeur liquidative : quotidienne, chaque jour ou, si celui-ci est férié le premier jour ouvré suivant Lieu de réception des demandes de souscriptions et de rachats : agences et siège social d Attijariwafa bank Les demandes de souscriptions et de rachats sont reçues chaque jour ouvré avant 10h30, aux agences et siège social d Attijariwafa bank et exécutées sur la base de la prochaine valeur liquidative Affectation des résultats : Capitalisation intégrale des résultats Les commissions de souscriptions 0% Les commissions de rachats 0% Pour les rachats effectués par un actionnaire qui a présenté une demande de souscription enregistrée sur la même valeur liquidative et portant sur le même nombre d actions, le prix de rachat est égal à la valeur liquidative Frais de gestion : 2% HT l an maximum de l actif net Date et référence de visa : 30/11/2009 sous la référence VI/OP/071/2009 COMMENT SOUSCRIRE? Au moment de la souscription, assurez-vous de : posséder un compte courant en dirhams ou en dirhams convertibles ; disposer d un compte titres ; dans le cas contraire, il est nécessaire de signer une convention d ouverture de compte titres disponible à votre centre d affaires habituel; prendre connaissance des modalités de souscription et de rachat (horaires de réception des ordres) auprès de Wafa Gestion ; remplir et signer le bulletin de souscription disponible auprès de Wafa Gestion. QUELLE FISCALITE? Le résultat de la cession des parts d un OPCVM est imposé dans le cadre de la détermination du résultat fiscal (excédent des produits sur les charges de l exercice). Les personnes morales passibles de l IS doivent adresser à la DGI dans les 3 mois qui suivent la date de clôture de chaque exercice comptable, une déclaration de leur résultat fiscal. COMMENT S INFORMER? Après la souscription, demandez à Wafa Gestion : votre avis d opéré et votre relevé de portefeuille ; votre rapport hebdomadaire de performance ; votre rapport mensuel de gestion. PENSEZ-Y Si vous n avez pas de projets à court terme, souscrivez à Attijari Monétaire Plus pour bénéficier d une performance supérieure à partir de 6 mois. 9

10 VOUS ETES? Une entreprise ou un investisseur institutionnel. VOS PROJETS? Vous disposez d un excédent de trésorerie, à moyen terme, avec la contrainte d être investi à 100% en valeurs émises ou garanties par l Etat. LA SOLUTION Attijari Sécurité vous permet de rémunérer votre excédent stable avec les avantages suivants : Une délégation totale de l investissement en titres émis ou garantis par l Etat ; Un risque de défaut de contrepartie nul ; Une liquidité hebdomadaire ; Une fiscalité avantageuse. A QUEL AUTRE PLACEMENT PEUT IL ETRE COMPARE? Attijari Sécurité a pour objectif de surperformer sur 2 ans les Bons du Trésor à maturité équivalente. QUELLE EST LA PERFORMANCE ATTENDUE? Attijari Sécurité a pour objectif de réaliser une meilleure rentabilité que le Moroccan Bonds Index (MBI) Moyen Terme, indice composé à 100% en Bons du Trésor. DE QUOI EST IL COMPOSE? Attijari Sécurité est composé à hauteur de 100% de Bons du Trésor et d Obligations garanties par l Etat. 100% titres garantis par l Etat COMMENT LE POSITIONNER DANS LA GAMME? Volatilité nulle Volatilité faible ATTIJARI LIQUIDITÉ ATTIJARI TRÉSORERIE ATTIJARI SÉCURITÉ Très court terme Moyen terme 10

11 FCP ATTIJARI SECURITE Fiche signalétique Dénomination sociale : ATTIJARI Sécurité Nature juridique : FCP Code Maroclear : MA Date et référence de l agrément : 14/07/09 sous la référence AG/OP/065/2009 Date de création : 28/09/2000 Siège social : 416, Rue Mustapha El Maani, Casablanca Durée de vie : 99 ans Exercice social : du 1er janvier au 31 décembre Apport initial : DH Valeur liquidative d origine : 1000 DH Durée de placement recommandée : à partir d un an Promoteur : ATTIJARIWAFA BANK Souscripteurs concernés : Personnes morales Gestionnaire : WAFA GESTION Etablissement dépositaire : ATTIJARIWAFA BANK Teneur de comptes : ATTIJARIWAFA BANK Commercialisateur : ATTIJARIWAFA BANK Commissaire aux comptes: Cabinet DELOITTE Audit Classification : Obligations moyen et long terme Sensibilité : comprise entre 1,1 et 5 Indice de référence : 100% MBI MT Stratégie d investissement : le FCP investira son actif à hauteur de 90% minimum, en titres de créances Date de commercialisation : 11/10/2002 Périodicité de calcul de la valeur liquidative : Hebdomadaire, le vendredi de chaque semaine ou, si celui-ci est férié le premier jour ouvré suivant Lieu de réception des demandes de souscriptions et de rachats : agences et siège social d Attijariwafa bank Les demandes de souscriptions et de rachats sont reçues chaque jour, du lundi au jeudi jusqu à 16h, aux agences et siège social d Attijariwafa bank et exécutées sur la base de la prochaine valeur liquidative Affectation des résultats : Capitalisation intégrale des résultats Les commissions de souscriptions s élèvent à 3%HT maximum des montants souscrits dont 0% incompressible, acquis au FCP Les commissions de rachats s élèvent à 1,5%HT maximum des montants rachetés, dont 0% incompressible, acquis au FCP Pour les rachats effectués par un porteur de parts qui a présenté une demande de souscription enregistrée sur la même valeur liquidative et portant sur le même nombre de parts, le prix de rachat est égal à la valeur liquidative Frais de gestion : 2% HT l an maximum de l actif net Date et référence de visa : 09/12/2009 sous la VI/OP/073/2009 COMMENT SOUSCRIRE? Au moment de la souscription, assurez-vous de : posséder un compte courant en dirhams ou en dirhams convertibles ; disposer d un compte titres ; dans le cas contraire, il est nécessaire de signer une convention d ouverture de compte titres disponible à votre centre d affaires habituel; prendre connaissance des modalités de souscription et de rachat (horaires de réception des ordres) auprès de Wafa Gestion ; remplir et signer le bulletin de souscription disponible auprès de Wafa Gestion. QUELLE FISCALITE? Le résultat de la cession des parts d un OPCVM est imposé dans le cadre de la détermination du résultat fiscal (excédent des produits sur les charges de l exercice). Les personnes morales passibles de l IS doivent adresser à la DGI dans les 3 mois qui suivent la date de clôture de chaque exercice comptable, une déclaration de leur résultat fiscal. COMMENT S INFORMER? Après la souscription, demandez à Wafa Gestion : votre avis d opéré et votre relevé de portefeuille ; votre rapport hebdomadaire de performance ; votre rapport mensuel de gestion. PENSEZ-Y Si vous n avez pas de projets à moyen terme, consultez Wafa Gestion pour une solution sur mesure sur une plus longue période de placement. 11

12 Contacts Attijariwafa bank : Votre centre d affaires habituel Siteweb : Wafa Gestion : Tél Fax : Driss Benjelloun Directeur Commercial et Marketing driss.benjelloun@attijariwafa.com Walid SLITINE EL MGHARI Conseiller Clientèle Entreprises et Institutionnels w.slitineelmghari@attijariwafa.com Houda SLASSI Conseiller Clientèle Entreprises et Institutionnels h.slassi@attijariwafa.com Ghizlane MRINI Service Clients g.mrini@attijariwafa.com