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1 R A P P O R T D A C T I V I T É S

2 Sommaire Message de Rik Vandenberghe, CEO d ING Luxembourg 3 Chiffres clés de l année Conseil d Administration 6 Comité de Direction 7 Orange Essence 9 Corporate Social Responsibility 11 Top Employer 13 Operational Excellence 15 Customer Centricity 17 e-banking 19 Net Promoter Score (NPS) 21 Comité Consultatif Externe 23 Corporate & Institutional Banking 27 Contact ING Luxembourg 52, route d Esch L-1470 Luxembourg Adresse postale L-2965 Luxembourg T F Financial Markets 29 Domestic Retail Banking 31 Private Banking 33 ING Lease Luxembourg 35 Agences ING au Grand-Duché de Luxembourg 36 Swift : CELLLULL R A P P O R T D A C T I V I T É S

3 Message du CEO Chères lectrices, chers lecteurs, En 2011, nos résultats globaux ont été bons pour l ensemble de l année, même si nos objectifs ont été difficiles à atteindre! Fin juin en effet, contrairement à nos habitudes, nous étions en retard sur nos prévisions. Mais nous nous sommes accrochés, nous nous sommes battus, nous y avons cru et finalement, en novembre, nous avons atteint notre objectif de résultat «avant impôts» de toute l année 2011! MANAGING Cela nous permet de maintenir notre confiance dans l avenir et dans la mise en place de notre stratégie qui est de faire d ING Luxembourg, à l horizon 2015, le partenaire financier le plus recommandé pour nos clients existants et futurs, particuliers et professionnels. Tous les métiers d ING Luxembourg ont contribué à la performance. En particulier, ce sont nos départements Private Banking, Retail Banking et Commercial Banking qui ont stabilisé ou amélioré leur contribution au résultat de l entreprise. Financial Markets a, pour sa part, délivré de bons résultats, dans un contexte de marchés agités. Quant au Groupe ING, il a annoncé des résultats 2011 qui reflètent une progression : son bénéfice net sous-jacent s inscrit en effet en hausse de 15,1 % à 3,675 milliards EUR, dans un contexte d aggravation de la crise de la dette en Europe qui l a conduite à opter pour un «de-risking» et à tout mettre en œuvre pour la préservation de son capital. Au niveau global, ING Bank continue d ailleurs à afficher un ratio de solvabilité solide avec un «Core Tier One» stable à 9,6 %. Pour ce groupe fort de collaborateurs et de 67 millions de clients, le Luxembourg est d abord un marché domestique, un marché-clé, au même titre que les Pays-Bas ou la Belgique. Nous y sommes présents avec l ensemble des métiers d une banque universelle. ING continue d ailleurs à renforcer sa présence locale : il est un partenaire actif dans de nombreux événements et institutions culturelles, sociales ou sportives telles que l ING europe-marathon, lors des expositions à la Villa Vauban ou des concerts à la Rockhal. Notre entreprise s est également distinguée pour sa gestion des ressources humaines en se classant 2ème dans le palmarès «Best Workplaces» 2011 à Luxembourg. ING, une banque locale, solide et innovante! Le Luxembourg est vraiment un marché clé pour le Groupe ING : parmi les contributeurs aux résultats du Groupe, ING Luxembourg se classe dans le peloton de tête après les Pays-Bas, la Belgique et l Allemagne C est la solidité du Groupe ING et de notre performance qui nous met en position de continuer notre développement. ING Luxembourg est d ailleurs une entreprise locale en développement constant et qui participe activement, via toutes ses activités, au financement de l économie luxembourgeoise, comme le montre le volume des crédits accordés en 2011, en progression de 16%! Enfin, ING Luxembourg est une banque innovante qui recherche constamment des solutions nouvelles pour améliorer son service au client. En 2011, le meilleur exemple fut le lancement de l ING Orange Account, le 1er compte online gratuit au Grand-Duché ; sur la lancée du développement de son offre e-banking, ING a lancé une solution très conviviale de mobile banking. Rik Vandenberghe CEO d ING Luxembourg 2 R A P P O R T D A C T I V I T É S

4 Chiffres clés 2011 Commentaire sur les résultats 2011 Fin 2011, le résultat net d ING Luxembourg a atteint 109,636 millions EUR. Total bilan millions EUR Bénéfice net 109,636 millions EUR Fonds propres Crédits clients Dépôts clients Ratio de solvabilité 36,30% Agences 16 Clients Employés millions EUR millions EUR millions EUR Tous les chiffres présentés dans ce rapport sont conformes aux normes comptables IFRS DISCLAIMER Les comptes annuels d ING Luxembourg sont établis conformément aux «Normes Internationales d Informations Financières» adoptées par l Union européenne ( IFRS-EU ). Les principes comptables appliqués pour calculer l information financière reprise dans ce document, sont les mêmes que ceux appliqués pour les comptes intérimaires établis par ING Luxembourg pour le 1er semestre La certification des comptes est en cours d élaboration et pourrait faire l objet d ajustements compte tenu d événements survenus ultérieurement à la fin de l exercice comptable. Les chiffres mentionnés dans ce document n ont pas encore fait l objet d un audit par un réviseur d entreprises. Des différences dues à des arrondis sont dès lors possibles. Certaines des informations contenues dans la présente ne constituent pas des faits historiques et ne doivent pas être regardées de façon exhaustive ; elles incluent, de manière non limitative, des attentes futures et des états prévisionnels basés sur la situation actuelle et les hypothèses du management, et impliquent des risques connus et non connus, de même que des incertitudes qui pourraient engendrer des différences matérielles entre les résultats, performances et événements actuels de ceux exprimés ou suggérés dans la présente déclaration. Les résultats, performances et événements actuels peuvent différer matériellement de ceux repris dans ces déclarations pour les raisons (non limitatives) suivantes : (1) modification des conditions économiques générales, en particulier les conditions économiques des marchés principaux d ING Luxembourg, (2) changements dans la performance des marchés financiers, en ce compris les marchés en voie de développement, (3) conséquences de la suppression de l euro, (4) la mise en place d un plan de restructuration d ING Luxembourg en vue de séparer les opérations de banque et d assurance, (5) des changements dans la disponibilité, et dans les coûts y étant associés, des sources de liquidités tels que le financement interbancaire, de même que les conditions dans les marchés de crédit en général, y compris les modifications de solvabilité de l emprunteur et des contreparties, (6) la fréquence et la sévérité des sinistres assurés, (7) changements affectant les niveaux et tendances de mortalité, (8) modifications affectant les niveaux de persistance, (9) changements affectant les niveaux de taux d intérêt, (10) modifications dans le comportement du consommateur et du preneur d assurance, (11) changements dans les facteurs concurrentiels en général, (13) modifications dans les lois et réglementations, (14) changements dans la politique des gouvernements et/ou autorités de régulation, (15) conclusions concernant des notions et méthodologies comptables d achat, (16) changements dans la détention qui pourrait affecter la disponibilité future de la perte nette d exploitation, capital net et pertes reportées intégrées, et (17) la capacité d ING Luxembourg à atteindre les synergies opérationnelles envisagées. ING Luxembourg ne s impose aucune obligation d actualiser ou réviser, de manière publique, quelque état prévisionnel que ce soit suite à des nouvelles informations ou pour toute autre raison. Ce document ne constitue ni une offre de vente de titres ni une sollicitation d en acheter. Même si les revenus sont inférieurs à ceux de 2009 (historiquement les plus élevés d ING Luxembourg) et 2010, les résultats 2011 sont bons quand on prend en compte l impact des taux d intérêt, celui du transfert chez ING Investment Management Luxembourg des activités de banque dépositaire et de «transfer agent» pour les fonds d investissement d ING Investment Management Luxembourg et celui lié à des contraintes de réglementation en matière de liquidité. Tous les métiers ont contribué à la performance : Le Private Banking maintient son niveau de contribution de 2010 et délivre des performances correctes malgré un contexte chahuté sur les marchés et un environnement réglementaire en mutation. Le défi important que constituait l adaptation aux mutations du cadre réglementaire a été relevé, comme l atteste la récompense de l Institut Euromoney 2011, qui désigne ING Private Banking comme «la meilleure banque du Luxembourg en termes de services de conseils fiscaux (tax services)». Quant au Domestic Retail Banking, qui regroupe les activités de banque de détail au Luxembourg, il continue à délivrer une contribution très appréciable aux résultats. On constate en outre une augmentation des volumes commerciaux et on note cette année une progression record du portefeuille de clients. Ce segment bénéficie également du succès rencontré par le compte online gratuit d ING Luxembourg, l ING Orange Account. Au sein du Corporate & Institutional Banking, on constate un renforcement de la position au niveau local. Grâce à la confiance de nouveaux clients au Luxembourg, le Corporate and Institutional Banking a augmenté ses parts de marché dans ses différentes activités. Le modèle de services et la confiance octroyée par les clients luxembourgeois et internationaux ont permis à ces différentes activités d enregistrer une importance croissante. Financial Markets a réalisé une année excellente, durant laquelle les impacts de la gestion de liquidité ont été isolés de la gestion globale «Financial Markets» depuis mi Ces impacts, ensemble avec quelques asymétries IFRS, ont généré un résultat moins élevé qu en 2010, sans que cela n impacte la performance totale de Financial Markets. ING Lease Luxembourg, filiale à 100% d ING Luxembourg depuis avril 2011, bénéficie de son intégration plus poussée au sein de la Banque et continue plus que jamais à contribuer au financement de l économie locale. 4 R A P P O R T D A C T I V I T É S

5 Conseil d Administration Comité de Direction Administrateurs Philippe Masset Président, Administrateur délégué d ING Belgique, Bruxelles Hubert Clasen Administrateur, Administrateur délégué des Caves Bernard-Massard Luxembourg Colette Dierick Administrateur, Administrateur délégué d ING Belgique, Bruxelles Rik Vandenberghe Président Managing Director Commercial Banking, General Secretariat & Human Resources, Strategic Projects & Customer Care, Marketing & Communications, Corporate Audit Services Alain Cordenier General Manager (depuis le 15 avril 2011) Risks : Credit Risk Management, Market Risk Management, Non-Financial Risks Management (Legal, Compliance, Operational Risk) Guy Beniada Vice-Président, Administrateur délégué d ING Belgique, Bruxelles Bernard Coucke Administrateur, Manager Retail Bank International, Amsterdam Paul Mousel Administrateur, Avocat à la Cour, Luxembourg Dirk Adriaenssens General Manager Retail & Private Banking : Domestic Retail, PB Network, PB Wealth Management, Product Management & Sales Support, Portfolio Management Eric Lombaert General Manager (jusqu au 30 avril 2012) Finance : Accounting Policies, Methodology & Controls, Financial Accounting, Financial Control, Finance Projects, Corporate Tax Administrateurs honoraires Rik Vandenberghe Administrateur délégué d ING Luxembourg Claude Pescatore Pierre Guillon Jean Hamilius Maurice Hennequin Eugène Muller Josy Welter Robert Dennewald Administrateur, Président de la FEDIL - Business Federation Luxembourg et d Eurobéton Luxembourg Alex Schmitt Administrateur, Avocat à la Cour, Luxembourg Koen Hermans General Manager Operations : Client Administration, Financial Markets Support, Payments, Securities IT Department, Facility Management, Orange Bricks project, Operational Excellence Jean-Philippe Fohal General Manager Succèdera à Eric Lombaert à compter du R A P P O R T D A C T I V I T É S

6 Orange Essence PERFORMING Que signifie «Orange Essence»? Toutes les actions entreprises par ING Luxembourg en 2011 ont été possibles grâce à l ensemble des employés et grâce à leur esprit commun, l Esprit Orange. Concrètement, ING est perçue de plus en plus, par ses clients et partenaires, comme une entreprise moderne, dynamique, transparente et positive. L Orange nous va si bien! Stimulant, plein de vitalité, volontaire et engagé! Cet esprit, nous allons le mettre encore plus en avant tout au long de 2012, à travers notre objectif, notre vision, nos priorités stratégiques et nos valeurs. Notre Objectif Créer de la valeur à long terme pour nos partenaires en gagnant leur confiance et leur fidélité. Notre Vision Etre la banque la plus recommandée par nos clients à l horizon 2015! Nos 3 Priorités Stratégiques 1. Operational Excellence 2. Customer Centricity 3. Top Employer. Nos Valeurs «Orange Essence» 1. Nous travaillons avec passion 2. Nous sommes entrepreneurs 3. Nous sommes guidés par le bon sens. Nos Valeurs «Business Principles» ou Principes d Affaires 1. Nous agissons en toute intégrité 2. Nous sommes clairs et ouverts 3. Nous nous respectons mutuellement 4. Nous agissons en tenant compte de notre responsabilité sociale et environnementale. 8 R A P P O R T D A C T I V I T É S

7 Corporate Social Responsibility De manière volontaire, ING Luxembourg a décidé de s inscrire, depuis 2009, dans une démarche d entreprise socialement responsable. Consciente de sa responsabilité, ING Luxembourg estime que son développement doit se faire dans le plus grand respect de l environnement et de la société. Tant en interne qu en externe, elle adopte donc un comportement transparent et éthique. RESPECTING La RSE (Responsabilité Sociale des Entreprises ou «CSR» pour Corporate & Social Responsibility) est au cœur de la stratégie d ING Luxembourg et de ses principes d affaires. La démarche est soutenue par la Direction et Stéphanie Deitz, CSR & Diversity Coordinator, assume la responsabilité de la coordination de tous les projets. Elle s appuie sur des équipes qui œuvrent de manière organisée dans les 3 axes-clés que sont «Business», «Environnement» et «People & Community». Leurs actions touchent tous les intervenants de la Banque : employés, clients et fournisseurs. Pour le volet «People & Community», ING Luxembourg a mis en place des démarches concrètes de soutien à l enfance : cela fait plusieurs années que le programme «ING Chances for Children» participe activement, avec l UNICEF, à la scolarisation et à la délivrance de soins médicaux aux enfants. Depuis 2010, ING Luxembourg stimule et soutient également les actions caritatives de ses employés. Elle a d ailleurs créé le «Prix ING de la Solidarité» par lequel elle apporte son soutien aux projets caritatifs dans lesquels ses employés s investissent personnellement. En mars, ING a organisé un «CSR Day» et récolté plus de EUR pour diverses associations caritatives. En juillet, ING Group a donné EUR pour La Corne de l Afrique les employés d ING Luxembourg ont participé à cette action d urgence soutenue par le Groupe. En novembre et décembre, des lunchs ont été organisés au profit d Unicef : EUR ont été récoltés, EUR versés à UNICEF Luxembourg ; par ailleurs, près de jouets ont été collectés pour 9 centres d accueil de la Grande Région. En ce qui concerne le volet «Business», ING Luxembourg a décidé de lancer, en janvier 2011, la première action CSR (Corporate Social Responsibility) en rapport avec les produits d ING Luxembourg : pour chaque transaction effectuée avec la carte «Visa ING Luxembourg», ING s est engagé à verser un centime d euro à l ASBL «Service de Rééducation Précoce Hëllef fir de Puppelchen» Cette aide a permis d augmenter l infrastructure de soins gratuits apportés aux enfants souffrant d un retard de développement, grâce un chèque de EUR, qui correspond au nombre de transactions Visa effectuées en 2011, arrondi au millier supérieur. En matière de placements, ING propose également une gamme de fonds «sustainable growth» à ses clients souhaitant investir de manière «socialement responsable». Enfin, pour le volet «Environnement», ING Luxembourg, consciente de l impact de ses décisions sur l environnement, a remporté le «GreenLight Partner Award 2011» : ING Luxembourg fut lauréat au concours de la Commission européenne pour le Grand-Duché et se classe 2ème au niveau européen parmi les 9 lauréats de cette catégorie, ayant réussi à réduire de 85% sa consommation d énergie dans le domaine de l éclairage. Par des mesures concrètes prises en 2011 et au cours des prochaines années, la démarche CSR permettra à notre entreprise de renforcer la confiance que ses clients lui témoignent, tout en améliorant le bien-être des employés et en minimisant l impact de son activité sur l environnement. 10 R A P P O R T D A C T I V I T É S

8 Top Employer Pour réaliser son objectif 2015 qui est de devenir le partenaire financier le plus recommandé pour ses clients existants et futurs, particuliers et professionnels, ING Luxembourg s appuie sur les compétences pointues de son personnel et sur ses capacités d innovation et de développement. TEAMWORKING La stratégie «Ressources Humaines» d ING Luxembourg a d ailleurs été élaborée sur base de cette vision stratégique : l organisation s est fixé comme but d être en 2015 l employeur le plus recommandé du Grand-Duché. En 2011, pour assurer sa croissance, ING Luxembourg a procédé au recrutement d une trentaine de collaborateurs pour des fonctions bien spécifiques et ce, dans le cadre du développement de ses activités commerciales. Par ailleurs, ING Luxembourg se caractérise par l engagement particulièrement élevé de son personnel pour l entreprise (62% en 2009, 68% en 2010 et 63% en 2011). L entreprise mise aussi sur la diversité en son sein, reflétant ainsi fidèlement l évolution de la société luxembourgeoise (action en faveur de la diversité reconnue par le prix décerné le 11 octobre 2010 par la Ministre de l Egalité des Chances du Grand-Duché de Luxembourg). Great Place to Work Luxembourg 2011 : ING se classe deuxième! Dans le cadre du sondage réalisé début 2011 par le «Great Place to work Institute» au sein de plusieurs entreprises du Grand-Duché, 64% des employés ont considéré ING Luxembourg comme une entreprise où il fait bon travailler. Ce score lui a permis de se classer dans le Top 5 au sein du 1er Palmarès 2011 «Great Place To Work» et plus exactement à la 2ème place. Il convient de souligner qu ING est la seule institution financière figurant dans ce classement. 12 R A P P O R T D A C T I V I T É S

9 Operational Excellence L Excellence Opérationnelle est l un des 3 piliers qui soutiennent la stratégie d ING. Moins visible que ses deux voisins (Customer Centricity et Top Employer), il n en est pas moins un contributeur indispensable pour aider ING Luxembourg à devenir la Banque la plus recommandée. SIMPLIFYING La satisfaction des clients va en effet de pair avec l Excellence Opérationnelle, une notion qui fait référence à nos processus. Nous ne pourrons tenir nos promesses vis-à-vis de nos clients que si nos processus sont performants. C est la raison pour laquelle nous procédons à une analyse critique de ces derniers pour les adapter radicalement là où cela s avère nécessaire. First time right doit être, plus que jamais, notre devise. En 2011, des réalisations significatives ont été mises sur pied, grâce à l implication de toutes les équipes de l entreprise qui ont notamment permis d identifier un total de 100 «quick wins». L objectif du pilier «Operational Excellence» au sein de la stratégie d ING Luxembourg est de développer une culture d excellence chez ING Luxembourg en utilisant non seulement les moyens de communication disponibles mais également en développant la formation du personnel en la matière, notamment en formant de nouveaux «Green Belts». Les «Green Belts» sont les spécialistes en excellence opérationnelle chez ING Luxembourg : il s agit de pas moins de 70 personnes, formées et en formation, qui sont ou seront bientôt certifiées Green Belt LeanSixSigma. Ils se voient confier des projets grâce auxquels ils peuvent à nouveau utiliser leurs connaissances. Les «Green Belts» seront les acteurs du changement et de l amélioration continue. Grâce à toute une série de projets menés au sein de la banque, ce développement devrait conduire in fine à une simplification des processus chez ING Luxembourg, qui permettra de réduire les risques opérationnels tout en maximisant la valeur ajoutée pour les clients et en gardant les coûts sous contrôle. 14 R A P P O R T D A C T I V I T É S

10 Customer Centricity Pour réaliser son objectif 2015 qui est de devenir le partenaire financier le plus recommandé pour ses clients existants et futurs, particuliers et professionnels, ING Luxembourg concentre également toute son énergie sur l augmentation de la satisfaction de ses clients. Un exemple concret de cette mise en œuvre est le lancement, en mars 2011 de l ING Orange Account. Le concept de ce produit online est simple : pour ouvrir un ING Orange Account, il suffit de se rendre sur ; la gestion du compte se fait ensuite exclusivement online. Grâce à cette dématérialisation, le client ne paie ni frais de tenue de compte, ni frais d extraits (reçus via le site transactionnel «My ING»). Chaque titulaire d un ING Orange Account a également la possibilité de souscrire gratuitement à une carte Maestro ainsi qu à une Visa Cyber Card, qui lui permet d effectuer ses achats sur Internet en toute sécurité. Ce compte est destiné aux particuliers résidant au Luxembourg mais aussi en Belgique, France, Allemagne et Pays-Bas. Son processus d ouverture simple et rapide permet désormais à tout visiteur du site satisfaisant aux conditions de souscription, d ouvrir son ING Orange Account en ligne! Par son accessibilité et sa simplicité, ce nouveau produit répond parfaitement aux attentes des clients bancaires d aujourd hui! SATISFYING 16 R A P P O R T D A C T I V I T É S

11 e-banking La solution d e-banking d ING Luxembourg, «My ING» permet de gérer ses comptes et son portefeuille boursier, rapidement, facilement, n importe quand, n importe où CONNECTING Cet espace transactionnel est non seulement accessible 24h sur 24 et 7 jours sur 7 mais son système de sécurisation permet de vous connecter de n importe quel ordinateur ou smart phone Lancement d ING Mobile Depuis début 2012, les clients d ING Luxembourg peuvent télécharger gratuitement l application ING Mobile avec leur iphone ou ipad dans l App Store (via itunes sur leur ordinateur ou directement via leur appareil) des pays suivants : Luxembourg, Belgique, France, Allemagne et Pays-Bas en saisissant ING Mobile. Il leur est désormais possible de réaliser leurs opérations à tout instant et de n importe quel endroit, via une interface intuitive et ergonomique. ING Luxembourg franchit ainsi un cap supplémentaire dans sa stratégie qui vise à permettre à ses clients d effectuer leurs opérations bancaires où, quand et comme ils le souhaitent. L application a été développée en mettant l accent sur la facilité d utilisation et en tenant compte de l avis de la clientèle. Un panel de clients a d ailleurs été invité à tester l application ING Mobile et son avis a été pris en compte pour y apporter des améliorations. La possibilité de créditer son compte Visa en ligne constitue un exemple frappant de cette facilité d utilisation. Si un client désire effectuer un achat qui dépasse la ligne de crédit dont il dispose sur son compte au moment de cet achat, il lui suffit de lancer l application ING Mobile sur son smartphone ou sur sa tablette ; ensuite, il encodera son virement pour le montant nécessaire à partir d un de ses comptes, lui permettant d augmenter ainsi temporairement sa ligne de crédit Visa! 18 R A P P O R T D A C T I V I T É S

12 Net Promoter Score (NPS) Afin de mesurer l état d avancement de la réalisation de son ambitieux objectif 2015, ING utilise désormais un outil, le Net Promoter Score (NPS), qui sert à évaluer dans quelle mesure ses clients sont prêts à recommander la Banque à leurs proches. MEASURING En quoi consiste le Net Promoter Score? Pour mesurer la satisfaction des clients, rien de tel que de leur demander leur avis. Le NPS consiste à envoyer à ces clients des questionnaires sur des thématiques précises (ouverture de compte, electronic banking, produits de placement...). Ce concept est intégré dans la stratégie du Groupe ING et toutes les entités ING ont développé le programme NPS. Dans une première phase, ce sont les clients du segment Retail Banking qui ont été concernés. En 2011, ils ont été interrogés sur différents thèmes et points de contacts (appelés aussi «touch points») tels que le crédit logement, le prêt personnel, l e-banking «My ING», l ouverture d un Orange Account et l ouverture d un compte en agence. L objectif premier est d améliorer leur satisfaction en répondant à leurs attentes, par le biais de leurs retours d expérience. Pour ce faire, leurs réponses ainsi que leurs commentaires sont analysés et des plans d actions sont mis en place afin d améliorer les processus au sein d ING. Une véritable culture du feedback! Par contre, NPS ne s arrêtera pas à la réalisation des enquêtes lancées en Il s agit, en effet, de mettre en place un processus continu de récolte et d analyse stratégique de la voix du client. Toutes les informations récoltées grâce à ces enquêtes sont intégrées dans un outil de gestion de la relation clients, permettant aux commerciaux de disposer d un maximum d informations sur les clients qu ils rencontrent. Ils pourront ainsi mieux répondre à leurs attentes. NPS est au centre de cette culture du feedback clients chez ING Luxembourg. D ailleurs en 2012, les enquêtes NPS vont être étendues aux clients du segment «Commercial Banking». A noter que les enquêtes envoyées aux clients ont rencontré un franc succès avec un taux de réponses très important. Les clients sont agréablement surpris par la démarche d ING Luxembourg. 20 R A P P O R T D A C T I V I T É S

13 Comité Consultatif Externe Le comité consultatif externe est à l écoute des entreprises. Ce comité est composé de 11 chefs d entreprises en vue au Grand-Duché, de Damien Degros, Head of Corporate & Institutional Banking et est présidé par Rik Vandenberghe, CEO d ING Luxembourg. Il se réunit 5 fois par an et donne l opportunité de présenter certains projets et idées. De leur côté, les membres du comité nous donnent leur avis et nous parlent également de leur stratégie. Si ce comité consultatif externe a pu voir le jour, c est grâce à l ancrage local d ING Luxembourg. LISTENING 22 R A P P O R T D A C T I V I T É S

14 Membres du Comité consultatif externe Michèle Detaille Administrateur Délégué, No-Nail Boxes. A la tête d un petit groupe d entreprises actives dans l emballage industriel : No-Nail Boxes (fabrication de caisses pliantes en contreplaqué), Allpack Services et dans le levage : Codipro (anneaux de levage articulés) et Lifteurop (accessoires de levage), elle est également membre du Conseil d Administration de la Fedil. Site web : Julie De Nul Responsable des Ressources Humaines au sein de Jan de Nul Group, société établie à Alost en Belgique, leader mondial dans le dragage et également active dans le génie civil et les travaux environnementaux. Site web : Charles-Louis Ackermann Président de la Poudrerie de Luxembourg, Charles Louis Ackermann poursuit depuis 30 ans le développement du groupe international Accumalux, spécialisé dans le moulage par injection pour l industrie de la batterie. Charles Louis Ackermann est également Administrateur de la Fedil et du Cercle Munster. Site web : Fernand Pesch Président du Conseil d Administration de la CLE et administrateur de sociétés. Fernand Pesch est aussi administrateur général honoraire du Gouvernement et ancien Président de l établissement public «Fonds d Urbanisation et d Aménagement du Plateau de Kirchberg» qu il a dirigé de 1981 à A ce titre, il a su donner au plateau de Kirchberg sa physionomie actuelle. Par ailleurs, il est le premier Président des établissements publics «Fonds de la Vieille Ville» et «Fonds Belval» ainsi que Président d honneur de la société «Luxenergie S.A.» et de la «société immobilière des Foires Internationales S.A.» Site web : Dominique Robyns CEO d Alter Domus. Alter Domus est une société indépendante spécialisée tant dans les services de gestion et d administration de sociétés que dans l administration de fonds et de reporting financier. Etabli à l origine à Luxembourg, Alter Domus est aujourd hui présent dans une dizaine de pays. Site Web : Michel Rodenbourg Président Fondateur chez ECOTREL, Michel Rodenbourg est aussi président d honneur de la CLC (Confédération Luxembourgeoise du Commerce). Il est en outre associé gérant chez Spark Energy Solutions et associé gérant de L Epicerie s.à r.l. Site web : Laurent Schonckert Administrateur Directeur du Groupe Cactus, Laurent Schonckert est aussi vice-président de la CLC (Confédération Lux. du Commerce). Site web : Claude Zimmer Fondateur de Lux Global Trust Services S.A et de la fiduciaire Zimmer&Partners SA., après avoir été associé n 1 chez BDO Compagnie Fiduciaire. Spécialiste du droit fiscal, il a créé en 2010 Lux Global Trust Services, une entreprise indépendante spécialisée dans la domiciliation de sociétés et fonds d investissements. Zimmer&Partners SA. de son côté est actif dans le domaine de l expertise comptable, du conseil fiscal national et international et du secrétariat social. Claude Zimmer est également membre du Conseil de la Banque Centrale. Site web : Hubert Jacobs van Merlen Président & CEO d IEE, société fondée en 1989 et leader dans le développement de capteurs pour l industrie automobile, utilisés pour accroître la sécurité des véhicules. IEE est aussi active dans le secteur des infrastructures, dans celui des biens électroniques de consommation, dans le secteur médical et des soins de santé ainsi que dans celui de l automatisation et de la logistique. Site web : François Masquelier Senior Vice President Treasury and Corporate Finance de RTL Group, groupe international actif dans les médias. Président de l ATEL (Association des Trésoriers d Entreprise Luxembourg). Site web : René Closter Président de Luxembourg Air Rescue, association dont l objectif est de sauver des vies humaines et de préserver la santé de personnes en détresse par le biais d hélicoptères de sauvetage et d avions sanitaires, 365 jours par an, dans le monde entier. Site web : 24 R A P P O R T D A C T I V I T É S

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