Swiss Life lance sa huitième unité de compte structurée : Objectif Juillet 2011

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1 Communiqué de presse 6 mai 2011 Swiss Life lance sa huitième unité de compte structurée : Objectif Juillet 2011 Cet instrument financier, qui est une alternative à un placement risqué en actions, n est pas garanti en capital, ni en cours de vie ni à l échéance Durée d investissement conseillée : 8 ans (elle peut toutefois être inférieure en cas d activation automatique du mécanisme de remboursement anticipé) Face au succès confirmé de ses précédentes campagnes, qui lui ont permis de collecter près de 300 millions d'euros en 2010, Swiss Life propose, du 9 mai au 5 août 2011, sa nouvelle unité de compte structurée Objectif Juillet Il s agit d un instrument financier de droit français, dont la durée d investissement conseillée est de 8 ans et présentant un mécanisme de remboursement anticipé à partir de la troisième année. Il est non garanti en capital à l échéance, émis par Crédit Agricole Corporate and Investment Bank Financial Solutions, garanti par Crédit Agricole Corporate and Investment Bank et conçu par le département Wealth Management de SwissLife Gestion Privée, la société de gestion de la banque privée du groupe. Cette nouvelle offre se caractérise par un objectif de versement d un coupon de 7,40% du nominal par année écoulée 1, en cas de remboursement anticipé ou dans certains cas à l échéance. Il y a une perte en capital à l échéance si l indice EURO STOXX 50 0 a baissé de plus de 50% le 5 août 2019 (alors remboursement de 200% de la valeur finale 2 de l indice), sinon l intégralité de la valeur nominale (nette de frais) est remboursée, majorée d un coupon de 7,40% du nominal par année écoulée. Destinée à une clientèle avisée qui souhaite diversifier ses placements, cette nouvelle unité de compte structurée est éligible à la plupart des contrats d assurance vie multisupport de SwissLife Assurance et Patrimoine 3. Objectif Juillet 2011 expose l investisseur, pour une durée de 3 à 8 ans, aux marchés actions de la zone Euro représentés par leur principal indice, l EURO STOXX Ce produit a pour objectif d offrir un coupon de 7,40% 1 4 de la valeur nominale par année écoulée et contient un mécanisme automatique de remboursement anticipé à partir de la troisième année. Néanmoins, en cas de marchés fortement baissiers (plus de 50% à la date de constatation finale), l investisseur est soumis à un risque de perte en capital. Celui-ci est cependant atténué car le remboursement s effectue à hauteur de deux fois la valeur finale 1 2 de l indice. La perte en capital à l échéance peut être totale si l indice a une valeur nulle à la date de constatation finale. L indexation n est jamais totale à la hausse car le gain est plafonné. Le porteur ne bénéficie pas des dividendes détachés par les actions composant l indice.

2 1. Mécanisme d acquisition de coupons les 2 premières années Aux deux premières dates de constatation annuelle, on observe la performance de l indice EURO STOXX 50 0 depuis l origine, le 5 août Si la performance de l indice est positive ou nulle depuis l origine, il est acquis 1 au titre de l année : - un coupon égal à 7,40% de la valeur nominale. Dans le cas inverse, avec une performance négative de l indice EURO STOXX 50 : - aucun coupon n est acquis au titre de l année. Les coupons éventuellement acquis au titre des deux premières années sont payés en cas de remboursement anticipé ou à l échéance. 2. Mécanisme de remboursement a. Remboursement anticipé automatique à compter de la troisième année De l année 3 à 7, à chaque date de constatation annuelle, si la performance de l indice EURO STOXX 50 depuis l origine est positive ou nulle, un mécanisme de remboursement anticipé est automatiquement activé. Ce remboursement, qui sera effectué sur le support d attente SLF (F) Transition Money Market Euro FR , inclut 1 l intégralité de la valeur nominale + un coupon de 7,40% par année écoulée 5, grâce à un «effet mémoire» sur les coupons non acquis précédemment. Le montant de ce remboursement anticipé inclut les coupons éventuellement acquis au titre des deux premières années. Le souscripteur pourra alors demander un arbitrage gratuit sur l unité de compte de son choix. b. Remboursement à l échéance : perte en capital si l indice a baissé de plus de 50% au 5 août 2019 Le 5 août 2019, si le mécanisme de remboursement anticipé n a pas été activé précédemment, on observe la performance de l indice EURO STOXX 50 depuis l origine. - Si l indice n a pas baissé de plus de 50% depuis le 5 août 2011, le remboursement inclut 1 alors : l intégralité de la valeur nominale + un coupon de 7,40% par année écoulée, soit au total 159,20% de la valeur nominale 5, ce qui constitue un «effet mémoire» sur les coupons non acquis précédemment. Le montant de ce remboursement inclut les coupons éventuellement acquis au titre des deux premières années. - Sinon, si l indice a baissé de plus de 50% depuis le 5 août 2011, le remboursement inclut 1 à l échéance : 200% de la valeur finale 2 de l indice EURO STOXX 50 + les coupons éventuellement acquis au titre des deux premières années. Dans ce scénario, le souscripteur pourra subir une perte en capital à l échéance. 0 Dividendes non réinvestis. 1 Hors frais et/ou fiscalité applicable au cadre d investissement, hors défaut et/ou faillite de l émetteur et de son garant. 2 Exprimée en pourcentage de la valeur de l indice à l origine. 3 Une version «compte-titres» est également distribuée par les banquiers privés de SwissLife Banque Privée. 4 Voir taux de rendement brut annuel au paragraphe «Illustrations» page 4. 5 Soit un taux de rendement brut annuel de 6,91% en année 3 ; 6,70% en année 4 ; 6,50% en année 5 ; 6,31% en année 6 ; 6,14% en année 7 ; et 5,98% à l échéance.

3 Rappel des caractéristiques d Objectif Juillet 2011 : Type : Instrument financier de droit français non garanti en capital à l échéance Emetteur : Crédit Agricole CIB Financial Solutions (émetteur français, filiale à 100% de Crédit Agricole CIB) Garant : Crédit Agricole CIB (Moody s Aa3, S&P AA-, Fitch AA-) Devise : Euro Cotation : Bourse de Luxembourg Code Isin : FR Période de commercialisation : Du 9 mai 2011 au 5 août 2011 Prix d achat : Egal à 998 Euros le 9 mai 2011, il progressera à partir du 9 mai 2011 régulièrement au taux annuel de 0,840% pour atteindre 1000 Euros le 5 août 2011 (voir Conditions Définitives pour plus de précisions) Date d échéance : 12 août 2019 (en l absence de remboursement anticipé) Prix d émission : 100% de la valeur nominale Date de cotation : 8 août 2011 Remboursement anticipé : Mécanisme de remboursement anticipé automatique activable chaque année dès la 3 ème année Valeur nominale : 1000 Euros Marché secondaire : Liquidité quotidienne avec une fourchette achat/vente maximum de 1% assurée par le garant dans des conditions normales de marché Eligibilité : Assurance vie et compte-titres Sous-jacent : Indice EURO STOXX 50 (www.stoxx.com) Dates de constatation annuelle : 5 août 2011 (initiale), 6 août 2012, 5 août 2013, 5 août 2014, 5 août 2015, 5 août 2016, 7 août 2017, 6 août 2018, 5 août 2019 (finale) Avantages 1 En année 1 et 2, l instrument financier Objectif Juillet 2011permet d acquérir 2 un coupon de 7,40% en fonction de la performance de l indice EURO STOXX 50 depuis l origine. Il est acquis si cette performance est positive ou nulle. De l année 3 à 7, si l indice EURO STOXX 50 est stable ou enregistre une progression depuis l origine à l une des dates de constatation annuelle, l investisseur bénéficie 2 alors du remboursement anticipé automatique de l intégralité de la valeur nominale 3 majoré d un coupon de 7,40% par année écoulée depuis l origine. En année 8, l investisseur bénéficie 2 du remboursement de l intégralité de la valeur nominale majoré d un coupon de 7,40% par année écoulée depuis l origine jusqu à une baisse de 50% de l indice. L investisseur bénéficie dans ces deux derniers cas d un «effet mémoire» sur les coupons non acquis depuis l émission du produit. En cas de baisse de l indice de plus de 50% le 5 août 2019 depuis l origine, l investisseur bénéficie 2 à l échéance de 200% de la valeur finale 3 de l indice et des coupons éventuellement acquis au titre des années 1 et 2. Le garant de l instrument financier, Crédit Agricole CIB, bénéficie d une notation de qualité (Moody s Aa3, S&P AA-,Fitch AA-). Inconvénients L investisseur ne connaît pas à l avance la durée exacte de son investissement qui peut varier de 3 à 8 ans, en fonction de la performance de l indice EURO STOXX 50 à compter du 5 août L investisseur peut ne bénéficier que d une hausse partielle de l indice EURO STOXX 50 en raison du plafonnement des gains à 7,40% par année écoulée. L investisseur ne bénéficie pas des dividendes de l indice EURO STOXX 50. La performance d un indice dividendes non réinvestis est inférieure à celle d un indice dividendes réinvestis. Les coupons ne sont pas garantis. L investisseur est exposé à un éventuel défaut de l émetteur et du garant (qui induit un risque sur le remboursement) ou à une dégradation de la qualité de crédit de l émetteur et du garant (qui induit un risque sur la valeur de marché du produit). L investisseur ne bénéficie pas d une garantie en capital. En effet, à la date d échéance, si le produit n a pas été remboursé par anticipation, l investisseur peut subir une perte en capital qui peut être totale dans le cas où l indice a une valeur nulle à la date de constatation finale. 1 Voir taux de rendement annuels au paragraphe «Illustrations» page 4. 2 Hors frais et/ou fiscalité applicable au cadre d investissement, hors défaut et/ou faillite de l émetteur et de son garant 3 Exprimée en pourcentage de la valeur de l indice à l origine

4

5 Les éléments ci-dessus ne constituent qu un résumé des informations contenues dans le Prospectus composé du Prospectus de Base en date du 27 juillet 2010 complété par le supplément en date du 6 octobre 2010 et des Conditions Définitives (rédigés en langue française). En cas de divergence entre le présent document et le Prospectus, seul ce dernier fera foi. Le Prospectus est disponible sans frais auprès de SwissLife Banque Privée, sur le site internet de Crédit Agricole CIB (www.cacib.fr/metiers/derives-actions.htm) et sur le site internet de la bourse de Luxembourg (www.bourse.lu). Le résumé du Prospectus de Base et les Conditions Définitives sont disponibles sur le site de l AMF (www.amf-france.org). Crédit Agricole CIB recommande, conformément à l'article du règlement général de l'amf, de lire attentivement la rubrique «facteurs de risques» du Prospectus. A propos de Swiss Life Spécialiste en assurance des personnes, Swiss Life est un des acteurs majeurs sur les marchés de l assurance patrimoniale en vie et retraite et de l assurance santé et prévoyance. Depuis 2007, Swiss Life renforce son positionnement d assureur gestion privée avec une offre de services financiers qui lui permet désormais de couvrir l ensemble des besoins de ses clients pour les aider à se construire un avenir serein. Ce cœur de métier est soutenu par des services de fidélisation clients que sont l assurance dommages, l assistance et les services à la personne.

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