Projet : NetBank Auteur. : Elisa ASTON Réf. : CRI_NetBank_vxx.yy Modifié le : 15/11/2001

Transcription

1

2 COMPTE-RENDU INTERVIEW NETBANK

3 COMPTE-RENDU INTERVIEW M. ROCKFELLER NETBANK Interview Date de l interview : 12/11/01 Date de rédaction : Approuvé par le Rédacteur : Elisa ASTON

4 M. ROCKFELLER M. Rockfeller est responsable de la définition et de la mise en place des services financiers proposés aux clients de la banque. GESTION DES COMPTES (RÉF GSTCMPT) NATURE DES COMPTES (REF GSTCMPT01) Un client peut gérer des comptes titres ou espèces. ORDRES (REF GSTCMPT02) Un client peut effectuer sur un portefeuille des opérations de ventes, d'achats et de virements entre comptes. VENTE DES TITRES (REF GSTCMPT03) Il n'est pas possible de vendre plus que le nombre de titres possédés. ACHAT DES TITRES (REF GSTCMPT04) En revanche, il est possible d'acheter plus ce que le compte dispose en cash sur son compte. Des seuils d'alertes et de blocage sont définissables et valables pour tous les utilisateurs. HISTORISATIONS (REF GSTCMPT05) Toutes les opérations sont historiées.

5 TYPE D'ACTE (REF GSTCMPT06) Les ordres de vente ou d'achat se font par type d'acte d'achat ou de vente ("vente à tout prix", "Achat illimité"...). LE CLIENT (REF GSTCMPT07) Un compte est associé à un client. La banque conserve des informations relatives à celui-ci (nom, prénom, adresse...). Mineure VIREMENTS (REF GSTCMPT08) Les virements entre 2 comptes espèces (internes, ou depuis un compte externe vers un compte interne). DÉFINITION DES PRODUITS (RÉF DEFPRD) PORTEFEUILLE (REF DEFPRD01) Un portefeuille est constitué d'un ensemble de produits financiers (actions, obligations...). SECTEURS D'ACTIVITÉS (REF DEFPRD02) Les produits financiers sont rattachés à des secteurs financiers.

6 LA COTATION (REF DEFPRD03) Certains produits ont une cote fixe (les obligations...), d'autres ont une cote qui évolue dans le temps (les actions...). DÉFINITION D'UN PRODUIT FINANCIER (REF DEFPRD04) Un produit financier est caractérisé par un nom, une description, une cotation, une devise et un secteur d'activité. La définition des produits hors SI. Seules la consultation et la recherche de produits financiers sont à prévoir. HISTORIQUE DES COURS (REF DEFPRD05) L'historisation des cotations des produits financiers est renseigné par un outil externe. Il est possible de rechercher les cours d'une action sur une période. SUIVI DES COMPTES (RÉF SUIVI) Les responsables de suivi de comptes ont à leur disposition des outils d'alertes et de suivi des comptes clients. SEUILS SPÉCIFIQUES (REF SUIVI02) Des seuils d'alertes peuvent également être paramétrés pour un utilisateur en particulier. SEUILS GÉNÉRAUX (REF SUIVI01) Lorsqu'un compte est dans le rouge, des seuils d'alertes sont déclenchables. Il existe des seuils d'alertes standards valables pour l'ensemble des clients.

7 ENVOI DES ALERTES (REF SUIVI03) Les alertes sont envoyées aux responsables de surveillance des comptes de la banque, qui peuvent demander alors à leur client d'alimenter leur(s) compte(s). DÉFINITION DES SEUILS (REF SUIVI04) Les seuils sont définis selon la formule : Seuil alerte = K * somme cumulée chaque jour (débit du compte) où K est une constante paramétrable.

8

9 COMPTE-RENDU INTERVIEW M. JOBS NETBANK Interview Date de l interview : 12/11/01 Date de rédaction : Approuvé par / le Rédacteur : Elisa ASTON

10 M. JOBS M S. Jobs est responsable de production informatique. Il n'a aucun rôle sur le fonctionnel des applications. En revanche, il doit s'assurer de la mise en oeuvre du système. INTERNET (RÉF NET) Une partie de l'application est mise en oeuvre sur Internet. PARTIE CLIENTE (REF NET01) Toute la partie de suivi est comptes s'effectue sur Internet, par l'utilisation d'un navigateur sur les postes personnels des clients de la banques. SÉCURITÉ (RÉF SECU) CONNECTION (REF SECU01) Le client se connecte par Internet sur le serveur de la banque et s'identifie. Il peut également modifier son mot de passe.