Fonds Commun de Placement dans l Innovation. innovation pluriel. Les atouts de la multigestion au service de vos placements en FCPI

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1 Fonds Commun de Placement dans l Innovation Fcpi innovation pluriel Les atouts de la multigestion au service de vos placements en FCPI

2 Qu est-ce qu un FCPI? Créé par la Loi de finances de 1997, le Fonds Commun de Placement dans l Innovation est un fonds à risque investi au minimum à 60 % dans des sociétés européennes à caractère innovant et non cotées. JUSQU A DE REDUCTION FISCALE! Pourquoi souscrire? Avec le FCPI Innovation Pluriel, vous investissez pour une durée minimum de 8 ans (pouvant aller jusqu à 10 ans) dans des entreprises à fort potentiel, les PME innovantes, investissements habituellement réservés aux professionnels tout en bénéficiant d une réduction fiscale très attractive! En contrepartie, les capitaux investis présentent un risque de perte en capital. En souscrivant à Innovation Pluriel, vous bénéficiez d un double avantage fiscal sous réserve de conserver vos parts 8 ans à compter de la fin de la période de commercialisation (durée pouvant aller jusqu à 10 ans). dès la souscription : une réduction d impôts égale à 25 % de votre investissement dans la limite de pour une personne seule et de pour un couple soumis à imposition commune, soit une réduction d impôts maximale de (personne seule) ou de (couple soumis à imposition commune). à la sortie : l exonération d impôts des plus-values éventuelles (hors prélèvements sociaux).

3 La stratégie d investissement 60 % du portefeuille est composé de sociétés innovantes et non cotées. Sa gestion sera déléguée à OTC Asset Management et Truffle Capital, sociétés de gestion reconnues en matière d investissement non coté et complémentaires dans leur approche. Truffle capital Federal finance OTC ASSET MANAGEMENT 60 % Sociétés innovantes 40 % Investissement hors quota, géré en multigestion par Federal Finance 40 % Les restants seront gérés par Federal Finance, tirant parti des avantages de diversification de la multigestion. Initialement, cette poche affichera une exposition modérée aux actions. Celle-ci sera progressivement réduite pour limiter le risque pris par le FCPI. Code ISIN (Part A) Période de souscription Minimum de souscription (Part A) Valeur d origine de la Part A Valorisation Durée du fonds Eligibilité PEA Style de gestion Dépositaire Valorisateur Commissaire aux comptes Date d agrément de l AMF FR Jusqu au 29/12/ parts 100 Semestrielle 8 ans (durée pouvant aller jusqu à 10 ans) Non Multigestion Compagnie Financière du Crédit Mutuel Federal Finance Banque Cabinet Mazars et Guérard 16/09/2008 Accessible dès 500

4 60 % Capital Investissement investis par des experts du Alors que la plupart des FCPI (investissement pouvant présenter un risque de perte en capital) s appuie sur l expertise d une seule équipe de gestion, Innovation Pluriel innove et vous propose de combiner le savoirfaire de deux équipes de gestion complémentaires : OTC ASSET MANAGEMENT & TRUFFLE CAPITAL. Deux sociétés sélectionnées par Federal Finance sur les critères suivants : expérience des équipes de gestion, performances passées, organisation interne (process, méthodes, contrôles), transparence, régularité et fiabilité de la société de gestion et de ses équipes. OTC ASSET MANAGEMENT La société de gestion en quelques mots Créée en 2001, OTC Asset Management est une société de gestion indépendante. Elle compte plus de souscripteurs et gère plus de 300 millions d euros, principalement via des FCPI. OTC AM investit essentiellement en France, dans des entreprises dont le modèle de développement a déjà fait ses preuves et avec une équipe managériale expérimentée (capitaldéveloppement). TRUFFLE CAPITAL La société de gestion en quelques mots Créée en 2001, Truffle Capital gère 330 millions d actifs sous forme de FCPR et FCPI. Cette société de gestion compte trois équipes spécialisées dans les domaines de la Santé/Sciences de la Vie, des Technologies de l information et de l Energie. Ces trois secteurs bénéficient d un fort potentiel de croissance dans les années futures. L avis de Pierre-Emmanuel BOULIC, Responsable Capital Investissement chez Federal Finance L équipe de gestion d OTC AM, constituée d anciens entrepreneurs, a su développer des relations durables et de confiance avec les managers des sociétés financées. Elle bénéficie d un solide réseau de partenaires et d une très bonne réputation dans le monde du capital-investissement. Son savoir-faire a d ailleurs été plusieurs fois reconnu récemment : élue «meilleure équipe de capital-risque» (Capital Finance/ Les Echos 2007) et classée «première société de gestion française de capital-investissement» (en nombre de participations prises et en montants investis, Private Equity Magazine et AGEFI Hebdo 2007). Truffle Capital s appuie sur une équipe de gestion experte en financement de sociétés non cotées en Europe. La société se positionne sur une niche d investissement originale (unique en Europe) que sont les jeunes entreprises créées à partir d une scission ou d un essaimage d un grand groupe par exemple. Cela permet de bénéficier d un effet de levier intéressant sur des technologies moins risquées mais dont les perspectives de croissance sont importantes. Le fort engagement des associés de Truffle Capital auprès des sociétés financées crée une forte proximité, vecteur de performance supplémentaire.

5 40 % Federal Finance investis par les experts multigestion de Les 40 % de l investissement hors quota seront gérés par nos équipes multigestion. Leur objectif est de diversifier au mieux le portefeuille global via une «gestion à horizon». Ce type de gestion permet d optimiser des placements à une échéance donnée. Ainsi, à mesure que le terme du FCPI approche, la part actions diminuera au profit de produits financiers plus prudents. Quelques questions à Pierre N GUYEN Responsable multigestion chez Federal Finance Pierre, en deux mots, qu est-ce que la multigestion? Il s agit de sélectionner et d investir dans des fonds gérés par les meilleurs gestionnaires selon les classes d actifs, les styles ou le process de gestion. Les investissements sont associés au mieux de manière à obtenir le couple rendement / risque optimal. L un des atouts majeurs de la multigestion par rapport à la gestion classique, c est la diversification des styles de gestion qui permet une réduction des risques. Depuis combien de temps gérezvous des fonds multigestion? L activité existe depuis 4 ans chez Federal Finance. Nous avons lancé initialement les fonds profilés : Federal Sélection Prudent, Equilibre, Tonique et Dynamique. Ensuite, nous avons élargi nos compétences à d autres classes d actifs comme les actions internationales, ou encore les actions thématiques et sectorielles avec notamment le fonds Federal multi Or et Matières Premières. En quoi est-ce complémentaire à la poche investie dans les sociétés innovantes? Les 2 poches sont complémentaires de deux façons : tout d abord, en investissant dans des actifs tels que le monétaire et les obligations, nous diversifions le risque global du FCPI ; ensuite, en ce qui concerne les actions, nous allons chercher des gérants qui ont une approche défensive afin de limiter les risques. Nous analyserons avec une attention particulière les gérants de type «Value» ou ceux qui ont un biais «grandes capitalisations». De quelle façon sera gérée cette poche? Nous appliquerons une «gestion à horizon» : initialement, environ 1/3 de la poche sera constitué d actions, ensuite, cette part sera progressivement réduite au profit d actifs moins risqués (obligataire et monétaire). L horizon d investissement de la poche et la répartition entre les classes d actifs au lancement devraient permettre d optimiser le couple performance / risque. Exemple de l évolution de la répartition de la poche hors quota (40 %) 1 Actions Taux 100% - 90% - 80% - 70% - 60% - 50% - 40% - 30% - 20% - 10% - 0% - I 0 I 1 an I 2 ans I 3 ans I 4 ans I 5 ans I 6 ans I 7 ans I 8 ans I 1 La répartition initiale est susceptible de varier légèrement.

6 Fonds Commun de Placement dans l Innovation Filiale du Crédit Mutuel Arkéa, Federal Finance compte parmi les 20 premières sociétés de gestion françaises, avec un encours de 25 milliards d euros. S appuyant sur cinq pôles d expertise (Gestion collective, Gestion privée, Gestion institutionnelle, Epargne entreprise et Investissement Socialement Responsable), Federal Finance propose non seulement une gamme de fonds communs de placement (80 OPCVM) mais aussi des offres de gestion sous mandat et des plans d épargne entreprise..federal-finance.fr Contact : Service Relations Clientèle de Federal Finance FRAIS APPLIQUÉS AU FCPI 2 Montant ou % max TTC ASSIETTE DE CALCUL PÉRIODICITÉ Droits d entrée Rémunération de la société de gestion Rémunération du dépositaire Honoraires du commissaire aux comptes Frais d investissements et de gestion à la charge du fonds ou «frais de transaction» Frais de constitution Commission de rachat avant 6 ans : entre 6 et 8 ans : après 8 ans : AVERTISSEMENTS DE L AMF 5 % 3,5 % 0,05 % ,63 % 0,5 % 4 % 3 % 0 % Montant de la souscription Montant de l actif net Montant de l actif net Montant forfaitaire maximum Actif net lissé sur toute la durée de vie du fonds Montant total des souscriptions Montant du rachat Montant du rachat Montant du rachat 2 L ensemble de ces frais est prélevé directement sur le fonds et ne fait pas l objet de facturations supplémentaires auprès du souscripteur. L AMF attire l attention des souscripteurs sur le fait que la délivrance de son agrément ne signifie pas que le produit présenté est éligible aux différents dispositifs fiscaux. L éligibilité à ces dispositifs dépendra notamment du respect de certaines règles d investissement au cours de la vie de ce produit, de la durée de détention ainsi que de la situation individuelle de chaque souscripteur. L Autorité des Marchés Financiers appelle l attention des souscripteurs sur les risques spécifiques qui s attachent aux Fonds Communs de Placement dans l Innovation (ci après «FCPI»). Lors de votre investissement, vous devez tenir compte des éléments suivants : Le Fonds va investir au moins soixante (60) % des sommes collectées dans des entreprises à caractère innovant (dont au moins six (6) % dans des sociétés innovantes dont le capital est compris entre cent mille ( ) et deux millions ( ) d euros) ayant moins de salariés et n étant pas détenues majoritairement par une ou plusieurs personnes morales. Les quarante (40) % restants seront éventuellement placés dans des instruments financiers autorisés par la réglementation, par exemple des actions ou des fonds (ceci étant défini dans le règlement et la notice du Fonds). La performance du Fonds dépendra du succès des projets de ces entreprises. Ces projets étant innovants et risqués, vous devez être conscients des risques élevés de votre investissement. En contrepartie des possibilités de gains associées à ces innovations et de l avantage fiscal, vous devez prendre en compte le risque de pouvoir perdre de l argent. Votre argent peut être investi dans des entreprises qui ne sont pas cotées en bourse. La valeur liquidative de vos parts sera déterminée par la société de gestion, selon la méthodologie décrite dans le règlement du Fonds, sous le contrôle du commissaire aux comptes du Fonds. Le calcul de la valeur liquidative est délicat. Pour vous faire bénéficier de l avantage fiscal, les seuils de six (6) % et de soixante (60) % précédemment évoqués devront être respectés dans un délai maximum de deux exercices et vous devez conserver vos parts pendant au moins cinq ans. Cependant, la durée optimale de placement n est pas liée à cette contrainte fiscale du fait d investissement du Fonds dans des entreprises dont le délai de maturation peut être plus long. Le rachat de vos parts par le Fonds peut dépendre de la capacité de ce dernier à céder rapidement ses actifs ; elle peut donc ne pas être immédiate ou s opérer à un prix inférieur à la dernière valeur liquidative connue. En cas de cession de vos parts à un autre porteur de parts, le prix de cession peut également être inférieur à la dernière valeur liquidative connue. FSC OCTOBRE 2008 FEDERAL FINANCE est le nom commercial des entités Federal Finance Gestion et Federal Finance Banque, domiciliées 232 rue Général Paulet - BP Brest Cedex 9. FEDERAL FINANCE BANQUE, Membre de la Compagnie Financière du Crédit Mutuel. SA à Directoire et Conseil de Surveillance au capital de euros, et de Courtage d assurances - Siren RCS Brest Immatriculée à l ORIAS n TVA : FR FEDERAL FINANCE GESTION, Membre de la Compagnie Financière du Crédit Mutuel. SA à Directoire et Conseil de Surveillance au capital de euros - Siren RCS Brest - Agrément de l Autorité des Marchés Financiers n GP 04/006 du 22 mars TVA : FR

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