Des options financières à la carte. Rendez la gestion de votre épargne plus dynamique

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1 Des options financières à la carte Rendez la gestion de votre épargne plus dynamique

2 Des options financières à la carte * pour vos contrats d assurance vie et de capitalisation Les marchés financiers fluctuent quotidiennement. Vous connaissez votre profil d épargnant, vous avez déterminé votre horizon d investissement et vous souhaitez simplifier la gestion de votre épargne? Disposez aujourd hui d une palette complète de solutions innovantes en matière de gestion financière pour gérer votre épargne en toute sérénité. Désormais, automatisez les règles de gestion de votre épargne, sélectionnez vos supports en Unités de Compte (UC) et associez les options de réorientation automatique pour rendre la gestion de votre épargne plus réactive. Choisissez le moment où l option se déclenche et laissez votre épargne évoluer automatiquement L investissement progressif Réorientez automatiquement vos investissements L écrêtage Sécurisez vos plus-values Le Stop Loss et le Stop Loss max Limitez vos moins-values * En gestion libre uniquement

3 Réorientez vos investissements Lorsque les conditions de marchés sont favorables diversifiez votre épargne et saisissez les opportunités d investissement L investissement progressif Vous décidez de la réorientation programmée de votre épargne investie sur le support en euros vers un ou plusieurs supports en Unités de Compte. Puis vous définissez à l avance le montant et la périodicité des réorientations (mensuelle, trimestrielle, semestrielle, annuelle) et réorientez automatiquement vos investissements vers les Unités de Compte. Vous pouvez stopper à tout moment l option. Montants en euros à réorienter 25 UC 8 23 UC UC 28 Semaine 1 Semaine 2 Semaine 3 Hors rémunération potentielle des Unités de Compte et du support en euros A NOTER : Les supports éligibles à cette option sont les supports en Unités de Compte adossés à des parts d OPCVM à valorisation quotidienne, hors OPCVM à durée de commercialisation limitée dans le temps et OPCVM de fonds alternatifs. Avantages Saisissez les opportunités de marché Diversifiez votre épargne Bénéficiez à la fois des performances potentielles des supports et d un risque atténué grâce à des périodes d investissement sur les UC étalées dans le temps

4 Sécurisez vos plus-values Vous avez réalisé des performances et les marchés restent fragiles? Sécurisez les plus-values réalisées L écrêtage Vous avez réalisé des plus-values et souhaitez les sécuriser. L option écrêtage vous permet une réorientation automatique de ces dernières vers un (des) support(s) en Unités de Compte ou vers le support en euros. L option se déclenche dès que la performance financière moyenne du support à désinvestir est supérieure à un seuil que vous aurez préalablement fixé. Montant en euros à réorienter Seuil de déclenchement UC1 UC2 / UC1 UC2 / UC1 UC2 / Semaine 1 Semaine 2 Semaine 3 Avantages Sécurisez vos plus-values Choisissez le seuil de déclenchement de l option (multiple de 5 %) Observez hebdomadairement l évolution de votre épargne et réorientez automatiquement une partie de cette dernière sur le ou les supports de votre choix (max 5)

5 Limitez vos moins-values Optez pour une gestion active de votre portefeuille : deux options de sortie en situation de baisse des marchés 1 Stop Loss Vous décidez de désinvestir totalement votre épargne d un support en Unités de Compte dont la valeur est à la baisse vers un support en Unités de Compte sécuritaire ou vers le support en euros. Cette réorientation s effectue automatiquement dès que la performance financière moyenne du support choisi est inférieure à un seuil que vous aurez préalablement fixé. Exemple 1. Vous effectuez un investissement de départ de avec Unités de Compte La Valeur Liquidative Moyenne (VLMI) est de : = Vous placez un seuil de déclenchement à - 10 %, ce qui signifie qu en cas de baisse de 10 % de la valeur liquidative lors d une observation hebdomadaire, la totalité de votre épargne sera automatiquement réorientée 3. Suite à la volatilité des marchés, la valeur observée est de 100 Taux VLMI = = - 13 % 115 Taux VLMI > Seuil de déclenchement l option est déclenchée Pour le Stop Loss la performance financière est calculée à partir des valeurs utilisées lors des investissements Valeur Date d'observation liquidative (en ) Valeur liquidative du support VLMI* = 115 Vendredi Valeur liquidative observée = 100 Temps Avantages * VLMI : Valeur Liquidative Moyenne d Investissement = Investissement / Nombre d UC Limitez les moins-values sur le(s) support(s) sous surveillance (5 max) Maitrisez votre épargne Choisissez le seuil de déclenchement de l option (multiple de 5 %) et observez hebdomadairement l évolution de votre épargne

6 2 Stop Loss Max Vous décidez de désinvestir totalement votre épargne d un support en Unités de Compte dont la valeur est à la baisse vers un support en Unités de Compte sécuritaire ou vers le support en euros. Cette réorientation s effectue automatiquement dès que la performance financière moyenne du support choisi est inférieure à un seuil que vous aurez préalablement fixé. La référence du seuil choisi est réinitialisée en cas de hausse de la valeur liquidative du support en Unités de Compte. Exemple 1. Vous effectuez un investissement de départ de avec Unités de Compte La Valeur Liquidative Moyenne (VLMI) est de : = Vous placez un seuil de déclenchement à - 10 %, ce qui signifie qu en cas de baisse de 10 % de la valeur liquidative lors d une observation hebdomadaire, la totalité de votre épargne sera automatiquement réorientée 3. Suite à la volatilité des marchés, la valeur observée est de 135 Première observation Deuxième observation VLMI = 115 Valeur observée = 135 Valeur observée > VLMI option non déclenchée La nouvelle valeur de référence devient 135 VLMI = 135 Valeur observée = Taux VLMI = = - 11 % 135 Taux VLMI > Seuil de déclenchement (-10 %) option déclenchée Pour le Stop Loss Max la performance financière est calculée à partir de la valeur la plus élevée observée hebdomadairement depuis la mise en place de l option Valeur liquidative (en ) d'observation 1 Valeur liquidative du support VLMI* = 115 Date Vendredi VLMI* = 135 Vendredi Date d'observation 2 Valeur liquidative observée = 120 Temps Avantages * VLMI : Valeur Liquidative Moyenne d Investissement = Investissement / Nombre d UC Limitez les moins values sur le(s) support(s) sous surveillance (5 max) Maitrisez votre épargne Sécurisez les plus-values réalisées Choisissez le seuil de déclenchement de l option (multiple de 5 %) et observez hebdomadairement l évolution de votre épargne

7 Nos quatre solutions Investissement progressif Ecrêtage Stop Loss Stop Loss Max Objectifs Réorientez automatiquement vos investissements Sécurisez les plus-values réalisées Limitez vos moins-values Limitez vos moins-values Périodicités Mensuelle Trimestrielle Semestrielle Annuelle Hebdomadaire Hebdomadaire Hebdomadaire Support(s) d origine Support en euros 1 à 5 supports en Unités de Compte à valorisation quotidienne Support(s) d accueil Support en UC 1 à 5 supports : - En UC (OPCVM à valorisation quotidienne) - Le support en euros Seuil de déclenchement - Multiple de + 5 % Multiple de - 5 % Multiple de - 5 % Combinaison des options Non compatible Compatible uniquement avec Stop Loss ou Stop Loss Max Compatibles et de façon exclusive uniquement avec l écrêtage Produits concernés Amadeo Vie / Capi - Amadeo Excellence Vie / Capi - Patrimoine Asset Management Vie / Capi - PAM Excellence Vie / Capi Coût 0,60 % de l épargne réorientée avec un minimum forfaitaire de 70 Amadeo Vie / Capi Patrimoine Asset Management Vie / Capi : 0,20 % par an de l épargne gérée du support concerné Amadeo Excellence Vie / Capi PAM Excellence Vie/Capi : 1 % des montants réorientés avec un minimum de 70 et un maximum de 450 A NOTER : Les options ne peuvent être mise en place en cas de rachats partiels programmés. Contactez votre Conseiller en Gestion de Fortune pour mettre en place une/des option(s) financière(s) sur votre contrat

8 AXA Gestion Privée est un service d AXA France Vie AXA France Vie : Société Anonyme au capital de ,50 Euros RCS Paris AXA Assurances-Vie Mutuelle, Société d assurance mutuelle sur la vie et de capitalisation à cotisations fixes. Siren Sièges sociaux : 26, rue Drouot PARIS. Entreprises régies par le Code des assurances. Réf. : Conception & réalisation : Quartier de Com.