Tarifs et prestations

Transcription

1 TARIFS ET PRESTATIONS Tarifs et prestations er janvier 206

2 2 TARIFS ET PRESTATIONS Sommaire 3 Sets lilas 5 Comptes 5 Gamme de comptes 5 Comparatif des comptes 7 Planification de la retraite 7 Planification financière 8 Financements 6 Paiements 6 Trafic des paiements 7 Trafic en espèces 7 Chèques 8 Cartes 9 Divers 9 Avoirs sans nouvelles 9 Autres prestations 9 Compartiments de coffre-fort 0 Placements 0 Offres de conseil Gestion de fortune 2 Fondsinvest 2 Epargne-titres en matière de prévoyance 3 Execution Only 3 Tenue de dépôt (droits de garde) de produits particuliers 4 Courtages sur les opérations boursières et commissions sur les fonds de placement 6 Prestations spéciales Remarques Les prix s entendent en CHF sauf indication contraire (compte courant EUR : les prix sont convertis en euros au moment du bouclement). D une manière générale, les frais de tiers sont réimputés (p. ex. versement postaux, frais de port, rejets BVR, frais du registre foncier). Pour les clients domiciliés à l étranger, un supplément de CHF par mois est calculé. Ce supplément n est pas soumis à la TVA. Pour le conseil en patrimoine, vous trouverez la gamme des comptes élargie y compris les frais dans le factsheet «Gamme des comptes de paiement du conseil en patrimoine». Les prix et conditions figurant dans le présent prospectus sont susceptibles de varier à tout moment.

3 TARIFS ET PRESTATIONS 3 Sets lilas pour la clientèle privée C est simple, tout y est! Grâce à nos sets lilas et en plus de votre compte privé, vous trouverez tout ce dont vous avez besoin pour vos opérations bancaires quotidiennes. Conditions des sets lilas : Les prix avec réductions ne s appliquent qu aux clients avec une fortune moyenne de tous les comptes/dépôts d au moins CHF ou une hypothèque Valiant. Pour conclure un set lilas, tous les produits doivent être disponibles sous le même nom ou numéro de client. En cas de prestation utilisée individuellement, les prix individuels s appliquent. Les sets lilas ne sont disponibles que pour les clients privés de plus de 23 ans. Le lilas plus n est disponible qu en complément à un set tendance ou classique. Set tendance Prix mensuel avec réduction 4.00 Prix mensuel standard 6.00 Vous économisez par rapport aux prix individuels Prestations comprises dans le prix Frais supplémentaires Retraits/transferts de compte à compte au guichet de moins de CHF compte privé compte épargne carte Maestro ebanking et relevés de compte via edocuments trafic des paiements en CHF en Suisse via ebanking 2 retraits par an aux bancomats de banques tierces en Suisse (avec la carte Maestro) retraits au guichet au-dessus de CHF illimités 3.00/retrait 60.00/an 30.00/an 24.00/an Condition : tous les paiements et relevés uniquement via ebanking

4 4 TARIFS ET PRESTATIONS Set classique Prix mensuel avec réduction 6.00 Prix mensuel standard 0.00 Prestations comprises dans le prix Lilas plus (en complément aux deux sets) Prix mensuel avec réduction Prix mensuel standard Prestations comprises dans le prix Prestations sur demande compte privé compte épargne carte Maestro relevé de compte sous forme papier (frais de port non compris) retraits illimités au guichet trafic des paiements via ordres de paiement «Blitz» 2 retraits par an aux bancomats de banques tierces en Suisse (avec Maestro) modifications d ordres permanents au guichet Vous économisez par rapport aux prix individuels 60.00/an 30.00/an 0.25/relevé 3.00/retrait dès le 25 e retrait/an de moins de CHF /ordre 24.00/an 3.00/modification produits de prévoyance carte de crédit 00.00/an retraits aux bancomats de 2.00/retrait banques tierces en Suisse (avec Maestro) retraits en espèces dans le 5.00/retrait monde entier (avec Maestro) 2 comptes privés supplémentaires seconde carte en complément à votre carte Maestro seconde carte en complément à votre carte de crédit 60.00/an et par compte 30.00/an 25.00/an MasterCard Argent, MasterCard PrePaid, Visa Classic ou Visa PrePaid gratuite / 50 % de réduction sur la carte MasterCard Or ou Visa Or 2 Sous réserve de frais perçus par des tiers Simplement économiser! Nous vous offrons les frais du set les trois premiers mois. Commandez votre set lilas encore aujourd hui sous ou dans votre succursale.

5 TARIFS ET PRESTATIONS 5 Comptes Gamme de comptes Comparatif des comptes Paiements Compte privé Compte Young Plus Compte courant CHF Compte courant EUR Epargne Compte épargne Compte épargne Young Plus Compte Cash Deposit Compte épargne lilas Compte cadeau Comptes courants Compte privé Comptes épargne Ouverture de compte gratuite gratuite gratuite Tenue de compte 0.25 par écriture 5.00 par mois gratuite Bouclement de compte 5.00 gratuit gratuit Relevés de compte Relevé de compte par courrier frais de frais gratuit, annuel postal port, journalier de port, mensuel Relevé de compte via ebanking 0.25, journalier gratuit, mensuel gratuit, annuel Avis de crédit/avis de débit séparé frais de port pas possible pas possible Duplicata d un relevé de postes Divers ebanking (VALIANTnet, mammut) gratuit gratuit gratuit Application Mobile Banking gratuite gratuite gratuite et service SMS gratuits gratuits gratuits Bulletins de versement gratuits 50 bulletins gratuits par an 24 bulletins gratuits par an pour propres versements Clôture de compte gratuite gratuite gratuite Résiliation de la relation bancaire Relevé trimestriel et avis de crédit/avis de débit séparés possibles (CHF 2.00 par relevé ; frais de port non compris). L avantage du compte Young Plus Les jeunes et les étudiants ne paient aucun des frais mentionnés sur cette page. Les frais de port sont également supprimés.

6 6 TARIFS ET PRESTATIONS Paiements Trafic des paiements en CHF en Suisse Virements au sein de Valiant via ebanking avec ordres de paiement Blitz autres ordres de paiement Ordres permanents via ebanking sur support papier modification Comptes courants gratuits gratuits 0.50 par paiement 0.50 par paiement par ordre gratuits 0.50 par paiement gratuite Compte privé gratuit avec compte Young Plus gratuits gratuits 0.50 par ordre 0.50 par paiement par ordre gratuits gratuits 3.00 (gratuite par ebanking) Listes de base 2.00 par paiement pas possible Débits LSV gratuits gratuits Trafic des paiements en monnaies étrangères + CHF à l étranger Virements dans les pays SEPA via ebanking (uniquement en EUR) sinon à l étranger via ebanking à l étranger sur support papier Ordre sans formulaire de paiement Comptes courants par paiement gratuits Compte privé/compte Young Plus par paiement gratuits Ordres permanents vers l étranger Suppléments divers Exécution urgente Ordre par téléphone/fax/ Confirmation de paiement/confirmation fax Exécution gratuite pour le bénéficiaire (d éventuels frais de tiers de plus de CHF sont facturés ultérieurement) Recherche BVR Recherches générales Les virements en EUR à l intérieur des pays de l UE/EEE et de la Suisse (zone SEPA) sont gratuits via ebanking; les critères pour les paiements SEPA figurent sur Des paiements à partir des comptes épargne ne sont possibles que dans des cas exceptionnels et avec supplément (selon tarif «comptes courants» plus maximum CHF 5.00 par ordre).

7 TARIFS ET PRESTATIONS 7 Trafic en espèces CHF Versement au bancomat/guichet/trésor de nuit gratuit Retrait au bancomat Retrait/transfert de compte à compte au guichet de moins de CHF au-dessus de CHF Comptage et mise en rouleaux de petite monnaie pour non-clients pour clients valable pour toute la gamme des comptes gratuit jusqu à 24 retraits gratuits par an ; dès le 25 e retrait, 3.00 par retrait. Gratuit avec le set classique, les comptes courants et les comptes Jeunesse. gratuit 2 % du montant, minimum 0.00 Gratuit jusqu à CHF ; au-delà, 2 % du montant total Gratuit pour les enfants et la clientèle Jeunesse Manutention pour entreprises : sur demande Monnaies étrangères (change) Cours de conversion sur demande Achat ou vente au guichet gratuit (pour non-client : 5.00) Livraison à l adresse postale uniquement pour clients : gratuit (express: 25.00) Sur des comptes en monnaies étrangères Versements et retrait par transaction (agio/ disagio) jusqu à contre-valeur de CHF dès contre-valeur de CHF % 0,50 % Chèques (uniquement pour la clientèle Valiant) Chèques ordinaires Valable pour toute la gamme par chèque Emission de chèque (+ frais de port, recommandé lors d envoi) Chèques correspondance Frais de remise (min. 50 chèques) 2.00 par chèque Frais pour chèques débités 5.00 par chèque Paiement en espèces/crédit immédiat, «sauf bonne fin» Payable en Suisse/à l étranger 5.00 Chèque de voyage gratuit Crédit «après rentrée» Payable en Suisse, min., max Payable à l étranger 2, min ou contre-valeur de max

8 8 TARIFS ET PRESTATIONS Cartes valable pour les comptes courants et comptes privés Carte Maestro CHF/EUR Cotisation annuelle/carte de remplacement CHF/EUR Retrait en espèces en Suisse en CHF/EUR chez Valiant et à toutes les banques RBA en CHF à toutes les autres banques en EUR à toutes les autres banques gratuit CHF 2.00 CHF/EUR 5.00 Retrait en espèces à l étranger CHF/EUR 5.00 pour votre sécurité, seulement possible en Suisse et en Europe selon le standard. Extensible sur demande Paiement sans numéraire en Suisse Paiement sans numéraire à l étranger Blocage de carte Remplacement du NIP CHF/EUR 0.00 gratuit CHF/EUR.50 par transaction pour votre sécurité, seulement possible en Suisse et en Europe selon le standard. Extensible sur demande Carte Travel Cash Frais de chargement,5 % Retrait en espèces (aux distributeurs) CHF/EUR/USD 5.00 Paiement sans numéraire CHF/EUR/USD.00 par transaction Economisez avec nos sets lilas Cartes de crédit MasterCard Argent / Visa Classic Cotisation annuelle moitié prix la première année Carte supplémentaire Carte de remplacement (dans le monde entier) Offre combinée MasterCard Argent et Visa Classic moitié prix la première année World MasterCard Or / Visa Or Cotisation annuelle moitié prix la première année Carte supplémentaire Carte de remplacement (dans le monde entier) gratuite Offre combinée World MasterCard Or et Visa Or moitié prix la première année Visa Platinum Cotisation annuelle (par monnaie étrangère) CHF , EUR , USD Carte supplémentaire gratuite Carte de remplacement (dans le monde entier) gratuite

9 TARIFS ET PRESTATIONS 9 PrePaid MasterCard (CHF, EUR, USD) PrePaid Visa (CHF) Cotisation annuelle carte CHF : CHF carte EUR/USD : EUR/USD Frais de chargement CHF: % (minimum CHF 5.00) EUR/USD 3.00 Carte supplémentaire pas possible Carte de remplacement (dans le monde entier) CHF/EUR/USD Blocage de carte 0.00 Remplacement du NIP 0.00 Frais généraux liés aux cartes de crédit Retrait en espèces avec facture mensuelle Distributeur automatique Retrait en espèces avec fonction débit direct «Direct Debit» Paiement sans numéraire en Suisse Paiement sans numéraire à l étranger Facture mensuelle sous forme papier commission de 3,50 % à l étranger min. CHF 0.00 en Suisse min. CHF 5.00 retrait gratuit aux bancomats en Suisse (sauf postomats : 3,50 %, min. CHF 5.00) gratuit cours des devises à la vente plus avantageux et frais de traitement de,50 %.50/facture L avantage du compte Young Plus Les jeunes et les étudiants ne paient ni cotisation annuelle, ni frais de remplacement pour la carte Maestro et peuvent effectuer gratuitement des retraits en espèces en CHF à tous les bancomats en Suisse. La MasterCard Argent/Visa Classic (dès 8 ans) ou une carte de crédit PrePaid sont gratuites. Programme de primes surprize! Vous trouverez de plus amples informations sur le programme de primes de nos cartes dans l aperçu des cartes. Vous en bénéficiez à chaque paiement laissez-vous surprendre!

10 0 TARIFS ET PRESTATIONS Placements Offres de conseil Offre de conseil Basic Préservation du capital Conservateur Equilibré Dynamique Orienté plusvalue Jusqu à CHF 0,25 million 0,35 % 0,40 % 0,45 % 0,50 % 0,55 % De CHF 0,25 à million 0,30 % 0,35 % 0,40 % 0,45 % 0,50 % A partir de CHF million 0,25 % 0,30 % 0,35 % 0,40 % 0,45 % Prix minimum par dépôt CHF Prix des transactions 25 % de réduction sur le courtage et les commissions d émission, également sur le minimum Offre de conseil Sélect à partir de CHF de valeur en dépôt Préservation du capital Conservateur Equilibré Dynamique Orienté plusvalue Jusqu à CHF 0,25 million 0,45 % 0,50 % 0,55 % 0,60 % 0,65 % De CHF 0,25 à million 0,40 % 0,45 % 0,50 % 0,55 % 0,60 % A partir de CHF million 0,35 % 0,40 % 0,45 % 0,50 % 0,55 % Prix minimum par dépôt CHF Prix des transactions 50 % de réduction sur le courtage et les commissions d émission, également sur le minimum Offre de conseil Professionnel à partir de CHF de valeur en dépôt Préservation du capital Conservateur Equilibré Dynamique Orienté plusvalue De CHF 0,25 à million 0,85 % 0,95 %,05 %,5 %,25 % A partir de CHF million 0,75 % 0,85 % 0,95 %,05 %,5 % Prix minimum par dépôt CHF 2375 CHF 2625 CHF 2875 CHF 325 CHF 3375 Prix des transactions Les courtages et commissions d émission ne sont facturés qu à partir de 00 transactions ou CHF Le modèle tarifaire Sélect s applique pour le calcul. Prix par année sur la valeur en dépôt. Le débit est trimestriel. Taux par paliers non cumulatifs. Tenue de dépôt (droits de garde) et prix relatifs au conseil en placement inclus. TVA en sus. Relevé fiscal suisse inclus.

11 TARIFS ET PRESTATIONS Gestion de fortune Prestations comprises dans le prix forfaitaire : Gestion de fortune Droits de garde (propres et de tiers) Courtages Commissions d émission de fonds de placement Commissions fiduciaires Exercices d options Relevé de fortune (trimestriel) Relevé fiscal suisse Prix forfaitaires des mandats de gestion de fortune, 2 Stratégie Montants CHF Investissement initial minimum : Mandat Valiant Helvétique dès CHF Mandat Valiant Classique dès CHF Préservation du capital 4 Conservateur Equilibré Dynamique Orienté plus-value jusqu à 2 millions dès 2 millions jusqu à 2 millions dès 2 millions jusqu à 2 millions dès 2 millions jusqu à 2 millions dès 2 millions jusqu à 2 millions dès 2 millions Fonds et placements individuels p.a. 3,0 %,00 %,5 %,05 %,35 %,25 %,40 %,30 %,55 %,45 % Mandats individuels de gestion de fortune Montants CHF Calcul Stratégie : fixation individuelle dès million Prix forfaitaire ou individuel sur demande Calcul sur la moyenne des valeurs patrimoniales. Frais imputés trimestriellement. TVA en sus. Les suppléments relatifs à la correspondance en banque restante et à la relation numérique ne sont pas compris. Taux par paliers non cumulatifs. 2 Lors de la résiliation d un mandat de gestion de fortune, les ventes ne s effectuent pas dans le cadre du prix forfaitaire. Le modèle tarifaire standard s applique. 3 L investissement sélectif de placements directs dépend de la situation des marchés financiers ainsi que de la stratégie de placement Valiant. 4 Uniquement mandat de gestion de fortune Classique.

12 2 TARIFS ET PRESTATIONS Fondsinvest Préservation du capital Conservateur Equilibré Dynamique Orienté plusvalue Jusqu à CHF 0,25 million 0,35 % 0,40 % 0,45 % 0,50 % 0,55 % De CHF 0,25 jusqu à million 0,30 % 0,35 % 0,40 % 0,45 % 0,50 % Dès CHF million 0,25 % 0,30 % 0,35 % 0,40 % 0,45 % Prix minimum par dépôt Aucun Prix des transactions 25 % de réduction sur les commissions d émission, pas de minimum Epargne-titres en matière de prévoyance 2 Jusqu à CHF 0,25 million De CHF 0,25 jusqu à million Dès million Valiant Vario V 0,40 % 0,35 % 0,30 % Swiss Life LPP-Mix 5 0,40 % 0,35 % 0,30 % Swiss Life LPP-Mix 25 0,45 % 0,40 % 0,35 % Swiss Life LPP-Mix 35 0,45 % 0,40 % 0,35 % Swiss Life LPP-Mix 45 0,45 % 0,40 % 0,35 % Prix minimum par dépôt Aucun Emission/achat 25 % de réduction, pas de minimum Rachat/vente Valiant Vario net Swiss Life LPP-Mix CHF Prix par année sur la valeur en dépôt. Le débit est trimestriel. Taux par paliers non cumulatifs. Tenue de dépôt (droits de garde) et prix relatifs au conseil en placement inclus. TVA en sus. Relevé fiscal suisse inclus. 2 Prix par année sur la valeur en dépôt. Le débit est annuel. Taux par paliers non cumulatifs. Tenue du dépôt (droits de garde) et prix relatifs au conseil en placement inclus. TVA en sus. Attestation relative au relevé fiscal suisse incluse.

13 TARIFS ET PRESTATIONS 3 Execution Only Tenue de dépôt (droits de garde) Prix des transactions 0,30 % du prix forfaitaire, au moins CHF p.a. 30 % de réduction sur le courtage et les commissions d émission, également sur le minimum 2 Tenue de dépôt (droits de garde) de produits particuliers 3 Taux sur la valeur boursière Prix par année civile Minimum par poste Produits «maison» Actions Valiant Holding gratuit Obligations de caisse 4 0,09 % Métaux précieux physiques (enregistrés en dépôt) et prétentions à la livraison de métaux précieux 4 0,30 % CHF 0.00 Autres produits Cédules hypothécaires, polices d assurance, enveloppes, enveloppes-valeur, documents sans valeur déclarée CHF par poste Prix par année sur la valeur en dépôt. Le débit est trimestriel. TVA en sus. Relevé fiscal suisse inclus. 2 La réduction est accordée exclusivement lors d opérations boursières via ebanking, sinon modèle tarifaire individuel. Tarifs relatifs au courtage des opérations boursières et aux commissions des fonds de placement. 3 TVA en sus. 4 Les prétentions à la livraison pour les obligations de caisse et pour les métaux précieux sont gérées sous forme de compte. Emission gratuite d obligations de caisse Valiant.

14 4 TARIFS ET PRESTATIONS Courtages sur les opérations boursières et commissions sur les fonds de placement Courtages sur les opérations boursières Actions 2, 3 Obligations Produits structurés 4 Lieu de négoce Suisse Etranger Suisse (obligations de caisse de tiers et options EUREX incluses) Etranger Minimum CHF Jusqu à CHF ,0 %,70 % 0,80 % 0,90 % Jusqu à CHF ,90 %,50 % 0,70 % 0,80 % Jusqu à CHF ,70 %,20 % 0,40 % 0,60 % Jusqu à CHF ,40 %,00 % 0,30 % 0,30 % A partir de CHF ,30 % 0,90 % 0,20 % 0,20 % Commissions sur les fonds de placement Taux Minimum CHF par ordre Emission/achat Fonds de placement Valiant (Adagio, Vivace, Allegro inclus),00 % Fonds du marché monétaire 0,60 % Fonds obligataires,00 % Fonds stratégiques,25% Fonds en actions / fonds indiciels,75 % Autres fonds 2,00 % Rachat/vente Fonds de placement Valiant (Adagio, Vivace, Allegro inclus) net Fonds de placement de distributeurs tiers CHF Les taxes boursières et les frais de tiers sont réimputés. Exempts de TVA. Taux par paliers non cumulatifs. 2 Y compris les fonds immobiliers (négociés en bourse) et les ETF Exchange Traded Funds (négociés en bourse). 3 Y compris achats et ventes de droits de Corporate Action (le taux de 0 % s applique pour de très petites positions). 4 Pas de distinction entre les types de produits.

15 TARIFS ET PRESTATIONS 5 Futures Suisse et étranger Montant Remarque Minimum CHF CHF Jusqu à 50 contrats CHF par contrat A partir de 5 contrats CHF 0.00 par contrat DAX Future EUR par contrat Options standardisées call et put Etranger, 2 Montant/taux Remarque Minimum CHF CHF USD 30.00/EUR Jusqu à CHF ,00 % A partir de CHF ,00 % Les taxes boursières et les frais de tiers sont réimputés. Taux par paliers non cumulatifs. 2 La monnaie de la valeur est déterminante.

16 6 TARIFS ET PRESTATIONS Prestations spéciales Livraisons de titres Entrées physiques de titres Transfert de titres à des banques tierces Sorties physiques de titres Frais de livraison d actions non cotées Livraison physique de métaux précieux Montants des frais uniquement frais de tiers par valeur + frais de tiers par valeur + frais de tiers par valeur par ordre + frais de base, de frappe et d envoi Relevés fiscaux relatifs aux titres inclus Récupération de l impôt anticipé Frais forfaitaires par demande Récupération des impôts étrangers Par valeur Minimum par demande Autres prestations par heure TVA en sus

17 TARIFS ET PRESTATIONS 7 Planification de la retraite Conseil pour la préparation de la retraite Frais forfaitaires Premier entretien gratuit Planification financière Conseil global en matière de planification de la retraite, de la prévoyance, du patrimoine et de la planification fiscale et successorale 80.00/heure Premier entretien gratuit TVA en sus

18 8 TARIFS ET PRESTATIONS Financements Hypothèques/Prêts Crédits Hypothèques / Prêts / Crédits Etablissement d un contrat de crédit / nouvelle affaire gratuit gratuit Gestion du crédit gratuit 4 gratuit Modification du contrat de crédit gratuit Changement d une hypothèque Flex (sans cap) en hypothèque à taux fixe Reprise par un autre institut financier ou lors du gratuit remboursement en raison de la vente Livraison/transfert de titres hypothécaires gratuit Frais de rappel er rappel : e rappel : Décompte d intérêt avec bulletin de versement (sans par compte) décompte Analyse de risque En relation avec un nouveau financement gratuit auprès de Valiant Si aucun nouveau financement n est conclu auprès de Valiant Autres prestations selon compte courant ou sur demande. 2 Les conversions, les renouvellements, les augmentations et les modifications d un produit/contrat sont considérés comme des modifications de contrat. 3 Uniquement possible si la durée est autant/plus longue que la durée restante de l hypothèque Flex initiale. 4 La tenue d un financement de construction sans agent fiduciaire immobilier est payante. Moins de CHF : CHF ; de CHF jusqu à million : CHF ; de CHF million à 2,5 millions : CHF ; plus de 2,5 millions : CHF Exception : pour la reprise d un crédit de construction par un autre institut financier, ½ % ou minimum CHF sont dus sur le montant le plus élevé du crédit utilisé.

19 TARIFS ET PRESTATIONS 9 Divers Avoirs sans nouvelles,2 Valable pour toute la gamme Début de la déshérence (recherche d adresse) Annonce au bureau central de communication par annonce Forfait annuel pour l administration Fin de la déshérence (frais de réactivation) Recherches étendues (successions, etc.) par heure (min ) Frais de tiers sont réimputés d une manière générale Autres prestations Blocage du compte gratuit Correspondance en banque restante par an par envoi des documents Recherches par heure + frais de tiers Confirmation de relations d affaires par confirmation Prestations en relation avec des successions en fonction de la complexité Attestations fiscales gratuites Compartiments de coffre-fort,3 S 0 dm 3 0 dm M > 0 dm 3 40 dm L > 40 dm 3 00 dm XL au-delà TVA en sus. 2 Les avoirs sans nouvelles sont indiqués comme tels si, d une part, le client ou le mandataire ne se manifeste pas suffisamment et si, d autre part, la banque ne peut plus prendre contact avec le client ou l éventuel mandataire. 3 Veuillez noter que chaque succursale Valiant ne propose pas toutes les dimensions (S-XL).

20 Banque Valiant SA Bundesplatz 4 Case postale 300 Berne Nos valeurs à votre service Notre présence dans les cantons suivants : Argovie, Bâle-Campagne, Bâle-Ville, Berne, Fribourg, Jura, Lucerne, Neuchâtel, Soleure, Vaud, Zoug. info@valiant.ch Trouvez la succursale la plus proche sous 0-6