Aviva Zénith Sécurité

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1 Aviva Zénith Sécurité Titre de créance de droit français à capital intégralement remboursé à l échéance soit le 3 novembre 2021 Commercialisation du 21 janvier 2013 au 12 avril 2013 (1) Émetteur : BNP Paribas S.A. (Standard & Poor s A, Moody s A2, Fitch Ratings A (2) ) L Investisseur supporte le risque de défaut de l Émetteur. Durée d investissement conseillée pour bénéficier de la formule de remboursement : 8 ans et demi Il est nécessaire pour l Investisseur de pouvoir conserver ce produit sur toute la durée maximale possible, soit jusqu au 3 novembre 2021, la sortie du placement avant l échéance pouvant présenter un risque de perte en capital, non mesurable a priori. Éligibilité : Compte-titres et contrats d assurance vie (3). (1) La commercialisation pourra être close par anticipation dans le cas où le montant de l émission serait atteint. (2) Notations de crédit au 31 octobre (3) Les modalités de souscription selon le cadre d investissement ainsi que la liste des contrats auxquels le titre est éligible sont disponibles auprès de votre conseiller. Communication à caractère promotionnel

2 Aviva Zénith Sécurité Le mécanisme Avec Aviva Zénith Sécurité, vous bénéficiez d une solution de placement qui vous offre la formule suivante à l échéance : La garantie de votre Investi Un accès à l évolution des marchés actions français via l indice CAC 40 (dividendes non réinvestis) 100 % de la Performance Moyenne de l indice, calculée à partir de ses 34 plus hauts niveaux trimestriels enregistrés (1) Les termes et «Investi» utilisés dans le présent document désignent la Valeur nominale d Aviva Zénith Sécurité, soit 100 euros, multipliée par le nombre de titres détenus. La «Performance Moyenne» constituant l éventuelle prime de remboursement est exprimée en proportion de cette Valeur nominale. Le montant remboursé et le taux de rendement annualisé s entendent hors frais (en cas d investissement via un contrat d assurance vie ou de capitalisation : frais de souscription, de versement ou d arbitrage, frais de gestion et éventuellement frais liés au titre de la garantie complémentaire en cas de décès) et fiscalité applicables. Le remboursement est conditionné par l absence de faillite ou défaut de paiement de l Émetteur. Les calculs sont effectués pour une détention jusqu à la date d échéance. En cas de vente du titre avant cette date (notamment, en cas d investissement via un contrat d assurance vie ou de capitalisation, pour cause d arbitrage, de rachat ou de dénouement par décès de ce contrat), la valorisation, dont l évolution peut être différente de celle de l indice CAC 40 (dividendes non réinvestis), tiendra compte des paramètres de marché au moment de la revente et ne sera pas le résultat de l application de la formule. Le résultat pourra être différent de celui résultant de l application à l échéance de la formule (supérieur, inférieur, voire négatif) et pourra donc entraîner une perte en capital non mesurable a priori. En cas d investissement via un contrat d assurance vie ou de capitalisation, il est rappelé que l entreprise d assurance ne s engage que sur le nombre d unités de compte mais pas sur leur valeur (consulter la rubrique «Spécificités liées à l assurance-vie» du présent document). Le terme «Investisseur» désigne le souscripteur en compte-titres ou l adhérent/souscripteur au contrat d assurance vie ou de capitalisation qui souscrit le titre. Comment est calculée la Performance Moyenne? Le 29 avril 2013, le niveau de clôture de l indice CAC 40 (dividendes non réinvestis) constituera le niveau de de l indice. Chaque jour de Bourse de la vie du produit, le niveau de clôture de l indice sera constaté. Effet Zénith Tous les 3 mois (1), le plus haut de tous les niveaux constatés durant le trimestre écoulé sera retenu, ce qui permettra de calculer la meilleure performance de l indice sur le trimestre par rapport au niveau de. 1 à 16 (1) : Durant les 4 premières années, la meilleure performance de l indice ne sera enregistrée à sa valeur réelle que Effet Plancher si elle est positive. Si elle est négative, elle sera automatiquement enregistrée à une valeur de zéro. 17 à 34 (1) : Durant les 4 dernières années et demie, les meilleures performances seront enregistrées à leur valeur réelle, même si elle est négative. Au terme des 34 trimestres (soit après 8 ans et demi), on calculera la moyenne des 34 performances enregistrées afin d obtenir la Performance Moyenne. Comment est déterminé le montant du remboursement à l échéance? À l échéance : Si la Performance Moyenne est positive, l Investisseur recevra au terme des 8 ans et demi : L intégralité du Investi 100 % de la Performance Moyenne Si la Performance Moyenne est négative ou nulle, alors l Investisseur récupérera uniquement le. L indice CAC 40 (dividendes non réinvestis) regroupe 40 des actions les plus échangées sur la place de Paris. Ces valeurs, issues des différentes branches d activités, sont représentatives de la tendance globale des grandes entreprises françaises. Leur liste est revue régulièrement pour maintenir cette représentativité (pour des plus amples informations sur l indice, consulter le site (1) Les périodes trimestrielles de constatation sont indiquées dans la rubrique «Principales Caractéristiques» du présent document.

3 Ilustrations du mecanisme de remboursement Évolution de l indice Effet Zénith : les trimestres 1 à 34, la meilleure performance de l indice par rapport au niveau de est retenue Effet Plancher : les trimestres 1 à 16, les meilleures performances sont enregistrées à une valeur de zéro si elles sont négatives Performance enregistrée au titre du trimestre Montant remboursé à l échéance Scénario défavorable : 50 % % Niveau 50 de % 25 % Niveau 25 de % Niveau de % -65 % -65 % Scénario 50 % intermédiaire : % Niveau 50 de % 25 % 1 Niveau 25 de % 1 Niveau de % Scénario favorable : % % % % 70 % 70 % 75 % 70 % % Niveau 50 de % 25 % Niveau 25 de % Niveau de Moyenne : Moyenne : Moyenne : prime de 30 % Moyenne prime de : 30 % prime de 30 % Moyenne : 30 % Moyenne : 30 % prime de 60 % Moyenne prime de : 60 % prime de 60 % Moyenne : 60 % Moyenne : 60 % L indice suit une trajectoire baissière Durant chacun des 34 trimestres de la vie du produit, on retient, grâce à l effet Zénith, la meilleure performance de l indice par rapport à son niveau de. A partir du 2 ème trimestre, toutes les performances retenues sont négatives. Du 2 ème au 16 ème trimestres, elles sont donc enregistrées à une valeur de zéro grâce à l effet Plancher. Du 17 ème au 34 ème trimestre, elles sont enregistrées à leurs valeurs réelles. La moyenne des 34 performances enregistrées est égale à. A l échéance, le 3 novembre 2021, l Investisseur récupère néanmoins son, soit un taux de rendement annualisé brut nul (contre -11,53 % pour l indice du fait de sa baisse finale de -65 %) (1). L indice suit une trajectoire en cloche Durant chacun des 34 trimestres de la vie du produit, on retient, grâce à l effet Zénith, la meilleure performance de l indice par rapport à son niveau de. Les performances retenues les trimestres 1 à 16 sont toutes positives. Elles sont donc enregistrées à leur valeur réelle, au même titre que les performances retenues les trimestres 17 à 34. La moyenne des 34 performances enregistrées est égale à 30 %. A l échéance, le 3 novembre 2021, l Investisseur récupère son augmenté d une prime de 30 %, soit un taux de rendement annualisé brut de 3,11 % (contre -1,22 % pour l indice du fait de sa baisse finale de -10 %) (1). L indice suit une trajectoire haussière Durant chacun des 34 trimestres de la vie du produit, on retient, grâce à l effet Zénith, la meilleure performance de l indice par rapport à son niveau de. À l exception du 2 ème trimestre, toutes les performances retenues sont positives. Le 2 ème trimestre, elle est enregistrée à une valeur de zéro grâce à l effet Plancher. Tous les autres trimestres, elles sont enregistrées à leur valeur réelle. La moyenne des 34 performances enregistrées est égale à 60 %. A l échéance, le 3 novembre 2021, l Investisseur récupère son augmenté d une prime de 60 %, soit un taux de rendement annualisé brut de 5,64 % (contre 6,39 % pour l indice du fait de sa hausse finale de 70 %) (1). Les scénarios de marché ont été réalisés à titre d information afin d illustrer le mécanisme du titre. Ils ne préjugent en rien de son évolution future ou de celle de l indice CAC 40 (dividendes non réinvestis). Aucune assurance ne peut être donnée quant à la pertinence, l exactitude ou l opportunité de ces scénarios, ces derniers n ayant aucune valeur contractuelle. (1) Calculé sur la période du 12 avril 2013 au 3 novembre 2021.

4 Principales caractéristiques Code ISIN : Forme juridique des titres de créance : FR Obligation de droit français à capital garanti à horizon 8 ans et demi Émetteur : BNP Paribas S.A. (Standard & Poor s A, Moody s A2, Fitch Ratings A (1) ) Eligibilité : Commercialisation : Minimum d investissement : Compte-titres et contrats d assurance vie ou de capitalisation Du 21/01/2013 au 12/04/2013 (2) Le prix de souscription progressera de 99,98 au 21/01/2013 à 100 au 07/04/2013, soit une rémunération entre ces dates au taux annuel EONIA du 28/09/2012 (0,095 % prorata temporis). - Sur un compte-titres : une coupure minimum, soit 100 (hors droits d entrée) - Sur un contrat d assurance vie ou de capitalisation : selon les contrats Valeur nominale : 100 Frais : Sous-jacent/indice : Date de constatation du niveau de de l indice : Des commissions relatives à cette transaction ont été payées par BNP Paribas Arbitrage S.N.C. à des tiers. Elles couvrent les coûts de distribution et sont d un montant annuel maximum équivalent à 1,32 % TTC du montant de l émission. Les détails de ces commissions sont disponibles sur demande effectuée à Aviva. Indice CAC 40 dividendes non réinvestis (code ISIN : FR ) 29/04/ /04/ /07/ /04/ /07/ /04/ /07/ /07/ /10/ /07/ /10/ /07/ /10/ /10/ /01/ /10/ /01/ /10/ /01/ /01/ /04/ /01/ /04/ /01/ /04/ /04/ /07/ /04/ /07/ /04/ /07/2020 Périodes trimestrielles de constatation : 29/07/ /10/ /10/ /01/ /07/ /10/ /10/ /01/ /07/ /10/ /10/ /01/ /01/ /04/ /01/ /04/ /01/ /04/ /04/ /07/ /04/ /07/ /04/ /07/ /07/ /10/ /07/ /10/ /07/ /10/ /10/ /01/ /10/ /01/ /01/ /04/ /01/ /04/2019 Date d échéance : 03/11/2021 Marché secondaire : Valorisation : Cotation : Dans des conditions normales de marché, BNP Paribas Arbitrage S.N.C. s engage à racheter le titre sur une base quotidienne, à sa valeur de marché avec une commission de 0,25 %. Quotidienne NYSE Euronext Paris (marché règlementé) Le titre s inscrit dans le cadre de la diversification du portefeuille financier des Investisseurs et n est pas destiné à en constituer la totalité. (1) Notations de crédit au 31 octobre (2) La commercialisation pourra être close par anticipation dans le cas où le montant de l émission serait atteint.

5 En résumé Avantages Le est intégralement remboursé à l échéance, soit le 3 novembre Effet Zénith : chacun des 34 trimestres de la vie du produit, la meilleure performance en clôture de l indice CAC 40 (dividendes non réinvestis) sur le trimestre écoulé, calculée par rapport au niveau de, est retenue. Effet Plancher : les 16 premiers trimestres, les performances retenues ne sont enregistrées à leur valeur réelle que si elles sont positives. Si elles sont négatives, elles sont enregistrées à une valeur de zéro, permettant d atténuer les éventuelles baisses de marché durant les 4 premières années. L Investisseur a l assurance de percevoir à l échéance 100 % de la Performance Moyenne : dans le cas où cette moyenne est positive, elle est prise en considération sans aucun plafond. Inconvénients Seuls les Investisseurs ayant conservé leurs titres jusqu à la date d échéance du 3 novembre 2021 bénéficieront de la garantie du. En cas de vente des titres avant cette date (notamment, en cas d investissement via un contrat d assurance vie ou de capitalisation, pour cause d arbitrage, de rachat ou de dénouement par décès de ce contrat), la valorisation, dont l évolution peut être différente de celle de l indice CAC 40 (dividendes non réinvestis), tiendra compte des paramètres de marché au moment de la revente et ne sera pas le résultat de l application de la formule. Le résultat pourra être différent de celui résultant de l application à l échéance de la formule (supérieur, inférieur, voire négatif) et pourra donc entraîner une perte en capital non mesurable a priori. La performance de l indice CAC 40, calculée sans réinvestissement des dividendes, est inférieure à celle d un indice dividendes réinvestis. L Investisseur peut ne recevoir à l échéance que le Investi, si la Performance Moyenne, utilisée pour calculer le montant remboursé, est négative ou nulle. L Investisseur peut percevoir une prime de remboursement inférieure à la performance globale de l indice CAC 40 (dividendes non réinvestis) sur 8 ans et demi, notamment en situation de hausse continue de l indice, du fait du recours à la moyenne de 34 performances intermédiaires. Principaux facteurs de risque Risque de crédit : L Investisseur est exposé à une dégradation de la qualité de crédit de l Émetteur (qui induit un risque sur la valeur de marché du titre) et à l éventualité de sa faillite ou de son défaut de paiement (qui induit un risque sur le remboursement, pouvant entraîner une perte partielle ou totale du ). Risque lié au sous-jacent : Le mécanisme de remboursement est lié à la performance de l indice CAC 40 (dividendes non réinvestis) et donc à l évolution du marché actions français. Risque de marché : Le produit peut connaître à tout moment d importantes fluctuations de cours (en raison notamment de l évolution de l indice CAC 40, de sa volatilité et des taux d intérêt), pouvant aboutir dans certains cas à une perte en. Risque de liquidité : Certaines conditions exceptionnelles de marché peuvent avoir un effet défavorable sur la liquidité du produit, ce qui peut avoir un impact négatif sur sa valorisation et entraîner une perte en.

6 Spécificités liées à l assurance vie : Aviva Zénith Sécurité peut être choisi comme support en unités de compte des contrats d assurance vie et de capitalisation commercialisés par Aviva Vie auxquels ce support est éligible. Nous attirons votre attention sur le fait que, si le contrat le prévoit, des frais de souscription, de versement ou d arbitrage et des frais de gestion et éventuellement des frais liés au titre de la garantie complémentaire en cas de décès seront prélevés par l assureur. Le remboursé et le rendement du support s entendent donc toujours, dans ce document, avant prélèvement de ces frais et hors prélèvements sociaux et fiscaux éventuellement dus. Pour plus de précisions, nous vous invitons à vous reporter à votre contrat d assurance vie. L assureur ne s engage que sur le nombre d unités de compte et non sur leur valeur. Les montants investis sur les supports en unités de compte ne sont pas garantis mais sujets à des fluctuations à la hausse ou à la baisse dépendant en particulier de l évolution des marchés financiers. Par ailleurs, en cas de dénouement du contrat par décès de l assuré avant l échéance du support, ou de sortie du support avant l échéance (rachat, arbitrage), le prix de rachat sera fonction des paramètres du marché. Il pourra être très différent (inférieur ou supérieur) du montant résultant de l application à l échéance de la formule prévue, et pourrait occasionner une perte en capital partielle ou totale non mesurable a priori. Avertissement : Aviva Zénith Sécurité (les «Titres de créance») sont des Titres de créance à capital intégralement remboursé à échéance émis par BNP Paribas S.A., cotés sur NYSE Euronext Paris et pouvant être choisis comme support en Unités de Compte des contrats d assurance vie Aviva Vie. Le présent document ne constitue pas un conseil en investissement. Le Groupe BNP Paribas ne peut être tenu responsable des conséquences financières ou de quelque nature que ce soit des décisions prises sur la base d une information contenue dans ce document. Le présent document ne constitue pas une offre d adhésion à un contrat d assurance vie, une offre, une recommandation, une invitation ou un acte de démarchage visant à souscrire ou acquérir les Titres de créance. Les supports d information sont composés: (a) du Prospectus de Base, dénommé «Programme d émission d Obligations» daté du 15 juin 2012, approuvé par l Autorité des Marchés Financiers, (b) de ses Suppléments, ainsi que (c) des Conditions Définitives de l émission. Les Investisseurs sont invités à lire attentivement la rubrique «facteurs de risques» du Prospectus de Base conformément à l article du règlement général de l AMF et leur attention est notamment attirée sur le fait qu en acquérant des titres de créance, ils prennent un risque de crédit sur BNP Paribas. Le prospectus de base est disponible sur le site de l Autorité des Marchés Financiers, et sur le site eqdpo.bnpparibas.com/fr Chaque Investisseur potentiel a pris note qu il lui appartient d étudier et d évaluer la faisabilité, les risques, les avantages, les inconvénients liés à l acquisition des Titres de créance et devra si nécessaire, consulter préalablement ses propres conseils juridiques, financiers, fiscaux, comptables ou tout autre professionnel. La cession des Titres de créance par BNP Paribas Arbitrage S.N.C., agissant en tant que preneur ferme, pourra intervenir par voie d offre en France conformément aux dispositions de l article L du Code Monétaire et Financier, et aux dispositions des articles 17 et 18 de la directive 2003/71 du 4 novembre Euronext Paris S.A. détient tous droits de propriété relatifs à l indice. Euronext Paris S.A., ainsi que toute filiale directe ou indirecte, ne se portent garant, n approuvent, ou ne sont concernées en aucune manière par l émission et l offre du produit. Euronext Paris S.A., ainsi que toute filiale directe ou indirecte, ne seront pas tenues responsables vis-à-vis des tiers en cas d inexactitude des données sur lesquelles est basé l indice, de faute, d erreur ou d omission concernant le calcul ou la diffusion de l indice, ou au titre de son utilisation dans le cadre de cette émission et de cette offre. «CAC 40» et «CAC» sont des marques déposées par Euronext Paris S.A., filiale d Euronext N.V. Distribution : Ingénierie financière : 70 avenue de l Europe, Bois-Colombes Cedex Société Anonyme d Assurance Vie et isation Entreprise régie par le Code des assurances social : , RCS NANTERRE 16 Boulevard des Italiens, Paris Société Anonyme social : RCS PARIS