B P BRED BANQUE PRIVÉE

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1 BRED BANQUE PRIVÉE

2 Rien n est plus privé que la relation de confiance qui nous unit. Préserver et valoriser votre patrimoine sur le long terme sont pour nous deux objectifs prioritaires. Votre niveau d exigence est naturellement élevé dans les domaines du conseil, du professionnalisme de vos interlocuteurs, de la personnalisation des relations, mais aussi en termes de résultats. 1 Vous attendez légitimement de votre Conseiller des qualités d anticipation et de rigueur, assorties d une grande disponibilité, proactivité et d un haut degré d expertise. BRED Banque Privée est à vos côtés.

3 Vous éclairer et vous assister dans la définition de votre stratégie patrimoniale, vous accompagner dans sa mise en œuvre sont les raisons d être de BRED Banque Privée et de votre Conseiller. Au sein de votre banque, BRED Banque Privée répond pleinement à vos attentes, en concentrant savoir-faire et esprit de service, dans le droit fil de notre tradition coopérative. Un Conseiller, personnellement dédié, est responsable de l ensemble de notre relation afin d en assurer la cohérence et la pertinence. Ses qualités d écoute, d analyse et de dialogue sont les garants d un lien privilégié et durable. Ainsi, en toute confidentialité, BRED Banque Privée répondra-t-elle à son unique raison d être : définir avec vous et veiller au quotidien à la mise en œuvre de la stratégie patrimoniale la mieux adaptée à l atteinte de vos objectifs. Des convictions partagées La mission de votre Conseiller est de vous aider à identifier vos objectifs et de vous guider dans l élaboration d une stratégie patrimoniale cohérente avec vos choix de vie, vos projets professionnels et votre sensibilité au risque. Des experts à votre disposition Pour répondre pleinement à vos attentes, y compris les plus spécifiques, votre Conseiller dispose de l appui des spécialistes du Groupe Banque Populaire. Il travaillera utilement en association avec vos Conseils habituels. Un bilan personnalisé Préalablement à la définition de toute stratégie, un bilan personnalisé sera réalisé. Ce document de travail, synthèse de vos actifs, flux financiers et projets, régulièrement actualisé, servira de fil conducteur à vos entretiens. Un suivi continu A l occasion d entretiens réguliers, votre Conseiller s assurera de la constante et parfaite adéquation des techniques patrimoniales mises en œuvre à l évolution de vos besoins. 2

4 Partager des convictions pour vous accompagner dans vos choix de vie, votre Conseiller s y engage. La protection de vos proches De multiples solutions juridiques sont envisageables : donation, changement de régime matrimonial, présent d'usage, société civile, pacte Dutreil, commodat, legs de residuo, testament... une transmission se prépare avec soin. Votre Conseiller vous suggérera les plus pertinentes. L optimisation de votre fiscalité Le propre de la fiscalité française est son instabilité, non toujours exempte de mesures rétroactives. Une stratégie exclusivement fiscale s avèrera souvent inopportune. Votre Conseiller vous aidera à optimiser fiscalement une stratégie patrimoniale pertinente en elle-même. Le financement de vos projets Evaluer votre épargne disponible, anticiper l'évolution probable de vos ressources et besoins, estimer votre capacité de remboursement sont des préalables nécessaires avant de choisir votre formule de crédit. Des conseils avisés Au bénéfice de son expertise juridique, fiscale et financière, sans jamais tomber dans «l art pour l art», votre Conseiller vous assiste dans la mise en oeuvre des solutions les plus appropriées à votre situation personnelle. 3

5 Choisir le juste degré de diversification pour la meilleure adéquation à vos préoccupations. Une vision globale La pertinence de votre stratégie financière est conditionnée à la cohérence globale de vos objectifs patrimoniaux et modes d investissement. Une vision sur l ensemble de votre patrimoine permettra d optimiser réellement notre conseil. Une nécessaire diversification L adage «ne pas mettre tous ses œufs dans le même panier», pour être commun, n en reste pas moins pertinent. Votre Conseiller vous assistera dans l allocation de vos actifs financiers en termes de modes de gestion, de supports d investissement, de secteurs économiques, de zones géographiques, avec la valeur ajoutée de nos gestionnaires et celle de nos partenaires. Des horizons de placement L essentiel, dans la gestion de vos actifs, réside dans leur adéquation durable à vos différentes préoccupations. A chacun de vos objectifs patrimoniaux correspond, en effet, un horizon de placement induisant le choix de supports financiers spécifiques et pleinement adaptés. Une souplesse essentielle Votre environnement personnel est en constante évolution. Aussi, la structure de votre patrimoine doit-elle bannir toute rigidité. Elle doit autoriser l adaptation aux évolutions de vos objectifs, des cycles économiques et des phases des marchés financiers. Votre Conseiller vous y aidera. 4

6 Gérer l ensemble de notre relation, c est être efficace et disponible au bon moment et pour chacune de vos préoccupations......avec des Cercles Patrimoniaux dédiés BRED Banque Privée regroupe des Cercles Patrimoniaux destinés à vous accueillir, en Métropole comme en Outre-mer, avec toute l expertise et la discrétion souhaitées pour gérer l ensemble de notre relation. 5

7 ...Un réseau de proximité 320 agences BRED sont à votre service pour gérer les opérations bancaires courantes. Utiliser les distributeurs de billets, déposer un chèque notre réseau d agences est à votre disposition pour vous offrir un complément pratique aux conseils et services de votre Cercle Patrimonial....Une plate-forme téléphonique BRED Direct facilite la réalisation de vos opérations....un site internet Accessible 24 heures sur 24, votre site Internet vous permet de procéder à vos transactions bancaires et consulter vos comptes, sur un site sécurisé. Vous trouverez également, sur ce site : - l actualité patrimoniale - des outils d aide à la décision - la bourse en ligne - le panorama de nos services. 6

8 Réf septembre D - Apaloza - RCS Nanterre - Photo : Gettyimages - Jupiterimages - Graphicobsession - C.Thomas - webstockpro BRED BANQUE PRIVÉE 22 rue de la Banque Paris - BRED Banque Populaire BRED Banque Populaire, société anonyme coopérative de banque populaire régie par les articles L et suivants du code monétaire et financier et l'ensemble des textes relatifs aux banques populaires et aux établissements de crédit, au capital de euros RCS Paris - ident. TVA FR Siège social : 18, quai de la Rapée Paris Cedex 12 - Téléphone