DIRECTEUR FINANCIER PRIVE

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1 DIRECTEUR FINANCIER PRIVE (FAMILY OFFICE FINANCES & PATRIMOINE)

2 UN POSITIONNEMENT UNIQUE POUR APPORTER DE LA VALEUR AJOUTÉE Un positionnement orienté vers la personnalisation des dossiers patrimoniaux, sur des montants plutôt élevés pour gérer un nombre de clients limité, conforme à notre qualité de conseil et de suivi. Un haut niveau de service en organisation patrimoniale, financière, familiale et entrepreneuriale. Nos seuls clients sont des dirigeants d entreprise, en activité, ou ayant cédé ou transmis leur affaire. Family Office FINADOC Taille du patrimoine Privé/Entreprise Banque de gestion de patrimoine Conseils indépendants Complexité & Personnalisation Filiales de banques de réseau Banques de réseau 2

3 APPROCHE PRIVÉE-PROFESSIONNELLE FINANCES Patrimoine ENTREPRISE & Gouvernance DIRIGEANT ACTIONNARIAT Evolution & Transmission DIMENSION PRIVEE finance, protection, patrimoine, flux, projets FAMILLE Protection Gouvernance DIMENSION ENTREPRISE vision, stratégie, valeurs, emplois, transmission

4 RÔLES & MISSIONS 4

5 TASK FORCE DIRIGEANTS FINADOC ACTIONNAL est un conseil spécialisé dédié exclusivement aux dirigeants de PME et d ETI. La «task force» est une équipe pilotée par FINADOC ACTIONNAL, regroupant les professions du droit et du chiffre, sachant travailler ensemble, avec un profil expert et une exigence élevée. Cette équipe est créée en fonction des besoins, venant se greffer ou non aux conseils déjà en place. Expert- Comptable Commissaire aux comptes Notaire Cour%er en financement Avocat Rela%ons FINADOC avec le Client M&A et Valorisa%on

6 UNE APPROCHE GLOBALE UNIQUE 6

7 UN PROCESS STRUCTURÉ En toute objectivité, FINADOC, sur une logique de long terme, offre une vision claire et synthétique du patrimoine d ensemble, financier et para-financier, afin de protéger les actifs et de le transmettre à la génération suivante. Ceci n est possible que dans une organisation où les process pour chaque client sont écrits. 7

8 TARIFICATION & TRANSPARENCE FINADOC est totalement indépendant et conseille ses clients français ou délocalisés en Belgique sur : - Les appels d offres financiers (en fonction d un cahier des charges). Peuvent être interrogées à titre d exemple Lazard, Neuflize, Crédit Suisse, UBS, Pictet, BNPP, Rothschild, etc - La création de sicav dédiée ou de FCP - Les conseils financiers, l audit, la consolidation de comptes, l organisation patrimoniale et financière. La tarification globale correspond à un pourcentage annuel (en deux semestrialités) sur les actifs audités. En règle générale, * 0.25% ht l an pour des actifs compris en 2 et 5 ME * 0.18% ht l an pour des actifs compris entre 5 et 15 ME * 0.12% ht l an pour des actifs supérieurs à 15 ME, plafonné à 30 KE/an 8

9 LE MODE DE RELATION : DEUX OPTIONS MODE CONSEIL MODE GESTION ORGANISATION Les clients placent dans deux ou trois banques leurs fonds selon une répartition commune à chaque banque (ou par spécialisation) FINADOC propose les placements qui seraient logés dans une banque privée (1818 Banque Privée/Rothschild & Cie) ou chez des assureurs si l on opte pour des contrats de capitalisation. Puis en cours de vie de la relation (en concertation avec les clients, décisionnaires) : conseils, consolidation, contrôle, audit, préconisations, arbitrages... en un seul reporting global mensuel FACTURATION les banques prennent, en plus des frais habituels de souscription, un pourcentage au titre des mandats de gestion : 0.50% pour globalement appliquer des portefeuilles-modèles. FINADOC dans ce cadre là propose aux clients de ne pas être sous mandat, et tarifie ses prestations pour l ensemble des banques de 0.12% à 0.25% HT l an (maximum de 30 KE) suivant les montants FINADOC bénéficie des rétrocessions des sociétés de gestion. A ce titre, FINADOC reverse aux clients les commissions reçues de la banque et/ou sociétés de gestion au-delà du taux annuel convenu d avance (transparence totale) soit de 0.12% à 0.25% ht. Le reversement de rétrocessions augmente aussi la performance des placements. MANDAT «FINADOC AUDIT» «FINADOC PATRIMOINE» PATRIMONIAL Suivi et organisation patrimoniale global : famille, fiscalité, juridique, entreprise, valorisation, contrôle... en concertation avec les conseils habituels des clients (ou d autres si nécessaire) 9

10 UN REPORTING MENSUEL DE QUALITÉ 10

11 DES PUBLICATIONS FINANCIÈRES & PATRIMONIALES 11

12 COORDONNÉES & CONTACT SERVICES FINANCIERS, GESTION DE FORTUNE, DIRECTEUR FINANCIER PRIVÉ FINADOC ACTIONNAL, marques commerciales de COSALE SAS SAS au capital de euros - RCS Lille Métropole Bureaux : 270 Bd Clémenceau Marcq en Baroeul Tel : f.almaleh@finadoc-actionnal.com Web : Les relations avec nos clients font l objet d une lettre de mission, signée par les parties, respectant ainsi nos obligations légales de protection de leurs intérêts. Cadre réglementaire, conformément à l art du règlement général de l AMF FINADOC est Conseiller en Investissements Financiers n D011865, membre de la CNCIF, agréée par l AMF. Courtier en assurance. ORIAS n ( sous le contrôle de l Autorité de Contrôle Prudentiel (61 Rue Taibout, Paris) Adhérent à Lille Place Financière Adhérent de l IFA (Institut Français des Administrateurs) Responsabilité civile professionnelle : AIG Certifié AFNOR - ISO